净收入与每股收益变化 - 2024年第一季度净收入为2610万美元，摊薄后每股收益为0.49美元，而2023年第四季度净收入为2730万美元，摊薄后每股收益为0.51美元[1] - 2024年第一季度净收入为2614.7万美元，税前、拨备前收入为3700.4万美元，税前、拨备前平均资产回报率为1.39%[33] - 2024年第一季度净利润为2614.7万美元，较2023年第一季度的3714.8万美元下降29.61%[27][28] - 2024年第一季度基本每股收益为0.49美元，较2023年第一季度的0.70美元下降30.00%[27][28] 回报率指标情况 - 2024年第一季度年化平均资产回报率为0.98%，年化平均股权回报率为6.88%，年化平均有形股权回报率为11.47%[4] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.98%，较2023年第一季度的1.38%下降28.99%[28] - 2024年第一季度平均股权回报率为6.88%，较2023年第一季度的10.62%下降35.22%[28] - 截至2024年3月31日，有形股东权益为9.23亿美元，有形账面价值每股为17.23美元，平均有形股东权益回报率为11.47%[33] 净息差与资金成本变化 - 2024年第一季度税等效净息差为4.26%，2023年第四季度为4.40%；排除购买会计增值后，2024年第一季度为3.91%，与2023年第四季度持平[5] - 2024年第一季度资金成本为2.06%，2023年第四季度为2.03%[7] - 2024年第一季度净息差（税等效）为4.26%，较2023年第一季度的4.80%下降11.25%[28] - 2024年第一季度净息差为2.83%，净利息收入及利润率为1.02亿美元，利润率为4.26%[31] - 2024年第一季度净利息收入（税等效）为1.02亿美元，调整后净利息收入（税等效）为9365.6万美元，净利息收益率（税等效，不含PAA）为3.91%[33] - 2024年第一季度资金成本为2.06%，存款成本为1.94%[31] 资本比率变化 - 截至2024年3月31日，总风险资本比率从2023年12月31日的14.02%增至14.62%，一级杠杆比率从10.18%增至10.41%[6] - 截至2024年3月31日，公司股权与资产比率为14.27%，较2023年3月31日的13.64%上升4.62%[28] 收入与支出变化 - 2024年第一季度净利息收入较2023年第四季度减少380万美元，降幅3.6%，至1.021亿美元[8] - 2024年第一季度非利息收入较2023年第四季度减少59万美元，降幅8.6%，至630万美元[9] - 2024年第一季度非利息支出较2023年第四季度减少650万美元，降幅8.4%，至7140万美元[12] - 2024年第一季度净利息收入为1.02亿美元，较2023年第一季度的1.16亿美元下降12.00%[27] 资产、贷款与存款规模变化 - 截至2024年3月31日，总贷款较2023年12月31日减少1700万美元，至79.1亿美元；总存款减少7880万美元，至87.9亿美元；总资产增加8210万美元，至107.3亿美元[14][15] - 截至2024年3月31日，公司总资产为107.29亿美元，较2023年3月31日的106.05亿美元增长1.17%[26] - 2024年第一季度末贷款组合总额为79.08亿美元，其中商业和工业贷款为14.51亿美元，商业房地产贷款为40.50亿美元[32] - 截至2024年3月31日，总生息资产为96.46亿美元，平均收益率6.19%；总负债为91.58亿美元；股东权益为15.28亿美元[31] - 2024年第一季度贷款平均余额为79.39亿美元，利息收入为1.35亿美元，收益率为6.82%[31] - 2024年第一季度存款总额为87.95亿美元，其中无息存款为33.23亿美元，有息存款为54.72亿美元[32] 不良资产情况 - 截至2024年3月31日，不良资产总额为5710万美元，占总资产的0.53%，2023年12月31日为3920万美元，占比0.37%[16] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为5712.9万美元，不良资产率为0.53%，不良贷款率为0.72%[32] 效率比率与员工人数变化 - 2024年第一季度效率比率为66.18%，较2023年第一季度的58.96%上升12.25%[28] - 截至2024年3月31日，公司全职员工等效人数为1007人，较2023年3月31日的1055人下降4.55%[28]