公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司合并总资产为56.42亿美元，投资贷款总额为44.33亿美元，存款总额为44.41亿美元，股东权益总额为8.912亿美元[219] - 2022年第三季度，归属于普通股股东的净利润为1540万美元，摊薄后每股收益为0.62美元；2021年同期净利润为2360万美元，摊薄后每股收益为0.94美元；2022年第三季度平均普通股权益回报率为7.17%，平均资产回报率为1.13%[225] - 2022年前三季度，归属于普通股股东的净利润为8230万美元，摊薄后每股收益为3.28美元；2021年同期净利润为8390万美元，摊薄后每股收益为3.33美元；2022年前三季度平均普通股权益回报率为13.07%，平均资产回报率为1.95%[226] - 截至2022年9月30日，公司总贷款投资较2021年12月31日减少4.343亿美元；其中银行贷款减少至29.84亿美元，降幅5.8%；保理应收账款减少至13.30亿美元，降幅14.0%；支付应收账款减少至1.190亿美元，降幅22.3%[227] - 截至2022年9月30日，公司总负债为47.51亿美元，存款较2021年12月31日减少2.053亿美元[228] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为8.912亿美元，较2022年前三季度增加3230万美元；一级资本与风险加权资产比率为13.64%，总资本与风险加权资产比率为16.56%[229] - 2022年第三季度，利息收入为10322.5万美元，2021年同期为9673.5万美元；2022年前九个月利息收入为31296.7万美元，2021年同期为27977.6万美元[253] - 截至2022年9月30日，公司总资产为56.4245亿美元，2021年12月31日为59.5625亿美元[254] - 截至2022年9月30日，公司总负债为47.51277亿美元，2021年12月31日为50.97386亿美元[254] - 2022年第三季度，公司净收入为1622.9万美元，2021年同期为2442.9万美元；2022年前九个月净收入为8475万美元，2021年同期为8633.4万美元[253] - 截至2022年9月30日，公司普通股股东可获得的净收入为1542.8万美元，2021年同期为2362.7万美元；2022年前九个月为8234.6万美元，2021年同期为8392.9万美元[253] - 2022年第三季度净利润为1620万美元，2021年同期为2440万美元，减少820万美元[261] - 2022年前三季度净利润为8234.6万美元，2021年同期为8392.9万美元[259] - 2022年第三季度调整后摊薄每股收益为0.62美元，2021年同期为0.94美元；2022年前三季度为3.28美元，2021年同期为3.42美元[259] - 2022年第三季度平均有形普通股权益回报率为10.47%，2021年同期为19.21%；2022年前三季度为19.28%，2021年同期为22.12%[259] - 2022年第三季度调整后效率比率为78.14%，2021年同期为70.13%；2022年前三季度为68.29%，2021年同期为66.00%[259] - 2022年第三季度调整后净非利息费用与平均资产比率为5.15%，2021年同期为4.00%；2022年前三季度为4.19%，2021年同期为3.57%[259] - 截至2022年9月30日，有形普通股权益为5.77569亿美元，有形资产为53.73846亿美元，有形普通股权益比率为10.75%；截至2021年12月31日，分别为5.37008亿美元、56.79394亿美元和9.46%[260] - 2022年第三季度净利息收入为9830万美元，2021年同期为9180万美元，增加650万美元，增幅7.1%[270] - 2022年第三季度平均生息资产收益率为8.09%，付息负债利率为0.70%，净息差为7.71%；2021年同期分别为7.05%、0.61%和6.69%[265] - 2022年第三季度总贷款平均收益率为8.95%，2021年同期为7.92%[270] - 利息收入增加650万美元，即6.7%，平均生息资产减少3.819亿美元，即7.0%，平均总贷款减少4223万美元，即8.8%[271] - 利息支出减少1万美元，即0.2%，平均计息负债减少2.729亿美元，即9.4%，平均无息活期存款减少273万美元[272] - 净息差从2021年9月30日止三个月的6.69%增至2022年同期的7.71%，增加102个基点，即15.2%[273] - 生息资产收益率增加104个基点至2022年9月30日止三个月的8.09%，主要受贷款收益率增加103个基点至8.95%推动[274] - 计息负债平均成本增加9个基点，受宏观经济利率变化影响[275] - 信贷损失费用从2021年9月30日止三个月的 - 118.7万美元增至2022年同期的264.6万美元，增加383.3万美元，即322.9%[278] - 贷款的信用损失拨备从2021年12月31日的4220万美元增至2022年9月30日的4410万美元，拨备与总贷款比率分别为0.87%和0.99%[281] - 非利息收入增加61.3万美元，即5.1%，主要因贷款销售净收益和手续费收入增加[288] - 非利息支出增加1387.6万美元，即19.1%，主要因薪资、专业费用和通信技术费用增加[289] - 净冲销额在2022年9月30日止三个月为250万美元，2021年同期为370万美元[286] - 非利息费用增加1390万美元，增幅19.1%[290] - 所得税费用从2021年第三季度的780万美元降至2022年第三季度的540万美元，降幅2.4万美元，有效税率从24%升至25%[292] - 2022年前三季度，公司净收入8.48亿美元，较2021年同期的8.63亿美元减少160万美元[319] - 2022年前三季度，公司调整后净收入较2021年同期减少390万美元，主要因调整后非利息支出增加5240万美元、信贷损失支出增加1690万美元和调整后所得税支出增加100万美元，部分被净利息收入增加3470万美元和非利息收入增加3170万美元所抵消[320] - 2022年前九个月净利息收入2.998亿美元，较2021年同期的2.651亿美元增加3470万美元，增幅13.1%[329] - 2022年前九个月利息收入增加3320万美元，增幅11.9%，总平均生息资产减少3.183亿美元，减幅5.8%，平均总贷款减少1737万美元，减幅3.6%[330] - 2022年前九个月利息支出减少150万美元，减幅10.3%，平均计息负债减少5.671亿美元，减幅16.3%，平均无息存款增加2.043亿美元[331] - 2022年前九个月净息差从2021年同期的6.41%增至7.69%，增加128个基点，增幅20.0%[332] - 2022年前九个月生息资产收益率增加127个基点至8.03%，贷款收益率增加112个基点至8.77%[333] - 2022年前九个月平均计息负债成本增加4个基点，对净息差增加影响较小[334] - 2022年前九个月贷款信用损失费用610.2万美元，较2021年同期的 - 939万美元增加1549.2万美元，增幅165.0%[338] - 2022年前九个月表外信用风险敞口信用损失费用 - 40.2万美元，较2021年同期的 - 115.9万美元增加75.7万美元，增幅65.3%[338] - 2022年前九个月持有至到期证券信用损失费用34.8万美元，较2021年同期的 - 28.9万美元增加63.7万美元，增幅220.4%[338] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有至到期证券摊余成本分别为660万美元和700万美元，相关的信用损失准备分别为240万美元和210万美元[340] - 2022年前九个月非利息收入增加3170万美元，增幅78.8%，其中出售或赎回证券净收益增加250万美元，出售贷款净收益增加1530万美元，手续费收入增加620万美元，其他非利息收入增加790万美元[350][351] - 2022年前九个月非利息费用增加4940万美元，增幅24.1%；排除HubTran收购成本，调整后增加5240万美元，增幅26.0%；其中薪资和员工福利增加2840万美元，通讯和技术费用增加1180万美元[352] - 2022年前九个月所得税费用从2530万美元增至2710万美元，增加180万美元，增幅6.9%；有效税率从23%升至24%[355] - 截至2022年9月30日的九个月，公司合并净利息收入为299,777,000美元，净收入（亏损）为111,818,000美元[358] - 2022年9月30日，公司总资产为5,642,450,000美元，总贷款为4,433,304,000美元；2021年12月31日，总资产为5,956,250,000美元，总贷款为4,867,572,000美元[360] - 截至2022年9月30日，公司总资产为56.42亿美元，较2021年12月31日的59.56亿美元减少3.138亿美元[386] - 截至2022年9月30日，公司贷款投资总额为44.33亿美元，较2021年12月31日的48.68亿美元减少[387] - 2022年，公司商业房地产贷款增加3700万美元，增长5.8%；建筑和开发贷款减少4790万美元，减少38.8%[388][389] - 抵押贷款仓库额度减少1190万美元，降幅1.5%，2022年三季度平均贷款余额为6.108亿美元，2021年同期为7.723亿美元；2022年前九个月为6.329亿美元，2021年同期为8.271亿美元[393] - 截至2022年9月30日，公司贷款组合总额为44.33304亿美元，其中商业房地产、建筑等各类型贷款有相应分布，德克萨斯州、科罗拉多州、伊利诺伊州和爱荷华州占公司除保理应收账款外总贷款的51%[394] - 2022年9月30日，96%的保理应收账款来自运输行业，占总贷款组合约31%；2021年12月31日，该比例分别为91%和32%[396] - 2022年9月30日，非 performing资产总额为6280.1万美元，占总资产的1.11%；非 performing贷款总额为5592万美元，占总投资贷款的1.26%；逾期贷款占总投资贷款的2.33%。与2021年12月31日相比，非 performing资产和非 performing贷款占比上升，逾期贷款占比下降[399] - 非 performing贷款增加960万美元，增幅20.8%，主要因新增1200万美元贷款和保理应收账款增加400万美元，部分被160万美元设备融资贷款偿还和其他类型贷款减少抵消[399] - 其他房地产拥有量（OREO）减少50万美元，降幅100%[400] - 贷款信用损失准备金（ACL）增加190万美元，增幅4.5%，反映净冲销420万美元和信用损失费用610万美元[408] - 截至2022年9月30日，剩余超额公式预付款头寸从2021年12月31日的1010万美元降至880万美元，且全额预留；误付款金额为1940万美元，未预留[408] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款信用损失准备金分别为4411.1万美元和4221.3万美元，占投资贷款总额比例分别为0.99%和0.87%[413] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款分别为2082.8万美元和1503.4万美元，占投资贷款总额比例分别为0.47%和0.31%[413] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款信用损失准备金与非应计贷款比例分别为211.79%和280.78%[413] - 2022年第三季度净冲销贷款为246.5万美元，平均投资贷款为43.54244亿美元，净冲销率为0.06%；2021年同期分别为371.8万美元、47.70849亿美元和0.08%，本季度净冲销贷款减少130万美元[414] - 2022年前三季度净冲销贷款为420.4万美元，平均投资贷款为46.34327亿美元，净冲销率为0.09%；2021年同期分别为4533.2万美元、48.01059亿美元和0.94%，年初至今净冲销贷款减少