公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司合并总资产56.28亿美元，投资性贷款总额43.10亿美元，存款总额40.39亿美元，股东权益总额8.272亿美元[190] - 2023年第一季度，归属于普通股股东的净利润为1020万美元，摊薄后每股收益0.43美元；2022年同期分别为2350万美元和0.93美元[196] - 2023年第一季度，公司平均普通股权益回报率为5.09%，平均资产回报率为0.84%[196] - 截至2023年3月31日，公司总资产56.28亿美元，投资性贷款总额43.10亿美元；2022年12月31日分别为53.34亿美元和41.20亿美元[197] - 截至2023年3月31日，公司总负债48.01亿美元，存款总额40.39亿美元；2022年12月31日分别为44.45亿美元和41.71亿美元[198] - 2023年第一季度，公司利息收入100674000美元，2022年同期为103435000美元[225] - 2023年3月31日，公司总资产5628185000美元，2022年12月31日为5333783000美元[226] - 2023年3月31日，公司总负债4800969000美元，2022年12月31日为4444812000美元[226] - 2023年第一季度，公司净收入11010000美元，2022年同期为24329000美元[225] - 2023年3月31日，公司普通股股东权益782216000美元，2022年12月31日为843971000美元[226] - 2023年第一季度，公司贷款折扣 accretion为1810000美元，2022年同期为1536000美元[229] - 截至2023年3月31日，股东总权益为827,216千美元，2022年12月31日为888,971千美元[231] - 2023年第一季度净收入为1100万美元，2022年同期为2430万美元，减少1330万美元[232] - 2023年第一季度净利息收入为9340万美元，2022年同期为1.001亿美元，减少670万美元，降幅6.7%[238] - 2023年第一季度利息收入减少280万美元，降幅2.7%，因平均生息资产减少5.933亿美元，降幅11.2%，平均贷款总额减少7.037亿美元，降幅14.6%[239] - 2023年第一季度利息支出增加390万美元，增幅117.3%，平均生息存款减少3.726亿美元，降幅13.7%[240] - 2023年第一季度净息差从2022年同期的7.68%增至8.08%，增加40个基点，增幅5.2%[241] - 2023年第一季度生息资产收益率增至8.71%，增加77个基点，主要因贷款收益率增至9.22%，增加62个基点[242] - 2023年第一季度生息负债平均成本增加66个基点[243] - 2023年3月31日止三个月总信贷损失费用为261.3万美元，较2022年的50.1万美元增加211.2万美元，增幅421.6%[246] - 2023年3月31日贷款ACL为4220万美元，2022年12月31日为4280万美元，对应贷款总额比率分别为0.98%和1.04%[249] - 2023年3月31日止三个月贷款信贷损失费用较2022年同期增加80万美元，增幅91.3%[246][249] - 2023年3月31日止三个月非利息收入为1102.2万美元，较2022年的1112.1万美元减少9.9万美元，降幅0.9%[255] - 2023年3月31日止三个月非利息费用为8928.1万美元，较2022年的7856.4万美元增加1071.7万美元，增幅13.6%[257] - 2023年3月31日止三个月所得税费用为150万美元，较2022年的780万美元减少630万美元，有效税率从24%降至12%[261] - 2023年3月31日止三个月净冲销额为220万美元，2022年同期为150万美元[252] - 2023年3月31日止三个月超公式预支客户准备金减少，产生信贷损失费用收益40万美元，3月31日该客户准备金总额为780万美元[250] - 2023年3月31日止三个月手续费收入增加40万美元，增幅7.8%，主要因保理部门提前终止费增加30万美元和TriumphPay Audit费用增加70万美元[256] - 截至2023年3月31日，总资产56.28亿美元，较2022年12月31日增加2.944亿美元[291] - 截至2023年3月31日，投资贷款43.10亿美元，较2022年12月31日增加1.90亿美元，增幅4.6%[292][293] - 截至2023年3月31日，非 performing 资产总额49489000美元，占总资产0.88%；2022年12月31日总额54581000美元，占比1.02%[304] - 截至2023年3月31日，非 performing 贷款总额43497000美元，占总投资贷款1.01%；2022年12月31日总额48230000美元，占比1.17%[304] - 截至2023年3月31日，逾期贷款占总投资贷款1.67%；2022年12月31日占比2.53%[304] - 2023年3月31日，贷款信用损失准备（ACL）总额42245000美元，占贷款组合0.98%；2022年12月31日总额42807000美元，占比1.04%[312] - ACL减少600000美元，即1.3%，反映净冲销2200000美元和信用损失费用1700000美元[312] - 截至2023年3月31日，超额公式预付款余额从2022年12月31日的8200000美元降至7800000美元且全额预留；误付款金额19400000美元未预留[312] - 2023年3月31日贷款信用损失准备为42245000美元，2022年12月31日为42807000美元，占投资性贷款总额比例分别为0.98%和1.04%[317] - 2023年3月31日非应计贷款为18096000美元，2022年12月31日为18296000美元，占投资性贷款总额比例分别为0.42%和0.44%[317] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的具有可确定公允价值的权益证券分别为450万美元和520万美元[319] - 截至2023年3月31日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为3.171亿美元，较2022年12月31日的2.545亿美元增加6260万美元，增幅24.6%[320] - 截至2023年3月31日，公司持有的持有至到期投资摊余成本（扣除信用损失准备后）为390万美元，较2022年12月31日的410万美元减少20万美元[321] - 2023年3月31日总负债为48.01亿美元，2022年12月31日为44.45亿美元，增加3.562亿美元[323] - 2023年3月31日总存款为4.038994亿美元，2022年12月31日为4.171336亿美元，减少1323.42万美元，降幅3.2%[324] - 截至2023年3月31日，公司持有的超过联邦存款保险公司保险限额的定期存款为5900万美元[325] - 2023年第一季度净贷款冲销增加70万美元，两个期间均无重大单项冲销[318] - 截至2023年3月31日，客户回购协议期末未偿金额为3208000美元，加权平均利率为0.03%，日均余额为2620000美元，最高月末余额为3208000美元；2022年12月31日对应数据分别为340000美元、0.03%、6701000美元、13463000美元[329] - 截至2023年3月31日，FHLB预付款期末未偿金额为530000000美元，加权平均利率为5.11%，期间平均未偿金额为138778000美元，最高月末余额为530000000美元；2022年12月31日对应数据分别为30000000美元、4.25%、69658000美元、230000000美元。2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别有311300000美元和646300000美元未使用且可用的FHLB预付款[330] - 截至2023年3月31日，次级票据面值总计109500000美元，账面价值总计108016000美元，其中2019年11月27日发行的面值39500000美元，账面价值38936000美元，利率4.875%；2021年8月26日发行的面值70000000美元，账面价值69080000美元，利率3.500%[331] - 截至2023年3月31日，初级次级债券面值总计51031000美元，账面价值总计41299000美元，利息按季度计算，基于三个月LIBOR加2.24%的加权平均利差[335] - 截至2023年3月31日，股东权益总计827200000美元，较2022年12月31日的889000000美元减少61800000美元，主要因加速股票回购计划中的库存股购买，部分被11000000美元的净收入抵消[337] - 截至2023年3月31日，TBK银行有527200000美元来自联邦储备银行贴现窗口的未使用借款额度，与六家非关联银行的无担保联邦基金信贷额度总计202500000美元且无提款，还有311300000美元未使用且可用的FHLB预付款[341] - 本季度公司增加了5亿美元的FHLB预付款，大部分在3月提取，新预付款的到期日错开至第二季度[342] - 截至2023年3月31日，总合同义务为1200329000美元，其中一年内到期920611000美元，一至三年到期58214000美元，三至五年到期49222000美元，五年后到期172282000美元[344] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年第一季度，银行、保理、支付和企业四个可报告业务板块分别占公司总收入的59%、35%、6%和不到1%[195] - 2023年第一季度，Triumph Financial Services购买发票的总价值为29.27亿美元，平均发票规模为1962美元[200] - 2023年第一季度，TriumphPay处理了430万张发票，向承运人支付了50.31亿美元[201] - 银行业务板块总利息收入从2022年3月31日止三个月的4218.3万美元增至2023年同期的5972.6万美元，增长41.6%[268] - 银行业务板块平均贷款（不包括部门间贷款）从2022年3月31日止三个月的30.33亿美元降至2023年同期的29.17亿美元，降幅3.8%[269] - 银行业务板块信贷损失费用从2022年3月31日止三个月的 - 287万美元增至2023年同期的192.3万美元，增长167.0%[268] - 银行业务板块非利息费用从2022年3月31日止三个月的2861.2万美元增至2023年同期的3224万美元，增长12.7%[268] - 银行业务板块经营收入从2022年3月31日止三个月的2141.4万美元增至2023年同期的3390万美元，增长58.3%[268] - 保理业务板块总利息收入从2022年3月31日止三个月的5637.4万美元降至2023年同期的3815.7万美元，降幅32.3%[276] - 保理业务板块净利息收入从2022年3月31日止三个月的5582.2万美元降至2023年同期的2900.3万美元，降幅48.0%[276] - 保理业务板块信贷损失费用从2022年3月31日止三个月的194.9万美元降至2023年同期的54.9万美元，降幅71.8%[276] - 保理业务板块非利息收入从2022年3月31日止三个月的187.1万美元降至2023年同期的131.3万美元，降幅29.8%[276] - 保理业务板块经营收入从2022年3月31日止三个月的3361.3万美元降至2023年同期的799.8万美元，降幅76.2%[276] - 支付部门2023年第一季度运营亏损715.6万美元，较2022年增加50万美元，增幅7.4%[283] - 2023年第一季度处理发票数量4260654张，较2022年增长7.0%；处理支付金额5