公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司合并总资产为56.53亿美元，投资贷款总额为43.25亿美元，总存款为42.93亿美元，股东权益总额为8.335亿美元[154] - 截至2023年6月30日，公司总资产为56.53亿美元，投资贷款总额为43.25亿美元，较2022年12月31日分别增加3.19亿美元和2.045亿美元[164] - 截至2023年6月30日，公司总负债为48.19亿美元，总存款为42.93亿美元，较2022年12月31日分别增加3.74亿美元和1.221亿美元[165] - 2023年上半年，股东权益总额减少5550万美元，主要由于加速股票回购计划；6月30日，一级资本和总资本与风险加权资产比率分别为12.68%和15.59%[166] - 2023年第二季度，归属于普通股股东的净利润为680万美元，摊薄后每股收益为0.29美元；上半年净利润为1710万美元，摊薄后每股收益为0.72美元[162][163] - 2023年第二季度，公司平均普通股权益回报率为3.45%，平均资产回报率为0.56%；上半年平均普通股权益回报率为4.27%，平均资产回报率为0.70%[162][163] - 2023年第二季度末，利息收入1.05486亿美元，利息支出1403.5万美元，净利息收入9145.1万美元[194] - 2023年6月30日，总资产5.652721亿美元，总负债4.819255亿美元，股东权益8334.66万美元[195] - 2023年第二季度末，基本每股收益0.30美元，摊薄每股收益0.29美元[194] - 2023年6月30日，逾期贷款占比1.55%，不良贷款占比0.74%，不良资产占比0.68%[195] - 2023年6月30日，一级资本与平均资产比率为12.01%，一级资本与风险加权资产比率为12.68%[195] - 2023年Q2净利润770万美元，较2022年Q2的4420万美元减少3650万美元[201] - 2023年Q2净利息收入9150万美元，较2022年Q2的1.014亿美元减少990万美元，降幅9.8%[204] - 2023年Q2非利息收入较2022年Q2减少3660万美元[201] - 2023年Q2非利息支出较2022年Q2增加180万美元[201] - 2023年Q2平均有形普通股权益回报率为5.16%，2022年Q2为30.63%[199] - 2023年Q2效率比率为87.80%，2022年Q2为59.23%[199] - 2023年Q2净非利息支出与平均资产比率为5.79%，2022年Q2为2.76%[199] - 2023年6月30日有形普通股权益比率为9.75%，2022年12月31日为11.41%[200] - 2023年Q2净利息收益率降至7.57%，较2022年Q2的7.68%下降11个基点，降幅1.4%[207] - 2023年Q2利息收入因平均生息资产减少4.529亿美元（降幅8.5%）和平均贷款总额减少4.917亿美元（降幅10.3%）而减少80万美元，降幅0.8%[205] - 截至2023年6月30日，公司贷款的信用损失费用为351.4万美元，较2022年同期增加144.5万美元，增幅69.8%[211][215] - 截至2023年6月30日，公司持有至到期证券的摊销成本为630万美元，所需的预期信用损失准备为290万美元，本季度信用损失费用为30万美元，而2022年同期为收益10万美元[213] - 截至2023年6月30日，公司贷款的预期信用损失准备为3500万美元，占总贷款的比例为0.81%，而截至2022年12月31日为4280万美元，占比1.04%[214] - 2023年第二季度，公司净冲销额为1080万美元，而2022年同期为20万美元[217] - 非利息收入为1151.1万美元，较2022年同期减少3664.9万美元，降幅76.1%[222] - 非利息支出为9039.6万美元，较2022年同期增加178.9万美元，增幅2.0%[228][229] - 所得税费用为230万美元，较2022年同期减少1160万美元，有效税率为23%，而2022年同期为24%[236] - 2023年Q2公司合并净利息收入为9.1451亿美元，较2022年Q2的10.1428亿美元有所下降；合并净利润为0.9923亿美元，较2022年Q2的5.808亿美元大幅下降[242] - 2023年上半年净收入为1870万美元，较2022年同期的6850万美元减少4980万美元[267] - 2023年上半年非利息收入减少3670万美元，净利息收入减少1670万美元，非利息支出增加1250万美元，信贷损失支出增加190万美元，所得税支出减少1800万美元[267] - 2023年上半年净利息收入为1.848亿美元，较2022年同期的2.015亿美元减少1670万美元，降幅8.3%[272] - 2023年上半年现金及现金等价物平均余额为2.44012亿美元，利息收入595万美元，利率4.92%；2022年同期平均余额为3.08668亿美元，利息收入91.5万美元，利率0.60%[270] - 2023年上半年贷款平均余额为41.8657亿美元，利息收入1.90519亿美元，利率9.18%；2022年同期平均余额为47.83709亿美元，利息收入2.0621亿美元，利率8.69%[270] - 2023年上半年利息差为7.18%，净息差为7.82%；2022年同期分别为7.43%和7.68%[270] - 利息收入减少360万美元，降幅1.7%，主要因平均生息资产减少5.227亿美元，降幅9.9%，平均贷款减少5971万美元，降幅12.5%[273] - 利息支出增加1310万美元，增幅159.0%，因计息负债平均利率上升，部分被平均计息负债减少1.575亿美元，降幅5.3%所抵消[274] - 净息差从2022年6月30日止六个月的7.68%增至2023年同期的7.82%，增加14个基点，增幅1.8%[275] - 生息资产收益率增加73个基点至8.72%，贷款收益率增加49个基点至9.18%[276] - 信用损失费用总计增加185.4万美元，增幅54.5%，其中贷款信用损失费用增加223.4万美元，增幅76.2%[279] - 持有至到期证券摊余成本在2023年6月30日为630万美元，2022年12月31日为650万美元，相关ACL分别为290万美元和240万美元[281] - 贷款ACL从2022年12月31日的4280万美元降至2023年6月30日的3500万美元，占总贷款比例分别为1.04%和0.81%[282] - 2023年6月30日止六个月净冲销为1300万美元，上年同期为170万美元[285] - 非利息收入减少3670万美元，降幅62.0%，主要因证券买卖净收益、贷款出售净收益和其他非利息收入减少[290] - 手续费收入增加160万美元，增幅13.7%，主要因TriumphPay支付手续费增加120万美元[293] - 非利息费用增加1250万美元，增幅7.5%，其中薪资和员工福利增加840万美元，增幅8.3%；占用、家具和设备增加110万美元，增幅8.1%；专业费用减少110万美元，降幅15.8%[295][297][298][299] - 所得税费用从2022年上半年的2170万美元降至2023年上半年的380万美元，减少1790万美元，降幅82.6%，有效税率从24%降至17%[304] - 截至2023年6月30日，公司总资产为56.53亿美元，较2022年12月31日的53.34亿美元增加3.189亿美元[334] - 截至2023年6月30日，投资贷款为43.25亿美元，高于2022年12月31日的41.20亿美元[335] - 截至2023年6月30日，公司总贷款为43.25亿美元，较2022年12月31日的41.20亿美元增加2.04亿美元，增幅5.0%[336] - 截至2023年6月30日，非 performing资产为3866万美元，占总资产的0.68%；2022年12月31日为5458万美元，占比1.02%[350] - 截至2023年6月30日，非 performing贷款为3196万美元，占总投资贷款的0.74%；2022年12月31日为4823万美元，占比1.17%[350] - 非 performing贷款减少1630万美元，降幅33.7%，主要因设备贷款还款、部分冲销和部分还款，以及保理应收账款减少[351] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年上半年，银行、保理、支付和公司四个可报告业务板块分别占公司总收入的60%、34%、6%和不到1%[161] - 2023年上半年，银行贷款增加至31.51亿美元，增幅为9.3%；保理应收账款减少至9.98亿美元，降幅为13.4%；支付应收账款增加至1.76亿美元，增幅为105.3%[164] - 2023年第二季度，Triumph Financial Services购买发票总额为27.33亿美元，平均发票金额为1828美元；TriumphPay处理450万张发票，支付总额为49.4亿美元[167][168] - 银行部门2023年Q2总利息收入为6562.4万美元，同比增加1938.5万美元，增幅41.9%；净利息收入为6146.8万美元，同比增加1400.4万美元，增幅29.5%；运营收入为3505万美元，同比减少37.1万美元，降幅1.0%[243] - 银行部门平均贷款（不包括部门间贷款）从2022年Q2的30.15亿美元增至2023年Q2的31.21亿美元，增幅3.5%；平均计息负债中的平均总计息存款同比减少2.25亿美元，降幅8.4%[244][245] - 银行部门2023年Q2信贷损失费用为83.1万美元，较2022年Q2的312万美元减少228.9万美元，降幅73.4%；非利息收入为634.7万美元，同比减少1593.5万美元，降幅71.5%[243] - 银行部门非利息费用增加主要因员工薪资福利、通信和信息技术支出增加，2023年Q2为3193.4万美元，同比增加72.9万美元，增幅2.3%[243][249] - 截至2023年6月30日，银行产品（不包括公司间贷款）未偿还余额同比增加2.681亿美元，增幅9.3%，达31.51亿美元[250] - 保理部门2023年Q2总利息收入为3636.7万美元，同比减少1948.7万美元，降幅34.9%；净利息收入为2700.9万美元，同比减少2496.7万美元，降幅48.0%；运营收入为619.3万美元，同比减少3772.8万美元，降幅85.9%[250] - 保理部门2023年6月30日期末保理应收账款余额为9.97842亿美元，较2022年同期的14.74852亿美元下降；平均发票规模同比下降21.6%，发票购买数量同比下降13.4%[252][254] - 保理部门2023年Q2平均净资金使用量为9.18439亿美元，较2022年同期的14.09312亿美元下降34.8%；运输保理余额集中度2023年6月30日为95%，2022年同期为94%[252][255] - 2023年6月1日起，与货运经纪客户的保理交易从保理部门转移至支付部门，导致保理部门净利息收入减少50万美元[241][255] - 支付部门运营亏损增加410万美元，增幅120.8%，从2022年6月30日止三个月的336.6万美元增至2023年同期的743.3万美元[258] - 2023年6月30日止三个月，发票处理数量从439.4351万张增至452.6629万张，增幅3.0%；支付处理金额从60.34亿美元降至49.40亿美元，降幅18.1%[259] - 2023年6月30日止三个月，网络发票处理量从11.858万张增至18.1904万张，网络支付额从2.533亿美元增至2.999亿美元[260] - 2023年上半年银行业务板块总利息收入1.2535亿美元，2022年同期为8842.2万美元，增加3692.8万美元，增幅41.8%[311] - 2023年上半年银行业务板块净利息收入1.23858亿美元，2022年同期为8864.9万美元，增加3520.9万美元，增幅39.7%[311] - 2023年上半年银行业务板块信贷损失费用275.4万美元，2022年同期为25万美元，增加250.4万美元，增幅1001.6%[31