财务表现 - Trustmark在2023年第三季度的净收入为3400万美元，每股基本和稀释收益为0.56美元，较2022年第三季度的4250万美元（每股0.69美元）下降了20.6%[232] - 2023年前九个月，Trustmark的净收入为1.294亿美元，每股基本和稀释收益为2.12美元，较2022年同期的1.060亿美元（每股1.73美元）增长了22.1%[233] - 2023年第三季度和前九个月的总收入分别为1.909亿美元和5.733亿美元，较2022年同期增长了1.1%和12.8%[234] - 2023年第三季度的净利息收入为1.386亿美元，较2022年同期增长了1.9%；前九个月的净利息收入为4.161亿美元，增长了19.5%[235] - 2023年第三季度的非利息收入为5220万美元，较2022年同期下降了0.7%；前九个月的非利息收入为1.572亿美元，下降了1.8%[238] - 2023年第三季度的净收入为3402.9万美元，较2022年同期的4245.5万美元下降了13.0%[252] - 2023年第三季度的基本每股收益（EPS）为0.56美元，较2022年同期的0.69美元下降了18.8%[252] - 2023年9月30日的平均资产回报率为0.72%，较2022年同期的0.98%下降[252] - 2023年9月30日，总资产为$18,390,839千，较2022年增长6.97%[255] - 2023年9月30日，股东权益总额为$1,570,351千，较2022年增长4.06%[255] 贷款与存款 - Trustmark的贷款投资（LHFI）在2023年第三季度增长了1.6%，在前九个月增长了5.0%[223] - Trustmark的存款在2023年第三季度增长了1.3%，在前九个月增长了4.6%[223] - 2023年9月30日的贷款总额（LHFI）为128.10亿美元，较2022年12月31日增加了6.062亿美元（5.0%）[243] - 截至2023年9月30日，存款总额为151.02亿美元，较2022年12月31日增加了6.643亿美元（4.6%）[244] - 截至2023年9月30日，Trustmark的总存款为151.02亿美元，较2022年12月31日的144.38亿美元增加6643万美元，增幅为4.6%[346] - 截至2023年9月30日，Trustmark的无保险存款为53.90亿美元，占总存款的35.7%，相比2022年12月31日的58.31亿美元（占40.4%）有所下降[347] 非利息支出与收入 - 2023年第三季度和九个月的非利息支出分别为1.409亿美元和4.015亿美元，较2022年同期分别增加了1420万美元（11.2%）和2950万美元（7.9%）[239] - 2023年前九个月，非利息支出总额为4.0149亿美元，同比增长7.9%；其中，薪资和员工福利支出增加至2.2666亿美元，同比增长5.9%[287] - 2023年截至9月30日的非利息收入总额为157,154千美元，较2022年的159,974千美元下降1.8%[6] 信贷损失准备金 - 2023年第三季度和九个月的信用损失准备金（PCL）分别为830万美元和1980万美元，较2022年同期分别减少了460万美元（35.6%）和增加了500万美元（33.9%）[240] - 2023年第三季度的信贷损失准备金为8,300千美元，较2022年同期的12,900千美元下降35.1%[5] - 截至2023年9月30日，贷款损失准备金（ACL）为1.34亿美元，较2022年12月31日增加1380万美元，增幅为11.5%[333] 资本与股息 - Trustmark董事会宣布每股现金股息为0.23美元，将于2023年12月15日支付[224] - 2023年9月30日，普通股权益一级风险资本比率为9.89%，较2022年下降了7%[259] - 2023年9月30日，Trustmark的总股东权益为15.70亿美元，较2022年12月31日增加7810万美元，增幅为5.2%[354] 资产质量与风险管理 - 截至2023年9月30日，不良资产总额为9640万美元，较2022年12月31日增加了2840万美元（41.8%）[242] - 2023年第三季度，净冲销为3589万美元，较2022年同期的1009万美元增加，主要由于德克萨斯州和密西西比州市场的总冲销增加[335] - 贷款损失估计过程考虑了贷款组合的独特特征，采用模型评估信用风险[324] - 信贷质量持续监控，ACL的调整通过贷款损失准备金（PCL）进行，确保贷款的净回收金额[323] 证券投资 - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的可供出售证券总额为17.66亿美元，占证券投资组合的55.1%，较2022年12月31日的20.24亿美元（57.5%）有所下降[306] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券总额为14.38亿美元，占总证券投资组合的44.9%，相比2022年12月31日的14.95亿美元（42.5%）有所减少[307] - Trustmark的可供出售证券中，Aaa级证券的公允价值为17.62亿美元，占比99.7%[310] 利率风险管理 - Trustmark通过金融模拟模型评估利率风险，管理层利用这些模型来测量利率风险对净利息收入的潜在影响[396] - 在2023年，利率上升200个基点时，净利息收入预计将增加2.0%，而在2022年则为5.4%[398] - Trustmark的经济价值风险管理显示，2023年利率上升200个基点时，净投资组合价值预计下降2.7%[401]