公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，TNB总资产为168.76亿美元，约占公司合并资产的99.99%[207] - 2021年第一季度，公司用于投资的贷款增长1.592亿美元，即1.6%，存款增长3.347亿美元，即2.4%[209] - 2021年第一季度，公司净收入为5200万美元，基本和摊薄每股收益（EPS）为0.82美元，而2020年第一季度为2220万美元，基本和摊薄EPS为0.35美元[223] - 2021年第一季度总营收1.629亿美元，较2020年同期减少630万美元，降幅3.7%[224] - 2021年第一季度净利息收入1.023亿美元，较2020年同期减少160万美元，降幅1.6%[225] - 2021年第一季度非利息收入6060万美元，较2020年同期减少470万美元，降幅7.2%[226] - 2021年第一季度非利息支出1.122亿美元，较2020年同期减少1160万美元，降幅9.4%[227] - 2021年第一季度信贷损失拨备为负1050万美元，2020年同期为2060万美元[228] - 截至2021年3月31日，不良资产总计7420万美元，较2020年12月31日减少61.4万美元，降幅0.8%[230] - 截至2021年3月31日，持有待售贷款（LHFI）总计99.84亿美元，较2020年12月31日增加1.592亿美元，增幅1.6%[231] - 截至2021年3月31日，存款总计143.83亿美元，较2020年12月31日增加3.347亿美元，增幅2.4%[232] - 2021年第一季度基本每股收益（EPS）为0.82美元，2020年同期为0.35美元[236] - 截至2021年3月31日，总资产168.78亿美元，较2020年同期的140.20亿美元有所增加[239] - 2021年3月31日结束的三个月，公司净利息收入 - FTE较2020年同期减少180万美元，降幅1.7%，净利息收益率降至2.81%，下降71个基点[248] - 2021年第一季度平均FRB余额为16.18亿美元，较2020年同期增加14.71亿美元，利息收入减少16.8万美元，收益率降至0.09%，下降140个基点[250][251] - 2021年第一季度平均生息资产为151.99亿美元，较2020年同期增加29.71亿美元，增幅24.3%[252] - 2021年第一季度利息收入 - FTE为1.124亿美元，较2020年同期减少1110万美元，降幅9.0%，总生息资产收益率降至3.00%，下降106个基点[253] - 2021年第一季度平均计息负债为102.93亿美元，较2020年同期增加14.50亿美元，增幅16.4%[254] - 2021年第一季度利息支出为710万美元，较2020年同期减少930万美元，降幅56.6%，总计息负债利率降至0.28%，下降47个基点[255] - 2021年3月31日结束的三个月，平均有形股权回报率为15.56%，2020年同期为7.34%[243] - 2021年3月31日结束的三个月，有形股权/有形资产为8.30%，2020年同期为9.27%[243] - 2021年3月31日结束的三个月，普通股一级资本风险资本比率为11.71%，2020年同期为11.35%[243] - 2021年第一季度非利息收入占总收入的37.2%，2020年同期为38.6%，总额从6526.4万美元降至6058.3万美元，降幅7.2%[259] - 2021年第一季度存款账户服务收费从1003.2万美元降至735.6万美元，降幅26.7%[259] - 2021年第一季度银行卡及其他费用从535.5万美元增至947.2万美元，增幅76.9%[259] - 2021年第一季度抵押贷款银行业务净收入从2748.3万美元降至2080.4万美元，降幅24.3%，贷款产量增至7.666亿美元，增幅67.7%，服务贷款增至77.16亿美元，增幅7.8%[262] - 2021年第一季度贷款销售净额增至6.594亿美元，较2020年同期增加3.423亿美元[263] - 2021年第一季度非利息支出从1.2381亿美元降至1.12181亿美元，降幅9.4%[265] - 2021年第一季度薪资和员工福利从6914.8万美元增至7116.2万美元，增幅2.9%，排除非经常性费用后增幅9.7%[265][267] - 2021年第一季度服务和费用从1993万美元增至2248.4万美元，增幅12.8%[265] - 2021年第一季度表外信贷风险相关信贷损失费用为负936.7万美元，2020年同期为678.3万美元[265] - 2021年3月31日止三个月其他费用总计1.4539亿美元，较2020年同期的1.4753亿美元减少21.4万美元，降幅1.5%[270] - 2021年3月31日止三个月公司综合有效税率为15.1%，高于2020年同期的10.5%[276] - 2021年3月31日止三个月平均盈利资产总计151.99亿美元，占平均总资产的91.1%，较2020年同期的122.29亿美元增加29.71亿美元，增幅24.3%[277] - 2021年前三个月投资证券总额增加3.015亿美元，增幅11.9%[279] - 2021年3月31日，待售贷款（LHFS）总计4.13亿美元，低于2020年12月31日的4.47亿美元[287] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，LHFI分别为99.83704亿美元和98.24524亿美元，较2020年12月31日增加1.592亿美元，增幅1.6%[290] - 2021年3月31日，贷款和租赁金融资产（LHFI）的信用损失准备（ACL）为1.092亿美元，较2020年12月31日减少810万美元，降幅6.9%[310] - 2021年第一季度净回收额较2020年同期增加550万美元，主要因田纳西州和阿拉巴马州市场冲销减少以及密西西比州市场回收增加[311] - 2021年3月31日止三个月的信贷损失拨备占平均贷款（LHFS和LHFI）的 - 0.41%，2020年同期为0.86%[313] - 2021年3月31日，表外信贷敞口的ACL为2920万美元，2020年同期为3640万美元，减少主要因整体经济和宏观经济因素变化[316] - 2021年3月31日，非应计LHFI总计6350万美元，占总LHFS和LHFI的0.61%，较2020年12月31日增加38.6万美元，增幅0.6%[320] - 2021年3月31日，其他不动产较2020年12月31日减少100万美元，降幅8.6%，主要因密西西比州、阿拉巴马州和田纳西州市场的房产出售[322] - 2021年第一季度其他不动产减记较2020年同期减少84.6万美元，降幅84.9%，主要因阿拉巴马州、佛罗里达州和密西西比州市场减记减少及房产出售[323] - 2021年3月31日，总存款为143.83亿美元，较2020年12月31日增加3.347亿美元，增幅2.4%，非利息存款增加3.57亿美元，增幅8.2%，利息存款减少2230万美元，降幅0.2%[325] - 2021年3月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计1.61亿美元，较2020年12月31日减少350万美元，降幅2.1%[327] - 2021年3月31日，公司股东权益总额为17.6亿美元，较2020年12月31日增加1860万美元，增幅1.1%，主要因净收入5200万美元，部分被可供出售证券公允价值下降等因素抵消[332] - 2021年和2020年第一季度，公司普通股每股股息为0.23美元，2021年预计股息为0.92美元，与2020年相同[337] - 2020年第一季度，公司回购约88.7万股普通股，价值2750万美元；2021年第一季度，回购约14.5万股，价值420万美元[338][339] - 2021年前三个月，公司平均存款总额为141.38亿美元，占平均负债和股东权益的84.8%，2020年同期分别为113.59亿美元和83.3%[342] - 2021年3月31日，公司无担保机构证券可用额度约为9.62亿美元，2020年12月31日为5.6亿美元[346] - 2021年3月31日，公司在贴现窗口的抵押品可用额度约为8.723亿美元，2020年12月31日为8.935亿美元[347] - 2021年3月31日，公司未指定为套期工具的衍生工具表外义务名义总额为6.091亿美元，正估值调整为1060万美元，2020年12月31日分别为7.068亿美元和640万美元[356] - 2021年3月31日，公司用于对冲MSR公允价值变动的交易所交易衍生工具名义总额为3.79亿美元，2020年12月31日为3.265亿美元[357] - 2021年和2020年第一季度，公司对冲MSR公允价值策略的净正无效性分别为27万美元和990万美元[357] - 截至2021年3月31日，公司利率互换协议的名义本金总额为11.72亿美元，高于2020年12月31日的11.25亿美元[358] - 截至2021年3月31日，利率互换负债头寸的终止价值为98万美元，低于2020年12月31日的130万美元[360] - 截至2021年3月31日，公司已就相关义务存入130万美元抵押品[360] - 截至2021年3月31日，公司作为受益人签订了5份信用风险参与协议，名义本金总额为4930万美元，高于2020年12月31日的4110万美元[361] - 截至2021年3月31日，公司作为担保人签订了22份信用风险参与协议，名义本金总额为1.72亿美元，与2020年12月31日持平[361] - 2021年3月31日，利率上升200个基点，预计净利息收入变化24.4%，高于2020年的5.9%；利率上升100个基点，预计净利息收入变化12.8%，高于2020年的3.0%；利率下降100个基点，预计净利息收入变化 - 8.4%，优于2020年的 - 10.9%[366] - 2021年3月31日，利率上升200个基点，预计净投资组合价值变化11.9%，高于2020年的8.7%；利率上升100个基点，预计净投资组合价值变化6.8%，高于2020年的5.6%[370] - 截至2021年3月31日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为8300万美元，高于2020年3月31日的5640万美元[372] - 2021年3月31日，提前还款速度不利变动10%或贴现率提高100个基点，MSR公允价值预计分别下降约440万美元和320万美元，高于2020年3月31日的380万美元和170万美元[372] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年前三个月通用银行部门净利息收入减少130万美元，降幅1.3%；非利息收入减少550万美元，降幅12.2%；非利息支出减少1190万美元，降幅11.1%[272] - 2021年前三个月财富管理部门净收入增加170万美元；净利息收入下降27.3万美元，降幅18.2%；非利息收入减少5.3万美元，降幅0.6%；非利息支出减少32.2万美元，降幅3.8%[273] - 2021年3月31日和2020年3月31日，公司管理和托管资产分别为132.86亿美元和116.41亿美元，经纪资产分别为22.13亿美元和17.64亿美元[274] - 2021年前三个月保险部门净收入增加21.6万美元，增幅10.4%；非利息收入增加89.6万美元，增幅7.7%；非利息支出增加54.6万美元，增幅6.2%[275] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 2021年第一季度，公司发放4774笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额3.18亿美元（扣除1650万美元递延费用和成本后为3.015亿美元）[221] - 截至2021年3月31日，公司有7456笔PPP贷款未偿还，总额7.018亿美元（扣除2210万美元递延费用和成本后为6.797亿美元），而2020年12月31日为7398笔，总额6.23亿美元（扣除1290万美元递延费用和成本后为6.101亿美元）[221] - 2021年前三个月，SBA免除了总额2.392亿美元的PPP贷款，而2020年第四季度为3.469亿美元[221] - 截至2021年3月31日，TNB有74