公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度，公司净收入2920万美元，摊薄后每股收益0.47美元，而2021年同期分别为5200万美元和0.82美元[205][211] - 2022年第一季度，公司总营收1.535亿美元，较2021年同期减少950万美元，降幅5.8%[212] - 2022年第一季度，净利息收入9930万美元，较2021年同期减少300万美元，降幅2.9%[213] - 2022年第一季度，非利息收入5410万美元，较2021年同期减少650万美元，降幅10.7%[215] - 2022年第一季度，非利息支出1.215亿美元，与2021年同期基本持平[216] - 2022年第一季度，公司对持有待投资贷款（LHFI）的预期信用损失拨备为负86万美元，较2021年同期负拨备减少960万美元，降幅91.8%[217] - 截至2022年3月31日，不良资产总额6760万美元，较2021年12月31日增加33.1万美元，增幅0.5%[218] - 截至2022年3月31日，LHFI总额103.97亿美元，较2021年12月31日增加1.493亿美元，增幅1.5%[219] - 截至2022年3月31日，总存款为151.13亿美元，较2021年12月31日增加2610万美元，增幅0.2%[220] - 2022年前三个月，无息存款减少3200万美元，降幅0.7%；有息存款增加5810万美元，增幅0.6%[220] - 2022年第一季度净利息收入为9934.4万美元，较2021年同期的1.02336亿美元减少290万美元，降幅2.7%[222][232] - 2022年3月31日止三个月的净息差降至2.58%，较2021年同期下降23个基点[232] - 2022年第一季度净利润为2921.1万美元，较2021年同期的5196.2万美元减少[222] - 截至2022年3月31日，总资产为174.41551亿美元，较2021年同期的168.78313亿美元增加[224] - 截至2022年3月31日，总贷款为106.19667亿美元，较2021年同期的103.96703亿美元增加[224] - 2022年第一季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.47美元，较2021年同期的0.82美元下降[222] - 2022年第一季度平均有形股本回报率为9.05%，较2021年同期的15.56%下降[222][229] - 截至2022年3月31日，普通股一级风险资本比率为11.23%，较2021年同期的11.71%下降[224][229] - 截至2022年3月31日的三个月，平均PPP贷款总额为2900万美元，较2021年同期减少5.691亿美元，降幅95.2%；PPP贷款利息和费用减少910万美元，降幅98.2%；收益率降至2.35%，2021年同期为6.27%[233] - 截至2022年3月31日的三个月，平均FRBA余额为17.58亿美元，较2021年同期增加1.396亿美元，增幅8.6%；利息收入增加31.4万美元，增幅83.1%；收益率为0.16%，较2021年同期增加7个基点[234] - 截至2022年3月31日的三个月，平均生息资产为160.6亿美元，较2021年同期增加8.612亿美元，增幅5.7%，主要因平均证券、平均贷款和平均其他生息资产增加，部分被平均PPP贷款减少抵消[235] - 截至2022年3月31日的三个月，利息收入（FTE）为1.067亿美元，较2021年同期减少570万美元，降幅5.0%；总生息资产收益率降至2.69%，较2021年同期下降31个基点[236] - 截至2022年3月31日的三个月，平均付息负债为109.02亿美元，较2021年同期增加6.085亿美元，增幅5.9%，主要因平均付息存款增加[237] - 截至2022年3月31日的三个月，利息支出为440万美元，较2021年同期减少280万美元，降幅38.8%；总付息负债利率降至0.16%，较2021年同期下降12个基点[238] - 截至2022年3月31日的三个月，LHFI的PCL为负86万美元，2021年同期为负1050万美元；表外信贷敞口的PCL为负110万美元，2021年同期为负940万美元[240][242] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息收入占总收入的35.3%，2021年同期为37.2%；非利息收入总额为5411.5万美元，较2021年同期减少646.8万美元，降幅10.7%[244] - 截至2022年3月31日的三个月，存款账户服务收费较2021年同期增加209.5万美元，增幅28.5%，主要因消费者DDAs和利息支票账户的NSF和透支事件增加以及服务收费增加[244][245] - 2022年第一季度末，公司非利息费用为1.21519亿美元，较2021年同期的1.21548亿美元减少2.9万美元[249] - 2022年第一季度，公司综合有效税率为13.8%，低于2021年同期的15.1%[261] - 2022年第一季度末，公司平均盈利资产为160.6亿美元，占总资产平均额的91.7%，较2021年同期的151.99亿美元增加8.612亿美元，增幅5.7%[262] - 2022年前三个月，公司投资证券总额较2021年12月31日增加4440万美元，增幅1.2%[264] - 2022年3月31日，可供出售证券总计30.18亿美元，占证券投资组合的83.2%，未实现净损失为1.731亿美元；2021年12月31日，可供出售证券总计32.39亿美元，占比90.4%，未实现净损失为1740万美元[266] - 2022年3月31日，持有至到期证券总计6.076亿美元，占证券投资组合的16.8%；2021年12月31日，持有至到期证券总计3.425亿美元，占比9.6%[267] - 2022年3月31日，待售贷款（LHFS）总计2.225亿美元；2021年12月31日，LHFS总计2.757亿美元[272] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有待投资贷款（LHFI）分别为103.97129亿美元和102.47829亿美元，LHFI较2021年12月31日增加1.493亿美元，增幅1.5%[275] - 2022年3月31日和2021年12月31日，房屋净值贷款分别为3451.7万美元和3622.3万美元；房屋净值信贷额度分别为3.54271亿美元和3.51128亿美元；公司持有第一留置权的贷款和信贷额度比例分别为57.5%和58.2%[278] - 2022年3月31日，固定利率LHFI为55.29917亿美元，可变利率LHFI为48.67212亿美元；2021年12月31日，固定利率LHFI为54.3189亿美元，可变利率LHFI为48.15939亿美元[281] - 2022年3月31日，持有待售贷款（LHFI）的信贷损失准备金（ACL）为9870万美元，较2021年12月31日减少72.3万美元，降幅0.7%[295] - 2022年3月31日，LHFI的ACL占商业LHFI的0.95%，占消费者和住房抵押贷款LHFI的0.96%，占总LHFI的0.95%；2021年12月31日，该比例分别为1.00%、0.87%和0.97%[295] - 截至2022年3月31日的三个月，净回收额较2021年同期减少220万美元，降幅94.3%[296] - 2022年第一季度，LHFI的贷款损失准备（PCL）占平均贷款（LHFS和LHFI）的 -0.03%，2021年同期为 -0.41%[297] - 2022年3月31日，表外信贷敞口的ACL为3450万美元，较2021年12月31日减少110万美元，降幅3.1%[300] - 截至2022年3月31日的三个月，表外信贷敞口的PCL为负110万美元，2021年同期为负940万美元[300] - 2022年3月31日，非应计LHFI总计6439.9万美元，2021年12月31日为6269.8万美元[301] - 2022年3月31日，其他房地产总计318.7万美元，2021年12月31日为455.7万美元[301] - 2022年3月31日和2021年12月31日，不良资产占总贷款（LHFS和LHFI）和其他房地产的比例均为0.64%[301] - 2022年3月31日，逾期90天以上的LHFI为150.3万美元，2021年12月31日为211.4万美元；逾期90天以上的LHFS - 担保GNMA服务贷款为6207.8万美元，2021年12月31日为6989.4万美元[301] - 2022年3月31日，非应计贷款和持有待售及持有待投资贷款（LHFI）总计6440万美元，占LHFS和LHFI总额的0.61%，较2021年12月31日增加170万美元，增幅2.7%[303] - 2022年3月31日，其他房地产较2021年12月31日减少140万美元，降幅30.1%，主要因密西西比市场区域的房产出售[305] - 2022年3月31日，总存款为151.13亿美元，较2021年12月31日增加2610万美元，增幅0.2%；非计息存款减少3200万美元，降幅0.7%；计息存款增加5810万美元，增幅0.6%[308] - 2022年3月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计1.705亿美元，较2021年12月31日减少6810万美元，降幅28.5%[310] - 2022年3月31日，其他借款总计8460万美元，较2021年12月31日减少640万美元，降幅7.0%[311] - 2022年3月31日，公司总股东权益为16.31亿美元，较2021年12月31日减少1.099亿美元，降幅6.3%[314] - 2022年前三个月平均存款为150.15亿美元，占平均负债和股东权益的85.7%，2021年同期平均存款为141.38亿美元，占比84.8%[326] - 2022年3月31日，公司在FRBA的计息账户中持有16.6亿美元，较2021年12月31日的20.64亿美元减少[327] - 2022年3月31日，公司无抵押国债和机构证券约为9.43亿美元，高于2021年12月31日的7.51亿美元[331] - 2022年3月31日，公司在贴现窗口的抵押能力约为11.72亿美元，高于2021年12月31日的8.768亿美元[332] - 2022年3月31日，公司未指定为套期工具的衍生工具表外义务名义总额为3.89亿美元，正估值调整为530万美元，高于2021年12月31日的3.786亿美元和180万美元[343] - 2022年3月31日，公司交易所交易衍生工具名义总额为4.9亿美元，高于2021年12月31日的4.095亿美元[344] - 2022年3月31日，公司与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为11.82亿美元，低于2021年12月31日的12.25亿美元[346] - 2022年3月31日，利率互换负债头寸终止价值为3.9万美元，低于2021年12月31日的65.5万美元[348] - 2022年3月31日，利率上升200个基点，预计净利息收入变化17.3%；上升100个基点，预计变化8.3%；下降100个基点，预计变化 -8.6% [354] - 利率上升200个基点时，2022年净投资组合价值预计变化5.6%，2021年为11.9%[358] - 利率上升100个基点时，2022年净投资组合价值预计变化3.3%，2021年为6.8%[358] - 2022年3月31日，MSR公允价值为1.111亿美元，2021年3月31日为8300万美元[360] - 2022年3月31日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约440万美元[360] - 2022年3月31日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计下降约460万美元[360] - 2021年3月31日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约440万美元[360] - 2021年3月31日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计