财务数据关键指标变化 - 净收入与每股收益 - 2024年第一季度净收入为1210万美元，摊薄后每股收益0.64美元，2023年第一季度净收入为1770万美元，摊薄后每股收益0.93美元[4] - 截至2024年3月31日的三个月，净收入为12,126,000美元，基本和摊薄后每股净收入均为0.64美元，高于上一季度的0.52美元，但低于去年同期的0.93美元[13][15] 财务数据关键指标变化 - 贷款相关 - 2024年第一季度平均贷款较2023年同期增长5.2%，即2.494亿美元[4][6] - 2024年第一季度住宅贷款较2023年同期增长3.5%，即1.466亿美元；商业贷款增长16.0%，即3830万美元；房屋净值信贷额度增长21.2%，即6170万美元[6] - 2024年3月31日，不良贷款为1830万美元，占总贷款的0.37%，2023年3月31日分别为1920万美元和0.40%[4][8] - 截至2024年3月31日，净贷款为49.56286亿美元，较2023年12月31日的49.54301亿美元增长0.04%[17] - 截至2024年3月31日，非应计贷款总额为1.8275亿美元，较2023年12月31日的1.7666亿美元增长3.45%[19] - 不良贷款占总贷款比例为0.37%，不良资产占总资产比例为0.33%，贷款信用损失拨备占总贷款比例为0.98%，覆盖率为269.3%，年化净（收回）冲销占平均贷款比例为0.00%[20] 财务数据关键指标变化 - 存款相关 - 2024年第一季度平均存款较2023年同期增长2.74%，即1.416亿美元[6] - 截至2024年3月31日，总存款为53.55169亿美元，较2023年12月31日的53.50777亿美元增长0.08%[17] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入与相关比率 - 2024年第一季度净利息收入为3660万美元，较上一季度减少200万美元，即5.3%[7] - 截至2024年3月31日的三个月，净利息收入为36,578,000美元，较上一季度的38,607,000美元和去年同期的46,965,000美元有所下降[13][15] - 截至2024年3月31日，净息差为2.00%，较上一季度的2.21%和去年同期的3.06%有所下降[13] - 截至2024年3月31日，净利息收益率为2.44%，较上一季度的2.60%和去年同期的3.21%有所下降[13] - 截至2024年3月31日三个月，净利息收入为3657.8万美元，2023年同期为4696.5万美元；净利息利差为2.00%，2023年同期为3.06%；净利息收益率为2.44%，2023年同期为3.21%[23] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为61.7957亿美元，较2023年12月31日的61.68191亿美元增长0.18%[17] - 截至2024年3月31日，总负债为55.3038亿美元，较2023年12月31日的55.22906亿美元增长0.14%[17] - 截至2024年3月31日，股东权益为6.4919亿美元，较2023年12月31日的6.45285亿美元增长0.60%[17] - 截至2024年3月31日三个月，总资产为61.29739亿美元，2023年同期为59.91639亿美元；总负债和股东权益为61.29739亿美元，2023年同期为59.91639亿美元[22] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2024年3月31日，贷款信用损失拨备为4920万美元，占总贷款的0.98%，2023年3月31日分别为4670万美元和0.97%[8] - 2024年3月31日，合并股权与资产比率从2023年3月31日的10.17%增至10.51%[3][9] - 2024年3月31日，每股账面价值为34.12美元，较一年前的32.31美元增长5.6%[9] - 截至2024年3月31日，全职等效员工为761人，较上一季度的750人增加，较去年同期的776人减少[13] - 截至2024年3月31日，全服务银行办事处为140个，与上一季度持平，较去年同期的143个减少[13] - 截至2024年3月31日，平均资产回报率为0.80%，较上一季度的0.64%有所上升，但低于去年同期的1.20%[13] - 截至2024年3月31日，平均股权回报率为7.54%，高于上一季度的6.21%，但低于去年同期的11.84%[13] - 截至2024年3月31日，效率比率为59.94%，较上一季度的60.16%略有下降，高于去年同期的53.17%[13] - 截至2024年3月31日，股息支付率为56.48%，较上一季度的69.54%有所下降，高于去年同期的38.59%[13] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为2.0609亿美元，较2023年12月31日的1.786亿美元增长15.40%[19] - 2024年第一季度，净（回收）冲销总额为 - 0.0042亿美元，而2023年第四季度为0.0248亿美元[19] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金为0.4922亿美元，较2023年12月31日的0.48578亿美元增长1.32%[19] - 截至2024年3月31日，流通股数量为1902.4万股，与之前报告期持平[18] - 2024年3月31日，有形账面价值每股为34.10美元，2023年12月31日为33.89美元，2023年3月31日为32.28美元[29] - 2024年3月31日，有形权益与有形资产比率为10.50%，2023年12月31日为10.45%，2023年3月31日为10.16%[29] - 截至2024年3月31日三个月，效率比率为59.94%，2023年12月31日为60.16%，2023年3月31日为53.17%[29] - 截至2024年3月31日三个月，用于效率比率的收入为4142.1万美元，费用为2482.9万美元；2023年12月31日收入为4318.2万美元，费用为2597.9万美元；2023年3月31日收入为5163.4万美元，费用为2745.4万美元[29] 业务线数据关键指标变化 - 生息资产 - 截至2024年3月31日三个月，总生息资产平均余额为59.93333亿美元，利息为5975.3万美元，平均利率为3.99%；2023年同期平均余额为58.62832亿美元，利息为5393.2万美元，平均利率为3.69%[22] 业务线数据关键指标变化 - 证券业务 - 美国政府赞助企业证券截至2024年3月31日三个月平均余额为1.25973亿美元，利息为90.6万美元，平均利率为2.88%；2023年同期平均余额为1.20692亿美元，利息为69.2万美元，平均利率为2.29%[22] - 住宅抵押贷款支持证券和抵押债务截至2024年3月31日三个月平均余额为2.58814亿美元，利息为149.4万美元，平均利率为2.30%；2023年同期平均余额为2.87046亿美元，利息为158.5万美元，平均利率为2.20%[22] 公司基本信息 - 公司是一家资产62亿美元的储蓄和贷款控股公司，截至2024年3月31日，旗下银行在多地运营140个办事处[11]