财务表现 - 公司2023年第一季度总收入为30.36亿美元，同比增长1.9%[13] - 2023年第一季度净收入为3.583亿美元，同比增长49.1%[13] - 公司2023年第一季度每股基本收益为1.81美元，同比增长52.1%[13] - 公司2023年第一季度股东权益为92.474亿美元，同比增长34.2%[15] - 公司2023年第一季度经营活动产生的现金流量为1.506亿美元，同比下降53.8%[16] - 公司2023年第一季度投资活动使用的现金流量为4050万美元，同比下降78.9%[16] - 公司2023年第一季度融资活动使用的现金流量为1.062亿美元，同比增长4.3%[16] - 公司2023年第一季度现金及银行存款余额为12.31亿美元，同比增长15.5%[16] - 公司2023年第一季度净投资收入为5.088亿美元，较2022年同期的5.272亿美元有所下降[124] - 公司2023年第一季度调整后营业收入为30.36亿美元，同比增长1.4%[201] - 公司2023年第一季度调整后营业利润为4.695亿美元，同比增长40%[201] - 公司2023年第一季度总资产为624.238亿美元，同比增长2.1%[201] 负债与权益 - 公司2023年第一季度未来政策福利负债为393.515亿美元，同比增长2.0%[12] - 公司2023年第一季度长期债务为34.285亿美元，与2022年底基本持平[12] - 公司采用ASU 2018-12会计准则，导致股东权益减少6,705.0百万美元，其中留存收益减少20.6百万美元，累计其他综合收益减少6,684.4百万美元[22] - 未来保单负债调整后，2021年1月1日的总负债为55,585.4百万美元，其中移除影子调整减少6,225.6百万美元，折现率假设变化增加16,084.6百万美元[23] - 公司未来保单负债的再保险可收回部分为10,496.0百万美元，其中Closed Block部分的再保险可收回为10,001.4百万美元[27] - 递延收购成本（DAC）调整后，2021年1月1日的总DAC为2,357.7百万美元，其中移除影子调整增加85.1百万美元[28] - 公司2022年3月31日的总资产调整为67,765.8百万美元，其中再保险可收回增加299.2百万美元，递延收购成本增加235.1百万美元[29] - 公司2022年3月31日的总负债调整为60,878.0百万美元，其中未来保单负债增加46,474.7百万美元，保单持有人账户余额增加5,772.3百万美元[29] - 公司2022年3月31日的股东权益调整为6,887.8百万美元，其中累计其他综合损失增加3,858.4百万美元，留存收益增加123.1百万美元[29] - 公司总资产从61,434.9百万美元调整为61,148.5百万美元，减少了286.4百万美元[31] - 再保险应收款从10,218.6百万美元减少至9,608.0百万美元，减少了610.6百万美元[31] - 递延收购成本从2,252.3百万美元增加至2,560.0百万美元，增加了307.7百万美元[31] - 未来保单福利从0美元增加至38,577.1百万美元[31] - 保单持有人账户余额从0美元增加至5,740.2百万美元[31] - 公司净收入从253.5百万美元减少至240.4百万美元，减少了13.1百万美元[39] - 每股基本收益从1.25美元减少至1.19美元，减少了0.06美元[39] - 综合收益从-680.7百万美元增加至966.5百万美元，增加了1,647.2百万美元[39] - 递延收购成本和未来保单及合同福利准备金的调整变化为1,997.7百万美元[39] - 未来保单福利的贴现率假设变化对净再保险的影响为3,658.1百万美元[39] 投资组合 - 公司固定收益证券中26.7%使用TRACE定价或经纪商市场报价进行估值，未进行调整，归类为Level 1[58] - 公司固定收益证券中57.3%使用定价服务的可观察输入进行估值，归类为Level 2[59] - 公司固定收益证券中14.9%基于非约束性经纪商报价进行估值，归类为Level 2[60] - 公司固定收益证券中1.1%基于可比证券价格、内部模型或定价服务进行估值，归类为Level 2或Level 3[61] - 公司私募股权合伙企业的公允价值为12.288亿美元，未承诺投资金额为7.722亿美元[66] - 公司私募信贷投资组合的公允价值为2.835亿美元，未承诺投资金额为1.092亿美元[66] - 公司私募股权投资组合的公允价值为4.997亿美元，未承诺投资金额为4.21亿美元[66] - 公司实物资产投资组合的公允价值为4.456亿美元，未承诺投资金额为2.42亿美元[66] - 公司私募信贷投资组合中66%的投资预计在未来3年内到期[67] - 公司私募股权投资组合中36%的投资预计在未来3年内到期[68] - 截至2023年3月31日，公司持有的固定到期证券总价值为361.6亿美元，其中美国政府和政府机构证券价值5.413亿美元，州、市政和政治分区证券价值36.412亿美元[71] - 2023年第一季度，公司持有的抵押贷款/资产支持证券价值从22.0亿美元增加至28.8亿美元，主要由于7.2亿美元的购买和0.4亿美元的转入[73] - 2023年第一季度，公司持有的其他公司债券价值从158.7亿美元增加至139.1亿美元，主要由于59.3亿美元的出售/到期和84.4亿美元的转入[73] - 截至2023年3月31日，公司持有的私人股权合伙投资价值为12.288亿美元，较2022年12月31日的11.943亿美元有所增加[71][72] - 2023年第一季度，公司持有的嵌入式衍生工具价值从-13.9亿美元增加至-13.6亿美元，主要由于0.3亿美元的收益[73] - 截至2023年3月31日，公司持有的其他长期投资总价值为13.504亿美元，其中衍生工具价值9510万美元[71] - 2023年第一季度，公司持有的固定到期证券的未实现收益为790万美元，主要由于其他公司债券的860万美元收益[73] - 截至2023年3月31日，公司持有的政策贷款净额为32.595亿美元，与2022年12月31日的33.125亿美元相比有所下降[77] - 2023年第一季度，公司持有的长期债务公允价值通过独立定价服务或基于当前增量借款利率的贴现现金流分析确定[79] - 公司持有的抵押贷款资产在2023年3月31日的公允价值为21.575亿美元，账面价值为23.9亿美元[82] - 公司持有的政策贷款在2023年3月31日的公允价值为36.333亿美元，账面价值为35.525亿美元[82] - 公司长期债务在2023年3月31日的公允价值为31.479亿美元，账面价值为34.285亿美元[82] - 公司固定到期证券的总公允价值在2023年3月31日为361.602亿美元，未实现损失为30.266亿美元[85] - 公司投资级固定到期证券在2023年3月31日的公允价值为341.942亿美元，未实现损失为28.767亿美元，占总未实现损失的95%[87] - 公司持有的857只投资级固定到期证券和105只非投资级固定到期证券在2023年3月31日处于未实现亏损状态[89] - 公司固定到期证券的未实现损失主要集中在利率变化或市场信用利差变化上，公司有意愿并能够持有这些证券至成本恢复[88] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合的摊销成本为24亿美元，而2022年12月31日为24.447亿美元[97] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合的预期信用损失准备为1000万美元，而2022年12月31日为930万美元[97] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合的应计利息收入为740万美元，而2022年12月31日为770万美元[97] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合中，公寓类贷款占比28.6%，工业类贷款占比29.7%，办公类贷款占比17.7%，零售类贷款占比22.2%[98] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合中，太平洋地区贷款占比21.1%，南大西洋地区贷款占比22.9%[98] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合中，AA级贷款占比3.4%，A级贷款占比33.6%，BBB级贷款占比61.3%[105] - 公司截至2023年3月31日的抵押贷款组合中，贷款价值比（LTV）≤65%的贷款占比56.6%，65%<LTV≤75%的贷款占比38.4%[105] - 公司截至2023年3月31日的可变利益实体投资未合并财务报表的账面价值为12.297亿美元，其中私募股权合伙投资为12.288亿美元[95] - 公司截至2023年3月31日的可变利益实体投资中，税收抵免合伙投资为90万美元[95] - 公司截至2023年3月31日的可变利益实体投资未合并财务报表的账面价值较2022年12月31日的11.953亿美元有所增加[95] - 公司2023年3月31日的抵押贷款摊销成本总额为24亿美元，其中AA级贷款为8030万美元，A级贷款为8.054亿美元，BBB级贷款为14.73亿美元，BB级贷款为4130万美元[106] - 公司2023年3月31日的贷款价值比（LTV）分布为：LTV≤65%的贷款为13.551亿美元，65%<LTV≤75%的贷款为9.231亿美元，75%<LTV≤85%的贷款为9270万美元，LTV>85%的贷款为2910万美元[106] - 公司2023年第一季度预期信用损失拨备增加至1000万美元，主要受宏观经济不确定性影响[108] - 公司2023年3月31日的投资性房地产余额为7120万美元，累计折旧为1.234亿美元[112] - 公司2023年3月31日的待售房地产余额为9510万美元，累计折旧为5420万美元[114] - 公司预计在2023年第二季度完成一项价值4010万美元的房地产销售[115] - 公司2023年3月31日的证券借贷协议中，固定期限证券的账面金额为8930万美元，收到现金和证券形式的抵押品分别为5660万美元和3610万美元[118] - 公司2023年3月31日的FHLB普通股账面价值为1570万美元，FHLB借款为6800万美元，抵押品账面价值为12.041亿美元[120] 保费与保单 - 2023年第一季度总保费收入为23.9亿美元，同比增长1.9%[172] - 2023年第一季度利息增加额为4.181亿美元，同比下降2%[172] - 2023年第一季度未折现预期未来福利支付为965.91亿美元，同比下降1.3%[172] - 2023年第一季度未折现预期未来总保费为352.849亿美元，同比增长0.07%[172] - 2023年第一季度加权平均利息增加率为4.8%，同比增长0.1个百分点[172] - 2023年第一季度Unum US部门总保费收入为15.37亿美元，同比增长3.3%[175] - 2023年第一季度Unum US部门利息增加额为1.011亿美元，同比下降4%[175] - 2023年第一季度Unum US部门未折现预期未来福利支付为1763.26亿美元，同比下降2%[175] - 2023年第一季度Unum US部门加权平均利息增加率为4.1%，同比下降0.1个百分点[175] - 2023年第一季度Unum US部门加权平均负债期限为6.8年，同比增长0.3年[175] - Unum International 2023年第一季度未来政策福利净负债为21.18亿美元，较2022年同期的25.61亿美元下降17.3%[177] - Unum International 2023年第一季度未来政策福利的现值从2022年的31.82亿美元下降至22.34亿美元，降幅为29.8%[177] - Colonial Life 2023年第一季度未来政策福利净负债为19.21亿美元，较2022年同期的22.11亿美元下降13.1%[179] - Colonial Life 2023年第一季度未来政策福利的现值从2022年的70.55亿美元下降至57.36亿美元，降幅为18.7%[179] - Closed Block 2023年第一季度未来政策福利净负债为236.09亿美元，较2022年同期的282.61亿美元下降16.5%[181] - Closed Block 2023年第一季度未来政策福利的现值从2022年的405.04亿美元下降至300.94亿美元，降幅为25.7%[181] - Unum International 2023年第一季度总保费收入为2.085亿美元，较2022年同期的2.05亿美元增长1.7%[178] - Colonial Life 2023年第一季度总保费收入为4.122亿美元，与2022年同期的4.126亿美元基本持平[180] - Closed Block 2023年第一季度利息增值为3.653亿美元，较2022年同期的3.724亿美元下降1.9%[181] - 2023年3月31日，长期护理产品的总保费为1.751亿美元，其他产品为5720万美元，合计2.323亿美元[185] - 2023年3月31日，长期护理产品的利息增加为1.905亿美元，其他产品为9060万美元，合计2.811亿美元[185] - 2023年3月31日，未折现的预期未来福利支付总额为6484.79亿美元，其中长期护理产品为5231.22亿美元，其他产品为1253.57亿美元[185] - 2023年3月31日，未折现的预期未来总保费为124.48亿美元，全部来自长期护理产品[185] - 2023年3月31日，折现后的预期未来总保费为72.543亿美元，全部来自长期护理产品[185] - 2023年3月31日，长期护理产品的加权平均利息增加率为5.6%，其他产品为4.6%，合计为5.2%[185] - 2023年3月31日，长期护理产品的加权平均负债期限为15.3年，其他产品为7.4年，合计为12.3年[185] - 2023年3月31日，政策持有人账户余额为55.656亿美元，其中Unum US为5.824亿美元，Colonial Life为8.517亿美元，其他产品为41.315亿美元[189] - 2023年3月31日，政策持有人账户余额的加权平均信用利率为6.9%，其中Unum US为3.9%，Colonial Life为4.0%，其他产品为7.9%[189] - 2023年3月31日，净风险金额为158.2亿美元，其中Unum US为47.947亿美元，Colonial Life为91.826亿美元，其他产品为18.427亿美元[189] - 2023年第一季度，Unum US的保费收入为16.096亿美元，同比增长4.3%[200] - Unum International的保费收入为1.886亿美元，同比增长0.4%[200] - Colonial Life的保费收入为4.295亿美元，同比下降0.3%[200] - 2023年第一季度，公司总保费收入为24.593亿美元，同比增长2.4%[200] - 2023年第一季度，Unum US的调整后营业利润为3.125亿美元，同比增长85.7%[201] - 2023年第一季度，Unum International的调整后营业利润为3840万美元，同比增长48.3%[201] - 2023年第一季度，Colonial Life的调整后营业利润为9390万美元，同比下降8.7%[201] 养老金计划 - 美国养老金计划的服务成本从2022年的190万美元增加到2023年的230万美元[206] - 美国养老金计划的利息成本从2022年的1680万美元增加到2023年的2200万美元[206] - 英国养老金计划的利息成本从2022年的140万美元增加到2023年的190万美元[206] - 美国养老金计划的预期资产回报从2022年的2650万美元减少到2023年的2300万美元[206] - 英国养老金计划的预期资产回报从2022年的300万美元减少到2023年的210万美元[206] - 美国养老金计划的净精算损失摊销从2022年的410万美元减少到2023年的380万美元[206] - 英国养老金计划的净精算损失摊销从2022年的10万美元增加到2023年的60万美元[206] - 美国养老金计划的总净定期福利成本从2022年的-370万美元增加到2023年的510万美元[206] - 英国养老金计划的总净定期福利成本从2022年的-150万美元增加到2023年的40万美元[206] - 其他退休后福利计划的总净定期福利成本从2022年的30万美元减少到2023年的-170万美元[206] 衍生品与对冲 - 公司2023年第一季度衍生品金融资产总额为9510万美元，较2022年第四季度的8910万美元有所增加[123] - 公司2023年第一季度证券借贷金融资产总额为8930万美元，较2022年第四季度的1.524亿美元大幅下降[123] - 公司2023年第一季度衍生品信用风险敞口为790万美元，较2022年第四季度的170万美元大幅增加[134] - 公司2023年第一季度远期基准利率锁定名义金额为