财务表现 - 公司2023年第二季度总收入为31.12亿美元，同比增长2.4%[14] - 2023年第二季度净收入为3.929亿美元，同比增长7.0%[14] - 公司2023年第二季度投资收入为5.311亿美元，同比下降5.0%[14] - 公司2023年第二季度净利润为3.929亿美元，同比增长7%[16] - 公司2023年上半年净利润为7.512亿美元，同比增长23.6%[16] - 公司2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为4.642亿美元，同比下降40.8%[17] - 公司2023年上半年投资活动使用的现金流量净额为2.732亿美元，同比下降46.8%[17] - 公司2023年上半年回购普通股1.006亿美元，同比增长6%[17] - 公司2023年上半年支付股东股息1.343亿美元，同比增长9.8%[17] - 公司2023年6月30日现金及银行存款余额为1.083亿美元，同比下降28.5%[17] - 公司2023年第二季度调整后营业收入为31.113亿美元，同比增长2.2%[200] - 公司2023年第二季度调整后营业利润为5.184亿美元，同比增长11.1%[200] - 公司2023年上半年总保费收入为49.684亿美元，同比增长3.1%[200] - 公司2023年上半年调整后营业收入为61.473亿美元，同比增长1.8%[200] - 公司2023年上半年调整后营业利润为9.879亿美元，同比增长23.2%[200] 资产与负债 - 公司2023年第二季度总资产为619.044亿美元，较2022年底增长1.2%[12] - 公司2023年第二季度股东权益为92.459亿美元，较2022年底增长5.8%[13] - 公司2023年第二季度未来政策福利负债为389.453亿美元，较2022年底增长1.0%[13] - 公司2023年第二季度固定到期证券投资为353.741亿美元，较2022年底增长1.5%[12] - 公司2023年第二季度其他综合收入损失为2.953亿美元，同比下降147.0%[15] - 公司2023年1月1日采用ASU 2018-12会计准则，导致股东权益减少67.05亿美元[24] - 公司2023年1月1日采用ASU 2018-12会计准则，导致未来保单负债增加99.81亿美元[25] - 2022年6月30日，公司总资产为631.211亿美元，调整后总资产为635.101亿美元，增加了3.89亿美元[31] - 2022年6月30日，公司未来保单福利为414.077亿美元，保单持有人账户余额为57.587亿美元[31] - 2022年12月31日，公司未来保单福利为385.771亿美元，保单持有人账户余额为57.402亿美元[33] - 公司截至2023年6月30日总资产为619.044亿美元，较2022年底增长1.2%[201] 投资与证券 - 公司2023年第二季度固定到期证券投资为353.741亿美元，较2022年底增长1.5%[12] - 公司2023年第二季度固定到期证券投资收入为4.707亿美元，较2022年同期的4.677亿美元增长0.6%[122] - 公司2023年第二季度私人股权合伙投资收入为1980万美元，较2022年同期的5360万美元下降63%[122] - 公司2023年第二季度短期投资收入为1620万美元，较2022年同期的250万美元增长548%[122] - 公司2023年第二季度投资净收益为900万美元，较2022年同期的净亏损4100万美元大幅改善[124] - 公司使用市场法、收入法和成本法来评估金融工具的公允价值，市场法提供更多可观察数据[48] - 公司对固定收益证券和权益证券的公允价值测量使用可观察和不可观察的输入，具体取决于市场流动性[51] - 公司对定价供应商的价格进行审查，以确保其合理性和准确性，并在必要时进行调整[54] - 截至2023年6月30日，公司24.2%的固定收益证券使用TRACE定价或经纪商市场报价进行估值，这些资产被分类为Level 1[57] - 公司75.8%的固定收益证券基于非约束性报价或其他可观察和不可观察的输入进行估值，其中60.1%使用定价服务的可观察输入，分类为Level 2[58] - 14.9%的固定收益证券基于一个或多个非约束性经纪商报价进行估值，分类为Level 2[59] - 0.8%的固定收益证券基于可比证券价格、内部模型或定价服务进行估值，分类为Level 2或Level 3[60] - 公司私募股权合伙企业的公允价值为12.681亿美元，未承诺投资金额为8.401亿美元[66] - 公司私募股权合伙企业的投资类别包括私募信贷、私募股权和实物资产，分别占总投资组合的22.4%、40.8%和36.8%[66] - 公司固定收益证券的总公允价值为353.741亿美元，其中Level 1资产占24.2%，Level 2资产占75.3%，Level 3资产占0.4%[71] - 公司其他长期投资的总公允价值为13.765亿美元，其中私募股权合伙企业占92.2%[71] - 公司金融工具负债的总公允价值为8480万美元，其中衍生品占99.1%[71] - 公司私募信贷投资的剩余期限分布为：64%在3年内，25%在3至5年内，9%在5至10年内，2%在10至15年内[67] - 固定到期证券的总公允价值在2023年第二季度末为168.0百万美元，其中公司债券占139.1百万美元[73] - 2023年第二季度，公司债券的未实现损失为29.0百万美元[73] - 2023年第二季度，抵押贷款/资产支持证券的公允价值为28.8百万美元，未实现损失为0.1百万美元[73] - 2023年第二季度，嵌入式衍生工具的公允价值为-13.6百万美元，未实现收益为5.2百万美元[73] - 2023年上半年，固定到期证券的总公允价值为180.9百万美元，其中公司债券占158.7百万美元[75] - 2023年上半年，公司债券的未实现损失为24.1百万美元[75] - 2023年上半年，抵押贷款/资产支持证券的公允价值为22.0百万美元，未实现损失为0.1百万美元[75] - 2023年上半年，嵌入式衍生工具的公允价值为-13.9百万美元，未实现收益为5.5百万美元[75] - 2022年上半年，固定到期证券的总公允价值为1,127.4百万美元，其中公司债券占861.5百万美元[76] - 2022年上半年，公司债券的未实现损失为20.6百万美元[76] - 截至2023年6月30日，公司持有的抵押贷款公允价值为20.961亿美元，账面价值为23.728亿美元[84] - 截至2023年6月30日，公司持有的保单贷款公允价值为35.681亿美元，账面价值为34.933亿美元[84] - 截至2023年6月30日，公司长期债务公允价值为31.308亿美元，账面价值为34.291亿美元[84] - 截至2023年6月30日，公司固定到期证券的公允价值为353.741亿美元，未实现亏损为34.646亿美元[87] - 截至2023年6月30日，公司投资级固定到期证券的公允价值为335.591亿美元，未实现亏损为33.149亿美元，占总未实现亏损的95.7%[89] - 截至2023年6月30日，公司持有878只投资级固定到期证券和106只非投资级固定到期证券处于未实现亏损状态[91] - 截至2023年6月30日，公司固定到期证券中，超过10年期的证券未实现亏损为23.22亿美元，公允价值为59.057亿美元[89] - 截至2023年6月30日，公司固定到期证券中，1年以内的证券未实现亏损为5800万美元，公允价值为6.713亿美元[89] - 公司对固定收益证券的信用损失评估采用正式、定义明确且纪律严明的流程，基于发行人的具体研究和文件记录[92] - 截至2023年6月30日，公司对未合并财务报表的可变利益实体投资的账面金额为12.688亿美元，其中0.7百万美元为税收抵免合伙企业，12.681亿美元为私募股权合伙企业[95] - 公司抵押贷款组合的摊余成本在2023年6月30日为23.839亿美元，2022年12月31日为24.447亿美元[97] - 公司抵押贷款组合的预期信用损失准备在2023年6月30日为1110万美元，2022年12月31日为930万美元[97] - 公司抵押贷款组合按物业类型分布，2023年6月30日公寓占比28.6%，工业占比30.4%，办公占比17.6%，零售占比21.6%，其他占比1.8%[98] - 公司抵押贷款组合按地理区域分布，2023年6月30日南大西洋地区占比23.5%，太平洋地区占比21.1%[98] - 公司抵押贷款组合的内部质量评级在2023年6月30日AA级占比3.4%，A级占比34.8%，BBB级占比59.2%，BB级占比2.6%[105] - 公司抵押贷款组合的贷款价值比在2023年6月30日小于等于65%的占比58.2%，大于65%小于等于75%的占比34.4%[105] - 截至2023年6月30日，公司抵押贷款的总摊销成本为23.839亿美元，其中AA级贷款为7970万美元，A级贷款为8.284亿美元，BBB级贷款为14.112亿美元，BB级贷款为6460万美元[106] - 2023年第二季度，公司预计信用损失增加，主要由于宏观经济前景的不确定性增加，反映了截至2023年6月30日的市场状况[109] - 截至2023年6月30日，公司持有的投资房地产余额为7030万美元，累计折旧为1.247亿美元[113] - 截至2023年6月30日，公司持有的待售房地产余额为4090万美元，累计折旧为5420万美元[114] - 2023年6月30日，公司通过证券借贷计划借出的固定期限证券的账面金额为1.182亿美元，收到的现金和证券抵押分别为9750万美元和2630万美元[118] - 2023年第二季度和上半年，公司未对财务困难的借款人进行任何贷款修改，且未持有任何逾期超过90天的抵押贷款[110] - 2023年第二季度和上半年，公司未发生任何贷款止赎，也未识别出任何特定受损抵押贷款[111] - 截至2023年6月30日，公司没有承诺资助商业抵押贷款，且未在资产负债表上记录任何与未资助承诺相关的预期信用损失[112] - 2022年第一季度，公司将之前用于产生收入的房地产重新分类为待售房地产，截至2023年6月30日，该房地产的账面价值为4010万美元[115] - 公司通过回购协议和证券借贷协议管理现金头寸，截至2023年6月30日，公司没有未偿还的回购协议[116][117] - 公司证券借贷协议的总借款金额从2022年12月31日的8850万美元增加到2023年6月30日的9750万美元，增长10.2%[119] - 公司从联邦住房贷款银行（FHLB）获得的贷款从2022年12月31日的9910万美元减少到2023年6月30日的5510万美元，下降44.4%[119] - 公司抵押给FHLB的固定期限证券和商业抵押贷款的总价值从2022年12月31日的13.29亿美元减少到2023年6月30日的11.563亿美元，下降13%[119] - 公司2023年第二季度的净投资收入为5.311亿美元，较2022年同期的5.59亿美元下降5%[122] - 公司2023年第二季度的固定期限证券投资收入为4.707亿美元，较2022年同期的4.677亿美元增长0.6%[122] - 公司2023年第二季度的私人股权合伙投资收入为1980万美元，较2022年同期的5360万美元下降63%[122] - 公司2023年第二季度的短期投资收入为1620万美元，较2022年同期的250万美元增长548%[122] - 公司2023年第二季度的投资净收益为900万美元，较2022年同期的净亏损4100万美元大幅改善[124] - 公司使用利率互换和远期基准利率锁定等衍生工具来管理利率风险和资产与负债的期限匹配[126][127] - 公司使用外汇利率互换和外汇远期合约来管理外汇风险[128][131] - 截至2023年6月30日，公司持有的衍生品信用风险敞口为0美元，而2022年12月31日为170万美元[133] - 截至2023年6月30日，公司持有的现金和固定期限证券作为抵押品的总价值为4690万美元，而2022年12月31日为4940万美元[133] - 截至2023年6月30日，公司持有的远期基准利率锁定合约的名义金额为12.42亿美元，而2022年12月31日为7.64亿美元[136] - 截至2023年6月30日，公司预计在未来12个月内摊销2620万美元的衍生品净递延收益[137] - 截至2023年6月30日，公司持有的公允价值对冲衍生品名义金额为5.9亿美元，而2022年12月31日为5.578亿美元[138] - 截至2023年6月30日，公司持有的未指定为对冲工具的衍生品名义金额为2.748亿美元，而2022年12月31日为2.632亿美元[145] - 截至2023年6月30日，公司持有的衍生品总名义金额为22.664亿美元，而2022年12月31日为17.539亿美元[145] - 2023年第二季度，公司现金对冲关系的净投资收入为4900万美元，而2022年同期为5030万美元[147] - 2023年上半年，公司公允价值对冲关系的净投资收入为640万美元，而2022年同期为580万美元[148] - 2023年上半年，公司其他综合收益中确认的衍生品损失为350万美元，而2022年同期为660万美元[148] - 公司2023年第二季度外汇合约净投资损失为0.6百万美元，去年同期为3.7百万美元[149] - 2023年第二季度嵌入式衍生工具净投资增益为5.2百万美元，去年同期为0.8百万美元损失[149] - 2023年第二季度总回报互换损失为4.2百万美元，去年同期为13.0百万美元[149] - 2023年6月30日累计其他综合损失为3,457.6百万美元，较2022年12月31日的3,448.3百万美元有所增加[150] - 2023年第二季度未来保单负债变化为410.8百万美元，较2022年同期的4,891.3百万美元大幅减少[151] - 2023年6月30日加权平均当前贴现率为5.0%，与2022年12月31日持平[155] - 2023年第二季度固定到期证券销售净损失为10.3百万美元，去年同期为3.7百万美元[152] - 2023年第二季度利率互换增益为8.9百万美元，去年同期为13.0百万美元[152] - 2023年第二季度养老金和退休后福利成本摊销净损失为1.8百万美元，去年同期为3.8百万美元[152] - 公司使用净保费方法估算未来未发生索赔的负债，结合实际经验和未来现金流确定净保费比率[159] - 对于Unum US和Unum International的团体产品，未发生索赔的保单负债通常为零[160] - 公司使用多种方法估算未来保单利益的负债，包括表格储备法、已付损失发展法、已发生损失发展法等[162] - Unum US团体长期残疾和个体残疾索赔使用表格储备法，基于索赔人的年龄、残疾时间、医疗诊断等特征[163] - Unum US团体生命和意外死亡及伤残产品的负债主要基于已报告但未支付的死亡索赔和未报告的死亡索赔[164] - 2023年上半年，Colonial Life和Closed Block部分产品的净保费超过总保费[168] - 2023年上半年，Unum US团体残疾和团体生命产品的实际经验优于预期，主要由于索赔解决率高于预期[169] - 2023年6月30日，未来保单利益的净负债为368.982亿美元，较2022年同期的391.358亿美元有所下降[170] - 2023年上半年，公司确认的毛保费为48.288亿美元，利息增加为8.289亿美元[171] - 2023年6月30日，Unum US团体残疾产品的未来保单利益净负债为53.646亿美元[172] - Unum US部门2023年上半年总保费收入为31.057亿美元，同比增长3.6%[174] - Unum US部门2023年上半年利息收入为1.959亿美元，同比下降5.5%[174] - Unum US部门2023年6月30日未贴现预期未来福利支付总额为1752.09亿美元[174] - Unum US部门2023年6月30日贴现预期未来总保费为686.65亿美元[174] - Unum国际部门2023年上半年总保费收入为4.36亿美元，同比增长8.9%[177] - Unum国际部门2023年上半年利息收入为2720万美元，同比下降10.2%[177] - Unum国际部门2023年6月30日未贴现预期未来福利支付总额为418.94亿美元[177] - Colonial Life部门2023年6月30日未来保单福利净负债为