净亏损情况 - 2020年和2019年公司净亏损分别为290万美元和510万美元，2020年底累计亏损6510万美元[184][201][202] - 2020年净亏损为290.62万美元，较2019年的511.57万美元亏损幅度收窄约43.19%[248] - 2020年基本和摊薄后每股亏损均为0.19美元，2019年为0.39美元[248] - 2020年净亏损2906183美元，2019年净亏损5115747美元[252] - 2020年和2019年基本和摊薄每股净亏损分别为0.19美元和0.39美元[335] 支付业务数据 - 2020年处理支付总额33.4亿美元，较上一年的35.4亿美元下降5.6%；处理交易总数达1820万笔，同比增长19% [185] - 2020年ACH或电子支票交易处理量较2019年下降12%，退回支票交易下降29%；信用卡处理金额和交易笔数分别增长14%和58%；预付卡加载量和交易量分别增长162%和97% [185] 营收情况 - 2020年总营收3230万美元，较2019年的2820万美元增长14.4%，主要得益于预付业务和PayFac业务增长及收购信息管理解决方案公司 [192] - 2020年营收为3225.18万美元，较2019年的2820.05万美元增长约14.37%[248] - 2020年总营收32251823美元，较2019年的28200535美元增长14.4%[258] 服务成本情况 - 2020年服务成本2490万美元，较2019年的2230万美元增加260万美元，增幅11.8%，主要因交易成本增加 [193] 毛利润情况 - 2020年毛利润740万美元，较2019年的590万美元增加140万美元，增幅24%，得益于预付、信用卡和输出解决方案业务的利润增长 [194] 基于股票的薪酬费用情况 - 2020年基于股票的薪酬费用为150万美元，较2019年的130万美元增加20万美元 [195] - 2020年和2019年基于股票和受限股票奖励的基于股票的薪酬费用分别为1475328美元和1292419美元[328] 其他销售、一般和行政费用情况 - 2020年其他销售、一般和行政费用为810万美元，较2019年的770万美元增加40万美元，增幅5.7% [196] 折旧和摊销费用情况 - 2020年折旧和摊销费用为150万美元，较2019年的200万美元减少50万美元，降幅24.9% [198] 现金及营运资金情况 - 2020年底公司现金及现金等价物为500万美元，较2019年底的210万美元增加；营运资金为560万美元，较2019年的130万美元增加 [202] - 2020年末现金、现金等价物、预付卡负载资产、客户存款和商户储备金总计22192225美元，2019年末为12682918美元[252] 投资活动净现金情况 - 2020年投资活动使用的净现金为680万美元，2019年为60万美元，增长主要因收购信息管理解决方案公司支付590万美元及内部软件项目资本化等[208] - 2020年投资活动使用的净现金为-6762802美元，2019年为-647383美元[252] 融资活动净现金情况 - 2020年融资活动提供的净现金为1000万美元，2019年为170万美元，2020年融资收入包括PPP贷款81.35万美元、与Topline Capital Partners的私募300万美元、与Ladenburg的公开发行740万美元等[209] - 2020年融资活动提供的净现金为9977656美元，2019年为1721999美元[252] PPP贷款情况 - 公司获得PPP贷款81.35万美元，年利率1%，2020年12月14日获全额贷款豁免[210] - 公司获得薪资保护计划（PPP）贷款813,500美元，年利率1%，2020年12月14日贷款全额获批豁免[301][302] - 2020年PPP贷款豁免收入为81.35万美元[248] 私募与公开发行情况 - 2020年7月1日，Topline Capital Partners以每股1.67美元价格私募179.6407万股，公司获毛收入300万美元[211] - 2020年9月25日，公司与Ladenburg Thalmann达成协议公开发行470.5883万股，每股1.70美元，净收入740万美元[213] - 2019年融资活动现金来自公开发行，净收入180万美元，支付Maxim Group费用为总毛收入的6%及最高4万美元法律费用[215] 认股权证发行情况 - 2018年8月21日，公司向University Fancards发行15万份认股权证，部分立即归属，部分逐年归属，行使价格不同[222] - 2020年12月15日，公司向信息管理解决方案公司发行94.5599万份认股权证，行使价4.23美元，公允价值55.2283万美元[224] - 2018年8月21日公司向University Fancards, LLC发行150000份认股权证，2020年和2019年因认股权证减少的收入分别为35943美元和35940美元[331] - 2020年12月15日公司向Information Management Solutions, LLC发行945599份认股权证，公允价值为552283美元[333] 应收票据损失准备金情况 - 2016年2月2日，公司向C2Go贷款20万美元，年利率10%，C2Go违约，截至2020和2019年底，应收票据损失准备金为14.5万美元[225][226] - C2Go应收票据剩余本金145,000美元可能无法收回，2020年和2019年损失准备金均为145,000美元[294] - 2016年2月2日公司向C2Go, Inc.贷款200000美元，截至2020年和2019年12月31日，应收票据损失准备金为145000美元[337][338] 审计意见情况 - 审计师认为公司2020和2019年合并财务报表在所有重大方面公允反映财务状况、经营成果和现金流量[232] 资产负债及股东权益情况 - 2020年末总资产为8266.76万美元，较2019年末的6156.02万美元增长约34.29%[245] - 2020年末总负债为6596.42万美元，较2019年末的5399.18万美元增长约22.18%[245] - 2020年末股东权益为1670.34万美元，较2019年末的756.83万美元增长约120.70%[245] 普通股相关情况 - 2020年加权平均普通股基本和摊薄后流通股数均为1542.88万股，2019年为1295.81万股[248] - 2020年发行普通股共803.62万股，涉及金额980.82万美元[245][250] - 2020年购买库存股金额为28.03万美元，2019年为7.19万美元[250] - 2019 - 2021年1月6日，公司分别以21,822美元、20,636美元和38,545美元回购11,860股股票[316][317] - 2020年4月1日，公司以每股1.08美元的价格授予员工和董事1,444,000股普通股和103,000个受限股票单位（RSUs）[318] 各业务线收入情况 - 2020年ACH和互补服务收入8471705美元，较2019年下降9.3%；信用卡收入19453501美元，增长12.3%；预付卡服务收入3166580美元，增长107.3%；输出解决方案收入1160037美元，增长100.0%[258] 递延收入情况 - 2020年末和2019年末递延收入分别为66572美元和123529美元[258] 内部使用软件成本资本化情况 - 2020年和2019年公司分别资本化内部使用软件成本759923美元和518785美元[268] 应收账款坏账准备情况 - 2020年和2019年12月31日应收账款坏账准备分别为205522美元和123165美元[264] - 2020年末，坏账准备余额为205,522美元，2019年末，坏账准备余额为123,165美元[300] 处理损失准备金情况 - 2020年和2019年处理损失准备金分别为515,199美元和506,153美元[273] - 2020年末，处理损失准备金余额为515,199美元；2019年末，处理损失准备金余额为506,153美元[300] 广告成本情况 - 2020年和2019年广告成本分别约为59,000美元和114,000美元[274] 净运营亏损结转及递延税资产情况 - 公司约有3940万美元净运营亏损结转，净递延税资产减至140万美元[277] - 2020年末，公司递延所得税资产为1,394,000美元，与2019年末相同；净营业亏损结转约为3940万美元[321][323] 401(k)计划匹配供款情况 - 2020年和2019年401(k)计划匹配供款分别为152,835美元和126,436美元，2020年匹配规则为100%匹配员工供款至3%，50%匹配超过3%部分，雇主最高供款5%[279] 租赁相关情况 - 2019年1月1日采用新租赁准则，确认使用权资产2,688,412美元和租赁负债2,775,259美元[281] - 2020年和2019年公司运营租赁费用分别约为360,000美元和450,000美元，加权平均剩余租赁期限为6.86年，加权平均折现率为4.52%[310] IMS收购情况 - 2020年12月15日收购IMS，总购买价6,459,691美元，含现金支付5,907,408美元和认股权证对价552,283美元，2020年合并运营报表含1个月IMS运营，约120万美元收入和60万美元毛利[288][290] - 若IMS收购于2019年1月1日完成，预计2020年和2019年营收分别为45,184,678美元和41,809,997美元，毛利分别为9,251,517美元和8,099,868美元，净亏损分别为3,127,387美元和4,909,074美元[291] - 2020年收购IMS的客户列表资产成本4,359,335美元，2021 - 2025年年摊销费用871,867美元[299] 应计费用情况 - 2020年末应计费用总额为1,463,944美元，2019年末为1,360,551美元[303] 采购与收入情况 - 2020年和2019年，公司从Angry Pug Sportswear采购商品金额分别为9,885.72美元和13,831美元[313] - 2020年和2019年，公司从BLVD Bar and Lounge获得收入分别为3,219美元和24,363美元[315] 未归属股份薪酬安排情况 - 截至2020年12月31日，未归属股份薪酬安排的未确认薪酬成本为5926872美元，预计在6.94年的加权平均剩余合同期限内确认[328] 未纳入摊薄每股亏损计算情况 - 2020年和2019年未纳入摊薄每股亏损计算的反摊薄奖励和期权分别为4946222份和4023780份[335] 法律诉讼情况 - 2021年1月19日公司起诉前首席收入官Vaden Landers，Vaden Landers反诉公司，索赔超1000000美元[339][340] ACH客户破产情况 - 2021年1月公司最大ACH客户破产，该客户占2020年总ACH交易量的15%和公司收入的1.12%，但交易量损失已被现有ACH客户的有机增长抵消[349] 设备融资情况 - 2021年3月20日公司为购买Output Solutions分拣机融资165996美元，贷款期限36个月，年利率3.95%[352] 所得税费用情况 - 2020年和2019年，公司所得税费用分别为118,057美元和101,888美元[324] 净财产和设备情况 - 2020年和2019年净财产和设备分别为3,105,926美元和1,557,521美元[295]