公司净亏损情况 - 2021年和2020年公司净亏损分别为0.3百万美元和2.9百万美元，2021年底累计亏损65.4百万美元[198][216][217] - 2021年净亏损为321,634美元，较2020年的2,906,183美元亏损幅度收窄89.00%[265] - 2021年基本和摊薄后每股亏损均为0.02美元，2020年为0.19美元[265] - 2021年净亏损321,634美元，2020年净亏损2,906,183美元[269] - 2021年末累计亏损为65,379,805美元，较2020年末的65,058,171美元增加0.50%[262][267] - 2021年基本和摊薄每股亏损分别为0.02美元，2020年为0.19美元；2021年加权平均流通股数为20,028,850股，2020年为15,428,798股[352] 支付业务数据 - 2021年处理所有支付类型金额达95亿美元，较上一年33.4亿美元增长184%，总交易处理量增长94%至3530万笔[199] - 2021年ACH或电子支票交易处理量较2020年增长93%，退回支票交易增长81%，信用卡处理金额和交易笔数分别增长42%和76%，预付卡加载量和交易量分别增长32%和135%[199] 公司营收情况 - 2021年总营收从2020年的3230万美元增长92%至6190万美元，ACH及互补服务收入、预付卡服务收入、输出解决方案收入等均有显著增长[206] - 2021年营收为61,942,316美元，较2020年的32,251,823美元增长92.06%[265] - 2021年总营收61,942,316美元，2020年为32,251,823美元，同比增长92%[275] 各业务线收入情况 - 2021年ACH和互补服务收入15,432,787美元，2020年为8,471,705美元，同比增长82%[275] - 2021年信用卡收入25,174,579美元，2020年为19,453,501美元，同比增长29%[275] - 2021年预付卡服务收入6,542,651美元，2020年为3,166,580美元，同比增长107%[275] - 2021年输出解决方案收入14,792,299美元，2020年为1,160,037美元，同比增长1,175%[275] 公司成本与费用情况 - 2021年服务成本为4630万美元，较2020年的2490万美元增加2140万美元，增幅86%[207] - 2021年毛利润为1560万美元，较2020年的740万美元增加830万美元，增幅112%[208] - 2021年和2020年基于股票的薪酬费用均为150万美元[209] - 2021年其他销售、一般和行政费用从2020年的810万美元增至1170万美元，增加350万美元，增幅43%[210] - 2021年折旧和摊销费用从2020年的150万美元增至260万美元，增加110万美元，增幅74%[212] - 2021年和2020年处理损失准备金分别为623,494美元和515,199美元[290] - 2021年和2020年广告成本分别约为179,000美元和59,000美元[291] - 2021年和2020年401(k)计划匹配供款分别为212,870美元和152,835美元，2021年公司匹配规则为100%匹配员工供款至3%，50%匹配超过3%部分，最高雇主供款为5%[296] - 2021年和2020年公司总经营租赁费用分别约为59.1万美元和36万美元，2021年由45.7万美元固定经营费用和13.4万美元利息费用组成[323] - 2021年和2020年公司从Angry Pug Sportswear购买企业定制运动服装、促销物品和帽子的金额分别为4009美元和9886美元，公司总裁兼首席执行官Louis Hoch是该公司50%的所有者[325] - 2021年和2020年公司所得税费用分别为169,861美元和23,109美元，包括当期和递延所得税[335] 公司现金及资金情况 - 2021年底公司现金及现金等价物为730万美元，较2020年底的500万美元有所增加，2021年和2020年营运资金分别为880万美元和560万美元[217] - 2021年经营活动提供的净现金为29,784,917美元，2020年为6,294,453美元[269] - 2021年投资活动使用的净现金为1,273,039美元，2020年为6,762,802美元[269] - 2021年融资活动提供的净现金为887,457美元，2020年为9,977,656美元[269] 公司融资活动情况 - 2021年11月19日，Voyager Digital以每股7美元的价格私募购买142,857股未注册普通股，总收益100万美元[224] - 2021年3月20日，公司为购买Output Solutions分拣机进行165,996美元债务融资，设备贷款净收益126,194美元[225] - 2021年融资活动提供现金减少项包括库存股购买238,737美元[226] - 2020年融资活动收益1000万美元，包括PPP贷款813,500美元、与Topline Capital Partners私募总收益300万美元、与Ladenburg公开募股净收益740万美元，扣除PPP贷款豁免813,500美元和库存股购买280,269美元[227] - 2020年7月1日，Topline Capital Partners以每股1.67美元价格私募购买1,796,407股未注册普通股，总收益300万美元[229] - 2020年9月25日，公司与Ladenburg公开募股，发行4,705,883股普通股，每股1.70美元，净收益740万美元[230] - 2020年融资活动提供现金减少项包括库存股购买280,269美元[231] 公司认股权证发行情况 - 2018年8月21日，公司向University Fancards发行150,000股普通股认股权证，部分立即归属，部分逐年归属[240] - 2020年12月15日，公司向Information Management Solutions发行945,599股普通股认股权证，行使价4.23美元，公允价值552,283美元[243] - 2018年8月21日公司向University Fancards, LLC发行150,000份认股权证，30,000份于2018年10月5日立即归属，120,000份从2019年7月31日起分4年每年归属30,000份，2018年10月5日立即归属的30,000份行权价为每股1.80美元，剩余120,000份行权价为每股2.00美元或归属日公司普通股市场价格的120%中的较低者，认股权证公允价值为135,764美元[346] - 2020年8月12日、2021年2月5日和9月1日，公司分别以无现金行权方式向University FanCards, LLC发行27,051股、19,795股和19,950股普通股，分别交换60,000份、30,000份和30,000份认股权证[347][348] - 2020年12月15日，公司向Information Management Solutions, LLC发行945,599份认股权证，行权价为4.23美元，认股权证公允价值为552,283美元[349] 公司资产与负债情况 - 截至2021年12月31日，公司有与收购客户名单相关的无形资产，按成本减累计摊销记录，每年进行减值分析[255] - 2021年末总资产为133,679,715美元，较2020年末的82,667,557美元增长61.71%[262] - 2021年总负债为115,010,809美元，较2020年末的65,964,196美元增长74.35%[262] - 2021年股东权益为18,668,906美元，较2020年末的16,703,361美元增长11.77%[262] - 2021年末普通股发行股数为26,807,145股，较2020年末的26,260,776股增加546,369股[262][267] - 2021年末库存股为2,404,458美元，较2020年末的2,165,721美元增加10.93%[262][267] - 2021年和2020年12月31日净财产和设备分别为3,607,157美元和3,105,926美元[306] - 2021年和2020年12月31日应计费用分别为2,325,665美元和1,463,944美元[315] - 2021年和2020年12月31日，公司递延所得税资产分别为150.4万美元和139.4万美元，主要包括净经营亏损结转、折旧和摊销等[332] 公司税务相关情况 - 公司约有2950万美元净运营亏损结转用于抵消未来应税收入，净递延税资产为150万美元，2021年估值备抵减少11万美元[294] - 公司拥有约2950万美元的净经营亏损结转用于税务目的，2021年到期的净经营亏损结转金额为1070万美元[333] 公司收购情况 - 2020年12月15日收购信息管理解决方案有限责任公司，总购买价格为645.9691万美元，包括590.7408万美元现金支付和价值55.2283万美元认股权证[302] - 信息管理解决方案有限责任公司2020年合并运营报表含1个月运营，收入约120万美元，2021年输出解决方案部门全年收入达1480万美元[304] 公司股票相关情况 - 2020年11月1日，公司向首席执行官Louis Hoch发行136,891股普通股，价值21.6万美元，同时回购54,756股以支付预扣税[326] - 2020 - 2022年，公司分别以20,636美元、38,545美元和47,930美元从首席财务官Tom Jewell回购11,860股、11,860股和11,361股股票以支付税款[327][328] - 2020年4月1日和2021年11月18日，公司分别授予员工和董事144.4万股普通股和31.99万股普通股，以及10.3万个和14.19万个受限股票单位作为绩效奖金[329][330] - 2021年公司授予33.99万股股票和23.79万个受限股票单位作为激励补偿或新员工奖金，购买48,814股普通股以支付员工税务负债[337][338] - 截至2021年12月31日，公司股票奖励未确认补偿成本为684.2195万美元，预计在5.74年的加权平均剩余合同期内确认[343] - 2022年1月6日，公司以47,930美元回购11,361股，每股4.21美元[375] 公司法律纠纷情况 - 2022年2月7日，公司与Vaden Landers达成和解，Landers支付13,742.50美元，双方撤销各自索赔[360] - 2021年9月1日，KDHM, LLC起诉公司子公司，称317,000美元客户存款不当转移，公司认为该索赔无价值并反诉，称KDHM未披露305,000美元额外客户存款[361][363] 公司业务受外部影响情况 - 2020年4 - 5月，公司业务受疫情影响，医生、牙科和兽医办公室及非银行消费贷款账户关闭，预付业务收入增加[368] 公司安全事件情况 - 2021年12月25日，公司检测到勒索软件攻击，未对业务造成重大影响，无持卡人或支付相关数据泄露[373][374] 公司租赁情况 - 2021年10月19日，公司签订租赁修正案，新增6,628平方英尺空间，租赁期限从2022年某时开始至2024年9月24日，年租金从135,874美元到145,816美元[376] 公司递延收入情况 - 2021年和2020年年底递延收入分别为17,647美元和66,572美元[275]