公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度公司净收入2030万美元，较2021年同期3260万美元减少1229万美元，降幅37.7%[148] - 2022年第一季度摊薄后每股收益0.68美元，较2021年同期1.11美元减少0.43美元，降幅38.7%[148] - 2022年第一季度平均资产回报率1.17%，较2021年同期2.07%下降90个基点，降幅43.5%[148] - 2022年第一季度平均股权回报率10.64%，较2021年同期18.90%下降826个基点，降幅43.7%[148] - 2022年和2021年第一季度公司分别确认了490万美元和780万美元的税收支出，有效税率均为19.3%[174] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物减少1.164亿美元，降幅13.1%；投资证券增加2190万美元，增幅4.4%；贷款和租赁增加9080万美元，增幅1.7%[175][176][177][178] - 截至2022年3月31日，总负债为6333885000美元，较2021年12月31日减少14742000美元，降幅0.2%[190] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为773855000美元，较2021年12月31日增加61000美元；留存收益增加14200000美元，主要因净收入20300000美元，支付现金股息5900000美元[194] 信贷损失拨备情况 - 2022年第一季度信贷损失拨备转回350万美元，2021年同期为1130万美元[150] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备转回350万美元，2021年同期为1130万美元[162] PPP贷款相关数据 - 截至2022年3月31日，PPP贷款发放余额为1030万美元，第一季度净利息收入59.1万美元[151] - 截至2022年3月31日，公司资产负债表上与PPP贷款相关的净递延费用为27.2万美元，约占初始递延费用的1.5%[151] 净利息收入及收益率相关数据 - 2022年第一季度税等效净利息收入4720万美元，较2021年同期4600万美元增加120万美元，增幅2.6%[153] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为2.89%，2021年同期为3.12%[154] - 2022年第一季度过剩流动性使净利息收益率降低约33个基点，2021年同期为11个基点[154] - 2022年3月31日止三个月总利息收益资产平均余额为66.27114亿美元，平均利率3.16%；2021年同期分别为59.64182亿美元和3.54%[156] - 2022年3月31日止三个月总利息支出负债平均余额为41.30729亿美元，平均利率0.45%；2021年同期分别为38.49212亿美元和0.64%[156] - 2022年3月31日止三个月净利息收入为4716.9万美元，2021年同期为4595.4万美元[156] - 2022年3月31日止三个月净利息差为2.71%，2021年同期为2.90%；净利息收益率2022年为2.89%，2021年为3.12%[156] - 2022年3月31日止三个月与2021年同期相比，净利息收入因利率和规模变动分别为2129万美元和 - 914万美元，总计增加1215万美元[160] 非利息收入相关数据 - 2022年3月31日止三个月非利息收入为2050万美元，较2021年同期减少280万美元，降幅12.0%[163][164] - 2022年3月31日止三个月信托费收入较2021年同期增加6.8万美元，增幅3.3%[163] - 2022年3月31日止三个月服务手续费收入较2021年同期增加22.2万美元，增幅17.3%[163] - 2022年3月31日止三个月抵押贷款银行业务净收益较2021年同期减少400万美元，降幅67.5%[163][165] - 2022年第一季度投资咨询佣金和费用收入增加45.5万美元，增幅9.7%；保险佣金和费用收入增加61.5万美元，增幅12.4%[166] - 2022年第一季度其他服务费用收入增加56.4万美元，增幅25.7%；交换费收入增加17.6万美元；抵押贷款服务费用增加26.2万美元[167] 非利息支出相关数据 - 2022年第一季度非利息支出为4540万美元，较2021年同期增加590万美元，增幅14.9%[169] - 2022年第一季度薪资、福利和佣金增加350万美元，增幅14.0%[170] - 2022年第一季度数据处理费用增加51.7万美元，增幅17.0%；专业费用增加39万美元，增幅22.3%；存款保险费增加25.7万美元，增幅40.4%；其他费用增加99.3万美元，增幅19.4%[171][172][173] 贷款及租赁相关数据 - 截至2022年3月31日，非应计贷款和租赁以及应计不良债务重组贷款为3090万美元，相关信贷损失准备金为95.4万美元；2022年第一季度净贷款和租赁冲销为7.6万美元，低于上年同期的28.8万美元[181][183] - 截至2022年3月31日，有四笔未偿还贷款修改，本金余额总计270万美元，占贷款组合（不包括PPP贷款）的约0.1%；截至2021年12月31日，有九笔未偿还贷款和租赁修改，本金余额总计620万美元，占比约0.1%[186] - 截至2022年3月31日，商业贷款总额为4446791000美元，其中未偿余额超5000万美元的行业占比78.6%，未偿余额低于5000万美元的行业占比21.4%，修改贷款总额为2700000美元，占比0.1%[187] 无形资产及商誉相关数据 - 2022年和2021年第一季度无形资产摊销分别为784000美元和1000000美元[188] - 2022年3月31日和2021年12月31日，商誉净账面价值均为175500000美元，该期间无商誉或可辨认无形资产减值[189] 负债组成部分变化数据 - 存款较2021年12月31日减少7200000美元，降幅0.1%，主要因消费者和公共资金存款减少，商业存款增加抵消部分降幅[191] - 借款较2021年12月31日减少1100000美元，降幅0.5%，因短期客户回购协议减少[192] - 其他负债较2021年12月31日减少6600000美元，降幅14.3%，因第一季度支付5900000美元年度激励付款[193] 各部门税前收入数据 - 2022年和2021年第一季度，银行部门税前收入分别为22800000美元和40000000美元[196] - 截至2022年3月31日，财富管理部门管理和监督资产为46亿美元，2022年和2021年第一季度税前收入分别为2400000美元和2500000美元[197] 公司总资本相关数据 - 截至2022年3月31日，公司总资本（相对于风险加权资产）为799,147千美元，比率为13.73%；银行总资本为680,330千美元，比率为11.72%[203] - 截至2021年12月31日，公司总资本（相对于风险加权资产）为786,300千美元，比率为13.77%；银行总资本为660,436千美元，比率为11.61%[203] CECL规则相关数据 - 采用CECL后计算监管资本比率时，第一年纳入25%的过渡金额，接下来两年每年额外纳入25%，第四年初CECL首日效应完全反映在监管资本中[204] - 2020 CECL临时最终规则允许2020年12月31日前采用CECL的公司，为监管资本目的将首日过渡金额递延至2021年12月31日[205] - 公司采用过渡指导和2020 CECL临时最终规则救济，并将这些影响应用于监管资本[207] 公司风险量化及管理数据 - 公司使用缺口分析和风险收益模拟模型量化利率风险敞口，通过运行各种收益模拟情景量化利率变动对净利息收入的影响[209] - 公司作为金融中介面临流动性风险，通过每日衡量和监控流动性来源与估计资金需求管理风险，并制定应急资金计划[210] 公司资金来源及义务数据 - 核心存款是公司最大的重要资金来源，公司还利用短期和长期批发资金提供者实现多元化资金策略[211][212] - 公司最重大的合同义务是银行偿还定期存款和长期借款，银行预计通过资产负债表流动性和提供服务满足这些义务[213] 公司市场风险数据 - 本报告期公司市场风险无重大变化，详细市场风险讨论见2021年12月31日年度报告[215]