净利润与每股收益变化 - 2021年前三季度净利润为7440万美元，稀释后每股收益2.52美元，2020年同期净利润为2100万美元，稀释后每股收益0.72美元，同比增长253.5% [157][158] - 2021年第三季度净利润为2090万美元，稀释后每股收益0.71美元，2020年同期净利润为1810万美元，稀释后每股收益0.62美元，同比增长15.4% [157][158] PPP贷款相关数据 - 截至2021年9月30日，未偿还的PPP贷款发放额为8560万美元，第三季度与这些贷款相关的净利息收入为420万美元，其中370万美元是由于总额为1.714亿美元的PPP贷款被豁免和偿还而确认的相关递延贷款净费用 [159] - 2021年前三季度与PPP贷款相关的净利息收入为1350万美元，其中860万美元是由于总额为5.753亿美元的PPP贷款被豁免和偿还而确认的相关递延贷款净费用 [159] - 截至2021年9月30日，公司资产负债表上与PPP贷款相关的递延净费用为240万美元，约占初始递延费用金额的13.2% [159] - 薪资保护计划贷款方面，2021年平均余额为162611千美元，利息收入4162千美元，平均利率10.15%；2020年分别为500549千美元、2811千美元和2.23%[164] 税等效净利息收入变化 - 2021年第三季度税等效净利息收入为4920万美元，较2020年同期增加480万美元，增幅10.7% [161] - 2021年前三季度税等效净利息收入为1.425亿美元，较2020年同期增加1070万美元，增幅8.1% [161] 净利息收益率相关情况 - 2021年第三季度和前三季度税等效净利息收益率分别为3.11%和3.13%，2020年同期分别为3.02%和3.21% [163] - 2021年第三季度和前三季度，过剩流动性分别使净利息收益率降低约27和16个基点，2020年同期分别为18和14个基点 [163] - 2021年第三季度和前三季度，PPP贷款对净利息收益率的有利影响分别为20和12个基点，2020年同期为不利影响10和7个基点 [163] - 2021年净利息收益率为3.11%，2020年为3.02%[164] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收益率为3.13%，2020年同期为3.21%[165] 利息收益资产与负债数据 - 截至2021年9月30日的三个月，公司总利息收益资产平均余额为6272595千美元，平均利率3.42%；2020年同期分别为5852090千美元和3.48%[164] - 2021年同期总贷款和租赁平均余额为5320411千美元，利息收入51992千美元，平均利率3.88%；2020年分别为5070037千美元、48878千美元和3.84%[164] - 2021年同期总生息存款、投资及其他生息资产平均余额为952184千美元，利息收入2099千美元，平均利率0.87%；2020年分别为782053千美元、2332千美元和1.19%[164] - 2021年同期总利息负债平均余额为3944070千美元，利息支出4884千美元，平均利率0.49%；2020年分别为3764660千美元、6758千美元和0.71%[164] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总利息收益资产为60.85398亿美元，平均利率3.49%；2020年同期为54.7591亿美元，平均利率3.77%[165] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总利息负债为38.50208亿美元，平均利率0.58%；2020年同期为35.76621亿美元，平均利率0.85%[165] 净利息收入与利差变化 - 2021年净利息收入为49207千美元，2020年为44452千美元[164] - 2021年净利息利差为2.93，2020年为2.77[164] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收入为1.42463亿美元，2020年同期为1.31732亿美元[165] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息差为2.91%，2020年同期为2.92%[165] - 2021年第三季度与2020年同期相比，公司净利息收入增加475.5万美元，其中因规模变动增加373.1万美元，因利率变动增加102.4万美元；九个月相比，净利息收入增加1073.1万美元，其中规模变动增加1514.6万美元，利率变动减少441.5万美元[167] 信贷损失拨备情况 - 2021年第三季度，公司信贷损失拨备转回18.2万美元，其中290万美元归因于公司CECL模型中经济相关假设的有利变化；2020年同期信贷损失拨备为390万美元[168] - 截至2021年9月30日的九个月，公司信贷损失拨备转回1150万美元，其中1870万美元归因于公司CECL模型中经济相关假设的有利变化；2020年同期信贷损失拨备为4950万美元[169] 总资产、负债与股东权益变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为6698177千美元，总负债为5951992千美元，股东权益为746185千美元；2020年同期分别为6265605千美元、5603658千美元和661947千美元[164] - 截至2021年9月30日，公司总资产为65.09576亿美元，总负债为57.84515亿美元，股东权益为7.25061亿美元；2020年同期总资产为58.92918亿美元，总负债为52.27479亿美元，股东权益为6.65439亿美元[165] - 截至2021年9月30日，公司资产总额为6.979852亿美元，较2020年12月31日增加643.356万美元，增幅10.2%[182] - 总负债较2020年12月31日增加57980.5万美元，增幅10.3%，其中存款增加69543.9万美元，增幅13.3%[197] - 截至2021年9月30日，公司股东权益总额为7.56023亿美元，较2020年12月31日增加6355.1万美元，增幅9.2%[200] 总利息收入与支出变化 - 2021年第三季度与2020年同期相比，公司总利息收入增加288.1万美元，总利息支出减少187.4万美元；九个月相比，总利息收入增加457.1万美元，总利息支出减少616万美元[167] 非利息收入变化 - 2021年第三季度非利息收入为2060万美元，较2020年同期减少130万美元，降幅5.7%；前九个月非利息收入为6400万美元，较2020年同期增加580万美元，增幅10.0%[171] 各业务线净收益与收入变化 - 2021年第三季度抵押银行业务净收益减少260万美元，降幅45.0%；前九个月增加50.4万美元，增幅4.2%[172] - 2021年第三季度投资咨询佣金及手续费收入增加79.1万美元，增幅19.8%；前九个月增加230万美元，增幅19.1%[172] 非利息支出变化 - 2021年第三季度非利息支出为4320万美元，较2020年同期增加470万美元，增幅12.3%；前九个月非利息支出为1.241亿美元，较2020年同期增加1080万美元，增幅9.5%[176] 薪资、福利和佣金变化 - 2021年第三季度薪资、福利和佣金增加260万美元，增幅10.7%；前九个月增加720万美元，增幅10.4%[177] 专业费用变化 - 2021年第三季度专业费用增加85.3万美元，增幅64.6%；前九个月增加200万美元，增幅52.2%[178] 税收支出与有效税率变化 - 2021年第三季度和前九个月公司分别确认了530万美元和1800万美元的税收支出，有效税率分别为20.1%和19.4%；2020年同期分别为510万美元和420万美元，有效税率分别为21.9%和16.7%[181] 现金及现金等价物变化 - 现金及现金等价物较2020年12月31日增加6.82499亿美元，增幅310.4%，主要是由于美联储银行的生息存款增加6.752亿美元[182][183] 投资证券变化 - 截至2021年9月30日，投资证券总额较2020年12月31日增加2020万美元，增幅5.4%[184] 投资性贷款和租赁变化 - 投资性贷款和租赁总额较2020年12月31日减少5480万美元，降幅1.0%；剔除PPP贷款后，较2020年12月31日增加3.434亿美元，增幅7.1%[185] 不良资产相关情况 - 2021年9月30日，不良资产为3710万美元，2020年12月31日为4050万美元[188] - 2021年第三季度净贷款和租赁回收额为7.5万美元，上年同期为3.5万美元；2021年前九个月净贷款和租赁冲销额为45.6万美元，上年同期为400万美元[189] - 2021年9月30日，其他不动产为27.9万美元，2020年12月31日为740万美元，减少710万美元[190] - 2021年9月30日，非应计贷款和租赁占投资性贷款和租赁的比例为0.66%，2020年12月31日为0.60%；不良贷款和租赁占比分别为0.70%和0.62%；不良资产占总资产比例分别为0.53%和0.64%[193] 贷款和租赁修改情况 - 截至2021年9月30日，约有14笔贷款和租赁修改未偿还，本金余额总计1810万美元；截至2020年12月31日，约有72笔贷款修改未偿还，本金余额总计6800万美元[193] 无形资产摊销情况 - 2021年和2020年第三季度无形资产摊销分别为89.2万美元和110万美元；前九个月分别为290万美元和330万美元[195] 商誉情况 - 2021年9月30日和2020年12月31日，商誉的净账面价值均为1.726亿美元[196] 总借款变化 - 总借款较2020年12月31日减少1.035亿美元，降幅33.2%，短期借款减少380.5万美元，长期债务减少1500万美元，次级票据减少8471.8万美元[199] 留存收益与库藏股变化 - 2021年9月30日，留存收益较2020年12月31日增加5670.8万美元，主要因净收入7440万美元，抵消了1760万美元现金股息[200] - 库藏股较2020年12月31日减少292.5万美元，主要因股息再投资、员工股票购买计划和基于股票的激励计划活动[200] 各部门税前收入变化 - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，银行部门税前收入分别为2570万美元和2270万美元；九个月分别为9140万美元和2220万美元[202] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，财富管理部门税前收入分别为190万美元和200万美元；九个月分别为650万美元和540万美元[203] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，保险部门税前收入分别为59.7万美元和82.2万美元；九个月分别为290万美元和350万美元[204] 资本与风险加权资产比率情况 - 截至2021年9月30日，公司总资本与风险加权资产比率为13.87%，一级资本与风险加权资产比率为11.15%[209] - 截至2021年9月30日，银行总资本与风险加权资产比率为11.75%，一级资本与风险加权资产比率为10.80%[209] 会计标准与贷款修改要求延期 - 2021年《冠状病毒应对和救济补充拨款法案》将存款机构遵守当前预期信贷损失（CECL）会计标准的时间延长至2022年1月1日[221] - 《冠状病毒应对和救济补充拨款法案》将银行根据《CARES法案》选择暂停美国公认会计原则中适用于与COVID - 19大流行相关贷款修改的要求延长至2022年1月1日[221] 市场风险情况 - 本报告期内公司市场风险无重大变化[222] - 公司2020年12月31日结束年度的10 - K表年报中提供了市场风险详细讨论[222]