财务报表交付 - 公司需在每个财季（第四财季除外）结束后60天内交付未经审计的中期财务报表，财年结束后120天内交付经审计的年度合并财务报表[324] - 自初始贷款额度增加日起，公司需在每个财年结束后120天内交付收入、费用等预测信息[327] - 公司每年需交付有效期内的2年矿山生产和开发物业预测[327] 会计政策变更 - 若公司会计政策等自愿变更，需提供信息确保报告可比，若影响贷款文件计算，按2023财年政策计算直至达成修订协议[325] - 未经GAAP、适用法律要求或与借款人会计实践一致，不得对会计或财务报告实践进行重大变更，变更需及时披露[339] 合规证书及相关通知 - 交付财务报表时需提供合规证书，通知完善证书信息变更及价值超10万美元的后获资产未设留置权情况[327] 违约及重大不利情况通知 - 公司需在知悉违约或违约事件后3个银行工作日内提供详情及应对措施说明[328] - 公司需在知悉可能导致重大不利变化的诉讼等情况后5个银行工作日内提供详情说明[329] 财产处置与分配限制 - 公司处置财产时，单个财年处置财产的总公允市值不得超过公司合并资产账面价值的10%[332] - 公司可向股东进行年度总额不超400万美元的分配[336] 信息变更通知 - 公司变更名称等信息需在15天内通知，变更注册地需提前30天书面通知且未经同意不得变更至美加以外地区[331] 违约事件界定 - 若借款人未支付到期本金、义务人未支付到期利息等多种情况构成违约事件，如义务人未支付本金、利息、费用等，或作出的证明、陈述或保证存在重大错误等[340] - 若义务人出现破产相关行为，如根据相关法律构成破产行为、申请破产程序等，构成违约事件[341] - 若针对义务人提起寻求宣告其破产等相关法律程序且持续30天未被驳回或中止，构成违约事件[342] - 若义务人未能支付本金、利息等债务，且累计未支付本金超过500万美元（或其他货币等值金额），构成违约事件[343] 违约事件后果 - 发生违约事件后，代理行可宣布贷款立即到期应付、取消承诺等，并行使贷款文件下的权利[346] - 若发生特定违约事件（如义务人破产相关事件），贷款人提供贷款的义务立即终止，债务立即到期应付[346] - 违约事件发生且持续时，担保和担保文件可强制执行，代理行可采取行动执行[347] - 代理行和贷款人无义务实现担保物或执行担保等，仅对故意不当行为或重大过失造成的损失负责[348] - 违约事件发生且持续时，代理行可履行相关契约或协议，产生的费用构成债务一部分[349] - 违约或违约事件持续时，贷款人可免除放款等义务[353] - 违约事件持续时，代理行和贷款人及其关联方可进行抵销或补偿[354] - 违约事件发生后，借款人付款按特定顺序分配[356][359] 代理行职责与权利 - 各贷款人不可撤销地指定BMO为代理行[359] - 代理行作为贷款人时拥有与其他贷款人相同权利[360] - 代理行无明确规定外无额外职责和义务，无重大过失或故意不当行为不承担责任[362] - 代理行有权依赖其认为真实的文件和陈述，按建议行事不担责[363] - 代理行可通过子代理履行职责，相关条款适用于子代理等[364] - 代理行负责确保放款前提条件满足、收款、付款等多项职责[367][368] - 代理行某些行动需获贷款人一致同意，如修改第5.1条规定等[370] - 代理行交付文件对贷款人有约束力，借款人交付给代理行的文件视为交付给各贷款人[372] - 代理行可辞职，贷款人有权指定继任者，需在30天内完成[376] - 若有多个附表一贷款人，代理行和借款人需指定不同附表一贷款人为参考贷款人[378] - 代理行发现错误付款，付款接收方需在2个银行工作日内返还[380] - 代理行需维护登记册，登记内容具有决定性，可供借款人和贷款人查阅[390] 贷款人相关规定 - 各贷款人独立进行信用分析和决策，按适用百分比赔偿代理行损失[374] - 贷款人补救措施为集体利益，行动由代理行按文件执行[375] - 若参考贷款人不再是贷款人，原指定方有权指定新的参考贷款人[381] - 贷款人授权代理行对其应还款项进行抵销、净额结算和应用[382] - 若贷款人收到错误付款，需在一个银行工作日内通知代理行[383] - 若错误付款未追回，贷款人需按要求转让预付款，代理行可出售并减少相应欠款[384] - 若错误付款未从收款方追回，代理行享有代位权，错误付款不影响借款人债务[385] - 若贷款人获超额付款，应按比例分享利益[366] - 贷款人可出售参与权，但自身义务不变，参与者享有部分权益[395] - 贷款人可质押或转让担保权益，但不免除自身义务[392] 权利义务转让 - 除特定情况，债务人转让权利义务需获代理行和贷款人书面同意，贷款人转让需符合特定条件[387] - 贷款人转让权利义务时，每次转让的承诺金额不得低于500万美元，除非代理行和借款人同意更低金额[389] - 转让需获代理行和借款人批准，转让双方需签署文件并支付费用[389][390] - 存在贷款权利和义务的转让与承担相关规定，转让无追索权且无额外担保[451] 继任公司规定 - 继任公司成为借款人或担保人需满足多项条件，如执行并交付补充协议等[396][397] - 满足条件后，代理行和贷款人应执行并交付补充协议，继任公司拥有相应权利和权力[398] 协议条款效力 - 协议条款在特定管辖地受限、禁止或不可执行时，仅在该管辖地无效，不影响其他条款和管辖地[400] - 贷款文件的修改、补充或豁免需书面形式，明确提及受影响条款并由代理行或必要贷款人签署[401] - 协议与附件或其他贷款文件条款冲突时，以协议条款为准[405] 法律适用与管辖 - 贷款文件受安大略省和加拿大适用于安大略省的法律管辖，借款人不可撤销地接受安大略省法院非专属管辖[404] 费用与赔偿 - 借款人需支付代理行、关联方和贷款人相关费用，并对其进行赔偿[410] - 第13.7节规定的应付款项需在要求后14天内支付，代理行或贷款人的证明具有决定性[411] - 若债务人需代扣代缴税款，应增加付款金额使代理或贷款人收到无扣除的金额，并及时向政府部门缴纳[413] - 借款人应在10天内赔偿代理和贷款人所支付的税款及相关费用[413] - 若法律变更增加贷款人成本或减少其收入，借款人应补偿额外费用[416] - 若贷款人因法律变更导致资本回报率降低，借款人应补偿减少部分[417] - 借款人需赔偿代理或贷款人因自身未按约定借款、还款等造成的损失[418] 通知形式与生效 - 协议通知除特定情况外需书面形式，不同方式通知生效时间不同[423] 协议有效期 - 协议在所有债务以现金全额支付和履行前有效，部分义务在协议终止后仍存续[425] 贷款承诺金额 - 贷款总承诺金额为1500万美元，各贷款人按一定适用百分比参与[448] 信息保密 - 协议规定了信息保密条款，信息可在特定情况下披露[430] 反洗钱配合 - 借款人需配合贷款人遵守反洗钱等相关立法要求，提供必要信息[433] 抵押品处置 - 若允许出售或处置抵押品，贷款人授权代理人为释放和解除担保执行相关文件[432] 协议完整性 - 协议及其他贷款文件构成双方关于本协议主题的完整协议，取代先前所有相关内容[435] 公司财务指标 - 截至[季度/年份]末，公司杠杆率为[具体数值]比1，信贷协议允许的最大杠杆率低于3.50[464] - 截至[季度/年份]末，公司利息覆盖率为[具体数值]比1，信贷协议允许的最低利息覆盖率大于2.50比1[464] - 截至[季度/年份]末，公司流动性为$[●]，信贷协议允许的最低流动性为750万美元[464] 重大协议占比 - 附录C列出的重大协议合计占公司合并收入的比例不低于85%[466] 子公司规定 - 新子公司需成为信贷协议下的债务人，并承认和同意信贷协议条款[470] - 银流特别经济区和Vox Royalty澳大利亚私人有限公司为公司的重要子公司[478] 预付款请求 - 公司请求的预付款形式包括基准利率预付款和期限基准预付款，金额待填[481] 陈述与保证确认 - 公司确认信贷协议中陈述和保证在当前日期真实有效，无违约事件发生[483] 公司业务地点 - 公司业务地点包括加拿大多伦多、开曼群岛和澳大利亚珀斯[484] 重要协议项目 - 公司重要协议涉及澳大利亚的Wonmunna、Janet Ivy和Koolyanobbing项目[489] 不动产权益情况 - 公司无不动产权益[493] 保险政策情况 - 公司有多份保险政策，部分到期日为2024年9月14日和11月12日[496] 信贷协议信息 - 涉及的信贷协议为2024年的1500万美元信贷协议，借款人为Vox Royalty Corp. [453] - 文档提及Vox Royalty Corp.在2024年涉及金额为1500万美元[498] 增额贷款人 - 公司希望指定增额贷款人作为信贷协议下的贷款人，增额贷款人承诺金额为$<@>[475]