公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为69.12481亿美元，较2020年12月31日的67.47931亿美元增长2.44%[15] - 截至2021年3月31日，公司总负债为61.00349亿美元，较2020年12月31日的59.03122亿美元增长3.34%[15] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为8.12132亿美元，较2020年12月31日的8.44809亿美元下降3.87%[15] - 2021年第一季度，公司总利息和手续费收入为4.2316亿美元，较2020年同期的3.9991亿美元增长5.81%[17] - 2021年第一季度，公司净利息和手续费收入为4.1841亿美元，较2020年同期的3.9549亿美元增长5.80%[17] - 2021年第一季度，公司非利息收入为1.0189亿美元，较2020年同期的1.1648亿美元下降12.53%[17] - 2021年第一季度，公司非利息支出为2.4906亿美元，较2020年同期的2.4664亿美元增长1.00%[17] - 2021年第一季度，公司税前收入为2.7124亿美元，较2020年同期的2.2233亿美元增长22.00%[17] - 2021年第一季度，公司净利润为2.0147亿美元，较2020年同期的1.6962亿美元增长18.89%[17] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.75美元，较2020年同期的0.63美元增长19.05%；摊薄每股收益为0.75美元，较2020年同期的0.63美元增长19.05%[17] - 2021年和2020年第一季度，公司综合损失分别为2.5364亿美元和0.8918亿美元[19] - 2021年第一季度末现金及银行存款为866,457千美元，2020年第一季度末为304,628千美元[25] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为32,272千美元，投资活动使用的净现金为9,296千美元，融资活动提供的净现金为222,206千美元[25] - 2021年第一季度补充披露非现金活动中，以经营租赁负债交换取得使用权资产价值3,301千美元，证券购买待结算金额为5,000千美元[25] - 2021年3月31日和2020年12月31日，存款总额分别为5.923833亿美元和5.687979亿美元[91] - 2021年3月31日和2020年12月31日，短期借款总额分别为954.79万美元和1025.45万美元[93] 公司股权及收益相关数据变化 - 2019年12月31日流通股数量为27,062千股，普通股价值465,460千美元，累计其他综合收益26,051千美元，留存收益239,135千美元，总计731,417千美元[22] - 2020年第一季度净收入为16,962千美元，其他综合损失为25,880千美元[22] - 2020年3月31日流通股数量为26,932千股，普通股价值465,701千美元，累计其他综合收益171千美元，留存收益238,903千美元，总计705,546千美元[22] - 2020年全年净收入为20,147千美元，其他综合损失为45,511千美元[22] - 2021年3月31日流通股数量为26,864千股，普通股价值469,850千美元，累计其他综合收益68,901千美元，留存收益273,346千美元，总计812,132千美元[22] 公司债务证券相关数据及政策 - 公司债务证券分为交易性、可供出售和持有至到期三类，分别采用不同的计量方式[29] - 公司将债务证券分为交易性、可供出售和持有至到期三类，采用第三方来源对投资证券进行估值[29][30] - 公司在进行投资证券预购买分析或评估信用损失时遵循美联储相关指导，考虑评级机构信用评级作为参考[31] - 可供出售债务证券至少每季度评估与信用相关的损失，公允价值因信用损失下降时记录信用损失准备[33] - 公司对处于未实现损失状态的可供出售债务证券至少每季度进行一次与信用相关的损失评估[33] - 2020年1月1日起公司采用FASB ASU 2016 - 13，记录持有至到期债务证券的信用损失准备1.6万美元[49] - 2020年第四季度公司记录持有至到期债务证券的信用损失准备转回7000美元，使信用损失准备余额为9000美元[49] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为3892750千美元，公允价值为3990570千美元；持有至到期债务证券摊余成本为469268千美元，公允价值为480558千美元[50] - 截至2020年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为3900751千美元，公允价值为4063185千美元；持有至到期债务证券摊余成本为515598千美元，公允价值为529687千美元[50] - 2021年3月31日较2020年12月31日，可供出售债务证券摊余成本减少0.20%，公允价值减少1.79%；持有至到期债务证券摊余成本减少8.98%，公允价值减少9.28%[50] - 按合同到期日划分，2021年3月31日，1年及以下到期的可供出售债务证券摊余成本为222016千美元，公允价值为224112千美元；持有至到期债务证券摊余成本为49319千美元，公允价值为49593千美元[51] - 2020年12月31日，1年及以下到期的可供出售债务证券摊余成本为212140千美元，公允价值为213715千美元；持有至到期债务证券摊余成本为54526千美元，公允价值为54927千美元[51] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券未实现损失总计7758千美元，其中公司证券未实现损失为6536千美元[50][52] - 截至2021年3月31日，持有至到期债务证券未实现损失总计26千美元，其中机构住宅MBS未实现损失为19千美元，非机构住宅MBS未实现损失为7千美元[50][54] - 公司认为截至2021年3月31日，可供出售债务证券的未实现损失很可能是由市场条件导致，不认为这些债务证券存在信用相关损失[54] - 若未来经济恶化、通胀上升、信用评级下降、发行人财务状况变差或债务证券流动性下降，可供出售债务证券公允价值可能下降，可能出现重大信用损失[55] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司没有监管指南所定义的高风险抵押债务[51] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司用于担保公共存款和短期借款的债务证券分别为844,502千美元和888,577千美元[56] - 2020年12月31日，可供出售债务证券组合的未实现总损失为1,142千美元[56] - 2021年3月31日，一笔摊余成本为1500万美元、公允价值为1498万美元的公司债券评级低于投资级[57] - 2021年第一季度末和2020年第一季度末，持有至到期债务证券的信用损失准备余额分别为9000千美元和16000千美元[59] - 2021年3月31日，按信用评级汇总的持有至到期债务证券摊余成本总计469,268千美元[60] - 2021年和2020年第一季度，投资证券的应税利息收入分别为25,198千美元和21,964千美元[61] - 2021年和2020年第一季度，投资证券的免税利息收入分别为2,399千美元和3,362千美元[61] 公司贷款相关数据及政策 - 贷款按未偿还本金列示，超过90天逾期或全额收回存疑的贷款列入非应计状态[37] - 特定消费贷款或汽车应收账款逾期120天时冲减信用损失准备[37] - 贷款信用损失准备通过计入收入的信用损失拨备建立，维持在足以覆盖预期损失的水平[41] - 表外信用风险敞口的信用损失准备单独核算，计入其他负债，增减变动计入其他费用[45] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款总额分别为1,293,756千美元和1,256,243千美元[64] - 2021年第一季度末，各类贷款的信用损失准备总额为23,483千美元[64] - 2020年第一季度，消费者分期付款和其他贷款的信用损失准备大幅增加，原因是预计失业带来的信用损失[65] - 截至2021年3月31日，贷款总额为12.93756亿美元，其中“通过”等级贷款为12.646亿美元，“次级”贷款为2832.2万美元，“可疑”贷款为59.6万美元，“损失”贷款为23.8万美元[68] - 截至2020年12月31日，贷款总额为12.56243亿美元，其中“通过”等级贷款为12.24701亿美元，“次级”贷款为3042.8万美元，“可疑”贷款为54.3万美元，“损失”贷款为57.1万美元[68] - 截至2021年3月31日，逾期30 - 59天贷款为437万美元，逾期60 - 89天贷款为48.2万美元，逾期90天以上贷款为13.2万美元，非应计贷款为397.1万美元[68] - 截至2020年12月31日，逾期30 - 59天贷款为349.3万美元，逾期60 - 89天贷款为74.9万美元，逾期90天以上贷款为45万美元，非应计贷款为432.9万美元[68] - 截至2021年3月31日，问题债务重组（TDRs）合同数量为5个，修改前账面价值为778.6万美元，期末账面价值为522.7万美元[70] - 截至2020年12月31日，TDRs合同数量为7个，修改前账面价值为860.8万美元，期末账面价值为622.1万美元[70] - 2021年第一季度，公司根据《CARES法案》第4013条修改贷款，给予90天本金和利息支付延期，非TDRs延期贷款包括一笔230万美元商业房地产贷款和180万美元消费贷款[70] - 截至2021年3月31日，522.7万美元TDRs中有一笔312万美元贷款处于非应计状态，另有760万美元商业房地产贷款等被视为抵押依赖贷款[71] - 截至2020年12月31日，622.1万美元TDRs中有一笔342万美元贷款处于非应计状态，另有760万美元商业房地产贷款等被视为抵押依赖贷款[72] - 2021年和2020年第一季度，公司无TDRs贷款冲销，无TDRs贷款在修改后12个月内违约[70] - 2021年3月31日，商业贷款中，合格贷款总计440277千美元，次级贷款8365千美元，损失类贷款448642千美元[73] - 2021年3月31日，商业房地产贷款中，合格贷款总计531702千美元，次级贷款17100千美元，损失类贷款548802千美元[73] - 2021年3月31日，消费者分期及其他贷款中，当前贷款总计272039千美元，逾期30 - 59天贷款1590千美元，逾期60 - 89天贷款482千美元，逾期90天以上及非应计贷款402千美元[73] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司无待售贷款[73] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司无其他不动产[74] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司处于正式止赎程序的住宅房地产抵押消费贷款分别为365千美元和346千美元[74] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司房地产贷款承诺分别为36082千美元和37456千美元[76] 公司其他资产及负债相关数据 - 2021年3月31日，其他资产总计160998千美元，2020年12月31日为159903千美元[77] - 公司持有21.1万股有转让限制的Visa Inc. B类普通股，账面价值为0千美元[78] - 2021年3月31日，公司对经济适用房项目的投资总计17637千美元，其中11240千美元为未偿还股权资本承诺[79] - 2021年3月31日和2020年3月31日投资损失均为60万美元，税收抵免分别为20万美元和22.5万美元[80] - 2021年3月31日和2020年12月31日其他负债总额分别为7935.6万美元和1.12598亿美元[80] - 2021年3月31日公司记录的租赁负债和使用权资产均为2060.9万美元，加权平均剩余寿命为4.6年，加权平均折现率为1.83%[82] - 2021年和2020年第一季度租赁总成本分别为165.4万美元和165.9万美元[83] - 2021年3月31日至2025年及以后经营租赁负债的最低未来租赁付款总额为2138.7万美元，现值为2060.9万美元[85] - 2021年3月31日和2020年12月31日商誉均为1.21673亿美元[87] - 2021年3月31日和2020年12月31日核心存款无形资产的账面总值均