财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净收入为530万美元，摊薄后每股收益0.24美元，2021年同期净收入为580万美元，摊薄后每股收益0.24美元[144] - 2022年第一季度净利息收入为1870万美元，较2021年同期增加67.2万美元，增幅3.7%；利息支出减少76.2万美元，降幅38.0%，其中存款利息支出减少74.2万美元，降幅42.8%[144] - 2022年第一季度公司确认PPP收入56.2万美元，2021年同期为240万美元；截至2022年3月31日，公司剩余递延PPP贷款处理费25.5万美元[150] - 截至2022年3月31日，公司总资产为26亿美元，较2021年12月31日增加170万美元，增幅0.7%；现金及现金等价物减少4060万美元，降幅39.2%，至6290万美元；投资证券减少540万美元，降幅1.3%，至4.231亿美元；除PPP贷款外，总贷款增加8080万美元，增幅4.4%，至19亿美元[157] - 截至2022年3月31日，总贷款为19亿美元，较2021年12月31日增加6160万美元，增幅3.3%；除PPP贷款外，总贷款增加8080万美元，增幅4.4%[159] - 截至2022年3月31日，不良贷款总额为400万美元，占总贷款的0.21%，2021年12月31日为500万美元，占比0.27%；不良资产占总资产的0.16%，2021年12月31日为0.20%；贷款损失准备金占总贷款的1.00%，2021年12月31日为1.06%；贷款损失准备金占不良贷款的484.2%，2021年12月31日为398.6%[161] - 截至2022年3月31日，总存款为23亿美元，较2021年12月31日增加2130万美元，增幅0.9%，核心存款增加4420万美元，增幅2.4%[162] - 截至2022年3月31日，总借款较2021年12月31日减少100万美元，降幅4.5%，至2130万美元[163] - 截至2022年3月31日，股东权益为2.191亿美元，占总资产的8.6%，较2021年12月31日减少460万美元[164] - 2022年3月31日，公司每股账面价值为9.63美元，有形账面价值为8.97美元，较2021年12月31日分别下降0.24美元和2.6%[165] - 2022年第一季度，净收入为530万美元，摊薄后每股收益0.24美元，净利息收入为1870万美元[168] - 2022年第一季度，平均生息资产为24亿美元，较2021年同期增加1.305亿美元，增幅5.8%，主要因平均证券增加1.97亿美元，增幅83.1%[179] - 2022年第一季度，净利息收入较2021年同期增加67.2万美元，增幅3.7%，主要因利息支出减少76.2万美元，降幅38.0%[175] - 2022年第一季度，净息差为3.18%，税等效净息差为3.20%，较2021年同期分别下降0.06和0.06个百分点[177] - 2022年第一季度，贷款收益率较2021年同期下降19个基点至3.84%，平均生息资产收益率下降21个基点至3.39%[178] - 2022年第一季度，平均资金成本较2021年同期下降16个基点至0.22%，核心存款平均成本下降7个基点至0.14%[180] - 贷款损失准备金从2021年第一季度的7.5万美元降至2022年第一季度的负42.5万美元，减少了50万美元[182] - 2022年第一季度净冲销额为5.4万美元，2021年同期为5000美元[182] - 非利息收入从2021年第一季度的300万美元降至2022年第一季度的230万美元，减少了65.6万美元，降幅21.8%[184] - 非利息支出从2021年第一季度的1330万美元增至2022年第一季度的1450万美元，增加了110万美元，增幅8.5%[185] - 2022年第一季度所得税费用为170万美元，有效税率24.2%；2021年同期为180万美元，有效税率24.1%[186] - 2022年和2021年第一季度，公司分别发放贷款1.494亿美元和1.083亿美元[197] - 2022年和2021年第一季度，公司分别购买证券2060万美元和7980万美元[197] - 截至2022年3月31日，合并报表的总资本（风险加权资产）为2.64483亿美元，比率为13.97%；银行的总资本为2.47643亿美元，比率为13.09%[204] - 截至2022年3月31日，合并报表的一级资本（风险加权资产）为2.25532亿美元，比率为11.91%；银行的一级资本为2.28335亿美元，比率为12.07%[204] - 截至2022年3月31日，合并报表的普通股一级资本（风险加权资产）为2.25532亿美元，比率为11.91%；银行的普通股一级资本为2.28335亿美元，比率为12.07%[204] - 截至2022年3月31日，合并报表的一级杠杆比率（调整后平均资产）为2.25532亿美元，比率为8.94%；银行的一级杠杆比率为2.28335亿美元，比率为9.07%[204] - 截至2021年12月31日，合并报表的总资本（风险加权资产）为2.61093亿美元，比率为14.27%；银行的总资本为2.43788亿美元，比率为13.35%[204] - 截至2021年12月31日，合并报表的一级资本（风险加权资产）为2.21673亿美元，比率为12.12%；银行的一级资本为2.24001亿美元，比率为12.26%[204] PPP业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司收到SBA对2146份PPP贷款申请的资金批准，总额3.022亿美元；处理了2093份PPP贷款减免申请，总额2.961亿美元；PPP贷款从2021年12月31日的2530万美元降至2022年3月31日的610万美元，降幅76.3%[149] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司有两笔商业房地产贷款处于CARES法案修改之下，未偿还本金余额为1210万美元；住宅和消费贷款无未偿还延期[154] - 截至2022年3月31日，除PPP贷款外，总贷款增加8080万美元，增幅4.4%，其中商业房地产贷款增加5950万美元，增幅6.1%，商业和工业贷款减少1070万美元，降幅4.7%；住宅房地产贷款增加1240万美元，增幅1.9%[159] 证券投资业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司可供出售证券投资组合较2021年12月31日减少2040万美元，降幅10.5%，至1.739亿美元；持有至到期证券投资组合增加1530万美元，增幅6.9%，至2.376亿美元[158] 借款与信贷额度相关数据 - 2022年3月31日和2021年12月31日，从联邦住房贷款银行（FHLB）的未偿还借款分别为170万美元和270万美元[193] - 2022年3月31日，公司在FHLB的可用借款额度为4.641亿美元[193] - 公司与其他代理银行分别有1500万美元和5000万美元的可用信贷额度，2022年3月31日和2021年12月31日，这些信贷额度均无未偿还余额[194] 定期存款与合同义务相关数据 - 截至2022年3月31日，一年内到期的定期存款账户总计3.307亿美元[198] - 截至2022年3月31日，与供应商的剩余合同义务估计为1310万美元，其中450万美元预计在一年内支付，860万美元预计在未来五年内支付[199] - 截至2022年3月31日，租赁负债总计1010万美元，2023年3月31日止十二个月预计支付的本金为140万美元，剩余870万美元预计在2023年3月31日后支付[199] 次级票据发行情况 - 2021年4月20日，公司完成向特定合格机构买家私募发行本金总额为2000万美元的4.875%固定至浮动利率次级票据，2021年8月1日起按4.875%的固定年利率每季度付息，2026年5月1日起按基准利率加412个基点付息[200]