净利润与每股收益情况 - 2023年第三季度净利润450万美元，摊薄后每股收益0.21美元，2022年同期净利润600万美元，摊薄后每股收益0.28美元；2023年前九个月净利润1260万美元，摊薄后每股收益0.58美元，2022年同期净利润1690万美元，摊薄后每股收益0.77美元[158] - 2023年第三季度，公司净收入为450万美元，摊薄后每股收益0.21美元，低于2022年同期的600万美元和0.28美元[181] - 2023年前九个月公司净收入为1260万美元，摊薄后每股收益0.58美元，低于2022年同期[203] 净利息收入与净息差情况 - 2023年第三季度净利息收入减少390万美元，降幅19.2%，至1640万美元；前九个月净利息收入减少670万美元，降幅11.4%，至5170万美元[158] - 2023年第三季度，净利息和股息收入为1638.3万美元，低于2022年同期的2028.8万美元；净息差为2.70%，低于2022年的3.35%[183] - 2023年第三季度净利息收入降至1640万美元，较2022年同期减少390万美元，降幅19.2%[190] - 2023年第三季度净息差为2.70%，较2022年同期的3.35%有所下降[191] - 2023年前九个月净利息收入降至5170万美元，较2022年减少670万美元，降幅11.4%[213] - 2023年前九个月净息差为2.88%，税等效基础上为2.90%，均低于2022年[213] - 2023年9月30日止三个月，净利息收入（无税务调整）为1638.3万美元，2022年同期为2028.8万美元；前9个月分别为5173.3万美元和5837.8万美元[223] 信用损失准备与净冲销情况 - 2023年前九个月，公司按CECL模型计提信用损失准备38.6万美元，2022年同期按已发生损失模型计提55万美元；2023年前九个月净冲销190万美元，2022年同期为12.9万美元[159] - 2023年第三季度信用损失拨备为35.4万美元，较2022年同期的67.5万美元有所下降[195] - 2023年第三季度净冲销额为7.8万美元，高于2022年同期的2.7万美元[196] - 2023年前九个月公司计提信贷损失拨备38.6万美元，低于2022年的55万美元[216] - 2023年前九个月公司净冲销额为190万美元，高于2022年的12.9万美元[216] 资产情况 - 截至2023年9月30日，总资产26亿美元，较2022年12月31日增加3180万美元，增幅1.3%[164] - 截至2023年9月30日，可供出售和持有至到期证券组合占总资产的13.8%，低于2022年12月31日的14.8%[165] - 截至2023年9月30日，可供出售证券组合未实现损失3850万美元，占摊余成本的22.7%；持有至到期证券组合未实现损失4820万美元，占摊余成本的21.4%[166] - 截至2023年9月30日，总贷款增加2340万美元，增幅1.2%，至20亿美元[169] - 2023年9月30日止三个月，贷款（无税务调整）为2345.1万美元，2022年同期为1954.3万美元；前9个月分别为6723万美元和5599万美元[223] 贷款质量指标情况 - 截至2023年9月30日，贷款总逾期率为0.28%，不良贷款率为0.31%，不良资产占总资产的0.24%[170] 存款情况 - 截至2023年9月30日，总存款减少5310万美元，降幅2.4%，至22亿美元；核心存款减少2.24亿美元，降幅12.3%[171] - 截至2023年9月30日，定期存款增加1.709亿美元，增幅41.5%，至5826万美元[171] - 截至2023年9月30日，公司总存款为21.76303亿美元，较2022年12月31日的22.29443亿美元有所下降[172] - 截至2023年9月30日，银行无保险存款占总存款的28.3%，低于2022年12月31日的30.8%[173] - 2023年9月30日，公司资产负债表的定期存款中有170万美元的经纪存款，2022年12月31日无经纪存款[229] - 截至2023年9月30日，一年内到期的定期存款账户总计5.673亿美元[234] 借款情况 - 截至2023年9月30日，总借款从2022年12月31日的6220万美元增至1.498亿美元，增幅140.8%；短期借款降至890万美元，降幅78.5%；长期借款增至1.212亿美元[174] - 2023年9月30日前九个月，公司通过BTFP预支9000万美元，截至该日有2530万美元可用额度[175] - 截至2023年9月30日，公司总可用借款能力为6.503亿美元，其中FHLB为5.516亿美元，美联储贴现窗口为4840万美元，代理银行无担保信贷额度为2500万美元[176] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司与FHLB的未偿还借款分别为3120万美元和3620万美元，2023年9月30日可用借款额度为5.42亿美元[228] - 2023年9月30日，公司在FRB的BTFP下有900万美元未偿还借款，额外借款额度为253万美元[228] - 公司与FRB通过贴现窗口的一级信贷计划有最高4840万美元的借款额度，与FHLB有950万美元的隔夜理想方式信贷额度，2023年9月30日和2022年12月31日无未偿还余额[229] - 公司与其他代理行分别有1500万美元和1000万美元的可用信贷额度，2023年9月30日和2022年12月31日无未偿还余额[230] 公允价值套期情况 - 2023年9月30日前九个月，公司对期限长达18个月的固定利率资产执行2亿美元公允价值套期[178] 股东权益情况 - 截至2023年9月30日，股东权益为2.309亿美元，占总资产8.9%，较2022年12月31日有所增加，主要因净收入1260万美元[179] 资本比率情况 - 2023年9月30日，总风险资本比率为14.4%，高于2022年12月31日的14.2%；一级杠杆比率为9.69%，高于2022年的9.49%；有形普通股权益与有形资产比率为8.58%，高于2022年的8.52%[180] - 截至2023年9月30日，合并报表的总资本（风险加权资产）为2.8578亿美元，比率为14.35%；银行的总资本为2.69776亿美元，比率为13.56%[241] - 截至2023年9月30日，合并报表的一级资本（风险加权资产）为2.45743亿美元，比率为12.34%；银行的一级资本为2.49441亿美元，比率为12.54%[241] - 截至2023年9月30日，合并报表的一级普通股资本（风险加权资产）为2.45743亿美元，比率为12.34%；银行的一级普通股资本为2.49441亿美元，比率为12.54%[241] - 截至2023年9月30日，合并报表的一级杠杆率（调整后平均资产）为2.45743亿美元，比率为9.53%；银行的一级杠杆率为2.49441亿美元，比率为9.69%[241] 生息资产与资金成本情况 - 2023年第三季度生息资产平均收益率为4.28%，较2022年同期的3.59%有所上升[192] - 2023年第三季度总资金平均成本升至1.64%，较2022年同期增加139个基点[193] - 2023年前九个月生息资产平均收益率为4.14%，高于2022年的3.48%[214] - 2023年前九个月平均生息资产增至24亿美元，增加520万美元，增幅0.2%[214] - 2023年前九个月总资金平均成本增至1.32%，较2022年增加109个基点[215] 非利息收入与支出情况 - 2023年第三季度非利息收入增至360万美元，较2022年同期增加100万美元，增幅39.5%[199] - 2023年第三季度非利息支出降至1410万美元，较2022年同期减少22.5万美元，降幅1.6%[200] - 2023年前九个月非利息收入增至820万美元，较2022年增加50.4万美元，增幅6.6%[218] - 2023年前九个月服务收费和手续费减少17万美元，降幅2.5%[218] - 2023年前9个月非利息支出增加33.3万美元，即0.8%，达到4360万美元，2022年同期为4320万美元[219] 效率比率情况 - 2023年第三季度效率比率为70.6%，高于2022年同期的62.7%[201] - 2023年前9个月效率比率为72.7%，2022年同期为65.5%；调整后效率比率为73.0%，2022年同期为65.1%[220] 所得税情况 - 2023年前9个月所得税费用为340万美元，有效税率为21.3%，2022年同期分别为540万美元和24.3%[221] 贷款承诺与信贷额度情况 - 截至2023年9月30日，公司贷款承诺和信用证约为1.367亿美元，可用房屋净值和其他未动用信贷额度约为3.494亿美元[233] 合同义务与租赁负债情况 - 截至2023年9月30日，与供应商的剩余合同义务估计为1200万美元，其中500万美元预计在一年内支付，700万美元预计在未来三年内支付[236] - 截至2023年9月30日，未折现租赁负债总计1030万美元，2024年9月30日前预计支付的本金为150万美元，剩余880万美元预计在2024年9月30日后支付[236] 次级票据情况 - 2021年4月20日，公司发行了本金总额为2000万美元的4.875%固定 - 浮动利率次级票据，截至2023年9月30日，未偿还本金总额为1970万美元[238] 市场风险敏感性情况 - 自2022年年报和2023年第二季度10 - Q表更新以来，公司对市场风险敏感性的评估没有重大变化[244]