财务状况总体数据 - 截至2023年6月30日，公司总资产为230,780,915千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的192,034,613千巴西雷亚尔有所增长[8] - 2023年上半年，公司总负债为212,331,463千巴西雷亚尔，高于2022年12月31日的174,992,403千巴西雷亚尔[9] - 截至2023年6月30日，公司权益总额为18,449,452千巴西雷亚尔，高于2022年12月31日的17,042,210千巴西雷亚尔[9] 营收与利润情况 - 2023年上半年，公司总营收和收入为6,682,613千巴西雷亚尔，高于2022年同期的6,550,347千巴西雷亚尔[10] - 2023年上半年，公司净利润为1,772,788千巴西雷亚尔，略高于2022年同期的1,766,832千巴西雷亚尔[10] - 2023年上半年，公司其他综合收益为398,391千巴西雷亚尔，而2022年同期为 - 32,038千巴西雷亚尔[10] - 2023年上半年，归属于母公司所有者的净利润为1,770,373千巴西雷亚尔，高于2022年同期的1,765,355千巴西雷亚尔[10] - 2023年上半年，基本每股收益为3.3269，高于2022年同期的3.1583[10] - 2023年上半年，稀释每股收益为3.3148，高于2022年同期的3.0599[10] - 2023年上半年所得税前收入为17.8384亿巴西雷亚尔，2022年同期为17.23687亿巴西雷亚尔[12] - 上半年服务净收入为28.28748亿巴西雷亚尔，去年同期为28.17504亿巴西雷亚尔；金融工具净收入为38.53865亿巴西雷亚尔，去年同期为37.32843亿巴西雷亚尔[142] - 上半年运营成本为21.0867亿巴西雷亚尔，去年同期为18.22726亿巴西雷亚尔；运营费用为24.30055亿巴西雷亚尔，去年同期为28.28932亿巴西雷亚尔[144] - 上半年其他运营净收入为4.3372亿巴西雷亚尔，去年同期亏损6928万巴西雷亚尔[145] - 上半年归属于母公司所有者的净利润为17.70373亿巴西雷亚尔，去年同期为17.65355亿巴西雷亚尔；基本每股收益为3.3269巴西雷亚尔，去年同期为3.1583巴西雷亚尔[151] - 上半年稀释后每股收益为3.3148巴西雷亚尔，去年同期为3.0599巴西雷亚尔[151] 现金流情况 - 2023年上半年经营活动产生的净现金流为5.217469亿巴西雷亚尔，2022年同期为487850巴西雷亚尔[12] - 2023年上半年投资活动使用的净现金流为20090巴西雷亚尔，2022年同期为232643巴西雷亚尔[12] - 2023年上半年融资活动使用的净现金流为2.597182亿巴西雷亚尔，2022年同期为449276巴西雷亚尔[12] 股票相关交易 - 截至2023年3月31日，公司达到20亿巴西雷亚尔的回购上限，终止股票回购计划，共回购25037192股，平均价格为每股15.76美元[19] - 2022年6月8日，公司从Itaú Unibanco购买1056308股B类普通股，约2400万美元（1.17亿巴西雷亚尔）[20] - 2022年11月10日，公司从Itaúsa S.A.购买5500000股A类普通股，约1.05亿美元（5.62亿巴西雷亚尔）[21] - 2023年4月5日，公司董事会批准注销31267095股A类库存股，占当日总股份的5.6%，总股份数从560534012降至529266917[22] - 2023年4月5日，公司董事会批准注销公司库存持有的3126.7095万股A类普通股（278.5504万雷亚尔）[122] 会计政策与核算方法 - 公司采用的会计政策与2022年年度合并财务报表一致，2023年首次应用的准则对中期合并财务报表无重大影响[28][29] - 子公司自控制权转移至集团之日起完全合并，联营公司投资采用权益法核算[34][37] 企业收购与业务合并 - 2022年2月25日公司签订协议收购Habitat Capital Partners Asset Management 100%资本，5月完成收购，总对价6535.3万雷亚尔[43] - 2022年8月15日集团行使对BTR Benefícios e Seguros的认购期权，10月3日完成收购，现金支付总对价125.4万雷亚尔[44] - 2023年5月2日SuperBac决定终止与XPAC的业务合并协议，7月10日XPAC签订购买和发起人交接协议，以25万美元出售股份和认股权证[45][46] - 2022年1月6日集团签订协议收购Banco Modal最多100%股份，2023年7月1日完成收购，支付1870万份BDRs[47][48] 证券回购与金融资产情况 - 截至2023年6月30日，证券回购协议下购入证券平均利率为14.00%，售出证券平均利率为9.03%[55][57] - 截至2023年6月30日，证券回购协议下购入证券总额为1578560.6万雷亚尔，售出证券总额为3462293.1万雷亚尔[54][57] - 截至2023年6月30日，证券按公允价值计入损益的金融资产总额为992800.68万雷亚尔[58] - 截至2023年6月30日，抵押品持有组合中361176.6万雷亚尔在现金流量表中列为现金等价物[56] - 截至2023年6月30日，银行存款证中24361.1万雷亚尔在现金流量表中列为现金等价物[59] - 截至2023年6月30日，集团为保证保险和养老金计划运营偿付能力的自有资产为18358.3万雷亚尔[58] - 截至2023年6月30日，按公允价值计入其他综合收益的金融资产总值为3.2958922亿巴西雷亚尔，公允价值为3.3091082亿巴西雷亚尔；2022年12月31日总值为3.5150599亿巴西雷亚尔，公允价值为3.4478668亿巴西雷亚尔[61] - 截至2023年6月30日，按摊余成本计量的金融资产总值为7827.172万巴西雷亚尔，账面价值为7823.94万巴西雷亚尔；2022年12月31日总值为9275.027万巴西雷亚尔，账面价值为9272.103万巴西雷亚尔[61] - 截至2023年6月30日，按公允价值计入当期损益的金融负债总值为1.4100789亿巴西雷亚尔，公允价值为1.4100789亿巴西雷亚尔；2022年12月31日总值为1.3048246亿巴西雷亚尔，公允价值为1.3048246亿巴西雷亚尔[62] - 截至2023年6月30日，按公允价值计入当期损益的债券总值为586.707万巴西雷亚尔，公允价值为453.013万巴西雷亚尔；2022年12月31日总值为567.838万巴西雷亚尔，公允价值为481.019万巴西雷亚尔[62] - 截至2023年6月30日，衍生金融工具资产名义价值为32.91527247亿巴西雷亚尔，公允价值为2518.454万巴西雷亚尔；负债名义价值为27.83024893亿巴西雷亚尔，公允价值为2624.6539万巴西雷亚尔[68] 套期保值情况 - 2023年6月30日，净投资外汇风险套期保值中，套期项目账面价值43.5771万巴西雷亚尔，价值变动为 - 4.2584万巴西雷亚尔；套期工具名义价值42.7652万巴西雷亚尔[72] - 2023年6月30日，公允价值套期保值中，结构化票据套期项目账面价值1389.7668万巴西雷亚尔，价值变动为 - 75.4435万巴西雷亚尔；套期工具名义价值1391.8528万巴西雷亚尔[75] - 2023年6月30日，已发行债券套期项目账面价值343.4658万巴西雷亚尔，价值变动为29.7285万巴西雷亚尔；套期工具名义价值335.3507万巴西雷亚尔[75] - 2023年6月30日，固定收益债券套期项目账面价值147.2332万巴西雷亚尔，价值变动为7.5564万巴西雷亚尔；套期工具名义价值147.9498万巴西雷亚尔[75] - 公司有三种套期关系，分别为境外经营净投资套期、公允价值套期和现金流量套期，风险因素包括利率、货币和股票授予费用[69] 业务板块数据 - 截至2023年6月30日，公司贷款业务总额为241.99453亿巴西雷亚尔，较2022年12月31日的222.60538亿增长8.71%[79] - 2023年6月30日，公司预付费用总计4.269513亿巴西雷亚尔，较2022年12月31日的4.240107亿增长0.69%[80] - 2023年6月30日，证券交易和中介业务总资产为2.917216亿巴西雷亚尔，总负债为15.451001亿巴西雷亚尔，较2022年12月31日分别下降10.81%和3.81%[81] 金融资产敞口与预期信用损失 - 截至2023年6月30日，公司金融资产总敞口为994.89733亿巴西雷亚尔，预期信用损失为3.83354亿巴西雷亚尔，净额为991.14916亿巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产中，证券的总账面价值为33.091082亿巴西雷亚尔，预期信用损失为8537巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，按摊余成本计量的金融资产中，证券、买入返售证券等的总账面价值为55.497781亿巴西雷亚尔，预期信用损失为1.03095亿巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，贷款和信用卡业务按三阶段模型计量，总账面价值为24.199453亿巴西雷亚尔，预期信用损失为1.04333亿巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，证券交易和中介业务按简化方法计量，总账面价值为3.027358亿巴西雷亚尔，预期信用损失为1.10142亿巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，应收账款总账面价值为687.585万巴西雷亚尔，预期信用损失为41.854万巴西雷亚尔[82] - 2023年6月30日，其他金融资产总账面价值为7.68127亿巴西雷亚尔，预期信用损失为51.343万巴西雷亚尔[82] 信用核销与风险敞口损失 - 2023年上半年信用核销金额为8542巴西雷亚尔[85] - 截至2022年12月31日，资产负债表内风险敞口总损失为80777325巴西雷亚尔，资产负债表外风险敞口总损失为4759298巴西雷亚尔[85] 联营企业与资产账面价值 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司对联营企业和合资企业的投资总额分别为2250316巴西雷亚尔和2271731巴西雷亚尔[89] - 截至2023年6月30日，公司物业和设备账面价值为301173巴西雷亚尔，无形资产账面价值为836848巴西雷亚尔[92] - 截至2023年6月30日，公司使用权资产账面价值为208991巴西雷亚尔，租赁负债账面价值为234971巴西雷亚尔[94] 租金费用与负债情况 - 2023年上半年总租金费用为8563巴西雷亚尔，2022年同期为4033巴西雷亚尔[95] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司应付融资工具总额分别为51931180巴西雷亚尔和43683629巴西雷亚尔[96] 债券发行情况 - 2021年7月1日，公司发行了总值7.5亿美元的高级无抵押票据，净收益为7.39亿美元（36.97亿巴西雷亚尔），年利率为3.250%，2026年7月1日到期[97] - 2021年12月8日，XP Energia发行485,511巴西雷亚尔的不可转换债券，最高授权发行1,000,000巴西雷亚尔，2023年6月30日总额为793,875巴西雷亚尔[98] - 2022年7月19日，XP Investimentos发行1,800,000巴西雷亚尔的不可转换债券，2023年6月30日未偿还总额为2,065,805巴西雷亚尔[99] 其他金融资产与负债 - 2023年6月30日，其他金融资产总额为7,629,927巴西雷亚尔，较2022年12月31日的3,517,189巴西雷亚尔有所增加