总资产相关变化 - 2024年第二季度末总资产较第一季度末增长7520万美元[1] - 2024年6月30日总资产为3959749千美元，3月31日为3938005千美元[61] 非利息支出相关变化 - 2024年第二季度非利息支出为2400万美元，较2023年同期的2340万美元有所增加，薪资和福利费用增长5%（63.7万美元），其他费用从420万美元增至440万美元[2] - 2024年6月30日当季，公司非利息收入为9,633千美元，非利息支出为24,018千美元[39] 净收入与每股收益相关变化 - 2024年第二季度GAAP净收入为1030万美元，摊薄后每股收益0.67美元；核心（非GAAP）净收入为1000万美元，摊薄后每股收益0.66美元；2023年同期GAAP和核心（非GAAP）净收入为1080万美元，摊薄后每股收益0.71美元[9] - 2024年第二季度摊薄后净利润为每股0.67美元，核心摊薄后收益为每股0.66美元[19] - 2024年第二季度基本每股收益为0.67美元，2023年同期为0.71美元[38] - 2024年6月30日当季，公司基本每股收益为0.67美元，摊薄后每股收益为0.67美元[39] - 净收入方面，2024年6月30日为1025.7万美元，2024年3月31日为1009.5万美元，2023年12月31日为994.5万美元，2023年9月30日为1110.4万美元，2023年6月30日为1079.1万美元[45] - 截至2024年6月30日，期末普通股流通股数为15,232千股，摊薄后普通股平均流通股数为15,275千股，摊薄后核心每股收益为0.66美元[64] 现金及现金等价物与有息存款相关变化 - 2024年第二季度末总现金及现金等价物为1.018亿美元，高于第一季度末的7620万美元；存放其他银行的有息存款为6220万美元，高于第一季度末的4540万美元，收益率分别为5.65%和5.88%[11] - 2024年6月30日利息赚取存款等为27407千美元，3月31日为36608千美元[61] 证券投资组合相关变化 - 2024年第二季度可供出售证券降至5.129亿美元，低于第一季度的5.276亿美元；联邦住房贷款银行股票增至1480万美元，高于第一季度的1000万美元；本季度末公允价值调整使证券投资组合减少6850万美元，高于第一季度末的6490万美元；2024年第二季度证券投资组合加权平均收益率为4.00%，低于上一季度末的4.02%[12] 信用损失准备金与非应计贷款相关变化 - 2024年第二季度末信用损失准备金增至2890万美元，较第一季度末的2840万美元增加50万美元；非应计贷款从第一季度的690万美元降至630万美元[13] - 2024年第二季度非应计贷款与总贷款比率为0.20%[20] - 2024年第二季度末，非应计贷款占总贷款的比例为0.20%，2023年第二季度为0.22%[35] - 2024年第二季度末，逾期和非应计贷款占总贷款的比例为0.30%，2023年第二季度为0.33%[35] - 总非应计贷款/总贷款比例分别为0.20%、0.23%、0.18%、0.23%、0.22%[44] - 2024年第二季度非应计贷款总额为6277千美元，第一季度为6870千美元[56] 利息和股息收入及收益率相关变化 - 2024年第二季度总利息和股息收入增长9.2%，达到4680万美元；商业房地产贷款收益率从2023年第二季度的5.21%增至5.61%；商业和工业收益率从2023年第二季度的6.42%增至6.76%；生息资产收益率从2023年第二季度的4.77%增至5.18%[14] - 截至2024年6月30日，公司贷款利息和股息收入为40,634千美元，证券及其他收入为6,204千美元，总利息和股息收入为46,838千美元[39] - 截至2024年6月30日，公司生息资产中其他银行的有息存款收益率为5.65%，可供出售证券和联邦住房贷款银行股票收益率为4.00%[40] - 截至2024年6月30日，公司各类贷款中商业房地产贷款收益率为5.61%，工商业贷款收益率为6.76%，住宅房地产贷款收益率为4.13%，消费贷款收益率为7.26%[40] - 截至2024年6月30日，公司总贷款收益率为5.41%，总生息资产收益率为5.18%[40] 每股账面价值相关变化 - 2024年6月30日，公司每股账面价值为28.81美元，高于3月31日的28.64美元；同期，证券未实现净损失分别使每股账面价值减少3.44美元和3.26美元；2024年第二季度末有形每股账面价值（非GAAP）为20.68美元，高于第一季度末的20.48美元[5] - 2024年第二季度末有形账面价值为每股20.68美元[19] - 截至2024年6月30日，期末有形账面价值每股为20.68美元，排除证券调整后为24.12美元[64] 财富管理业务相关变化 - 公司财富管理团队表现良好，客户留存率高，新客户收购额超过1亿美元，将在未来几个季度注入资金[10] - 财富管理收入增长10%，从2023年第二季度的380万美元增至420万美元[26] - 2024年第二季度管理资产规模增长12%，从2023年第二季度的23亿美元增至26亿美元[26] 总贷款相关变化 - 2024年第二季度末净贷款为30.35326亿美元，高于第一季度末的29.83317亿美元[4] - 2024年第二季度总贷款较上一季度增长5250万美元，年化增长率为7%，其中商业贷款增长6860万美元，年化增长率为14%[22] - 2024年第二季度末，总贷款为30.64181亿美元，年化季度增长率为7%，同比增长率为4%[37] - 2024年6月30日商业房地产贷款为1600253千美元，3月31日为1558506千美元[61] - 2024年6月30日总贷款为3031088千美元，3月31日为3004198千美元[61] 总存款相关变化 - 2024年第二季度总存款维持在31亿美元，非到期存款年化减少2%或1060万美元，定期存款增加2390万美元[24] - 2024年第二季度末，总存款为31.40466亿美元，年化季度增长率为2%[37] - 2024年6月30日计息存款总额为2533270千美元，3月31日为2580983千美元[61] 净息差相关变化 - 2024年第二季度净息差为3.09%，低于2023年第二季度的3.22%，贷款收益率增长42个基点至5.41%[25] - 2024年6月30日，效率比率为62.96，完全应税等效净息差为3.09[64] 现金股息相关变化 - 董事会宣布每股0.30美元现金股息，基于2024年第二季度最后交易日收盘价，年化股息率为4.46%[21] 信托和投资手续费收入相关变化 - 2024年第二季度信托和投资手续费收入增长14%[20] 高级借款相关变化 - 2024年第二季度高级借款增加5990万美元至3.293亿美元[24] 非利息收入相关变化 - 2024年第二季度非利息收入为960万美元，2023年同期为900万美元[26] 信贷损失拨备相关变化 - 信贷损失拨备为58.5万美元，2023年第二季度为75万美元[35] 总利息支出相关变化 - 2024年6月30日当季，公司存款利息支出为14,780千美元，借款利息支出为4,299千美元，总利息支出为19,079千美元[39] 净利息收入相关变化 - 2024年6月30日当季，公司净利息收入为27,759千美元，计提信贷损失准备后为27,174千美元[39] 税前收入、所得税费用与净利润相关变化 - 2024年6月30日当季，公司税前收入为12,789千美元，所得税费用为2,532千美元，净利润为10,257千美元[39] 加权平均流通股数相关变化 - 截至2024年6月30日，公司基本加权平均流通股数为15,227千股，摊薄后为15,275千股[39] 总不良资产/总资产相关变化 - 总不良资产/总资产分别为0.16、0.17、0.14、0.17、0.17[44] 信贷损失准备金相关比例变化 - 信贷损失准备金/总贷款比例分别为0.94%、0.94%、0.94%、0.94%、0.91%[44] 平均盈利资产相关变化 - 平均盈利资产分别为366.6亿美元、364.5亿美元、365.2亿美元、368.7亿美元、363.7亿美元[45] 平均资产相关变化 - 平均资产分别为396亿美元、393.8亿美元、394亿美元、398.4亿美元、393.1亿美元[45] 平均股东权益相关变化 - 平均股东权益分别为43.6亿美元、43.6亿美元、41.9亿美元、41.1亿美元、41.3亿美元[45] 计息存款利率相关变化 - 计息存款中，活期利率分别为1.39%、1.34%、1.33%、1.11%、0.94%[54] 边际税率相关变化 - 2024年第二季度边际税率为23.82%，第一季度和2023年第四季度为24.01%，2023年前三季度为23.80%[59] 总负债相关变化 - 2024年6月30日总负债为3523551千美元，3月31日为3502044千美元[61] 股东权益总额相关变化 - 2024年6月30日股东权益总额为436198千美元，3月31日为435961千美元[61] 证券调整税后净额相关变化 - 2024年6月30日，证券调整税后净额为 - 52,313千美元[64] 有形股东权益/有形资产相关变化 - 2024年6月30日，有形股东权益/有形资产为8.06[64] 资产回报率相关变化 - 2024年第二季度资产回报率为1.04%，核心资产回报率为1.02%[19] - 2024年6月30日，GAAP资产回报率为1.04%，核心资产回报率为1.02[64] 税前、拨备前资产回报率相关变化 - 2024年6月30日，税前、拨备前资产回报率为1.36，核心税前、拨备前资产回报率为1.33[64] 股权回报率相关变化 - 2024年6月30日，GAAP股权回报率为9.46，核心股权回报率为9.25[64] 有形股权回报率相关变化 - 2024年6月30日，有形股权回报率为13.44，核心有形股权回报率为13.15[64] 效率比率及税等效调整相关变化 - 2024年6月30日，效率比率为62.96，完全应税等效净息差为3.09[64] - 2024年6月30日，效率比率应税等效调整为528千美元，净息差税等效调整为389千美元[64]