净利润与每股收益变化 - 2024年第二季度公司未经审计的合并净亏损为629万美元，摊薄后每股亏损0.33美元，而2023年同期净利润为628.2万美元，摊薄后每股收益0.54美元[3][14] - 2024年上半年公司未经审计的合并净亏损为261.4万美元，摊薄后每股亏损0.17美元，而2023年同期合并净收入为1325.2万美元，摊薄后每股收益1.13美元[57] 总贷款数据变化 - 截至2024年6月30日，总贷款为22.6亿美元，较2023年12月31日增加74.82%或9.658亿美元，主要因合并所致；剔除收购贷款，年初至今总贷款增加4490万美元或3.48%[5] - 2024年第二季度平均总贷款较2024年第一季度增加9.45395亿美元，增幅73.68%；较2023年同期增加9.70479亿美元，增幅77.15%[39] - 截至2024年6月30日的季度，总平均贷款从2023年6月30日的12.57984亿美元增至22.28463亿美元，增加了9.70479亿美元；从2024年3月31日的12.83068亿美元增加了9.45395亿美元[58] - 截至2024年6月30日的六个月，总平均贷款从2023年同期的12.59075亿美元增至17.55766亿美元，增加了4.96691亿美元[58] - 截至2024年6月30日，总贷款为22.31631亿美元，较2023年的12.76144亿美元有所增加[66] 总存款数据变化 - 截至2024年6月30日，总存款为28.7亿美元，较2023年12月31日增加40.54%或8.277亿美元，主要因合并；剔除合并因素，存款减少1635万美元或0.80%[6] - 2024年第二季度平均总存款为28.83868亿美元，较2023年同期增加6.71276亿美元，增幅30.34%；较2024年第一季度增加8.28727亿美元，增幅40.32%[41] - 截至2024年6月30日，公司总存款为2869300000美元，高于2023年12月31日的2041612000美元和2023年6月30日的2200294000美元[51] - 截至2024年6月30日，存款总额为2.8693亿美元，较2023年12月31日的2.041612亿美元有所增加[68] 非利息活期存款账户占比变化 - 2024年第二季度平均非利息活期存款账户占总平均存款的比例为37.36%，2024年第一季度为45.30%[8] - 2024年第二季度平均无息存款占总存款比例为37.36%，2023年同期为43.53%，2024年第一季度为45.30%[41] 净利息收益率与净息差变化 - 2024年第二季度净利息收益率从2024年第一季度的3.42%增至3.65%[21][25] - 2024年第二季度净息差为3.65%，2023年同期为3.46%，2024年第一季度为3.42%；净利息收入增加885.2万美元，增幅43.81%，达2905.7万美元[34] - 截至2024年6月30日的六个月，公司净利息利润率（完全税收等效基础）为3.55%，而2023年同期为3.65%[59] - 截至2024年6月30日三个月，净利息收入29428千美元，净息差3.65%[82] - 截至2024年6月30日六个月，公司净利息收入为48873千美元，净息差为3.55%；2023年同期净利息收入为42533千美元，净息差为3.65%[83] - 截至2024年6月30日三个月，公司净息差（按完全税收等价基础计算）为3.65%，平均资产回报率为 - 0.73%，平均股本回报率为 - 7.39%[86] 可供出售投资证券变化 - 截至2024年6月30日，可供出售投资证券较2023年12月31日减少6570万美元或11.0%[22] 总资产变化 - 截至2024年6月30日，总资产较2023年12月31日增加10.4亿美元或42.83%，因合并所致[23] - 截至2024年6月30日，总资产较2023年12月31日增加10.42338亿美元，增幅42.83%[38] - 2024年第二季度平均总资产为34.68433亿美元，较2023年同期增加9.66909亿美元，增幅38.65%；较2024年第一季度增加10.47623亿美元，增幅42.90%[38] - 截至2024年6月30日，公司总资产为3475764000美元，高于2023年12月31日的2433426000美元和2023年6月30日的2489807000美元[51] 存款总成本变化 - 2024年第二季度存款总成本从2024年第一季度的0.98%增至1.71%，主要因合并获得的存款[24] - 2024年第二季度生息资产收益率从2023年同期的4.43%增至5.50%；总存款成本从0.88%增至1.71%[34] - 截至2024年6月30日三个月，公司总存款成本为1.71%，投资证券利息和股息免税为1396千美元[86] 资本充足率指标 - 截至2024年6月30日，一级杠杆比率为9.14%，普通股一级资本充足率为11.36%，一级风险加权资本比率为11.55%，总风险加权资本比率为13.87%[26] - 截至2024年6月30日三个月，公司一级杠杆率 - 银行控股公司为9.14%，一级杠杆率 - 银行 为11.03%[86] 股息分配 - 公司宣布每股普通股现金股息为0.12美元，将于2024年8月16日支付给8月2日登记在册的股东[10] - 2024年7月17日，公司董事会宣布普通股每股0.12美元的季度现金股息，8月16日支付[72] 年化平均资产回报率与年化平均股权回报率变化 - 2024年上半年年化平均资产回报率为-0.18%，2023年同期为1.08%；年化平均股权回报率为-1.91%，2023年同期为14.44%[33] 非利息收入变化 - 2024年非利息收入为303.7万美元，较2023年的316.9万美元减少13.2万美元，降幅4.2%[36] - 2024年非利息收入为140万美元，较2023年的159.4万美元减少19.4万美元，降幅12.2%[60] 现金及现金等价物与短期借款变化 - 年初至今，公司现金及现金等价物增加5599.5万美元至1.09723亿美元；2024年6月30日短期借款为1.50638亿美元，2023年12月31日为8000万美元[42] - 2024年6月30日，现金及现金等价物为109723000美元，高于2023年12月31日的53728000美元，但低于2023年6月30日的128658000美元[43][51] 流动性来源变化 - 截至2024年6月30日，公司流动性来源总计1104883000美元，较2023年12月31日的1168206000美元有所下降[43] 净贷款冲销与净冲销比率变化 - 2024年第二季度，公司净贷款冲销为41000美元，高于2023年同期的22000美元；2024年6月30日季度净冲销比率为0.01%，2023年同期为年化净回收0.01%[43] - 截至2024年6月30日三个月，公司净贷款冲销（回收）为41千美元，净冲销（回收）与平均贷款（年化）比率为0.01%[86] 贷款信用损失拨备变化 - 2024年6月30日季度，公司贷款信用损失拨备为9502000美元，远高于2023年同期的184000美元；同时，持有至到期证券和未使用贷款承诺的信用损失拨备总计329000美元[43] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备金为2494万美元，较2023年12月31日的1465.3万美元净增加1028.7万美元[71] - 2024年6月30日和2023年12月31日，贷款信用损失准备金占总贷款的百分比分别为1.11%和1.14%[71] - 截至2024年6月30日，贷款的信贷损失拨备为26194千美元，非应计贷款为1605千美元[82] 贷款风险评级变化 - 截至2024年6月30日，贷款风险评级中“通过”类为2191348000美元，高于3月31日的1262046000美元和2023年6月30日的1212129000美元[44] 总负债与股东权益变化 - 截至2024年6月30日，公司总负债为3125522000美元，高于2023年12月31日的2226362000美元和2023年6月30日的2302447000美元[51] - 截至2024年6月30日，公司股东权益为350242000美元，高于2023年12月31日的207064000美元和2023年6月30日的187360000美元[51] 未质押投资证券变化 - 未质押投资证券在2024年6月30日为519693000美元，低于2023年12月31日的574633000美元[43] 上半年信贷损失拨备与费用变化 - 2024年上半年信贷损失拨备为1040.7万美元，非利息总费用增加1682.6万美元，部分被信贷损失拨备前净利息收入增加634.3万美元和所得税拨备减少486.6万美元所抵消[57] 平均贷款有效收益率变化 - 截至2024年6月30日的季度，平均贷款有效收益率为6.54%，而2023年6月30日和2024年3月31日的季度分别为5.54%和5.74%[58] - 截至2024年6月30日的六个月，平均贷款有效收益率为6.24%，而2023年同期为5.47%[58] 信贷损失拨备前净利息收入变化 - 截至2024年6月30日的六个月，信贷损失拨备前净利息收入增加634.3万美元，增幅15.18%，达到4812.9万美元，而2023年同期为4178.6万美元[59] 收购贷款与贷款提前还款罚金收入变化 - 2024年和2023年截至6月30日的六个月，收购贷款的贷款标记增值分别增加利息收入320.9万美元和13.9万美元[59] - 2024年和2023年截至6月30日的六个月，净利息收入分别从贷款提前还款罚金和还清中受益约8万美元和4.2万美元[59] 非利息费用变化 - 2024年前三个月非利息费用为2850.3万美元，较2023年6月30日的1380.5万美元增加1469.8万美元，增幅106.5%[63] 平均投资证券变化 - 截至2024年6月30日的季度，公司平均投资证券较2023年同期减少8672.7万美元，降幅8.49%；较2024年3月31日的季度减少3306.7万美元，降幅3.42%[65] 生息资产与计息负债平均余额及利率情况 - 截至2024年6月30日三个月，总生息资产平均余额3246454千美元，利息收入44368千美元，平均利率5.50%[82] - 截至2024年6月30日三个月，贷款平均余额2226858千美元，利息收入36197千美元，平均利率6.54%[82] - 截至2024年6月30日三个月，总投资证券平均余额935201千美元，利息收入7095千美元，平均利率3.03%[82] - 截至2024年6月30日三个月，总证券和生息存款平均余额1019596千美元，利息收入8171千美元，平均利率3.21%[82] - 截至2024年6月30日三个月，计息负债平均余额2013444千美元，利息支出14940千美元，平均利率2.98%[82] - 截至2024年6月30日三个月，储蓄和NOW账户平均余额502333千美元，利息支出239千美元，平均利率0.19%[82] - 截至2024年6月30日三个月，货币市场账户平均余额816224千美元，利息支出5696千美元，平均利率2.81%[82] - 截至2024年6月30日三个月，定期存款证平均余额487779千美元，利息支出6331千美元，平均利率5.22%[82] - 截至2024年6月30日六个月，公司平均生息资产为2765995千美元，利息收入为70368千美元，平均利率为5.12%；2023年同期平均生息资产为2347965千