财务业绩 - 公司第二季度净收入为480万美元，每股摊薄收益为0.21美元[2] - 前六个月净收入为1060万美元，每股摊薄收益为0.46美元[3] - 总资产为45亿美元，较上季度减少2240万美元[31] - 贷款总额增加4050万美元，增幅为4.6%[31] - 存款总额增加5080万美元，增幅为5.3%[33] - 公司总资产为45.33亿美元，较上年同期增长3.4%[49][50][51] - 贷款总额为35.45亿美元，较上年同期增长6.7%[49] - 存款总额为38.81亿美元，较上年同期增长8.4%[51] - 净收入为4803万美元，较上年同期下降15.8%[56] - 公司总资产为45.25亿美元[66] - 贷款总额为35.50亿美元，其中商业贷款占比57.5%[69] - 利息收入为10.90亿美元，较上年同期增长13.3%[65] - 利息支出为5.21亿美元，较上年同期增长85.1%[67] - 净利息收入为5.69亿美元，较上年同期下降16.3%[67] - 非息收入占总收入的比重为18.4%[65][66] - 非利息收入为10,578万美元[73] - 调整后净收入为10,273万美元[74] 资产质量 - 不良贷款占总贷款比例为8.46%，较上季度下降0.3个百分点[11] - 公司与最大不良贷款客户达成和解，并收到780万美元的还款[13][14] - 不良贷款率为2.72%，较上年同期下降0.11个百分点[54] - 不良贷款总额为3.10亿美元，占总贷款的9.3%[70] - 非履约贷款占总贷款组合的比例为9.33%[71] - 非履约资产占总贷款组合加其他房地产拥有的比例为9.42%[71] - 信贷损失准备占总贷款组合的比例为2.83%[71] - 信贷损失准备占非履约贷款的比例为30.30%[71] - 本季度净贷款核销额为635万美元[71] - 本年度累计净贷款核销额为1,208万美元[71] - 本季度净贷款核销额占平均贷款组合的年化比例为0.08%[71] - 本年度累计净贷款核销额占平均贷款组合的年化比例为0.08%[71] 收益情况 - 净利息收入较上季度下降1.2%，较上年同期增加5.2%[17] - 净利差较上季度下降4个基点，较上年同期增加2个基点[17] - 非利息收入较上季度增加9.7%，较上年同期增加10%[23] - 拨备计提较上季度增加50万美元，较上年同期增加40万美元[15] - 非利息支出较上季度增加120万美元，较上年同期增加190万美元[27] - 净息差为2.58%[67] - 非息收入中保险佣金增加90万美元[26] 资本和流动性 - 公司资本和流动性水平保持稳健[10] - 资本充足率指标均保持在良好水平[37][38] - 公司拥有充足的流动性来源，包括FHLB借款额度、联邦基金额度和未质押的可供出售证券[40] - 资本充足率为12.22%，高于监管要求[55] - 联邦住房贷款银行借款余额为3.25亿美元，占总负债的9.3%[67] - 定期存款余额为16.84亿美元，占总存款的53.6%[67] 其他 - 贷款总额增加4.6%，存款总额增加5.3%[6] - 公司在2024年第二季度购买了500万美元的权益证券[32] - 公司面临的主要风险包括利率变动、通胀、监管变化、资产质量恶化等[44][45][46] - 公司总部位于弗吉尼亚州马丁斯维尔，在弗吉尼亚州和北卡罗来纳州共有65家分行[41] - 人均存款为16.8万美元，较上年同期增长5.0%[51] - 人均贷款为15.4万美元，较上年同期增长4.9%[49]