财务状况 - 公司2024年6月30日季度净利润为29,273千美元[130] - 2024年6月30日季度每股基本收益为1.96美元[130] - 2024年6月30日季度每股摊薄收益(GAAP)为1.92美元[130] - 2024年6月30日季度调整后每股摊薄收益(非GAAP)为1.88美元[130] - 2024年6月30日季度贷款余额为6,529,134千美元[130] - 2024年6月30日季度存款余额为7,241,078千美元[130] - 2024年6月30日季度股东权益(普通股)为1,091,413千美元[130] - 2024年6月30日季度每股账面价值为73.03美元[130] - 2024年6月30日季度每股有形账面价值为46.84美元[130] - 2024年6月30日季度资产收益率为1.39%[130] - 公司净收入为5700万美元，每股摊薄收益为3.74美元[137] - 调整后每股摊薄收益为3.61美元[137] - 资产总额为86亿美元，较2023年12月31日增加1%[139] - 贷款总额为65亿美元，较2023年12月31日增加3%[139] - 存款总额为72亿美元，较2023年12月31日增加1%[139] 经营情况 - 公司提供多元化的传统银行和财富管理服务，主要在威斯康星州、密歇根州和明尼苏达州的分支机构经营[127] - 净利息收入为1.28亿美元，同比增长11%[138] - 非利息收入为3900万美元，同比增加4400万美元，主要由于2023年第一季度资产负债表调整[138] - 非利息支出为9400万美元，同比增加5%[139] - 不良资产占总资产的0.34%[139] - 总贷款余额为64.97亿美元，较上年同期增长4.2%[147] - 投资证券总额为8.81亿美元，较上年同期下降17.5%[147] - 存款总额为54.96亿美元，较上年同期增长11.8%[147] - 净利差为2.52%，较上年同期提高0.16个百分点[147] - 净息差为3.35%，较上年同期提高0.21个百分点[147] - 贷款购买会计影响贡献0.08%的净息差[147] - 不良贷款利息影响贡献0.02%的净息差[148] - 2024年上半年税收等价净利息收入为1.29亿美元，同比增加1200万美元(10%)，主要归因于利率上升带来的有利影响(增加1800万美元)，部分被不利的业务量抵消[152] - 平均生息资产增加1800万美元至77亿美元，主要由于贷款增长部分抵消了投资证券的下降[152] - 平均生息负债增加2.83亿美元(5%)至56亿美元，主要由于核心存款和同业存款的增长[152] - 净利差增加20个基点至3.31%，主要由于资产负债结构变化以及利率环境的变化[152,153] - 2024年上半年信贷损失准备计提2.1百万美元，2023年上半年为3.5百万美元[155] - 2024年上半年非利息收入增加1834万美元(11%)至1.9993亿美元，主要来自财富管理、抵押贷款和其他收入的增长[156,157,158] - 非利息收入在2024年上半年为3900万美元，较2023年上半年增加4400万美元，主要由于2023年资产负债表重新定位[160] - 财富管理费收入为1320万美元，较2023年上半年增加180万美元(16%)，主要由于管理账户和资产的增长以及市场相关变化[160] - 抵押贷款收入为400万美元，较2023年上半年增加70万美元(22%)，主要由于次级市场交易量和相关销售收益增加，部分被抵押贷款服务权估值变化抵消[160] - 存款账户服务费为340万美元，较2023年上半年增加40万美元(13%)，主要由于账户数量和账户分析费用的增长[160] - 人员费用为5280万美元，较2023年上半年增加457万美元(9%)，主要由于工资、奖金和福利费用的增加[162] - 数据处理费用为856万美元，较2023年上半年增加34.5万美元(4%)，主要由于核心和经纪业务处理费用的增加[163] - 无形资产摊销费用减少64.9万美元(15%)，主要由于无形资产的摊销减少[164] - 其他费用为522.9万美元，较2023年上半年减少49.2万美元(9%)，主要由于专业费用的降低[164] - 2024年第二季度净利润为2930万美元，较2023年同期增加670万美元(30%)[166] - 2024年第二季度净息差为3.35%，较2023年同期上升21个基点，主要受益于利率环境的上升和资产负债结构的变化[166] 贷款组合 - 公司贷款组合于2024年6月30日为76%商业贷款和24%零售贷款[171] - 总贷款额为65.29亿美元，较2023年12月31日增加1.75亿美元(3%)，主要增长来自农业、商业和工业以及住房房地产贷款[172] - 商业和工业贷款占总贷款组合的21%，为最大贷款类别，其次为农业和商业房地产投资贷款分别占19%和18%[172] - 贷款组合到期分布为:24%一年内到期、45%一到五年到期、16%五到十五年到期、15%十五年以上到期[175] - 固定利率贷款占43.79亿美元(67%)，浮动利率贷款占21.49亿美元(33%)[175] - 2024年6月30日贷款损失准备金为6.54亿美元，占贷款总额的1.00%[181] - 2024年上半年贷款净回收为29.6万美元，占平均贷款的0.01%[182] - 公司非履约贷款占