集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司资产总额7,522,077百万元，较上年度末增长3.67%[4] - 截至2023年9月30日，负债总额6,887,701百万元，较上年度末增长3.69%[4] - 2023年7 - 9月，营业收入34,765百万元，同比增长1.07%；年初至9月，营业收入106,304百万元，同比下降2.11%[5] - 2023年7 - 9月，归属本行股东的净利润9,800百万元，同比增长7.22%；年初至9月，归属本行股东的净利润33,577百万元，同比下降0.60%[5] - 2023年7 - 9月，基本每股收益0.21元，同比增长10.53%；年初至9月，基本每股收益0.67元，同比下降1.47%[5] - 2023年7 - 9月，平均总资产收益率（年化）0.52%，较上年同期变动0.01个百分点；年初至9月，平均总资产收益率（年化）0.61%，较上年同期下降0.03个百分点[5] - 2023年7 - 9月，净息差（年化）1.46%，较上年同期下降0.10个百分点；年初至9月，净息差（年化）1.48%，较上年同期下降0.14个百分点[5] - 2023年1 - 9月政府补助4.53亿人民币，2022年同期为1.68亿人民币；非经常性损益税后影响净额为1.1亿人民币，2022年同期为0.55亿人民币[8] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为123.537亿人民币，2022年同期为 - 12.878亿人民币；每股经营活动产生的现金流量净额为2.82元，2022年同期为 - 0.29元[10] - 2023年前三季度集团归属本行股东净利润335.77亿元，同比降2.01亿元，降幅0.60%；营业收入1063.04亿元，同比降22.92亿元，降幅2.11%[17] - 截至报告期末集团资产总额75220.77亿元，比上年末增2664.04亿元，增幅3.67%[18] - 截至报告期末集团负债总额68877.01亿元，比上年末增2448.42亿元，增幅3.69%[18] - 2023年9月30日，集团资产总计7,522,077百万元，较2022年末的7,255,673百万元有所增加[48] - 2023年9月30日，集团负债合计6,887,701百万元，较2022年末的6,642,859百万元增加[50] - 截至2023年9月30日，集团股东权益合计63.4376亿元，较2022年末的61.2814亿元增长3.52%[52] - 2023年1 - 9月，集团营业收入106.304亿元，较2022年同期的108.596亿元下降2.11%[53] - 2023年1 - 9月，集团净利润33.837亿元，较2022年同期的34.037亿元下降0.59%[53] - 2023年1 - 9月，集团其他综合收益税后净额为1.436亿元，2022年同期为 - 0.738亿元[55] - 2023年1 - 9月，集团综合收益总额为35.273亿元，较2022年同期的33.299亿元增长5.92%[55] - 2023年1 - 9月，基本和稀释每股收益为0.67元，2022年同期为0.68元[55] - 2023年1 - 9月集团经营活动现金流入小计5671.92亿元，2022年同期为4155.01亿元；经营活动现金流出小计4436.55亿元，2022年同期为4283.79亿元；经营活动使用的现金流量净额1235.37亿元，2022年同期为 - 128.78亿元[56] - 2023年1 - 9月集团投资活动现金流入小计11052.78亿元，2022年同期为7555.70亿元；投资活动现金流出小计11025.09亿元，2022年同期为8658.86亿元；投资活动产生的现金流量净额27.69亿元，2022年同期为 - 1103.16亿元[58] - 2023年1 - 9月集团筹资活动现金流入小计5650.45亿元，2022年同期为6177.21亿元；筹资活动现金流出小计6120.78亿元，2022年同期为5905.18亿元；筹资活动产生的现金流量净额 - 470.33亿元，2022年同期为272.03亿元[58] - 2023年1 - 9月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为12.16亿元，2022年同期为84.73亿元[59] - 2023年1 - 9月集团现金及现金等价物净增加804.89亿元，2022年同期为 - 875.18亿元[59] - 2023年初集团现金及现金等价物余额1283.05亿元，2022年初为1634.18亿元[59] - 2023年9月末集团期末现金及现金等价物余额2087.94亿元，2022年同期为759.00亿元[59] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，发放贷款和垫款总额4,383,813百万元，较上年度末增长5.86%[4] - 截至2023年9月30日，不良贷款总额68,015百万元，较上年度末下降1.98%，不良贷款率1.55%，较上年度末下降0.13个百分点[4] - 截至报告期末集团发放贷款和垫款总额43838.13亿元，比上年末增2426.69亿元，增幅5.86%，同比多增1569.43亿元，在资产总额中占比58.28%，比上年末提升1.21个百分点[18] - 截至报告期末集团制造业贷款余额4342.36亿元，比上年末增397.28亿元，增幅10.07%；绿色信贷余额2499.78亿元，比上年末增700.66亿元，增幅38.94%；四大重点区域各项贷款余额27039.14亿元，比上年末增2198.12亿元，增幅8.85%[18] - 截至报告期末公司存款余额30211.90亿元，比上年末增700.55亿元，增幅2.37%；一般公司贷款余额23430.31亿元，比上年末增1932.22亿元，增幅8.99%[20] - 截至报告期末总分行级战略客户存款余额12247.13亿元，比上年末增1140.07亿元，增幅10.26%；存款日均余额12536.58亿元，比上年增303.35亿元，增幅2.48%；各项贷款余额（含贴现）11397.94亿元，比上年末增565.24亿元，增幅5.22%[20] - “专精特新”客群贷款余额734.51亿元，较上年末增长53.08%；中小企业贷款余额8044.95亿元，较上年末增长17.37%[21] - 并购贷款余额1780.16亿元，较上年末增长1.11%；境内银团贷款（不含并购银团）余额1674.40亿元，较上年末增长49.17%；2023年前三季度承销银行间市场非金融企业债务融资工具575只，规模2655.36亿元[22] - 零售贷款总额（含信用卡透支业务）18859.73亿元，较上年末增加868.15亿元；信用卡透支4773.27亿元，较上年末增加145.39亿元；按揭贷款余额5496.01亿元，较上年末减少207.95亿元；民易贷余额451.90亿元，较上年末增加82.35亿元[24] - 民易贷贷款余额同比多增22.74亿元，授信客户数比上年末增长15.20%[26] - 截至报告期末，小微贷款余额7792.94亿元，较上年末增加958.53亿元，同比多增285.33亿元[27] - 2023年前三季度，普惠型小微企业贷款平均发放利率4.67%；截至报告期末，不良率1.08%，较上年末下降0.62个百分点[27] - 2023年9月30日正常贷款4315798百万元，占比98.45%，较2022年12月31日增长5.99%[40] - 2023年9月30日关注类贷款116883百万元，占比2.67%，较2022年12月31日下降2.37%[40] - 2023年9月30日不良贷款68015百万元，占比1.55%，较2022年12月31日下降1.98%[40] - 2023年9月30日次级类贷款27254百万元，占比0.62%，较2022年12月31日下降1.71%[40] - 2023年9月30日可疑类贷款23783百万元，占比0.54%，较2022年12月31日增长2.93%[40] - 2023年9月30日损失类贷款16978百万元，占比0.39%，较2022年12月31日下降8.48%[40] - 2023年9月30日贷款总额合计4383813百万元，较2022年12月31日增长5.86%[40] - 2023年9月30日，集团发放贷款和垫款为4,317,740百万元，较2022年末的4,072,982百万元增加[48] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，吸收存款总额4,226,402百万元，较上年度末增长5.83%[4] - 截至报告期末集团吸收存款总额42264.02亿元，比上年末增2328.75亿元，增幅5.83%，在负债总额中占比61.36%，比上年末提升1.24个百分点；个人存款11824.17亿元，比上年末增1618.73亿元，增幅15.86%，在吸收存款总额中占比27.98%，比上年末提升2.43个百分点[18] - 2023年前三季度结算客户一般存款日均余额12774.77亿元，较上年增加1797.55亿元，增幅16.38%[22] - 储蓄存款11617.10亿元，较上年末增加1596.49亿元，增幅15.93%[24] - 2023年9月30日，集团吸收存款为4,289,221百万元，较2022年末的4,051,592百万元增加[50] 零售业务数据关键指标变化 - 2023年前三季度零售业务营业收入467.40亿元，同比减少6.69%，在本行营业收入中占比46.88%，同比下降2.13个百分点[23] - 零售业务非利息净收入90.99亿元，同比减少11.75%，在零售业务营业收入中占比19.47%；在本行非利息净收入中占比37.56%，同比下降5.69个百分点[23] - 管理零售客户总资产27092.13亿元，较上年末增加1402.86亿元；零售理财产品8439.08亿元，较上年末下降5.98%；私人银行客户总资产7401.90亿元，较上年末增长6.81%[24] - 个人养老金累计开户149.21万户，较上年末增加109.69万户；信用卡累计发卡7128.07万张，较上年末增长4.56%[24] - 零售客户数12809.21万户，较上年末增加625.98万户；金融资产（AUM）千元及以上零售客户1109.33万户，较上年末增加42.03万户；私人银行客户55476户，较上年末增长7.73%；信用卡客户数5024.52万户，较上年末增长5.06%；零售贷款客户数316.97万户，较上年末增加23.09万户[24] - 三季度非金活动覆盖2.51万个家庭[25] - 2023年前三季度为客户提供460场咨询服务[25] - 报告期内保障型保险保费规模同比增长71.80%[26] - 截至报告期末，家族信托及保险金信托存量规模较上年末增加109.83亿元，达219.47亿元[26] - 2023年前三季度，V+会员新增35.27万户[26] - 截至报告期末，通过“非凡礼遇”权益提升私银客户保有率11.03%[26] 股东相关数据 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为349,024户，其中A股331,159户，H股17,865户[11] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股82.855亿股，持股比例18.92%；大家人寿保险股份有限公司万能产品持股45.08984567亿股，持股比例10.30%；传统产品持股28.43300122亿股，持股比例6.49%[12] - 同方国信投资控股有限公司持股18.88530701亿股，持股比例4.31%，质押18.50802321亿股；中国泛海控股集团有限公司持股18.03182618亿股，持股比例4.12%，质押18.03182617亿股，冻结3.888亿股，标记14.14382617亿股[12] - 深圳市立業集團有限公司持股14.74289863亿股，持股比例3.37%，质押9.495亿股；上海健特生命科技有限公司持股13.7967