资产负债情况 - 总资产减少5.4%至4.018亿美元，主要由于现金及现金等价物、定期存款、可供出售投资证券和贷款净额的减少[246] - 贷款净额减少3.4%至3.222亿美元，主要由于商业贷款、汽车贷款、制造房屋贷款、休闲车贷款等减少[250] - 存款减少5.3%至3.388亿美元，主要由于定期存款和无息存款的减少[253] - 联邦住房贷款银行长期贷款减少9.6%至2,130万美元[255] - 公司总负债为368,336千美元，权益为36,223千美元，总负债和权益为404,559千美元[282] 财务业绩 - 净亏损增加406.6%至841,000美元，主要由于净利息收入、非利息收入的减少以及信贷损失准备金的增加[258] - 贷款利息收入增加13.0%至440万美元，主要由于贷款平均余额和平均收益率的上升[259] - 存款利息支出增加57.9%至220万美元，主要由于定期存款平均余额和平均成本的上升[260] - 净利息收入下降16.5%，主要由于利息收益资产和利息负债重定价速度不同导致净利差和净利差率下降[261] - 信贷损失准备金增加128.5%，主要由于汽车和休闲车贷款组合的损失率上升[262] - 非利息收入下降41.4%，主要由于Generations Agency业务出售导致净收益下降[263] - 非利息支出下降0.6%，主要由于薪酬福利减少19.6%，部分被专业服务费、手续费和其他费用增加所抵消[264] - 所得税收益增加465.2%，主要由于税前利润为亏损以及税收优惠的影响[265] - 净亏损增加335.9%，主要由于净利息收入下降、非利息收入下降和信贷损失准备金增加[266] - 净利息收入为1,870千美元[282] - 净利息收益率为2.05%，净利息收益资产为51,395千美元[283] 贷款和存款情况 - 贷款平均余额增加6.5%，贷款平均收益率上升43个基点[267] - 存款平均余额增加21.2%，存款平均成本上升145个基点[268] - 净利差下降85个基点，净利差率下降69个基点[269] - 贷款总额为329,297千美元，收益率为4.83%[287] - 存款总额为290,943千美元，平均利率为3.11%[291] 资产质量 - 信贷损失准备金增加82.4%，主要由于汽车和休闲车贷款组合的损失率上升[270] - 不良贷款率为1.01%，不良资产率为0.78%[300] - 拨备覆盖率为1.02%[303,304] 其他 - 银行有21,300千美元的FHLB贷款，还有41,500千美元的贷款额度[306] - 银行有2,900千美元的现金和投资证券[310] - 银行资本充足率达到监管要求[311]