公司基本信息 - 公司于百慕达注册成立，股份代号为30[1][3] - 公司于2002年3月27日采纳旧购股计划，2012年3月26日届满[76] - 2013年9月30日股东批准新购股计划，有效期至2023年9月29日，至2021年3月31日未授出购股[76] - 公司主要业务为投资控股，集团从事放债、货品及商品以及CBD萃取物贸易业务[57] - 本年度集团主要业务性质无重大变动[57] - 2021年3月31日公司已发行普通股总数为6,448,152,160股，与2020年相同[34] - 2021年3月31日公司股份溢价账988,278,817港元可用于缴足红股形式分派[62] 财务数据关键指标变化 - 2020/2021年收益为12.167亿港元，较2019/2020年的11.622亿港元增加约4.7%[11] - 2020/2021年毛利为9640万港元，较2019/2020年的1.081亿港元减少约10.8%[11] - 2020/2021年毛利率为7.9%，2019/2020年毛利率为9.3%[11] - 2020/2021年及2019/2020年集团溢利分别为1320万港元及4960万港元[11] - 集团2021财年一般及行政開支约4580万港元，较2019/2020年增加10.90%[21] - 2020/2021财年财务费用约1800万港元，较2019/2020年增加1300万港元[22] - 2021财年所得税开支700万港元，低于2019/2020年的1050万港元[23] - 2021财年每股基本及摊薄盈利为0.20港仙，低于2019/2020年的0.77港仙[24] - 集团资产总值由约9.67亿港元增加49.2%至14.426亿港元；资产净值由8.007亿港元增加6.4%至8.521亿港元[25] - 2021年3月31日，集团现金及现金等值项目为2.512亿港元，高于2020年的700万港元[26] - 2021年3月31日流动比率为14.19倍，2020年3月31日为5.89倍；资产负债比率2021年为41%，2020年为17%[30] - 2020/2021年应收贸易账款周转日数为2日，2019/2020年为7日；应付贸易账款周转日数2020/2021年减至5日，2019/2020年为15日；存货周转日数2020/2021年维持在5日，2019/2020年为5日[30][31] - 2021年3月31日集团无抵押资产作一般银行融资担保[37] - 2021年3月31日集团无重大资本承担和或然负债，与2020年相同[38][39] - 2021年3月31日集团有33名雇员，2020年为29名；截至2021年3月31日止年度薪资等员工相关成本约1560万港元，2019/2020年为1570万港元[43] - 2021年3月31日，集团应收贷款总额为5.38113869亿港元（2020年：5.18384664亿港元）[199] - 2021年3月31日，集团应收贷款预期信贷亏损拨备为1187.3611万港元（2020年：105.9044万港元）[199] 股息分配情况 - 董事会不建议就2021年3月31日止年度派發末期股息（2019/2020年：无）[13] 业务分部情况 - 公司业务分为放债、货品及商品贸易、CBD萃取物贸易三个可识别业务分部[14] 放债业务情况 - 放债业务主要集中于短期私人及企业贷款，潜在借款人通过管理及营销团队人脉寻找[17] - 公司制定了涵盖贷款交易全生命周期的信贷政策、指引、监控措施及程序[17] - 贷款审批考虑申请人财务状况、宏观经济及利率趋势、能否提供担保或抵押品等因素[17] - 放債分部2021财年新放債總額5750万港元，低于2019/2020年的8270万港元；新貸款總宗數8宗，低于2019/2020年的18宗；年度百分比率加權平均數18.07%，略低于2019/2020年的18.2%[18] - 放債分部2021财年收益约8780万港元，低于2019/2020年的约8970万港元；截至2021年3月31日，有6390万港元貸款逾期[18] 货品及商品贸易业务情况 - 貨品及商品貿易分部2021财年收益约11.262亿港元，高于2019/2020年的10.725亿港元；分部溢利约760万港元，低于2019/2020年的1310万港元[18] CBD萃取物贸易业务情况 - CBD萃取物貿易分部2021财年收益约280万港元，虧損约860万港元[18] 业务发展计划 - 放债分部将采取更谨慎方针批贷和评估应收贷款可收回性；贸易分部拟加强化妆品及个人护理产品品牌组合，扩大供应商和客户网络[48][49] 合营企业相关 - 2021年4月23日公司与云南白药集团签署谅解备忘录，筹备设立从事工业大麻业务的合营企业[51] - 公司与云南白药集团应不迟于2021年7月30日就设立合营企业及正式协议条款进行磋商[52] 股权认购情况 - 云南白药集团认购可换股债券所得款项总额约5亿港元，净额约4.98亿港元，计划用途总计4.98亿港元，实际用途总计3.01亿港元[34] 股东持股情况 - 周泓持有49540.4万股，占已发行股本总数7.68%；方科持有34906.8万股，占已发行股本总数5.41%[88] - 云南白药集团持有473748.2724万股，占已发行股本总数73.47%；上海信托持有193798.4496万股，占已发行股本总数30.05%[89] - 截至2021年3月31日，周先生于495,404,000股股份中拥有权益，相当于已发行股份总数约7.68%[105] - 方先生于2021年3月31日在349,068,000股股份中拥有权益，相当于已发行股份总数约5.41%[111] 持续关连交易情况 - 公司全体独立非执行董事确认持续关连交易在正常业务中订立，按正常商业条款进行，符合股东整体利益[79] - 核数师对2021年持续关连交易发出无保留意见函件，确认交易获董事会批准、按定价政策和协议进行且未超年度上限[82] - 公司确认已遵守上市规则第14A章披露规定[83] - 2021年集团订立的关连人士交易不构成上市规则界定的须披露关连交易[84] 供应商与客户情况 - 最大供应商占集团采购额23.04%，五大供应商合计占43.28%；最大客户占集团销售额55.53%，五大客户合计占74.86%[95] 董事相关信息 - 王明辉、尹品耀及江志先生将在应届股东周年大会上轮席退任并愿重选连任[66] - 王明辉自2019年9月12日起任公司执行董事、董事会主席及提名委员会主席，拥有逾37年管理经验[103] - 周泓自2014年10月9日起任执行董事等职，自2017年1月23日起任公司行政总裁，自2019年9月12日起任董事会副主席[104] - 尹品耀自2019年9月12日起任执行董事，拥有逾25年管理及财务经验[105] - 朱嘉华于2013年加入公司，2017年1月23日获委任为执行董事及集团财务总监[105] - 王兆庆于2013年加入公司，2017年1月23日获委任为执行董事，拥有超26年商业运营经验[107] - 方先生于2006年5月11日就一项传讯令状认罪，被判违反证券及期货条例第XV部规定，被香港东区裁判法院罚款6,000港元及证券及期货事务监察委员会的调查费用，其曾在浙江浙大网新兰德科技股份有限公司H股中持股超10%[109] - 江先生于2015年1月19日获委任为独立非执行董事、审核委员会、提名委员会及薪酬委员会成员[113] - 梁先生于2014年10月9日获委任为独立非执行董事、薪酬委员会主席以及审核委员会及提名委员会成员[117] - 黄女士于2014年10月9日获委任为独立非执行董事、审核委员会主席以及提名委员会及薪酬委员会成员[118] - 李女士于2010年10月加入公司，自2017年1月起获委任为公司秘书[119] 企业管治情况 - 公司截至2021年3月31日止年度遵守上市规则附录14所载企业管治守则的守则条文，但存在偏离情况[121] - 守则条文第A.4.1条规定非执行董事应有指定任期并须予以重选，公司非执行董事及独立非执行董事无指定任期，但至少每三年于公司股东周年大会上轮值告退一次及重选连任[122] - 守则条文第A.6.7条规定独立非执行董事及其他非执行董事应出席股东大会，2020年9月28日公司举行的2020年股东周年大会，若干董事因其他事务安排未出席[123] - 公司已采纳上市规则附录10所载的上市发行人董事进行证券交易的标准守则作为董事进行证券交易的操守守则，全体董事确认年内及截至报告刊发日期均遵守该守则[126][127] - 董事会由九名董事组成，其中三名是独立非执行董事，一名为合资格会计师[129][131] - 每届股东周年大会，当时三分之一的董事须轮席告退，每位董事最少每三年轮席告退一次[131] - 本财政年度董事会举行四次会议[137] - 截至2021年3月31日止年度，审核委员会举行2次会议，提名委员会和薪酬委员会各举行1次会议，特别大会举行1次会议[139] - 王明辉出席董事会会议3/4次、提名委员会会议1/1次、特别大会0/1次[139] - 周泓出席董事会会议4/4次、提名委员会会议1/1次、薪酬委员会会议1/1次、特别大会1/1次[139] - 尹品耀出席董事会会议3/4次、特别大会0/1次[139] - 朱嘉华出席董事会会议4/4次、薪酬委员会会议1/1次、特别大会1/1次[139] - 王兆庆出席董事会会议3/4次、特别大会0/1次[139] - 方科出席董事会会议3/4次、特别大会0/1次[139] - 公司设立审核、提名、薪酬三个委员会，各委员会具企管守则规定的具体职权范围[146] - 薪酬委员会检讨并向董事会建议2021年全体董事及高级管理层年度薪酬待遇增幅[148] - 薪酬委员会检讨并向董事会建议个别执行董事及高级管理层薪酬待遇，含非金钱利益等[148] - 提名委员会检讨薪酬委员会职权范围，评估董事技能、资格等[153] - 提名委员会根据董事会多元化政策可量度目标检讨董事会组成[153] - 提名委员会检讨提名政策，以甄选、委任及重新委任董事[153] - 董事会于2013年11月29日批准并采纳董事会多元化政策[157] - 董事会于2019年1月批准并采纳提名政策[158] - 持有不少于公司缴足股本十分之一的股东要求下，董事可在书面通知送达公司香港主要营业地点日期起21日内召开股东特别大会[163] - 每届股东周年大会，当时三分之一（或最接近但不少于三分之一）的公司董事须轮席告退，每位董事最少每三年轮席告退一次[163] - 截至2021年3月31日止年度，审核委员会共举行两次会议[170] - 提名委员会成员包括独立非执行董事江志先生、梁家驹先生、黄翠珊女士，执行董事王明辉先生（主席）、周泓先生[170] - 审核委员会成员包括独立非执行董事黄翠珊女士（主席）、江志先生、梁家驹先生，黄翠珊女士为执业会计师[173] 风险管理情况 - 集团已实施风险管理框架、政策及程序以识别、评估、管理、监控及呈报风险[175] - 集团设有内部审核职能，风险管理及内部监控系统每半年审查一次，结果通过审核委员会向董事会报告[179] - 公司明白董事会负责维持风险管理及内部监控系统并检讨其成效[178] 股东沟通与信息披露 - 公司股东大会是股东与董事会沟通渠道之一，重大事宜个别提决议案[182][183] - 公司指定高级管理人员与投资者及分析员定期对话，全面及时回应投资者查询[183] - 股东大会表决结果在联交所及公司网站刊载[185] - 公司将个别刊发环境、社会及管治报告，并在公司网站和联交所网站刊载[189] - 公司细则可在公司网站和联交所网站查阅，宪章文件年内无重大变动[190] - 股东可书面将对董事会的查询寄交公司秘书，秘书联络方式在公司网站“联系我们”栏[188] 核数师相关 - 国卫会计师事务所有限公司将任满告退，公司将在应届股东周年大会提呈决议案续聘其为核数师[100] - 截至2021年3月31日止年度，就向集团提供核数服务而已付或应付核数师费用约为110万港元，提供非核数服务无已付或应付费用[180] - 核数师认为公司综合财务报表根据香港会计师公会颁布准则真实反映财务状况、表现和现金流量，并按规定妥为拟备[196] - 核数师根据香港会计师公会颁布准则进行审核，独立于集团并履行道德责任[197] 合规情况 - 本年度集团已遵守对营运有重大影响的相关法律法规[59] - 公司秘书李咏思女士确认截至2021年3月31日止年度