集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，集团收益约为5.245亿港元，较上财政年度约5.619亿港元减少6.7%[9][13] - 公司拥有人应占年内溢利约为1.183亿港元（2019年：1.951亿港元）[10][14] - 集团于年内录得来自结好金融于2017年9月发行之可换股债券产生之推算利息开支3120万港元（2019年：9670万港元）[10][14] - 上年度赎回结好金融发行之可换股债券总本金额2.625亿港元后，录得赎回亏损3890万港元，本年度无相关亏损[10][14] - 集团于本财政年度录得应收保证金客户账项之减值亏损净额以及拨回贷款及垫款之减值亏损净额分别为1.109亿港元（2019年：2010万港元）及290万港元（2019年：减值亏损拨备净额1650万港元）[10][14] - 年内之每股基本盈利为1.22港仙（2019年：2.02港仙）[11][14] - 截至2020年3月31日，公司拥有人应占权益约为54.671亿港元，较上财年末增加约200万港元或0.04%[38] - 非控股权益由2019年3月31日约11.678亿港元减少至2020年3月31日约10.817亿港元[38] - 截至2020年3月31日，集团净流动资产为52.443亿港元，2019年为49.865亿港元；流动比率为9倍，2019年为3.97倍[41] - 集团银行结余及手头现金增加至9.052亿港元，2019年为5.059亿港元，主要因赎回3亿港元非上市可赎回票据等[41] - 集团于2020年3月31日无银行借贷，2019年为5000万港元；年末未动用银行信贷额约为10.83亿港元，2019年为10.33亿港元[41] - 截至2020年3月31日，集团资产负债比率为0.01，2019年为0.06[41] - 截至2020年3月31日，集团租赁土地及楼宇账面价值为1.028亿港元（2019年：1.055亿港元），已作为银行信贷额抵押[44] - 2020年度，集团雇员总薪酬成本为2450万港元（2019年：2340万港元）[44] - 2020年3月31日，公司可供分派予股东的储备约为3,131,662,000港元（2019年：3,114,921,000港元），包括股份溢价、特别储备及保留盈利[184] 市场环境数据关键指标变化 - 恒生指数2020年3月底收报23,603点，较2019年3月底的29,051点下跌18.8%[24] - 截至2020年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约为922亿港元，较上一财政年度约964亿港元减少4.4%[24] 经纪业务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，经纪业务录得溢利约140万港元，2019年为1520万港元，经营业绩减少90.8%[27] - 经纪分部2020年收益较上财政年度减少26.9%至约4140万港元，2019年为5660万港元[27] - 2020年包销、配售及资金证明业务贡献约680万港元，2019年为1270万港元[27] - 2020年证券保证金融资利息收入总额减少4.4%至约3.252亿港元，2019年为3.403亿港元[27] - 公司2020年3月31日应收保证金客户账项总额合计约为36.923亿港元，2019年3月31日为37.326亿港元[27] - 2020年支销的应收保证金客户账项减值亏损净额为1.109亿港元，2019年为2010万港元[27] 放债业务数据关键指标变化 - 放債業務貸款總額由2019年3月31日的10.862億港元降至2020年3月31日的6.892億港元，利息收入增至1.057億港元（2019年：1.023億港元），除稅前溢利為1.076億港元（2019年：0.856億港元），年內撥回貸款及墊款減值虧損淨額0.029億港元（2019年：撥備0.165億港元）[29] 投资业务数据关键指标变化 - 投資分部2020年錄得虧損0.626億港元（2019年：溢利0.592億港元），主要源自投資物業公允值虧損0.866億港元（2019年：收益0.107億港元）等[29] - 2020年3月31日，投資物業組合總公允值為8.741億港元（2019年3月31日：8.819億港元），年內新收購兩項香港投資物業，總代價0.7億港元[29] - 2020年3月31日，投資組合總公允值為5.082億港元（2019年3月31日：8.151億港元），主要因年內贖回非上市可贖回票據本金額3億港元（2019年：1.5億港元）[32][35] - 2020年3月31日，上市債務證券組合規模達2.488億港元（2019年3月31日：2.461億港元）[32][35] 企业融资业务数据关键指标变化 - 企業融資業務2020年完成2項財務顧問交易（2019年：5項），錄得分部溢利約0.02億港元（2019年：0.15億港元）[33][36] 公司基本信息 - 公司股份代号为0064[6] - 公司香港主要营业地点为香港皇后大道中183号新纪元广场中远大厦10字楼[4] - 公司开曼群岛注册办事处为Second Floor, Century Yard Cricket Square P.O. Box 902 Grand Cayman KY1 - 1103 Cayman Islands[6] - 公司网站为www.getnice.com.hk [6] 宏观经济及行业风险 - 受COVID - 19影响，許多行業商業運作和物流中斷，影響或持續，經濟活動在危機受控前難全面恢復[34][37] - 「一帶一路」沿線國家受影響，中國對其基礎設施建設投資放緩[34][37] - 中美貿易戰可能重啟，給全球貿易環境帶來更多不確定性[34][37] - 監管規定日趨嚴謹，證券保證金融資活動指引帶來合規和系統成本，或影響公司成本效益和盈利增長[35][37] 股息相关信息 - 董事会建议派发末期股息每股0.4港仙，本财政年度股息合共为每股1.15港仙[44] - 末期股息将于2020年9月10日或前后向2020年9月1日名列公司股东登记册内的股东派发[44] - 年内已派付每股0.0075港元的中期股息，合共约72,470,295港元；董事会建议派付末期股息每股0.004港元给2020年9月1日名列股东名册的股东[167][173] 股份过户登记相关信息 - 公司将于2020年8月19日至24日暂停办理股份过户登记以出席2020年股东周年大会[47] - 公司将于2020年8月31日至9月1日暂停办理股份过户登记以获派末期股息[47] - 为出席2020年股东周年大会，股份过户文件最迟须于2020年8月18日下午4:30前送交登记[47] - 为获派末期股息，股份过户文件最迟须于2020年8月28日下午4:30前送交登记[47] 董事信息 - 甘亮明45岁，2017年4月28日获委任为执行董事，拥有逾23年核数及专业会计经验[56] - 文刚锐60岁，2005年10月3日获委任为独立非执行董事，从事投资及金融业逾41年[57] - 孙克强62岁，2014年1月28日获委任为独立非执行董事，拥有逾24年国际金融等方面经验[59] - 萧喜临65岁，2014年9月1日获委任为独立非执行董事，在金融及银行业工作逾25年[59] 企业管治报告相关 - 公司在截至2020年3月31日止年度年报提呈企业管治报告[63][68] - 公司致力制订良好企业管治常规及程序，以增强投资者信心[64][68] - 截至2020年3月31日止年度，公司遵守上市规则附录十四守则条文，除守则A.4.1外[66][70] - 守则A.4.1规定非执行董事委任应有指定任期并须重新选举，公司独立非执行董事无指定任期，须至少每三年轮退及膺选连任一次[66][70] - 公司认为已采取足够措施达守则A.4.1目的[66][70] - 董事认为虽独立非执行董事无指定任期，但仍致力代表公司及股东整体长远利益[67][71] - 董事会主席及行政总裁角色由同一人兼任，未遵守守则条文第A.2.1条，但董事会认为该结构无损权力平衡[73] - 董事会目前由6名董事组成，超1/3为非执行董事且独立于管理层[77][81] - 截至2020年3月31日，3名董事为执行董事，3名董事为独立非执行董事[78][81] - 截至2020年3月31日止年度，公司一直采纳董事会成员多元化政策[80][82] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳董事会成员多元化政策并将不时审阅[84] - 公司已投购适当责任保险为董事及高级人员提供弥偿，保险范围每年检讨[84] - 每位新任董事首次获委任时将接受正式、全面及切合情况的入职介绍[84] - 董事应参与合适的持续专业发展以更新知识和技能[84] - 截至2020年3月31日止年度，董事获提供相关阅读材料以供参考及研习[84] - 文档提及董事在财政年度内有企业管治、监管发展等相关主题培训，但未给出具体培训数据[88] - 董事会每年至少举行四次会议，约每季度一次，常规会议提前至少14天通知董事[90][92] - 截至2020年3月31日止年度，董事会举行12次会议及2次股东大会[93] - 全体董事每月获集团管理层提供更新资料，以了解集团事务[93] - 公司秘书负责保存董事会及委员会会议记录，草稿会后合理时间内传阅，最终版本供董事查阅[93] - 涉及主要股东或董事利益冲突的重大交易，由董事会在正式会议处理，相关董事须弃权且不计入法定人数[93] - 公司采纳上市规则附录10所载标准守则作为董事证券交易行为守则，各董事在2020年3月31日止年度遵守规定标准[99] - 公司就相关雇员证券交易采纳书面指引，未发现雇员未遵守情况[99] - 2020年3月31日止年度，公司主席洪汉文兼任行政总裁，未遵守守则条文第A.2.1条[99] - 2020年3月31日止年度，董事会符合上市规则对最少委任三名独立非执行董事的要求，且有一名具备财务专业资格[103][105] - 公司收到各独立非执行董事的独立性年度书面确认，董事会认为其符合上市规则独立标准[104][105] - 公司采纳股息政策，建议或宣派股息时需维持现金储备，董事会可酌情宣派，末期股息需股东批准[107][109] - 集团业务整体管理由董事会负责，日常管理等由行政总裁及高级管理人员负责，委派职务定期检讨[108] - 董事会成立提名、薪酬、审核委员会，已订立明确职权范围并登载于网站，委员会获资源履行职责[108] - 提名委员会由三名独立非执行董事组成，截至2020年3月31日止年度举行两次会议[112] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策，有助公司达成董事会成员多元化并提升效率及企业管治标准[112] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，截至2020年3月31日止年度举行三次会议[117][119] - 薪酬委员会于截至2020年3月31日止年度检讨集团董事及高级管理层薪酬并批准基本薪金上调[117][119] - 薪酬政策主要目的是按执行董事及高级管理层表现与企业目标比较来确定酬金，以鼓励并留住他们[123] - 薪酬待遇主要元素包括基本薪酬、酌情花红、退休计划供款及购股权[123] - 审核委员会负责就聘任、续聘及罢免外聘核数师向董事会提供建议，监督财务申报等[123] - 董事会将企业管治职能转授予审核委员会，其负责检讨公司企业管治政策等[123] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行两次会议[125] 财务报表及审计相关 - 截至2020年3月31日止年度，全年及中期业绩分别于相关期间结束后3个月和2个月内公布[135][137] - 2020年审核服务酬金为2800千港元，与2019年相同[140] - 2020年税务服务酬金为44千港元，2019年为23千港元[140] - 2020年独立核数师酬金总计2844千港元，2019年为2823千港元[140] - 董事会负责为股东提供公司表现、状况及前景的评估资料[129][132] - 董事负责编制真实公平反映的公司财务报表并遵守相关规定[130][133] - 董事会负责监督年度财务报表编制，确保其真实公允反映集团财务情况[131][133] - 外聘核数师对综合财务报表的责任载于年报第56至62页[136][138] - 董事按持续经营基准编制截至2020年3月31日止年度综合财务报表[130][133] - 截至2020年3月31日止年度，审核委员会在董事会授权下审视集团内部审计人员报告，信纳集团内部监控充分及有效[144] 信息披露及沟通相关 - 集团