公司业绩情况 - 公司2019财政年度出现亏损，香港市场自2018年初达历史新高后气氛转消极，2019年大市略回升但成交量下降，中小市值公司首次公开招股市况放缓[8] - 中介业务对业绩有正面贡献，经纪及企业融资收入减少部分被利息及股权资本市场收入增加补偿[9] - 自营投资部门本年度录得亏损，因市况波动交易组合有损失，一项非上市投资减值也致亏损，投资业绩受融资成本影响[9] - 年内投资物业租金收入稳定，重估收益减少反映物业估值基数高[9] - 某业务收入增加至2019财政年度的800万港元[13] - 2019财政年度公司录得除税后亏损3300万港元，2018财政年度则录得溢利2000万港元[14] - 2019财政年度主板及创业板每月平均成交额下跌至18960亿港元，较2018财政年度减少18% [14] - 2019财政年度主板首次公开招股募集资金为3060亿港元，2018财政年度则为1170亿港元[14] - 2019财政年度金融中介业务佣金及费用收入为1.31亿港元，2018财政年度为1.53亿港元[14] - 2019财政年度利息收入为3400万港元，2018财政年度为2300万港元[14] - 2019财政年度股息及租金收入为700万港元，2018财政年度为600万港元[14] - 2019财政年度公司录得有关通过损益以反映公平价值之财务资产及负债净亏损3200万港元，2018财政年度则录得净收益600万港元[14] - 2019财政年度一般及行政开支为1.45亿港元，较2018财政年度减少1300万港元[14] - 截至2019年6月30日，固定利率贷款及保理应收款项为1.42亿港元，2018年6月30日为1.20亿港元[14] - 贷款融资客户的利息收入于2019财政年度大幅增加600万港元至1700万港元[14] - 自营投资2019财年总收益为1100万港元，2018财年为900万港元；计入相关收益或亏损净额后，2019财年总亏损为2100万港元，2018财年为总收入1400万港元[18] - 企业融资及资本市场2019财年总收益为9700万港元，2018财年为1.06亿港元；2019财年确认包销及配售费用为3200万港元，2018财年为2900万港元[18] - 物业投资2019财年总收益为400万港元，2018财年为300万港元；2019年4月以约800万港元投资日本大阪物业[18] 公司业务布局与发展 - 公司业务涉及企业融资及资本市场、客户服务经纪及借贷业务、资产管理、自营投资、物业投资等领域，在资本市场有29年经验[5] - 公司将采取较保守方法，放慢香港发展步伐，更致力寻找大湾区其他机会[9] - 公司合资全牌照证券公司获中国证监会确认收到正式申请，正提供补充资料支持申请[8] - 公司收购广东省一家私募股权基金管理公司，有待中国相关部门批准[8] - 资产管理部门2019年4月签订合约，以500万元人民币收购一家中国资产管理公司65％的股权，交易待中国当局批准[18] - 公司提供经纪、企业融资顾问、孖展融资、资产管理及放债等金融服务[38] - 公司作为持牌放债人在香港为个人及企业提供贷款产品，定期监察、检讨及更新现有措施和信贷评估[39] - 公司主要业务为投资控股[159] 公司财务状况 - 2019年6月底总资产为19.88亿港元，约68%属流动性性质；流动资产净值为4.85亿港元，占2019年6月底净资产约45% [18] - 2019年6月底公司有现金及现金等价物2.10亿港元，主要以港元计值[18] - 自营投资部门按新会计准则计提预期信贷亏损拨备，初始累计亏损计提200万港元，2019年6月底评估后再计提500万港元[18] - 企业融资及资本市场部门将过往年度未完成保荐项目4300万港元收益重新分类至合约负债，新准则实施对本年度扣除递延税项后收益产生正面影响1100万港元[18] - 自营投资部门2019财年确认上市投资交易亏损800万港元，非上市股本投资确认亏损2300万港元[18] - 企业融资及资本市场部门2019年担任信义能源控股有限公司首次公开招股的联席全球协调人之一，该公司募集资金约37亿港元[18] - 2019年6月底借贷总额约为2000万港元用于投资组合，资本负债比率约为2%[20] - 2019年6月30日，账面价值4.00亿港元的办公室物业及6400万港元的投资物业已抵押给银行作融资担保[20] - 公司就授予附属公司的银行融资提供企业担保2.95亿港元[20] - 公司完成股本削减，将每股已发行股份面值由0.10港元削减至0.01港元，产生进账6.21亿港元转入实缴盈余账[166] - 2019年6月30日，公司可供分派储备包括缴入盈余6.73亿港元（2018年：7250.5万港元）及保留溢利1936.3万港元（2018年：1623.8万港元）[168] - 购股计划可供发行股份为3.25亿股，占全部已发行股本的4.63%，计划将于2020年11月9日届满[169][172] - 蔡冠深博士在公司普通股的好仓权益中，法团权益股份数为22.39亿股，占比31.91%；个人权益股份数为14.51亿股，占比20.69%[179] - 蔡冠明先生在公司普通股的好仓权益中，个人权益股份数为2.71亿股，占比3.86%；法团权益股份数为9390.59万股，占比1.34%[179] - 蔡冠深博士持有公司普通股22.39亿股，占已发行股份总数的52.60%[183] - World Developments Limited直接权益股份为19.57亿股，占已发行股份总数的27.90%[183] - 公司年内未赎回、购回或出售任何本身股份[187] - 本集团自五大客户赚取的营业额少于其营业额的30%[189] - 截至2019年6月30日财政年间，集团无需根据上市规则第14A章申报的关连人士交易[191] - 报告日期，公众人士持有公司股份超已发行股份总数的25%[192] 公司环境管理 - 公司业务不涉及产生大量温室气体排放、排污或有害废弃物，无相关适用法规[23] - 公司碳排放主要源自办公室电力消耗排放的温室气体[23] - 公司鼓励员工乘搭公共交通、进行视像会议，设有深夜交通津贴政策[23] - 报告期内公司直接耗電量约为215兆瓦時，比去年略有增加[26] - 报告期内公司业务产生的无害废弃物主要为办公室用纸，约3.54吨，排放16,992千克二氧化碳当量，比去年略有下调[26] - 报告期内公司温室气体总排放量约为188,895千克二氧化碳当量，比去年略有增加[28] - 公司主要产生温室气体排放的源頭为用電，佔總排放量的91%[28] - 公司范围2间接排放中，购用电力排放171,903千克二氧化碳当量[28] - 公司范围3其他间接排放中，纸张消耗排放16,992千克二氧化碳当量[28] - 公司持续鼓励客户收取电子日结单及月结单，取代纸张结单[26] - 公司持续更新电脑、伺服器及电脑屏幕至节能型号，安装节能冷却系统[26] - 公司提醒员工下班时关掉电脑系统，离开办公室时关灯，办公室采用节能照明[26] - 公司持续参与电脑回收计划，将电脑、电脑屏幕及伺服器捐赠予相关机构[28] 公司人力资源管理 - 财政年度末公司在香港共有91名全职员工，其中男性49名，女性42名；管理层团队47名，其中男性30名，女性17名[33] - 公司每年至少举行5个小时的内部培训课程，为证监会注册持牌员工提供免费专业培训[36] - 截至2019年6月30日，公司有69名员工获证监会许可从事多项受规管活动[38] - 公司为员工提供医疗福利、有薪病假、恩恤假和牙科保健津贴等[33] - 公司制定平等机会政策，在招聘、聘请及晋升过程中采取反歧视措施，秉承同工同酬同价值原则[33] - 公司每年购买雇员补偿保险，为员工提供舒适办公环境，各主要办公室备有急救箱[33] - 报告期内公司未发现与雇佣相关法律法规的不合规情况，未违反安全工作环境及保障雇员规则，未接获主要办公室意外或事故报告[33][35] 公司合规管理 - 公司设有法律及监察科，负责确保遵守相关法律法规，推行“法规遵从监控计划”[41] - 公司制定多项合规守则，包括行为准则、客户尽职调查等，不时更新以提升服务质量[41] - 公司通过明文程序迅速调查和解决客户争议及投诉，一般投诉由法律及监察科主管处理[42] - 公司以《个人资料（私隐）条例》为蓝本制定保障资料政策，报告期内无隐私投诉和监管处分[43][44] - 公司制定反贪污及反洗钱政策，员工不得索取或接受贿赂，设有举报政策[45] - 公司遵守香港反洗钱法律，实行“了解您的客户”审查、资金来源审查等措施[47] 公司社会责任与赞助 - 公司连续五年成为“香港最佳新闻”活动项目赞助商，支持香港报业公会[47] - 公司赞助香港管弦乐团国庆音乐会，乐团每年演出超150场，吸引超二十万观众[47] - 公司在2018 - 2019财政年度支持多项社区活动，获《资本壹週》2018年杰出企业业绩表现大奖[47] - 公司2019年慈善及其他捐款为15,000港元，2018年无捐款[163] 公司治理结构 - 截至2019年6月30日，除部分偏差外，公司已应用及符合联交所上市规则附录十四所载企业管治守则原则及遵守守则条文[56] - 2019年起，非执行董事之委任有特定任期[57] - 董事会目前包括七名董事，主席蔡冠深博士与行政总裁兼执行董事蔡冠明先生为兄弟，非执行董事关琴女士为蔡冠深博士配偶及蔡冠明先生嫂子[60] - 董事会负责制订集团长远策略、宣派或批准股息等，已授权执行董事及高级管理层实施日常业务运作[66][67] - 董事会每年至少召开四次会议，2019年共召开五次会议，处理批准业绩报告、评估业务表现等事项[68] - 公司已遵守上市规则委任至少三名独立非执行董事，且其中一名须具备专业资格或会计等专门技能，独立非执行董事最少占董事会三分之一[73] - 提名委员会每年审查及评估三位独立非执行董事的独立性，确定其符合上市规则对独立性的要求[73] - 公司重视董事培训，为董事提供上市规则等主题建议及持续专业培训，所有董事在回顾年间参加持续专业发展[74] - 蔡冠明自2019年7月1日起基本薪金及津贴从每月20.6万港元增至21.7万港元，若公司有综合溢利可获60万港元年金[78] - 林家礼在本年度获委任为TMC生物科学等公司独立非执行董事及非执行董事，后辞任绿领控股非执行董事[79][80] - 关浣非自2019年8月23日起获委任为守益控股独立非执行董事[81] - 公司将主席与行政总裁角色分开，蔡冠深任主席，蔡冠明任行政总裁，职责清晰划分[82] - 蔡冠深、史习陶、罗君美将在应届股东周年大会退任，符合资格并愿膺选连任[83] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2019年6月30日止年度共举行三次会议[84][87] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成，主席由独立非执行董事担任[88] - 截至2019年6月30日止年度，薪酬委员会举行一次会议检讨执行董事及高级管理层薪酬福利[89] - 回顾年内，提名委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成，举行一次会议检讨董事会架构等[91][93] - 公司自2005年起成立企业管治委员会，截至2019年6月30日止年度举行一次会议审议公司企业管治常规及检讨内部审计报告[94][95] - 董事会负责编制真实公平的财务报表，确保按要求及准则编制并适时刊发[97] 公司风险管理 - 董事会明白风险管理及内部监控重要性，对评估及确定集团风险、设立及维持有效风险管理系统及检讨其有效性负整体责任[100] - 董事会将监管集团风险管理系统责任转授审核委员会，审核委员会每半年与高级管理层讨论该系统[102] - 管理层为确认及评估主要风险主要负责人，高级管理层负责设计及执行减轻重大风险政策及程序[103] - 法律及监察科持续监察风险管理系统运作，并向行政总裁及一位企业管治委员会成员汇报结果[103] - 高级管理层每月最少召开一次会议，审阅各主要业务部门财务报告，讨论法律等事宜[103] - 公司主要在香港提供金融服务，受证监及联交所监管，高级管理层等定时检讨政策及程序以监控风险[105] - 公司制定员工手册及合规简介，所有员工须遵守，违反将受纪律处分[105] - 公司成立投资、投资监察、信贷及财务委员会，协助董事会制定整体风险管理政策[106] - 投资委员会管理公司投资及财务承担，由行政总裁及财务总裁组成[107][108] - 投资监察委员会监察公司自营买卖活动，由行政总监及财务总监组成，每季向董事会汇报[109][110] - 信贷委员会制定批授信贷程序及指引，由多名成员组成，一般每月开会一次[111][113] - 财务委员会减低借贷融资业务信贷风险，制定贷款内部政策与指引，由行政总裁及财务总裁组成[114][115] - 公司业绩受经营行业趋势、市场、信贷、外汇、新法例及资讯科技等风险影响[117][118][119][120][121][123] - 公司财务及信贷委员会负责设立批授信贷及监控程序，营运部进行日常信贷管理[119] - 公司制定安全控制程序，监察资讯科技系统和操作程序以减轻网络安全威胁[123] - 公司内部审核职能由法律及监察科执行，直接汇报行政总裁及主席，可直接联络审核委员会主席[124] - 公司制订处理及发放内幕消息的内部程序及监控，限制少数有需要雇员获取内幕消息[125] 公司股东相关 - 公司通过多种正式渠道向股东发放资料，股东大会为股东与董事会交流提供机会[128] - 公司将继续改善与股东沟通及关系，设有网站载有集团业务等资料[129] - 公司2019年2月13日采纳