公司整体财务状况及业绩表现 - 公司2020财政年度录得亏损，年初香港社会动荡、中美贸易关系紧张，后新冠疫情爆发及各地封锁措施使逆风持续[8] - 2020财政年度公司除税后亏损4100万港元，2019财政年度亏损3300万港元[13] - 2020财政年度公司全面支出总额为7500万港元，2019财政年度为900万港元[13] - 2020财政年度公司确认除税后重估亏损3300万港元，2019财政年度为盈余2400万港元[13] - 力宝中心办公室公平值由2019年6月底的4亿港元减5000万港元至2020年6月底的3.50亿港元[13] - 公司借贷比率较低，财务状况维持稳健[10] 市场情况 - 2020年香港市场呈下跌趋势，美国市场屡创新高[8] - 2020财政年度主板及创业板每月平均成交额增至20110亿港元，较2019财政年度的18960亿港元增加6% [13] 公司业务发展 - 2020年公司完成收购广东省一家私募股权基金管理公司[8] - 公司为合资公司出资3.30亿元人民币，占股22%[17] 各业务线业绩表现 - 中介业务收益下跌，部门业绩受预期信贷亏损增加影响；企业融资业务受旅游限制严重影响，预计持续放缓[9] - 自营投资部门本年度继续亏损，但已上市及报价投资亏损少于去年[9] - 投资物业面临挑战，租金收入及估值下跌[9] - 2020财政年度金融中介业务佣金及费用收入为7500万港元，2019财政年度为1.31亿港元[13] - 2020财政年度利息收入为3300万港元，2019财政年度为3400万港元[13] - 2020财政年度股息及租金收入为500万港元，2019财政年度为700万港元[13] - 2020财政年度公司有关通过损益以反映公平价值之财务资产及负债净亏损700万港元，2019财政年度为3200万港元[13] - 2020财年企业融资及资本市场部门总收益5100万港元，2019财年为9700万港元[17] - 2020财年经纪及借贷部门总收益5200万港元，2019财年为5800万港元[17] - 2020年6月30日固定利率贷款及保理应收款项总额1.57亿港元，2019年6月30日为1.42亿港元[17] - 2020财年贷款融资客户利息收入2000万港元，较2019财年增加300万港元[17] - 2020财年自营投资部门总收益600万港元，2019财年为1100万港元[21] - 物业投资部门2020财年总收益为300万港元，2019财年为400万港元[22] 公司未来展望 - 预计更多在美上市中国公司将在香港第二上市[9] 公司人员情况 - 2020年6月30日，集团全职雇员数目为103名，2019年为108名[26] - 公司全职员工中男性49人、女性35人，总计84人；管理层团队中男性29人、女性15人，总计44人[46] - 财政年度末公司在香港共有84名全职员工[47] 公司经营理念与政策 - 公司拥有30年资本市场经验，涉足环球证券市场，有广泛机构投资者网络[5] - 公司目标成为香港最佳本地金融服务供应商[4] - 集团秉持商业操守，以高透明度方式经营业务，定期审核企业管治常规[24] - 公司制定平等机会政策，遵守《种族歧视条例》等相关条例，招聘晋升以员工能力为重点，有女性担任高级职位[47] - 公司禁止使用童工及强制劳工，招聘时会完成背景审查确保员工年满合法工作年龄[47] - 公司定期检讨员工薪酬福利，确保与市场水平一致，设立绩效管理制度，优秀员工获杰出员工奖和长期服务奖[50] - 公司支持工作间进行母乳喂养，采取措施营造舒适工作场所，放置空气净化器，安排清洁设备[50] - 公司为员工提供医疗福利，包括临床咨询、中药、有薪病假和恩恤假等，员工享有牙科保健津贴[50] 公司环保举措 - 集团致力于环境保护，着眼于节省能源、纸张消耗及循环再用[30] - 集团主要业务为提供金融服务，不涉及大量温室气体排放等，无相关环保法规适用[30] - 集团鼓励员工乘搭公共交通工具，为符合深夜政策的加班员工提供交通津贴[30] - 集团持续更新设备至节能型号，安装节能冷却系统，采用节能照明设计[33] - 报告期内公司业务产生的无害废弃物主要为办公室用纸，约2.655吨（A4纸2.6吨、A3纸0.055吨），排放12,744千克二氧化碳当量，较去年略有下调[36] - 报告期内公司温室气体总排放量约为164,596千克二氧化碳当量，比去年略有增加，用电产生的排放占总排放量的92%[39] - 温室气体排放中，范围2（购用电力）排放151,852.32千克二氧化碳当量，范围3（纸张消耗）排放12,744千克二氧化碳当量[39] 公司培训与许可情况 - 集团为员工提供全面入职指导计划及内部培训课程，董事、员工及顾问可参与购股计划[26] - 公司每年至少举行5个小时内部培训课程[52] - 截至2020年6月30日，公司有62名员工获证监会许可从事多项受规管活动[52] 公司会议安排 - 公司高级管理层与各部门主管每两个星期举行一次公司营运会议[55] - 2020年董事会召开6次会议，处理事项包括批准业绩和报告、评估业务表现及考虑重大交易[74] - 截至2020年6月30日止年度，审核委员会共举行四次会议[102] - 截至2020年6月30日止年度，薪酬委员会举行一次会议检讨执行董事及高级管理层薪酬福利[104] - 提名委员会于回顾年内举行一次会议，检讨董事会相关事宜[108] - 截至2020年6月30日止年度，企业管治委员会举行一次会议审议企业管治常规及检讨内部审计报告[110] - 高级管理层每月最少召开一次会议，审阅业务部门财务报告等事宜[119] - 投资委员会由行政总裁及财务总裁组成，有需要时开会[123][124] - 风险管理委员会由行政总监及财务总监组成，定期开会并每季向董事会汇报[125][126] - 信贷委员会一般每月开会一次，成员包括多名人员[127] 公司董事情况 - 董事会目前包括七名董事，主席蔡冠深与行政总裁兼执行董事蔡冠明为兄弟，非执行董事关琴为蔡冠深配偶及蔡冠明嫂子[69] - 蔡冠深出席6次董事会会议、1次股东大会，出席薪酬委员会会议1次、提名委员会会议1次[74] - 蔡冠明出席6次董事会会议、1次股东大会[74] - 关琴出席5次董事会会议、1次股东大会、1次企业管治委员会会议[74] - 林家礼出席6次董事会会议、1次股东大会、1次企业管治委员会会议[74] - 史习陶出席6次董事会会议、1次股东大会，出席审核委员会会议4次、薪酬委员会会议1次、提名委员会会议1次[74] - 罗君美出席6次董事会会议、1次股东大会，出席审核委员会会议4次、薪酬委员会会议1次、提名委员会会议1次[74] - 关浣非出席6次董事会会议、1次股东大会，出席审核委员会会议4次、薪酬委员会会议1次、提名委员会会议1次、企业管治委员会会议1次[74] - 蔡冠深年度酬金由140万港元减至135万港元，自2020年7月1日起为120万港元[92] - 蔡冠明自2020年3月1日起，基本薪金及津贴由每月21.7万港元减至19.5万港元[93] - 蔡冠明先生、林家禮博士及關頴琴女士將於應屆股東週年大會上退任，並願意膺選連任[98] - 主席蔡冠深博士现年63岁，自1995年起负责集团整体策略规划，拥有逾40年经营多行业经验及超30年科技和金融业务经验[155][156] - 执行董事蔡冠明先生现年52岁，自2010年任行政总裁，2000年任执行董事，拥有超25年相关业务经验[158] - 非执行董事关颖琴女士现年63岁，自2011年2月1日出任，自1982年成为执业律师[161] - 林家禮博士61岁，2007年2月1日出任公司非执行董事，2019年获香港特区政府颁授铜紫荆星章[163] - 史习陶先生79岁，2000年获委任为独立非执行董事，曾任职罗兵咸会计师事务所25年，为该公司合伙人逾22年[166] - 罗君美女士66岁，2011年11月获委任为独立非执行董事，现任罗思云罗君美会计师事务所有限公司的董事总经理及罗思云会计师行东主[166] - 关浣非先生63岁，2015年11月获委任为独立非执行董事，2000年获武汉大学颁发经济博士学位[167] - 陈国強先生57岁，2004年4月获委任为财务总监，加盟本集团前，曾于一家业务遍布9个国家及全年营业额逾60亿港元之香港上市公司出任财务总监及公司秘书[168] - 赖伟舜先生59岁，2004年11月获委任为公司秘书，亦为公司行政总监及多家附属公司之董事[170] 公司委员会组成情况 - 回顾年内，审核委员会由三名独立非执行董事组成[99] - 回顾年内，薪酬委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成[103] - 回顾年内，提名委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成[104] - 回顾年内，企业管治委员会由一名非执行董事出任主席，一名独立非执行董事及两名非执行董事组成[109] 公司核数师费用情况 - 现任外聘核数师安永会计师事务所2020年6月30日止年度提供审核与非审核服务费用分别为195万港元及76万港元[115] - 其他核数师2020年6月30日止年度提供审核服务费用为41.4万港元[115] 公司风险管理情况 - 董事会将监管集团风险管理系统责任转授审核委员会，审核委员会每半年与高层讨论[118] - 集团成立投资、风险管理、信贷、财务委员会，协助董事会制定风险管理政策[122] - 公司业务受投资、经纪、企业融资及资本市场行业趋势影响，相关收入受利率、环球投资市况及货币市场影响[132] - 公司经营市场竞争激烈且多变，证券价格下跌会对投资组合价值产生不利影响[133] - 公司信贷风险来自交易对手不履责、借贷等活动，财务及信贷委员会负责设立审批和监控程序[134] - 公司外汇风险主要为自营投资带来的货币风险，汇率波动受国家宏观经济和资金流动影响[135] - 联交所、证监会及其他监管机构的新法规可能导致市场变动，对公司经营业绩不利[136] - 公司资讯科技系统受内外部攻击，网络安全威胁可能影响业务和财务表现，已制定控制程序[138] - 公司内部审核由法律及监察科执行，审核委员会与核数师讨论后向董事会汇报，董事会确认内控需改善处[139] - 公司制定处理和发放内幕消息的内部程序，限制雇员获取内幕消息并强调保密责任[140] 公司股息政策及相关情况 - 公司于2019年2月13日采纳股息政策，董事会建议和宣派股息前考虑多因素，有权检讨和修改政策[145] - 2020年3月24日已支付中期股息每股普通股0.2港仙，董事建议派发末期股息每股普通股0.1港仙，若股份合并生效则末期股息为每股合并股份1港仙[174] 公司股东大会相关规定 - 持有公司股东大会投票权的缴足股本不少于十分之一的股东有权要求董事会召开特别股东大会，会议须在请求后2个月内举行[146] - 向公司提出在股东大会提呈决议请求的股东数目要求为持有总投票权不少于二十分之一或不少于一百名[149] - 要求决议案通知的请求需不少于会议前六週提交，其他请求需不少于会议前一週提交[149] 公司购股计划情况 - 因行使所有购股权发行股份总数不得超批准计划当日公司已发行股份10%[183] - 报告日期根据计划可供发行股份为324,822,390股，占全部已发行股本4.56%[183] - 每名参与者12个月内根据计划获最高股份数不超已发行股份1%[183] - 购股计划将于2020年11月9日届满[186] - 授予购股日期后28天内需就购股授予支付1港元代价[185] 公司股份合并情况 - 股份合并基准为每10股现有股份合并为1股合并股份，预期生效日期为2020年11月26日[174] - 股份合并生效后每手买卖单位由10,000股现有股份改为5,000股合并股份[174] 公司股东持股情况 - 2020年6月30日，蔡冠深博士法團持有公司普通股2,152,544,915股，佔已發行股份總數30.20%[193] - 2020年6月30日，蔡冠深博士個人持有公司普通股1,756,022,132股，佔已發行股份總數24.63%[193] - 2020年6月30日，蔡冠明先生個人持有公司普通股294,948,048股，佔已發行股份總數4.14%[193] - 2020年6月30日，蔡冠明先生法團持有公司普通股98,509,162股，佔已發行股份總數1.38%[193] - 2020年6月30日，蔡冠深博士直接權益1,756,022,132股，視作權益2,152,544,915股，佔已發行股份總數54.83%[199] - 2020年6月30日，World Developments Limited持有公司普通股1,857,017,425股，佔已發行股份總數26.05%[199] - 2020年6月30日，Innovation Assets Limited視作權益1,857,017,425股，佔已發行股份總數26.05%[199] - 2020年6月30日，Sunwah Internation Limited視作權益1,857,017,425股，佔已發行股份總數26.05%[199] - 2020年6月30日，Sun Wah Capital Limited直接權益295,527,490股，視