公司概况 - 公司是立足香港的综合企业集团，专注金融服务、按揭融资等业务[14] - 公司核心业务包括金融服务、按揭融资、物业发展及投资、证券买卖[21] - 公司为投资控股公司，附属公司主要业务包括投资控股、金融服务等[145] - 公司成立43周年，“长雄”品牌有强劲优势[33] 业务范围 - 金融服务涵盖经纪服务、孖展融资、企业融资、资产管理等[21][22][23][25] - 按揭融资部门提供一按及二按贷款[27] - 公司全资附属公司长雄证券有限公司有首次公开招股项目[29] 业务优势 - 客户服务团队拥有超20年工作经验[29] - 公司为客户提供的金融产品和服务定价具有竞争力[29] - 公司在各核心业务拥有强大个人和企业客户群[31] - 公司专注于具有良好长远前景的高增长业务[31] - 公司持有证监会发出的五类牌照，提供广泛金融产品及服务[49] 经营环境 - 2020财年香港受社会动荡、中美贸易战和新冠疫情影响经济衰退，公司经营环境艰难[36] 市场数据 - 2019年香港证券交易所年末前筹集首次公开招股所得款项总额超3000亿港元[37] - 2019年香港首次公开招股位居全球第一[59] - 2020财政年度恒生指数达至30280点高位，并于3月31日收市[52] - MSCI将中国A股纳入系数由5%增加至20%，预计增加流入中国A股的国际资金，利于公司股票经纪及孖展融资业务[66] 财务数据关键指标变化 - 2020财年公司营业额约2.07293亿港元，2019财年约2.34787亿港元[48] - 2020财年公司年度亏损约6403.7万港元，2019财年亏损约643.5万港元[48] - 2020年3月31日，集团资产净值约为4.99234亿港元（2019年财政年度：约5.4851亿港元），现金及现金等价项目约为5330.8万港元（2019年财政年度：约1.12372亿港元），其中约94%以港元持有，约4%以人民币持有，约2%以美元持有[68] - 2020年3月31日，集团借款约为1.83045亿港元（2019年财政年度：约2.00068亿港元），其中约4243.8万港元（2019年财政年度：1.84412亿港元）须于一年内偿还，资产负债比率约为0.37（2019年财政年度：0.36）[68] - 2020年3月31日，集团持有公平价值约3259.6万港元（2019年财政年度：2772.1万港元）的上市证券投资组合[69] - 2020年3月31日，集团约3.53亿港元（2019年财政年度：约3.478亿港元）的投资物业及约1144.8万港元（2019年财政年度：约642.1万港元）的以公平价值计量且变动计入损益之金融资产已抵押予银行[72] - 2020财年公司用电量约为116.93兆瓦时，较2019财年减少约0.41兆瓦时或0.35%[103] - 2020财年公司消耗汽油约5.90吨，较2019财年增加约1.68吨或39.81%[103] - 2020财政年度公司消耗纸张约3.02吨，较2019财政年度增加约0.46吨或17.97%[107] - 2019/2020年度电力消耗总量为116.93兆瓦时，密度为1.31兆瓦时；2018/2019年度总量为117.34兆瓦时，密度为1.05兆瓦时[139] - 2019/2020年度汽油消耗总量为5.90吨，密度为0.07吨；2018/2019年度总量为4.22吨，密度为0.04吨[139] - 2019/2020年度范围一温室气体排放总量为21.67吨，密度为0.24吨；2018/2019年度总量为13.11吨，密度为0.12吨[139] - 2019/2020年度范围二温室气体排放总量为82.74吨，密度为0.93吨；2018/2019年度总量为86.76吨，密度为0.77吨[139] - 2019/2020年度氮氧化物废气排放量为60.66克，2018/2019年度为44.89克[139] - 2019/2020年度硫氧化物废气排放量为117.62克，2018/2019年度为84.24克[139] - 2019/2020年度颗粒物废气排放量为4.47克，2018/2019年度为3.31克[139] - 公司2020财政年度不建议派发末期股息，将适时检讨股息政策[147] - 2020年3月31日，公司可供分派储备为2.10211亿港元，股份溢价账1.88663亿港元可缴足红股方式分派[156] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020财政年度证券交易营业额约为24亿港元[53] - 2020年3月31日，经纪贷款及其他融资服务净额分别约为3180.3万港元及5355.2万港元，该财政年度产生的利息收入分别约为446.5万港元及908.6万港元[54] - 2020年3月31日，集团按揭融资分部项下的综合贷款组合约为1.21201亿港元，该财政年度按揭融资业务收入为2142.5万港元[60] - 2020年3月31日，集团投资物业的合并账面价值约为3.53亿港元[63] - 2020年3月31日，集团的上市证券投资组合由17项证券组成，该财政年度已变现及未变现亏损净额分别约为79.9万港元及271.4万港元[64] - 2020财政年度集团协助一名客户推出一项新基金，并与另一名客户磋商营运其基金的方式[59] - 2020年财政年度，集团证券经纪业务妥为经办的证券买卖总成交额约为24亿港元[74] - 2020年3月31日，集团综合按揭贷款净额约为1.21201亿港元，经营符合放债人条例及适用指引[75] 物业项目进展 - 集团位于飞鹅山道的重建项目总地盘面积超1.6万平方呎，2019年4月取得占用许可证，2020财政年度进行内部装修及其他工程[63] - 公司物业发展项目位于飞鹅山道，2019年4月获占用许可证，2020财年遵守环保法规[97] 股权交易 - 2019年2月20日，公司全资附属公司订立协议，向首名买方授出认购期权以55万港元收购创辉国际55%已发行股份[82] - 2019年3月27日，集团与第二名买方订立有条件买卖协议，若认购期权失效将以44万港元出售销售股份[82] - 首名买方于2019年7月29日行使认购期权，第一份协议于7月31日完成，第二份协议失效[82] 利益相关者期望与回应 - 集团与政府/监管机构沟通，回应遵守法律法规、履行税务责任等期望，秉持诚信合规、按时缴税等[89] - 集团回应股东/投资者对投资回报、资讯透明度等期望，确保业务可持续性、保证透明度及有效通讯等[91] - 集团回应雇员对劳工权益、事业发展等期望，保障劳工权益、鼓励持续教育等[91] - 客户期望优质高效服务、确保资讯及资金安全、拓展服务渠道，公司将不断提升服务质量并保护消费者权益[92] - 供应商期望需求稳定、与公司保持良好关系、公平透明采购流程，公司将制订供应链管理政策及程序[92] - 社区期望环境保护、社区贡献、经济发展，公司将关注气候变化、低碳环保运营、鼓励员工参与慈善活动[92] 公司重视事项与措施 - 公司重视的事项包括反歧视措施、保障劳工权益、人才管理、员工培训与晋升机会等[94] - 公司实施节能和环保措施，制订全面环保政策，涵盖减少废气及温室气体排放等方面[95] - 公司建立“绿色办公室”，鼓励员工采用“五常法”及“4R”管理方式[102] - 公司制订措施节省能源，如鼓励员工关闭不用设备、选择高效电器等[103] - 公司选择具有良好信贷记录等条件的供应商及服务提供者建立绿色供应链制度[124] - 公司聘请顾问公司统筹飞鹅山重建项目，外判项目时承建商需符合严格招标规定[124] - 公司金融专才团队持有所需牌照，每年接受足够时长持续专业训练[125] - 公司为新客户开户前进行“认识你的客户”背景审查，制定反洗钱政策及程序[126] 合规情况 - 2020财政年度内公司无涉及环境保护且有重大影响的已确认违规事件[112] - 2020财政年度内公司未聘用未满法定工作年龄的求职者，遵守有关童工或强制劳工的当地法律法规[115] - 2020财政年度公司无涉及雇佣、健康与安全以及劳工准则相关的重大违规事件[123] - 2020财政年度公司未接获违反客户隐私及资料遗失的投诉[129][132] - 2020财政年度公司未涉及与重大客户服务有关的违规或不合规事件[132] - 2020财政年度公司及其员工未涉及贪污诉讼[133] - 2020财政年度，集团无适用法律法规重大违规行为[149] 员工管理 - 2020年初疫情期间公司辞退数名员工并按香港雇佣条例给予补偿[118] - 2020财政年度专业人员参加多种外部培训，主题涉及资本市场、保荐人尽职审查等[119] - 公司为员工参加课程及工作坊提供补贴，主题包括遵守法律法规的薪金计算[119] - 公司针对员工健康及工作场所安全采取全面预防性措施，如制定火灾疏散程序等[120] - 疫情期间公司采取多项预防措施，包括提供口罩及酒精搓手液、实行“在家工作”政策等[122] 股权结构 - 张志诚先生和杨杏仪女士分别持有普通股及相关股份总数为15.64138124亿股，占比26.45%[163] - 张浩然先生持有普通股及相关股份总数为3.88163819亿股，占比6.57%[163] 财务报表附注 - 集团物业、厂房及设备以及投资物业变动详情分别载于综合财务报表附注14及15[152] - 股本变动详情载于综合财务报表附注34[153] - 公司2020财政年度储备变动详情载于综合财务报表附注41(b)，集团载于第75页[155] - 过去五个财政年度集团已公布业绩、资产等概要载于第158页[157] 认股权证与购股权计划 - 2018年发行红利认股权证989,226,416份，初步认购价0.01港元，2019财年行使148,931,567份，2020财年行使742,457,811份，97,837,038份失效[166] - 2019年发行红利认股权证1,176,096,375份，初步认购价0.01港元，2020财年行使31,986,945份，2020年3月31日剩余1,144,109,430份[167] - 购股权计划计划限额增至482,125,176股股份，2019年5月16日授出455,000,000份购股权，2020财年1,650,000份失效，2020年3月31日453,350,000份未行使[168] 证券交易情况 - 2020财年公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券行为[172] 客户收益占比 - 2020财年单一最大客户收益占集团总收益约3.8%，五大客户加总收益占约11.2%[173] 审计相关 - 致同（香港）会计师事务所有限公司负责审计公司截至2020年3月31日止年度综合财务报表，将在应届股东周年大会退任[176] 企业管治 - 公司采纳上市规则附录14所载企业管治守则，2020财年遵守适用守则条文，但有若干偏离[178] - 2020财政年度董事会由5名执行董事和5名独立非执行董事组成，独立非执行董事占半数[179] - 2020财政年度公司召开12次董事会会议和2次股东大会[179] - 2020财政年度审计委员会举行3次会议，卢梓峯、李汉成、杨纯基出席率100%，赵庆吉出席率0%，李国贤出席率100%[188] - 2020财政年度所有独立非执行董事委任期限为两年[179] - 张浩宏任行政总裁，赵庆吉（2020年3月31日辞任）任主席，主席与行政总裁职务由不同董事担任[179][183] - 麦洁萍、张宇燕、陈丽丽、杨纯基及卢梓峯出席培训课程、研讨会或会议[183] - 审计委员会主要职责为审阅集团中期及年度业绩、内部监控及向董事会提供建议[187] - 薪酬委员会由全体独立非执行董事组成，负责就董事及高级管理人员薪酬政策及结构向董事会提供建议[191] - 董事会已采纳成员多元化政策，以性别、年龄等多元化范畴为基准甄选候选人[186] - 董事会负责履行企业管治守则规定的企业管治职责，2020财政年度已根据职权范围履行职责[184][185] - 2020财政年度薪酬委员会举行4次会议，杨纯基、李汉成、卢梓峯出席率100%，赵庆吉出席率33%，李国贤出席率67%[192] - 2020财政年度薪酬委员会审阅批准董事及高管薪酬、薪金调整和向部分人员支付花红或费用[193] - 2020财政年度高级管理人员年度薪酬在500,000 - 700,000港元有3人，700,001 - 900,000港元有1人[194] - 提名委员会由全体独立非执行董事组成，执行董事无固定服务期限，独立非执行董事任期2年[195] - 2020财政年度提名委员会举行2次会议，李汉成、杨纯基、卢梓峯出席率100%，赵庆吉出席率0%，李国贤出席率100%[1