公司基本信息 - 大凌集团是香港综合企业集团，核心业务包括金融服务、按揭融资、物业发展以及投资及证券买卖，公司股份自1991年起于港交所主板上市[5] - 公司附属公司主要业务包括投资控股、金融服务、按揭融资、物业发展和投资以及证券买卖[135] 金融服务业务线 - 公司为客户提供买卖证券、期货合约及其他衍生及场外产品等经纪服务，还提供网上交易平台和流动应用程式[7][9] - 公司向客户提供具竞争力的孖展比率及利率的经纪融资服务，包括网上孖展客户的孖展融资和网上现金客户的信贷融资[10] - 公司专门帮助企业客户从股票及债券市场中筹集资金，包括协助首次公开招股、配售或包销股份、配售债券等[12][13][14] - 公司向资产管理客户提供完善的财富管理服务，包括固定收入投资、股本投资、基金等[15][17][18][19] - 2021财年公司通过网上证券交易平台推广金融服务组合，开展为网上现金客户提供信贷融资选择的推广活动[28] - 2021财年经纪业务是公司重要核心业务，公司加强金融科技交易系统吸引新客户[40] - 2021财年公司期货经纪服务为客户提供对冲工具，还提供多市场股份经纪服务[41] - 2021财年公司企业融资业务受惠市场，获多名招股客户委聘，股票资本团队协助客户筹资[43] - 2021年财政年度，集团证券经纪业务妥为经办的证券买卖总成交额约为53亿港元[57] - 集团从事证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、就机构融资提供意见、提供资产管理受规管活动的负责人员人数分别为7、2、3、6、4人[57] 按揭融资业务线 - 公司向以房地产抵押品为担保的个人及其他实体提供按揭贷款，包括头按贷款及二按贷款[20] - 2021年3月31日，集团按揭融资分部综合贷款组合约为1.35159亿港元，该分部利息收入为2156.6万港元[47] - 2021年3月31日，集团综合按揭贷款净额约为1.35159亿港元[59] - 集团借予客户之按揭金额一般不得超过已抵押物业总市值之80%[56] 物业发展业务线 - 集团位于香港飞鹅山道发展项目总地盘面积超16000平方呎，2021财年仍进行内部装修等工程[48] - 公司物业发展业务的飞鹅山道重建项目于2019年4月获发占用许可证[85] 保险经纪业务线 - 2021财年公司收购一间保险经纪公司，进军保险经纪业务[29] - 2020年11月30日，集团以约181.3万港元收购才思保险经纪有限公司[66] 财务数据关键指标变化 - 2021财年公司营业额约2.13亿港元（2020财年约2.07亿港元），亏损约3889.5万港元（2020财年亏损约6403.7万港元）[38] - 2021年3月31日，经纪贷款结余净额约为4363.9万港元，经纪贷款利息收入约为562万港元[42] - 2021年3月31日，集团投资物业合并账面价值约为3.60673亿港元[48] - 2021财年，集团上市证券投资组合由32项证券组成，已变现收益净额约为295万港元，未变现亏损净额约为251.7万港元[49] - 2021年3月31日，集团资产净值约为4.70321亿港元，2020年财政年度约为4.99234亿港元；银行及手头现金合共达约1.14614亿港元，2020年财政年度约为5330.8万港元，其中约88%以港元持有、约5%以美元持有、约4%以新台币持有及约3%以人民币持有[53] - 2021年3月31日，集团借款约为2.56258亿港元，2020年财政年度约为1.83045亿港元；其中约1.00933亿港元须于一年内偿还，2020年财政年度为4243.8万港元；资产负债比率约为0.54，2020年财政年度为0.37[53] - 2021年3月31日，集团持有公平价值约2340.5万港元的上市证券投资组合，2020年财政年度约为3259.6万港元[54] - 2021年3月31日，集团约3.60673亿港元的投资物业已抵押予银行，2020年财政年度约为3.53亿港元[55] - 2021年3月31日，集团有未动用银行融资约1086.3万港元[61] - 截至2021年3月31日，集团并无任何重大或然负债（2020财政年度：并不重大）[67] - 2021年3月31日，公司可供分派儲備為182,608,000港元，190,178,000港元之股份溢價賬可繳足紅股方式分派[147] - 2021财年，来自单一最大客户及五大客户加总收益分别占集团总收益约4%及约13%[169] 市场数据 - 2020年香港首次公开招股集资总额达3975亿港元，较前年增加27%，内地企业集资额占超九成[29] - 2021财年恒生指数从2020年5月低位22520点升至2021年2月高位31183点，3月31日收报28378点[40] - 2021年第一季度香港实际国内生产总值按年显著增长7.9%[50] 疫情相关措施 - 2021财年公司要求员工及访客在办公室逗留期间必须佩戴口罩，员工早上进办公室前需测体温[31] - 2021财年公司实施员工在家工作安排，鼓励减少社交聚会，建议多进行虚拟会议[31] - 公司为接种一剂新冠疫苗的员工提供一天带薪假期，接种两剂的员工共提供两天带薪假期[31] - 公司为防新冠采取提供口罩和酒精搓手液、实行“在家工作”政策等措施[109] 公司牌照信息 - 公司持有证监会发出的五类牌照，包括证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、就机构融资提供意见、提供资产管理[39] 公司未来计划 - 公司计划通过使用人工智能提供首次公开招股选择服务，为客户提供更多增值服务[29] 公司社会责任与可持续发展 - 集团第11年向奥比斯捐款[71] - 政府/监管机构期望集团遵守法律法规、履行税务责任等，集团通过定期报告等沟通，秉持诚信合规运营、按时缴税等[72] - 股东/投资者期望投资回报、资讯透明度等，集团通过股东大会等沟通，维持高透明度等[74] - 雇员期望劳工权益、事业发展等，集团通过雇员活动等沟通，保障劳工权益、鼓励持续教育等[76] - 客户期望优质高效服务、资讯及资金安全等，集团通过客户热线等沟通，提升服务质量、确保合约责任等[78] - 供应商/承建商期望需求稳定、良好关系等，集团通过官方网站等沟通，确保合约责任、建立长期合作关系等[78] - 环境、社会及管治报告涵盖集团2021财政年度金融服务等业务的环境及可持续发展策略及政策[70] - 2021财年公司用电量约为107.54兆瓦时，较上一年度减少约9.39兆瓦时或8.03%[88] - 2021财年公司汽油消耗量约为3.65吨，较去年减少约2.25吨或38.14%[88] - 公司业务包括金融服务、按揭融资、物业发展及投资、证券买卖及保险经纪业务，日常业务无使用包装材料，无产生有害废弃物及空气污染物[83] - 公司建立“绿色办公室”，鼓励员工采用“五常法”及“4R”管理方式[86] - 公司重视节能减排和环境保护，实施节能和环保措施，制定全面环保政策[82] - 公司废物管理措施集中于收集与回收废纸，禁止非法处置受规管的电力设备[83] - 公司使用环保办公用品，在工作场所放置盆栽植物，减少办公室碳足迹[83] - 公司承建商根据水污染管制条例取得牌照，将污水排放至适当系统，处理达标后排出[85] - 公司评估多项环境、社会及营运相关事宜，通过不同渠道评估持份者及自身对项目的重视程度[81] - 2021财政年度公司消耗纸张约3.45吨，较上一年度增加约0.43吨或14.24%[90] - 2021财政年度内，公司无涉及环境保护且有重大影响的已确认违规事件[95] - 公司遵守香港雇佣条例规定，2021财政年度内无违反有关童工及强制劳工的法律法规[100] - 公司为所有员工向强制性公积金计划供款作退休保障福利[101] - 公司定期对雇员进行表现评估，数据用于人力资源用途，如评定奖励、补贴等[101] - 公司设立购股计划激励及奖励合格参与者[101] - 公司维持五天工作周，遵守香港雇佣条例保障员工休息日和假日权利[102] - 公司员工有权获得休息日和若干休假，如产假、侍产假、婚假等[102] - 公司提倡“绿色办公室”政策，鼓励雇员节约用纸[90] - 公司实施减少碳排放措施，如多用陶瓷杯、减少一次性用品使用等[92] - 2021财政年度公司未因新冠辞退雇员，雇员待遇及福利维持不变[103] - 公司为新入职员工提供在职培训，补贴员工参加商学、金融及法律等课程[104][105] - 公司专业人员在2021财政年度参加了包括Bloomberg、资本市场等主题的外部培训[105] - 公司制定疏散程序，打造无烟办公环境，持续清洗空调设备，推动绿色办公室概念[108] - 2021财政年度公司无涉及雇佣、健康与安全以及劳工准则相关的重大违规事件[110] - 公司选择有良好信贷记录等条件的服务提供者及业务伙伴，外判项目遵严格招标规定[111] - 公司金融专才及保险中介人团队持所需牌照，每年接受足够时长持续专业训练[113] - 公司在金融等业务为新客户开户及提供保险产品前进行“认识你的客户”背景审查[114] - 公司制定打击洗黑钱政策及程序，防止金融罪案[114] - 2021财政年度公司无违反客户隐私及资料遗失投诉[115][119] - 2021财政年度公司无重大客户服务违规或不合规事件[119] - 2021财政年度公司及其员工无贪污诉讼[122] - 2021财政年度公司持续为多项慈善活动作贡献，如2020年奥比斯世界视觉日等[123] - 2021财政年度是公司参与“利是封回收重用大行動”第六年[124] - 2021财政年度公司支持香港公益金绿色低碳日活动[124] - 2021财政年度是公司参与“地球一小时”活动第十年[126] - 公司自注册成立起依法缴税，为员工参与强积金计划[126] - 公司将继续评估环保、关怀员工等层面表现以实现可持续发展[127] - 公司将坚守环保法规，关注节能减排[127] - 2020/2021年度电力总量为107.54兆瓦时，密度为1.25兆瓦时；2019/2020年度电力总量为116.93兆瓦时，密度为1.31兆瓦时[128] - 2020/2021年度汽油总量为3.65吨，密度为0.04吨；2019/2020年度汽油总量为5.90吨，密度为0.07吨[128] - 2020/2021年度范围一温室气体排放总量为13.42吨，密度为0.16吨；2019/2020年度范围一温室气体排放总量为21.67吨，密度为0.24吨[128] - 2020/2021年度范围二温室气体排放总量为67.60吨，密度为0.79吨；2019/2020年度范围二温室气体排放总量为82.74吨，密度为0.93吨[128] - 2020/2021年度氮氧化物废气排放量为37.49克，硫氧化物为72.86克，颗粒物为2.76克；2019/2020年度氮氧化物为60.66克，硫氧化物为117.62克，颗粒物为4.47克[128] 股权与股本信息 - 2020年9月28日股份合併生效，已發行股本總數由6,394,806,109股合併為639,480,610股[143] - 截至2021年3月31日，张志诚先生和杨杏仪女士分别持有公司187,696,570股，占比26.74%；张浩然先生持有46,579,657股，占比6.64%[154] - 2021年发行红利认股权证138,997,618份，初步认购价0.285港元，2021财年行使6,903,498份，截至2021年3月31日剩余132,094,120份，金额37,647千港元[156] - 截至2021年3月31日，红利认股权证认购款项约1,414,000港元用于集团主要业务[158] - 2019年发行红利认股权证1,176,096,375份，初步认购价0.01港元，截至2021年3月31日已失效认股权证结余11,750,816份，金额1,175千港元[159] - 2020年8月10日完成配售最多23,000,000港元可换股债券，年票息率6%，初步按兑换价0.022港元转换为1,045,454,545股股份，股份合并后按0.22港元调整为104,545,454股股份[160] - 发行可换股债券所得款项净额22,770,000港元，其中15,000,000港元用于发展融资业务，7,770,000港元用作行政开支，截至2021年3月30日已按指定用途使用[161] - 公司购股计划限额于2020年9月24日更新至639,480,610股股份，2020年9月28日股份合并生效时合为63,948,061股股份[162] - 任何十二个月期间内，根据购股计划可发行予各合资格参与者之股份上限数目为已发行股份的1%[162] - 向董事等相关人员授出购股股权须经独立非执行董事事先批准[163] - 购股股权行使价不得少于股份授出日期收市价及前五个交易日平均收市价较高者[16