财务表现 - 2020年公司股东应占溢利为436,062千港币[9] - 2019年公司股东应占溢利为571,486千港币[9] - 2018年公司股东应占溢利为578,090千港币[9] - 2017年公司股东应占溢利为516,890千港币[9] - 2016年公司股东应占溢利为265,612千港币[9] - 2020年除税前溢利为472,187千港币，所得税支出为36,125千港币[9] - 2019年除税前溢利为593,585千港币，所得税支出为22,099千港币[9] - 2018年除税前溢利为610,526千港币，所得税支出为32,436千港币[9] - 2017年除税前溢利为536,923千港币，所得税支出为20,033千港币[9] - 2016年除税前溢利为272,087千港币，所得税支出为6,475千港币[9] - 2020年除税后溢利为436,060,000港币，同比下降23.7%[28] - 2020年每股基本盈利为73.01港仙，同比下降23.7%[28] - 2020年总资产为84亿港币，同比增长9.1%[28] - 2020年银行业务总资产占集团总资产的72.2%[28] - 2020年每股净资产值为12.7港币，其中79.9%来自厦门国际银行的投资[28] - 2020年厦门国际银行贡献集团业绩约89.7%，除税后溢利同比下降22%[28] - 2020年厦门国际银行总资产增长3.7%至9522.8亿人民币[28] - 2020年因厦门国际银行增资扩股，公司持股比例被摊薄至8.8543%，录得摊薄亏损28,750,000港币[28] - 2020年建议派发末期股息每股10港仙，与2019年持平[25] - 2020年，公司股东应占溢利为4.3606亿港元，同比减少23.7%[37] - 2020年，公司每股基本盈利为73.01港仙，同比减少23.7%[37] - 2020年，公司金融服务业税后溢利为4.0599亿港元，同比减少27.6%[37] - 廈銀集團2020年稅後溢利為人民幣41億元，同比下降22%[39] - 廈銀集團2020年淨利息收入同比增長18.1%[39] - 廈銀集團2020年非利息收入同比下降25.6%[39] - 廈銀集團2020年底總資產為人民幣9522.8億元，同比增長3.7%[39] - 廈銀集團2020年底客戶貸款為人民幣5262億元，同比增長12.8%[39] - 廈銀集團2020年底客戶存款為人民幣6554.1億元，同比增長3.3%[39] - 三元小貸2020年底不良貸款餘額為人民幣2.2164億元，同比下降5.3%[48] - 三元小貸2020年稅後溢利為人民幣1309萬元，同比增長24.7%[48] - 閩信保險2020年毛保費收入為港幣1.6086億元，同比增長79.1%[50] - 閩信保險2020年稅後溢利為港幣1549萬元，同比增長349%[50] - 2020年，公司保险业务总毛保费收入同比增长79.1%至1.6086亿港元[30] - 2020年，公司保险业务扣除承保业务管理费用后的承保溢利同比增长37.8%至1435万港元[30] - 2020年，公司物业投资业务税后溢利为港币387万元，比2019年的港币327万元上升18.4%[55] - 2020年，公司录得租金收入人民币356万元，比2019年的人民币359万元下降0.9%[55] - 2020年12月31日，福州物业的公平值为港币5801万元，比2019年年底的港币5541万元上升4.7%[55] - 每股资产净值为港币12.72元，较2019年的港币11.79元增长[59] - 总负债为港币807.77百万元，占总权益的10.6%，流动比率为2.4倍[59] - 借款总额为港币521.6百万元，较2019年增长13.4%，实际年利率介乎1.5%至2.5%[59] - 未提取的银行定期及循环贷款额度约为港币794.65百万元[59] - 银行定期贷款中有港币200百万元以备用信用证作抵押，该信用证以人民币200百万元（等值港币237.7百万元）的三年期银行存款作为抵押品[61] - 循环贷款中有港币111.6百万元以位于香港的自用办事处物业作抵押，该物业账面净值约港币9.15百万元[61] - 全资附属公司存入港币15百万元银行存款作为备用信用证的抵押品[61] - 资本负债比率为6.9%，较2019年的6.5%有所增加[61] - 银行存款总额为港币1,175.62百万元，其中港币存款占17.7%，人民币存款占80.3%[61] - 公司需在香港银行以“保险业监管局账户闽信保险有限公司”名义存放港币1,600万元作为法定存款[63] - 公司在澳门维持银行存款澳門幣1,539萬元（等值港幣1,494萬元）及港幣4,203萬元[63] - 公司于2020年12月31日的资本承担总额为港币25万元[63] - 公司于2020年及2019年12月31日无重大或然负债[64] - 2020年12月31日，上证综合指数比2019年年底上升约13.9%[52] - 华能国际电力股份有限公司（华能）的A股收市竞买价由2019年12月31日的每股人民币5.57元下跌至2020年12月31日的每股人民币4.47元[52] - 华能A股的公平值为港币36100万元（等值人民币30374万元）[52] - 2020年，公司确认净公平值变动产生的亏损港币6234万元（2019年：港币14707万元）[52] - 2020年，华能宣派2019年度末期股息每股人民币0.135元，公司录得股息收入人民币917万元（等值港币1005万元）[52] - 华能2020年度营业总收入比2019年减少2.4%，营业成本减少5.7%[52] - 华能2020年股东应占溢利为人民币45.6亿元，比2019年的人民币15.7亿元上升191.5%[52] 业务展望 - 公司银行业务预计将继续保持稳健的财务业绩，并实现长期合理的价值增长[30] - 公司将继续专注发展核心业务，并加强在大中华地区的金融服务投资[33] - 公司将继续审慎探索新的投资机会，以实现收入多元化并创造长期价值[34] 公司治理 - 公司主要股东信景国际有限公司协助公司恢复公众持股量[35] - 严正先生自2018年4月起担任本公司执行董事、董事会主席[74] - 陈杰先生自2020年12月起担任本公司执行董事、董事会副主席[76] - 陈宇先生自2018年9月起担任本公司执行董事、总经理[79] - 严正先生持有厦门大学经济系财政金融专业本科学历及中央党校经济学研究生学历[74] - 陈杰先生持有福建农学院农业经济管理专业本科学位及福建农林大学农业经济管理专业管理学博士学位[76] - 陈宇先生持有福州大学土木建筑工程系水利水电工程专业本科学历[79] - 严正先生现任福建省投资开发集团有限责任公司党委书记、董事长[74] - 陈杰先生现任福建省投资开发集团有限责任公司党委委员及总会计师[76] - 陈宇先生现任闽信保险有限公司及福建闽信投资有限公司董事长[79] - 陈宇先生曾担任福建省农村信用社联合社科技处处长及科技服务中心总经理[80] - 公司任命陈宇先生为执行董事、总经理及薪酬委员会成员，自2018年9月起生效[81] - 陈宇先生持有福州大学水利水电工程学士学位，具有丰富的金融科技、资本运作和融资再担保经验[81] - 公司任命韩孝捷先生为非执行董事，自2016年3月起生效[83] - 韩孝捷先生现任冠城大通股份有限公司董事总经理，该公司在上海证券交易所上市[83] - 公司任命杨敬朝先生为非执行董事，自2018年12月起生效[87] - 杨敬朝先生持有中国人民大学国际金融学士学位及拉筹伯大学工商管理硕士学位，具有丰富的金融投资和资本运作经验[87] - 叶啟明先生，69岁，自1998年7月起担任公司独立非执行董事，现任厦门国际银行监事会主席及澳门国际银行董事会高级顾问[89] - 张文海先生，50岁，自2017年4月起担任公司独立非执行董事，拥有超过20年专业会计、业务咨询及企业管理经验[89] - 梁创顺先生，55岁，自2018年5月起担任公司独立非执行董事，具有丰富的企业融资、并购及商事法律经验[92] - 公司董事会由八位董事组成，包括三位执行董事、两位非执行董事和三位独立非执行董事[100] - 董事会成员具有广泛的商业及专业专长，涵盖金融机構管理、企业发展及管理、资本运作、金融科技、金融投资及融资再担保等领域[100] - 公司已采用《香港联合交易所有限公司证券上市规则》附录十四所载的《企业管治守则》[98] - 公司非执行董事没有指定的任期，但须按公司《组织章程细则》的规定在股东周年大会上轮值告退及膺选连任[98] - 公司董事会已采纳一项达致及维持董事会多元化方针的政策，旨在加强董事会的效率及企业管治水平，以及实现业务目标及可持续发展[100] - 公司董事会成员包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事，共计8人，占比分别为37.5%、25.0%和37.5%[104] - 董事会负责制定公司的整体企业目标、业务策略及运营政策，并持续监控及评估集团的运营及财务表现[106] - 董事会决定年度预算及业务计划、重大交易、新董事的委任、重新委任董事或董事调任、股息分派及会计政策等事宜[106] - 董事会已将推行业务策略及管理集团日常业务运营的权力及职责转授予由总经理领导的总经理办公会执行[106] - 董事会制定及检讨公司的企业管治政策及常规，包括审批权限政策及常务董事委员会职权范围修订版[110] - 董事会检讨和监察董事和高管的培训及持续专业发展，以及公司法律和监管要求的合规政策及常规[111][112] - 董事会制定、检讨及监察董事及员工的行为守则及合规指引[113] - 董事会检讨公司的《企业管治报告》对企業管治守则及披露要求的合规情况[114] - 董事会制定和检讨环境、社会及管治的管理方法及策略，包括认可环境、社会及管治的理念和治理架构，评估和确定与环境、社会及管治相关的风险，以及检讨和批准《环境、社会及管治报告》[115] - 全体董事均须向公司披露于其他公众公司或组织担任的职位、其他重要任命以及专业资格[116] - 公司每年至少举行四次董事会会议，以审查集团的业务发展和表现[121] - 2020年举行了四次董事会会议及股东周年大会，具体出席记录如下：执行董事严正先生（主席）出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；陈杰先生（副主席）出席1/1次董事会会议和0/0次股东周年大会；王非先生（副主席）出席2/3次董事会会议和1/1次股东周年大会；陈宇先生（总经理）出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；非执行董事韩孝捷先生出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；杨敬朝先生出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；独立非执行董事叶启明先生出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；张文海先生出席3/4次董事会会议和1/1次股东周年大会；梁创顺先生出席4/4次董事会会议和1/1次股东周年大会[126] - 董事会主席和总经理职务由不同人士担任，以有效区分董事会运作和集团日常业务管理的职责[127] - 董事会超过三分之一的成员为独立非执行董事，其中至少有一名具备适当的会计或相关财务管理专长[129] - 每位独立非执行董事已就其独立性向公司提交周年独立性确认书，并参照《上市规则》第3.13条所载的准则进行评估，董事会确认所有独立非执行董事均保持独立[129] - 公司为董事及高级管理人员安排了两次研讨会，主题涵盖上市公司董事的管治角色及环境、社会及管治汇报的新指引[133][135] - 董事及高级管理人员接受了关于未及时披露内幕消息的首个裁决及新冠肺炎疫情对财务报告期间不确定性的影响的培训[133][135] - 董事责任保险在2020年度无任何索偿个案[139] - 董事会成立了四个委员会：常务董事委员会、审核委员会、薪酬委员会及提名委员会[139] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，负责审阅集团的财务汇报及环境、社会及管治汇报、审计的性质和范围、内部监控和风险管理系统的有效性以及合规性[142] - 审核委员会定期与外聘核数师举行单独会议，讨论审计问题及外聘核数师可能提出的其他事项[142] - 审核委员会获提供充足的资源以履行其职责，包括在适当情况下取得法律或其他独立专业意见[142] - 审核委员会审阅并讨论了截至2019年12月31日止年度的全年业绩和截至2020年6月30日