公司整体财务数据关键指标变化 - 公司拥有人应占亏损净额大幅收窄至约7165.1万港元，2018年为5.00918亿港元（经重列）[16] - 按公平值计入损益之金融资产的公平值变动产生的亏损大幅减少至约6888.4万港元，2018年为3.89366亿港元（经重列）[17] - 截至2019年12月31日止年度，公司录得收益约8417.2万港元，2018年为4161.3万港元，收益增加约102.27% [21] - 公司拥有人应占集团亏损净额减少约85.70%至约7165.1万港元，2018年为5.00918亿港元（经重列）[21] - 2019年无应收联营公司款项的减值亏损，2018年为3733.5万港元[21] - 2019年12月31日，集团银行结余及现金约为3.89225亿港元，2018年为2.24543亿港元[22] - 2019年12月31日，集团流动资产净值约达10.34024亿港元，2018年为10.37949亿港元[65] - 2019年12月31日，集团流动比率约为21.44倍，2018年为17.85倍[65] - 2019年12月31日，集团资产负债率约为3.54%，2018年为6.41%[65] - 2019年12月31日，集团未偿还借贷约为2080万港元，2018年为3740万港元[65] - 集团借贷按年利率7%计息，2018年也是7%[65] - 2019年12月31日，集团资产并无抵押予任何人士，2018年也无[66] - 公司2019年慈善捐款为10,000港元，2018年无捐款[89] - 2019年五大客户合共占集团营业额约15.2%，最大客户占约3.6%[99] - 董事不建议就2019年度派付股息，2018年亦为零[87] - 2019年12月31日，公司并无根据百慕达1981年公司法（经修订）计算之可供分派储备[98] 借贷业务数据关键指标变化 - 借贷业务收益约为4827.4万港元，2018年为2034万港元[16] - 年末未偿还应收贷款及利息约为3.6349亿港元，借贷业务利息收入约为4827.4万港元，较上一年上升约137.34%，经营溢利约为3024.8万港元，较上一年度增加约152.68%，借贷业务收入约占集团整体收入的57.35%[26] - 2019年12月31日，集团重大应收贷款及利息约3.6349亿港元，占集团资产总值约25.34%[196] - 约84.99%的应收贷款及利息由抵押品作抵押[196] - 约6.64%的应收贷款及利息由个人担保悉数抵押[196] 金融服务业务数据关键指标变化 - 金融服务业务本年度收益约810.4万港元，2018年为739.6万港元，经营亏损约2690.2万港元，2018年为2407.2万港元[24] 债券投资业务数据关键指标变化 - 债券投资利息收入约为2779.4万港元，较去年增加约100.29%，未结付债券年利率介乎4.7%至12%，经营亏损同比下降约83.13%至约6900.5万港元[28] 资产投资数据关键指标变化 - 资产投资按公平值计入损益之金融资产的公平值变动产生的亏损由去年约3.89366亿港元大幅减少至约6888.4万港元[27] - 2019年12月31日，按公平值计入损益之金融资产约为2.49128亿港元，2018年为4.20696亿港元，包括股本证券约1.50673亿港元、非上市投资基金约8675万港元、上市债券投资约1170.5万港元[30] - 4项上市股本证券中，3项占2019年12月31日经审核综合总资产约1.10%，1项占约9.41%；4项非上市投资基金及1项上市债券投资，各占经审核综合总资产约0.63%至2.78%[30] - 2019年12月31日，按公平值计入其他全面收入之金融资产约为3.0732亿港元，2018年为3.43378亿港元，均为上市债券投资[30] - 按公平值计入其他全面收入之金融资产投资组合包括38项香港或新加坡上市债券投资，每项占2019年12月31日经审核综合总资产约0.07%至1.27%[31] - 按公平值計入損益之金融資產2019年12月31日市值为2.49128亿港元，2018年为4.20696亿港元，本年度已确认收益565.5万港元，未实现亏损7453.9万港元[35] - 其他上市证券投资各账面值占2019年12月31日经审核综合总资产不超5％[35] - 非上市投资资金包括4项不同私募基金，投资范畴涉及多行业[36] - 债券投资包括38项上市债券，业务投资范畴涉及香港及中国物业发展及投资等行业[52] - 按公平值計入其他全面收入之金融資產2019年12月31日市值为3.0732亿港元，2018年为3.43378亿港元，本年度已确认收益460.4万港元，未实现亏损1158.2万港元[50][52] - 2019年12月31日，按公平值计入损益之金融资产约为2.49128亿港元，占集团资产总值约17.37%[193] - 2019年12月31日，约1.44015亿港元分类为公平值第三层级的按公平值计入损益之金融资产为占集团资产总值约10.04%的已暂停买卖股份[193] 康健国际医疗集团投资数据 - 2019年12月31日，公司持有6.74762亿股康健国际医疗集团有限公司股份，占已发行股份约8.97%，投资账面总值约1.34952亿港元，占经审核综合总资产约9.41%及综合资产净值约9.75%[54] - 本年度公司收取康健末期股息约170万港元，投资康健录得公平值亏损约4305万港元[54] 公司业务运营相关 - 本年度公司无重大收购或出售附属公司及联属公司[58] - 公司面临法规变更、信贷风险、市场风险等主要风险，有明确投资评估及批核规定和严格管控监督机制[59] - 贷款发放受贷款委员会严格审查，授信额度和信贷风险受密切监控，指派高管监督到期贷款收回[59] - 2020年中国国内生产总值增长率估计在5%至6%之间，香港本地投资环境将受不利影响[62] 公司人员相关 - 2019年12月31日，集团雇用24名雇员[69] - 蔡振忠自2019年1月2日起调任为执行董事及获委任为公司行政总裁[73] - 薛先生在银行及金融相关行业工作逾33年，现为中国之信集团有限公司独立非执行董事[74] - 黄勤道先生拥有逾27年物业发展、投资及建筑业管理经验，自2017年10月20日起任独立非执行董事[76] - 朱孝廉先生于审计及业务顾问服务以及企业融资及金融管理方面拥有逾30年经验，自2017年9月29日起任独立非执行董事[77] - 林雪玲女士于内部监控及金融规划方面拥有逾10年经验，自2017年10月20日起任独立非执行董事[77] - 萧锦秋先生于审计、会计、公司秘书及企业财务方面拥有逾30年工作经验，现为公司公司秘书[81] - 何俊杰先生于金融服务业拥有逾22年经验，现为公司附属公司权威证券有限公司董事[81] - 蔡振忠、薛世雄、朱孝廉将在股东周年大会上轮值退任并参选连任[104] - 2019年12月31日，蔡振忠持有公司822,480,000股股份，占已发行股本29.55%[112] - 2019年12月31日，薛世雄持有公司27,830,000股股份，占已发行股本1.00%[112] - 2019年12月31日，China Mobile Games and Entertainment Group LTD.持有公司176,994,000股股份，占已发行股本6.36%[124] - 2019年蔡振忠自1月2日起调任执行董事并获委任为行政总裁，继续担任主席；胡伟亮自1月2日起辞任执行董事兼行政总裁[141][145] - 2019年各董事出席董事会会议及股东大会情况：蔡振忠8/8、1/1；薛世雄8/8、1/1；胡伟亮0/0、0/0；黄勤道8/8、1/1；朱孝廉8/8、1/1；林雪玲7/8、1/1[141] 公司股权及股本相关 - 公司于2003年11月17日采纳二零零三年购股计划，2013年终止[116] - 股东于2013年股东周年大会批准及采纳二零一三年购股计划[118] - 2016年4月6日生效的股本重组，将10股合併前股份合併為1股面值0.10港元之股份，并将每股已发行合併股份面值由0.10港元削減至0.01港元[125] - 截至发布年报前的最后可行日期，公司公众持股量不少于已发行股份的25%[129] - 占公司已发行股本百分比参照2019年12月31日已发行股份数目计算[126] 公司治理相关 - 截至2019年12月31日，董事会由5名董事组成，包括2名执行董事和3名独立非执行董事，年内董事会举行8次会议[138] - 公司本年度应用《企业管治守则》原则并遵守适用守则条文，惟偏离守则条文A.2.1[136] - 公司采纳上市规则附录十所载标准守则作为董事证券交易行为守则，董事本年度遵守规定标准[137] - 公司有3名独立非执行董事，其中1名具备适当专业资格或会计等专长，各非执行董事任期1年，至少每3年轮值退任一次[146] - 本年度薪酬委员会举行三次会议，各成员出席率均为100%（3/3）[148][149] - 本年度提名委员会举行一次会议，各成员出席率均为100%（1/1）[156][159] - 本年度审核委员会各成员出席会议2次，出席率均为100%（2/2）[161] - 截至报告日期，董事会有五名董事，其中一名为女士，三名是独立非执行董事[152] - 2013年8月，董事会采纳董事会成员多元化政策并更新提名委员会职权范围[152] - 2018年12月31日，董事会采纳提名政策并更新提名委员会职权范围[153] - 薪酬委员会由一名执行董事和三名独立非执行董事组成[148] - 提名委员会由一名执行董事和三名独立非执行董事组成[156] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成[162] - 公司在本年度符合守则条文A.5.1，多数委员会成员为独立非执行董事且由董事会主席担任委员会主席[156] - 本年度审核委员会举行两次会议，分别审阅集团2018年财报和2019年中期财务资料[163] - 本年度核数服务费用1500千港元，非核数服务费用208千港元，总计1708千港元[167][168] - 本年度董事会检讨及监察董事和高管培训、公司合规及披露情况[169] - 本年度董事会通过审核委员会对集团风险管理及内部监控系统进行年度检讨[173] - 集团于2017年建立企业风险管理框架，遵循COSO框架[175] - 集团采用“三道防线”企业管治架构，设有风险登记册，每年最少评估一次风险[177] - 公司将继续委聘外部独立专业人士每年审阅集团内部监控及风险管理系统[178] - 公司适时通过正式渠道向股东提供集团资料，相关文件可在公司网站浏览[179] - 本年度公司股东大会就重大事宜提呈独立决议案，投票结果登载于联交所和公司网站[180] - 本年度公司秘书接受不少于15小时相关专业培训[182] - 持有公司已缴足股本（附有公司股东大会上投票权利）不少于十分一的股东可要求董事会召开股东特别大会，董事会需在递交请求书日期起21日内召开[183] - 股东如持有股东大会上拥有投票权股东的总投票权不少于二十分之一或不少于100名股东可提交请求书，要求在股东大会上动议一项决议案[186] 核数师相关 - 2017年1月18日德勤获委任为核数师，2017年12月20日立信德豪获委任为核数师，将在股东周年大会上退任并拟获续聘[131][132]