集团整体财务表现 - 截至2019年12月31日，集团营业额约311,400,000港元，较去年同期增加76.7%，毛利约11,600,000港元，去年同期约51,100,000港元[16] - 2019年集团营业额约3.114亿港元，较2018年同期的约1.762亿港元（经重列）增加约76.7%，毛利约1160万港元，2018年同期约5120万港元[44] - 行政支出从2018年的5480万港元轻微减少约10万港元至5470万港元，销售及分销支出从2018年的2880万港元减少约2660万港元至约220万港元[44] - 其他经营支出从约6490万港元降至约3280万港元，主要因商誉减值亏损、应收贷款减值亏损及汇兑亏损减少[45] - 2019年集团净亏损约5960万港元，2018年同期净亏损约1.586亿港元，亏损减少主要因销售及分销开支、融资成本及其他经营支出减少且无应占格林前海亏损[45][46] - 2019年集团主要以内部产生的现金流及一般银行融资拨资业务经营[47] - 2019年12月31日，集团银行结余及现金约为3730万港元，2018年为480万港元[47] - 2019年12月31日，集团速动比率约为1.3倍，2018年为1.6倍[47] - 2019年12月31日集团借款总额约为2.519亿港元，2018年为1.899亿港元[48] - 2019年12月31日约2.452亿港元借款须于1年内偿还，2018年为1.625亿港元[48] - 2019年12月31日约7500万港元及约1.769亿港元借款分别以港元及人民币计值，2018年分别为6910万港元及1.208亿港元[48] - 2019年12月31日约8710万港元借款以固定利率计息，2018年为1.715亿港元[48] - 报告期末集团购置物业、厂房及设备的资本开支承担约为78.8万港元，2018年为80万港元[49] - 截至2018年12月31日止年度，集团根据不可撤回经营租赁的未来最低租赁付款承担约为6700万港元[49] - 2019年12月31日，净负债对经调整权益比率为0.54（2018年：0.51），资本负债比率为1.37（2018年：1.04）[60] - 2019年12月31日，应付林裕豪、林裕帕及刁敬结余分别约为8260万港元、3770万港元及260万港元[60] - 2019年12月31日，结欠林裕泰及林裕帕的无抵押承兑票据未偿还结余分别为2720万港元及1万港元[60] - 2019年12月31日，集团抵押资产作约1580万港元银行贷款及融资租赁抵押（2018年：1620万港元）[63] - 集团收益及成本主要以港元及人民币计值，管理层将密切监察人民币波动对业绩影响[64] - 截至2019年12月31日集团无重大或然负债[65] - 截至2019年12月31日集团无重大投资或重大股本资产收购计划[69] - 2019年12月31日香港及内地雇员总数从73名减至71名，员工成本总额为2570万港元，2018年为3.81亿港元[70] 农业业务情况 - 农业业务营业额约284,200,000港元，较去年同期增加约140.7%，报告期内录得毛损约14,200,000港元，2018年为毛利4,300,000港元[23] - 2018年底开始整合附近农场及农业公司农产品进行加工、包装和销售，2019年与中国其他省份农业公司订立长期合作协议[17][24] - 公司计划在广东物色并租赁新农田以扩大农业业务[18][24] - 2018年7月9日，集团与广东省农业科学院作物研究所签订框架合作协议，合作开展具药用价值农作物研发[24] - 集团未来将继续控制成本、利用现有资源及与中国内地研究机构合作，加快发展潜力较大农产品，或进行收购[24] - 2018年末集团开始整合农产品，2019年与内地其他省份农业公司订立长期合作协议[72] - 公司计划在广东扩大生产基地[73] - 农产品分部考虑配置有机肥料为主，辅以传统化肥，促进循环经济[198] - 公司对土壤湿度定期监控，仅用公共供水灌溉，年内用水量保持合理范围[198] 放债业务情况 - 2016年11月收购泰恒丰集团后，公司业务扩展至中国深圳小额贷款领域[28] - 报告期内，放债业务贷款利息收入及毛利均约为2570万港元，2018年为3910万港元；未偿还贷款本金及应收利息约为2.253亿港元，2018年为2.931亿港元[30] - 贷款收取的平均年利率为12.5%，2018年为13.83%[30][31] - 报告期内，公司对应收货款计提亏损拨备约330万港元，2018年为3550万港元；确认商誉减值亏损约1580万港元，2018年为3500万港元[30] - 公司聘请长青企业服务有限公司进行独立内部控制审核，审核委员会及董事会信纳报告期内无重大缺失或不足[31] - 公司对放债业务采取更保守策略，缩小目标客户范围，降低利率以建立长期业务关系[31] - 来年，受中国经济环境和政策不确定性影响，中国和香港放债业务分部表现预计变差，公司可能采用审慎信贷控制程序，平衡业务增长与风险管理[32] - 放债分部优先考虑节能设备，提醒鼓励员工合理利用资源降低能耗[199] 证券经纪业务情况 - 2017年公司考虑出售证券经纪业务，与独立第三方订立买卖协议，代价为业务资产净值另加1200万港元[34] - 自2017年10月至2019年2月，公司多次与对方订立补充契据，延长达成协议先决条件的日期[34][35][36] - 证券经纪业务2019年收益约140万港元，较2018年的1900万港元减少，除税前亏损约1100万港元，2018年为溢利310万港元，公司预计2019年12月31日录得出售收益约1190万港元[42] - 2019年2月24日至2020年2月24日，集团多次订立补充契据，将达成协议所载先决条件的日期逐步延长至协议日期起计36个月届满当日[38][39][40] 互联网金融业务情况 - 公司拥有格林前海25%股权，2019年格林前海收益约6万港元，较2018年的290万港元减少，净亏损约250万港元，2018年为1.79亿港元，受新规定影响，公司预期中国互联网金融业务将大幅萎缩[43] 融资与股本情况 - 2018年1月23日公司发行本金4000万港元可换股债券1，换股价较当日收市价溢价约17.65%[52] - 可换股债券1到期，公司已偿还300万港元本金，仍就约4070万港元未偿还本金及应计利息与滙嘉磋商[52] - 公司拟发行2亿股新普通股，所得款项净额约1.28亿港元，预计4090万港元用于偿还滙嘉[52] - 2018年7月18日公司发行本金3950万港元可换股债券2，换股价较当日收市价溢价约3.41%[52] - 2019年2月14日完成可换股债券2认购，所得款项总额及净额分别约为3950万港元及3930万港元，年利率5%，用于偿还逾期债务，行使换股权后发行21703295股股份[53] - 2019年3月25日完成可换股债券3认购，所得款项总额及净额分别约为1860万港元及1850万港元，年利率5%，用于偿还债务，行使换股权后发行11200000股股份[54] - 截至2019年12月31日，两批可换股债券所得款项净额分别约3930万港元和1850万港元，均用于偿还债务[55] - 2019年公司发行及配发总数为38404452股每股面值0.01港元普通股，使已发行普通股总数达100022838股[56] - 2019年4月25日公司进行股本重组，1232367732股每股面值0.01港元已发行股份合并为61618386股每股面值0.01港元股份[59] - 2020年1月17日公司与认购人订立协议，将发行2亿股普通股，认购事项所得款项净额约1.28亿港元[99] 业务发展规划 - 集团未来将继续寻找合适投资机会发展现有业务组合，涉足新业务，发展业务多元化及扩阔收入来源[19] - 集团将寻找合适投资机会，发展现有业务组合并开展新业务[71] - 公司自2015年起在金融业务领域发展业务蓝图[72] - 中美贸易战和2019年冠状病毒疫情预计对集团造成不利影响，管理层将实施适当策略[73] - 集团将考虑其他盈利业务，提高盈利能力[73] 企业管治情况 - 公司企业管治常规以联交所上市规则附录十四企业管治守则为基础，2019年除部分独立董事因业务冲突未出席股东大会外，已遵守守则条文及强制披露规定并采取补救合规措施[85] - 公司已采纳董事和雇员进行证券交易的行为守则，各董事确认2019年遵守相关准则[86] - 董事会负责维持集团良好有效的内部监控制度，保障股东投资和公司资产[87] - 董事会负责评估和厘定集团可接纳的风险性质及程度，确保设立和维持合适有效的风险管理及内部监控系统[88] - 集团管理层负责设计、维持、执行及监督风险管理及内部控制系统，已建立风险管理程序处理重大风险[92] - 风险管理策略包括风险保留及减少、风险回避、风险分担及分散、风险转让[92] - 公司委聘外部内部控制顾问进行年度内部信贷职能审核，审核委员会及董事会认为2019年风险管理及内部控制系统有效充分，公司已遵守相关规定[93] - 董事会收到管理层有关风险管理及内部控制系统有效性的确认书[94] - 董事会全面监督公司业务发展，日常运营由执行董事或业务分部管理层处理[98] - 主席与行政总裁角色分开，职责明确，目前公司无行政总裁职位，日常运营由执行董事及高级管理层监察[102][106] - 非执行董事及独立非执行董事服务协议或委任函可续期两年，须轮席告退及膺选连任[107] - 董事会现由6名董事组成，包括2名执行董事、1名非执行董事和3名独立非执行董事[108] - 根据公司细则，每届股东大会上三分之一董事须轮值退任，董事最少每三年退任一次[109] - 提名委员会负责审核董事会构成、制定董事提名及委任程序等[112] - 公司已接获各独立非执行董事独立身份年度确认书，确信其均为独立人士[112] - 2019年董事会举行四次常规董事会会议及两次股东大会[113] - 2019年审核委员会举行三次会议，李杨女士出席2/3，李邵华先生和朱桑香女士出席3/3[123] - 2019年企业管治委员会举行一次会议，成员均出席1/1[131] - 审核委员会批准截至2019年6月30日止六个月未经审核中期财报及截至2018年12月31日止年度经审核年度财报[123] - 审核委员会审阅新核数师长青（香港）会计师事务所有限公司的委任事宜及独立性并向董事会提建议[123] - 企业管治委员会检讨公司企业管治政策及常规、遵守企业管治守则和报告披露规定情况[131] - 董事会为提升管理效率成立审核、企业管治、薪酬、提名四个委员会[117] - 公司向新任董事提供全面就任资料，秘书向董事汇报规则变动并安排座谈会[116] - 审核委员会由李杨、李邵华、朱桑香三名独立非执行董事组成[121] - 企业管治委员会由李杨、李邵华、朱桑香三名独立非执行董事组成[124] - 截至2019年12月31日，薪酬委员会由4名成员组成，其中3名为独立非执行董事，1名为执行董事，该年度曾举行1次会议[132][133] - 截至2019年12月31日，高级管理层酬金范围为最高100万港元有1人，150.0001 - 200万港元有2人[135] - 截至报告日期，提名委员会由4名成员组成，其中1名为非执行董事，3名为独立非执行董事[135] - 截至2019年12月31日，提名委员会曾举行1次会议，刁虹女士于2019年6月14日退任该委员会成员，缺席此次会议[142][143] - 薪酬委员会主要职责是就公司董事及高级管理层薪酬政策及架构向董事会提供建议并批准管理层薪酬建议[133] - 提名委员会主要职责是定期检讨董事会架构、规模及组成，物色合适人选加盟董事会等[136] - 公司采纳董事会成员多元化政策，选任时从多方面考虑成员多元化[136] - 提名委员会评估董事候选人时会考虑品格、资格、潜在贡献等标准[137] - 截至2019年12月31日，提名委员会审核了董事会架构、规模及构成等，认为集团已实现董事会多元化目标[141] - 公司接获各独立非执行董事独立身份年度确认书，提名委员会审核确信其均为独立人士[141] 核数师酬金情况 - 截至2019年12月31日止年度，付予前核数师华普天健（香港）会计师事务所有限公司及其网络公司审核中期财务资料酬金为4万港元，付予外部核数师长青（香港）会计师事务所有限公司及其网络公司审核服务酬金为75万港元[148] 公司秘书情况 - 2019年5月10日，杨敏华女士及欧阳铭贤先生获委任为公司秘书，欧阳先生已遵守上市规则专业培训要求[149] 股息与股东政策 - 公司于2018年12月31日采纳股息政策，派付股息受百慕达法例及公司细则限制，董事会将持续检讨[153] - 持有公司不少于十分之一已发行股本且有投票权的股东可要求董事会召开股东特别大会，董事会需在2个月内举行[154] - 公司于2013年1月22日采纳股东沟通政策，股东可通过公司