公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2019年录得纯利大幅减少至535万港元，2018年同比纯利为1.00亿港元[10] - 公司2019年整体营业额上升16%，收益流由2018年的2.09亿港元增加至3.41亿港元[17] - 公司2019年开支由5900万港元增加至1.08亿港元，员工成本上升接近30%[17][18] - 公司2019年纯利由1.00亿港元下跌至535万港元，同比下跌95%[18][29] - 公司2019年列账收入为7.79亿港元，同比增长16%；列账税前溢利为361万港元，同比下跌97%[29] - 公司2019年不建议派末期股息（2018年：无）[29] - 2019年公司经调整收入为7.23亿港元，较2018年的6.90亿港元同比上升5%[30] - 2019年公司经调整税前溢利约0.96亿港元，较2018年的1.99亿港元同比下跌52%[30] - 2019年直接成本1.60亿港元，较2018年的1.81亿港元同比减少12%[56] - 2019年员工成本2.15亿港元，较2018年的1.65亿港元同比增加约30%[56] - 2019年减值亏损约1.85亿港元，较2018年的0.90亿港元同比增加约106%[56] - 2019年财务成本1.08亿港元，较2018年的0.59亿港元同比增加约83%[57] - 2019年底现金及短期存款约1.82亿港元，2018年为3.57亿港元[58] - 2019年底借贷共20.37亿港元，较2018年底的23.93亿港元下降15%[58] - 2019年底资本负债比率（杠杆）为35%，2018年为41%[60] - 2019年底12.97亿港元资产已质押，2018年为8.10亿港元[63] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年持续关连交易收入占公司总收入的27%，其中利息收入占公司利息收入的34%[38][41] - 2019年公司经纪业务收入1.66亿港元，利息收入业务6.11亿港元，企业融资业务0.45亿港元，资产管理业务0.23亿港元，投资及其他业务 -0.66亿港元[38] - 截至2019年12月31日，持续关连交易在资产负债表中占公司的比例为32%[41] - 集团反映出来的关联方资产类金额为24.19亿港元，占总资产约25%，占净资产约42%[44] - 2019年底，集团保证金客户贷款余额为19.78亿港元，较2018年底的28.11亿港元减少30%[45] - 2019年保证金贷款公平值亏损金额比例为0.8%，2018年不足0.1%[45] - 2019年底，集团管理资产规模为2.82亿美元，较2018年底的2.50亿美元上升超13%[45] - 2019年经纪业务收入1.66亿港元，占比20%，较2018年的2.01亿港元减少17%[47][48] - 2019年利息收入业务收入6.11亿港元，占比72%，较2018年的4.47亿港元增长37%[47][49] - 2019年企业融资业务收入0.45亿港元，占比5%，较2018年的0.41亿港元增长10%[47][52] - 2019年资产管理业务收入2316万港元，占比3%，较2018年的2414万港元减少4%[47][53] - 2019年期货及期权产品佣金收入由1.19亿港元减至0.77亿港元，减少约35%[48] - 2019年手续费、托管及其他服务费收入由0.15亿港元增加约60%至0.24亿港元[48] - 2019年投资及其他业务亏损6600万港元，2018年亏损4034万港元[54] 公司业务发展与策略 - 2019年公司积极发展各业务分部，深化与母公司及控股股东非上市集团业务联动[11] - 2019年公司加强风险管控，控制集团低杠杆比例，对新开拓保证金贷款审批更严谨[11] - 2019年公司加强市场推广，提升品牌知名度[11] - 2019年公司吸纳优秀人才，优化人才结构，举办企业活动增强员工归属感[11] - 国家“粤港澳大湾区”及“一带一路”政策预计吸引资本进港上市，利于公司拓展机遇[14] - 2020年公司将坚守品牌理念，提供一站式金融服务，积极回馈社群[14] - 公司将采取更审慎态度开展业务，从增加费用收入、加强风险管理、深化与控股股东业务联动三方面加大力度[74] - 公司2019年已在各层面加强风控，通过减低集中度风险等手段减少未来拨备机会[74] - 公司经2019年股东批准扩大与母公司业务绝对金额上限，期望未来有更多关联业务[74] 市场环境与政策变化 - 2019年宏观环境包括中美贸易战、英国脱欧、全球经济增长放缓及本地社会事件，使香港金融市场波动增加，公司业务受影响[10] - 2019年底恒生指数同比上涨2344点或约9%，国企指数同比上涨1044点或约10%[26] - 截至2019年底，港股共2449家上市公司，新上市公司数量为183家，总市值增至38.2万亿港元，比2018年底增加8.3万亿港元或28%[26] - 2019年美国联邦储备局总共降息三次，各0.25%[24] - 2020年3月美国联邦储备局先后减息半厘及一厘，同时重启量化宽松措施[25] - 2020年新冠疫情、本地社会事件等因素使未来经济环境有不确定性[14] 公司投资拨备情况 - 公司对中国国储能源公募债券于2018年底持有的1400万美元面值债券拨备约68%，2019年拨备95%[31] - 公司为中国国储能源债券在2019年支出做了2853万港元下调，2018年做了7193万港元下调[31] - 公司为海通证券H股在2019年投资收入做了8363万港元下调，2018年做了9202万港元上调[33] - 公司为私募股权基金种子在2019年投资收入做了2705万港元上调，2018年做了7449万港元下调[34] - 公司就中资上市地产商贷款于2019年累计计提约65%拨备，金额约达1.25亿港元，2018年无特定拨备[35] 环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告为公司第四份报告，呈列2019年可持续发展策略、实践及表现[79] - 报告依照联交所指引“不遵守就解释”条文编制，包括选定关键绩效指标[81] - 报告已在2020年4月20日经董事会审阅及批准[82] - 环境、社会及管治工作小组于2019年成立，负责可持续发展相关事宜并向董事会汇报[83] - 本年度报告范围扩大至香港尖沙咀东办公室，铜锣湾办公室于2019年9月关闭[84] - 公司识别出18项与业务相关的环境、社会及管治事宜，发出328份问卷，获76份有效回复，确定九项重大事宜[95] - 报告年度内公司未接获有关泄漏资料及侵犯私隐的投诉[106] - 报告年度公司为持证监牌照员工提供五次培训，每次培训平均73人出席[108] - 工作小组将探讨制订可持续发展目标，涵盖重要可持续发展关键事宜，目标将作为设定关键绩效指标及目标的基础并每年披露[92] - 公司考虑于2020年对网络安全进行内部控制检讨[93] - 公司通过不同渠道接触员工、股东、业务伙伴、客户及其他社区持份者，发展互利关系促进可持续发展[94] - 公司将负责的做法融入业务运营，包括保障客户隐私、提倡良好行为及支持打击金融罪行[100] - 公司采取设定加密密码、多层防火墙等措施保障客户隐私[101][102] - 公司《员工手册》载有防止贿赂及反贪污的标准及惯例，采取多项举措预防贪污[105] - 公司实施《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，向员工提供相关培训[108] 员工相关情况 - 2019年香港全职雇员242人，2018年为221人；内地全职雇员30人，2018年为31人；自雇销售代表87人，2018年为91人[64] - 报告年度一月设立更佳员工福利，额外年假为2 - 4日，升级医疗保障涵盖牙医及中医[124] - 十一月邀请香港复康会举办讲座，23名员工参与[129] - 报告年度为员工举办13节普通话课程[131] - 公司组队参加“挑战12小时2019”53公里比赛[136] - 公司为员工提供内部培训课程和外间培训资助[130] - 男性受训员工百分比为42.79%，女性为39.50%，总计为41.56%；男性受训员工总数占比为64.66%，女性为35.34%[169] - 工伤人数为0，因工死亡人数为0，工伤比率（每千名员工）和因工死亡比率（每千名员工）均不适用，因工伤损失工作日数不适用[170] 社区投资与活动 - 公司通过赞助活动及鼓励雇员参与义工服务支持社区[88][89] - 公司社区投资活动分为“慈善和赞助”“教育”“社区活动”三方面[132] - 社区投资中，环境贡献金额为120000港元，义工时数为135；教育贡献金额为5000港元，义工时数为25.5；健康贡献金额为10000港元；总计贡献金额为135000港元，义工时数为160.5[171] 公司荣誉与活动参与 - 公司2019年囊括多项大奖，包括《信报财经新闻》“上市公司卓越大奖2019”等[12] - 公司管理层获邀出席香港上市公司商會己亥年新春酒會[178] - 中国通海证券有限公司成为「證券商協會四十周年晚會暨就職典禮」的银赞助商[181] - 公司成为「香港證券及投資學會秋季晚宴」金赞助商，活动在香港JW万豪酒店举行[183] - 公司成为「2019年度香港公司管治卓越獎頒獎典禮暨香港上市公司商會成立十七週年紀念晚宴」金赞助商，活动在香港君悦酒店举行[186] - 「華富卓越投資者關係大獎2018」頒獎典禮于2019年5月31日在香港四季酒店举行[188] - 公司在中国通海资产管理获「卓越資產管理」奖、中国通海证券获「卓越多元證券管理」奖，共获两项「金融服務卓越大獎2019」殊荣[191] - 公司连续第二年获信报财经新闻「上市公司卓越大獎2019」奖项[193] - 公司获《資本壹週》「傑出上市企業大獎2019 — 企業管治大獎」殊荣，管理层于2019年12月18日出席颁奖礼[194] - 华富财经及明报于2019年9月14日在香港JW万豪酒店举办「環球置業聯展 — 移居 • 投資 • 升學」，有16间参展机构，吸引数千名公众投资者及高净值资产人士[197] - 「華富財經傑出企業大獎2019」于2020年1月14日在香港瑰丽酒店圆满举行，活动为该奖项十一周年[199] 公司运营相关其他情况 - 公司进行一次股东周年大会及两次股东特别大会共同决议影响公司的事宜[88][89] - 报告年度内无因工伤亡个案[123] - 公司安装空气清新机改善室内空气质量，提供流感疫苗注射折扣和安排公司体育活动[123] - 公司制定供应商评估标准，办公室翻新优先考虑环保材料供应商[120] - 报告年度回收废纸量约为1.9吨[142] - 报告年度业务运营产生的温室气体排放中，能源间接排放（范围2）为366.6吨二氧化碳当量，其他间接排放（范围3）为135.0吨二氧化碳当量[146] - 报告年度总耗电量为458.9兆瓦时（2018年：398.8兆瓦时），密度为每名员工1.4兆瓦时（2018年：1.3兆瓦时）[146] - 报告年度物业管理人收集及处理了0.03吨有害废弃物（2018年：未能提供），办公室产生近12吨无害废弃物[150] - 报告年度耗水密度为每名员工1.95立方米（2018年：0.50立方米/员工）[150] - 所用超过20%的印刷油墨属生态友好[152] - 报告年度总碳排放量为508.9吨二氧化碳当量（2018年：322.8吨二氧化碳当量），碳排放量密度为每名员工1.60吨二氧化碳当量（2018年：1.03吨二氧化碳当量/人）[159] - 报告年度已产生有害废弃物总量为0.03吨（2018年：未能提供），已产生无害废弃物总量为11.8吨（2018年：14.4吨）[161] - 报告年度总能耗为484.0兆瓦时（2018年：424.9兆瓦时），能耗密度为每名员工1.5兆瓦时（2018年：1.4兆瓦时/人）[163] - 报告年度各层面监管均无不合规情况汇报[155] - 公司总耗水量为621156立方米，耗水密度（每名员工）为1.95立方米/人[165] - 2019年氮氧化物废气排放量为1.66公斤，较2018年的1.82公斤有所下降；硫氧化物排放量为0.04公斤，与2018年持平；可吸入悬浮颗粒排放量为0.12公斤，较2018年的0.13公斤有所下降[165] - 公司竭力为客户提供优质一站式金融服务，与专业组织建立紧密关系，积极参与企业活动，贡献本地社区[177]