公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年全年综合税前溢利大幅增长至约1.13亿港元，2019年全年约为360万港元，2020年上半年亏损约1.64亿港元[8] - 2020年公司录得适度税前溢利1.13亿港元，2019年为360万港元，从年中税前亏损1.64亿港元扭转为溢利，经营收入总额增加约42%[16] - 2020年投资收益带来收入约2.03亿港元，2019年亏损7600万港元[20] - 2020年公司列賬收入为11.05亿港元，对比2019年的7.79亿港元，同比增加42%[24] - 2020年公司列賬純利约为1.03亿港元，对比2019年的500万港元，同比增加约20倍[24] - 2020年公司经调整收入为8.86亿港元，较2019年的7.37亿港元增加20%[25] - 2020年经调整税前溢利约为1.43亿港元，较2019年的1.10亿港元增加30%[25] - 2020年直接成本为1.66亿港元，较2019年的1.60亿港元同比增长4%[48] - 2020年员工成本为2.55亿港元，较2019年的2.15亿港元同比增加约19%[48] - 2020年预期信贷损失约为3.73亿港元，较2019年的1.85亿港元同比增加约102%[48] - 2020年融资成本为1.10亿港元，较2019年的1.12亿港元同比减少约2%[48] - 2020年底现金水平约为2.14亿港元，2019年为1.82亿港元[49] - 2020年底借贷总额为18.75亿港元，较2019年底的20.37亿港元下降8%[50] - 2020年底资本负债比率（杠杆）为32%，2019年为35%[50] - 2020年底14.09亿港元资产已质押，2019年为12.97亿港元[54] 宏观经济与市场数据 - 2020年香港本地生产总值(GDP)实质下跌6.1%[8] - 香港股票市场恒生指数2020年全年高低波幅逾8,000点[8] - 2020年香港股票市场平均每日成交額达1295亿港元，同比增长49%，市值升至47.5万亿港元，同比上升24%，港交所首次公开招股集资总额为4002亿港元，同比增长27%[23] 各业务线数据关键指标变化 - 公司资产管理业务中，中国通海大中华基金及中国泛海大中华UCITS基金表现突出，基金回报率优于大市指数[10] - 公司利息收入业务中，向客户提供贷款额度较2019年同比为高，带动收益增长[10] - 公司自营投资业务同比收入扭亏为盈，受惠于一项美国上市的存托股票、一项非上市股票以及一项私募投资之公允价值大幅上升[10] - 公司企业融资收入下跌68%[17] - 公司资产管理收入大幅增加80%[20] - 2020年底公司持有的海通证券股价下跌约25%，带来未变现亏损4500万港元；金融壹账通股价几乎翻倍，带来未变现收益8500万港元[29] - 2020年公司持有的平安医健通贡献溢利1.69亿港元，私募股权基金产生收益6400万港元（2019年亏损4100万港元）[29] - 2020年公司订立3项首次公开招股保荐委聘，2019年为1项；订立28项其他企业融资业务项目，与2019年持平[37] - 2020年底资产管理规模达26.83亿港元，较2019年底的22.67亿港元增加18%[37] - 2020年底保证金客户贷款为13.72亿港元，较2019年底的19.78亿港元减少31%[37] - 2020年企业融资业务收入1400万港元，占比1%，较2019年的4500万港元下跌69%[40][41] - 2020年资产管理业务收入4200万港元，占比5%，较2019年的2300万港元增加83%[40][43] - 2020年经纪业务收入1.70亿港元，占比19%，较2019年的1.66亿港元增加2%[40][44] - 2020年利息收入业务收入6.67亿港元，占比75%，较2019年的6.11亿港元增加9%[40][45] - 2020年其他贷款利息收入由2019年的3.05亿港元增加21%至3.68亿港元[45] - 2020年保证金贷款利息收入由2019年的1.93亿港元下降18%至1.59亿港元[45] - 2020年投资及其他业务由2019年亏损6600万港元转为盈利2.12亿港元[46] 公司业务发展与计划 - 公司于2020年推出全港首创的窝轮牛熊智慧投资平台「华富牛熊」[10] - 公司计划将私人财富管理单位销售员人数从少于10人增至超20人[17] - 公司计划在未来更专注于调整投资组合、加强经常性业务、控制资本驱动业务资源等范畴[64] 公司社会责任与公益活动 - 公司在新冠病毒疫情期间向香港明爱捐赠口罩[11] - 公司成为2020年度「低碳关怀标签」计划的赞助机构，并荣获低碳想创坊颁授「低碳关怀ESG标签」[11] - 2020年公司支持社区项目，捐款总额为732,500港元[116] - 公司向香港网球总会、基督教正生书院、证券与投资精英大比拼、香港明爱分别捐款40万港元、10万港元、5万港元、1.25万港元[117][118] - 公司赞助“心连心慈善挑战”“世界自然基金会地球一小时2020行动”《When You Believe》音乐表演、天水围飞马足球会[119] - 公司获香港社会服务联会嘉许为“商界展关怀”企业[119] - 2020年11月28日，中国通海证券旗下品牌Direct Spot成为「2020證券與投資精英大比拼」冠名赞助商[157] - 2020年12月10日，中国通海金融连续两年成为「2020年度香港公司管治卓越獎頒獎典禮」金赞助商[160][161] - 2020年12月12日，中国通海金融成为香港独立非执行董事协会《第五屆週年會議2020》钻石赞助商[163][164] - 2020年1月12日，中国通海金融成为香港共融樂團True Colors Symphony音乐会《When You Believe》金赞助商[166][167] - 2020年3月12日，中国通海金融向香港明爱捐赠口罩[169] - 2020年3月28日，中国通海金融成为环保行动「地球一小时2020」赞助商[171][172] - 2020年11月29日，中国通海金融冠名赞助香港网球总会举办的「紅球挑戰賽」[175] - 中国通海金融捐款10万港元支援基督教正生书院[177] 公司环境、社会及管治（ESG）相关 - 本报告是公司及其附属公司刊发的第五份环境、社会及管治报告，报告期为2020年1月1日至12月31日[69] - 报告依照联交所主板证券上市规则附录二十七《环境、社会及管治报告指引》的“不遵守就解释”条文编制[72] - 报告涵盖公司五项核心业务（资产管理、经纪、企业融资、利息收入、投资及其他）的可持续性主题管理方针及香港办公室1的业务营运[70] - 位于中环的两个办公室于2020年8月关闭，报告仅包括1 - 8月的数据[74] - 报告于2021年3月25日经董事会审阅及批准[77] - 董事会负责监督环境、社会及管治的整体策略、常规及表现，已成立环境、社会及管治委员会[78] - 公司识别出数据安全及打击洗钱两个环境、社会及管治相关风险，并采取多项预防措施[80] - 公司识别出21项与业务有关的环境、社会及管治事宜，就18项事宜评分获58份有效回复[84] - 2020年21项事宜中有11项被识别为重大事宜需处理及报告[87] - 公司拟继续制定全面参与策略并扩阔沟通渠道提高持份者参与水平[88] - 公司制定《供应链管理、产品责任及反贪政策声明》[89] - 公司制定《遵例手册》，实施打击洗钱及恐怖份子资金筹集计划[90] - 公司开户对客户尽职调查采取以风险为基础方针，设可疑客户活动限制[92] - 公司对现有客户交易持续监控异常交易，部署监管科技增强监管流程[92] - 公司为员工提供三节合规培训，人力部传阅廉政公署培训文件[93] - 公司计划举行廉政公署提供的反贪污培训，就流行金融罪案提供额外培训[94] - 公司采取多项网络安全及客户资料私隐保障预防措施[96] - 2020年公司进行防火墙升级计划，更换即将淘汰的产品[98] - 公司计划设立内部网络监控系统，检测未经授权内部装置及恶意软件活动[99] - 公司致力于保障知识产权，定期维护及监察商标[100] - 公司合规部监督审查受规管产品或服务的营销材料刊物[102] - 公司将可持续发展因素纳入供应链管理，计划制定供应商评估准则[103][105] - 公司为员工提供开放用人唯才的工作环境和有竞争力的薪酬待遇[106] - 公司安装空气净化机维持室内空气质量，为员工及家属购买医疗保险[107] - 2020年公司聘用两名非华裔员工，提供包容公平的工作环境[111] - 公司为员工提供内部培训计划及资助外间培训的机会[112] - 公司本年度用水448立方米，耗水密度为每名员工1.79立方米，与去年相比耗水量减少28%[123] - 公司产生0.02公吨有害废弃物和12公吨无害废弃物[123] - 公司本年度能源消耗量为474.2兆瓦时，密度为每名员工1.9兆瓦时，能源消耗主要来源为外购电力，占比98%，与去年相比减少2%[125] - 公司本年度温室气体总排放量为388.1公吨二氧化碳当量，外购电力和其他间接排放分别占比96%和3%，排放密度为每名员工1.55公吨二氧化碳当量[129] - 与去年相比，公司氮氧化物、硫氧化物及可吸入悬浮粒子分别减少67.5%、50.0%及67.2%[129] - 公司制定《环境保护政策声明》管理环境风险和制定可持续发展策略[121] - 公司采取多种措施降低能源消耗和减少废弃物产生[123][124][128] - 报告年度内，公司在排放物、雇佣、健康与安全、劳工准则、产品责任、反贪污方面均无合规问题汇报[136] - 2020年公司持续提高保安能力、改进系统及流程，并加强与当局及外部数码保安组织的协作[140] - 公司多年来投资数码转型及RegTech解决方案，支持客户尽职审查及交易监察工作[142] - 2020年大部分前线员工已出席打击洗钱及其他监管要求的合规培训活动[143] - 公司支持可持续发展目标16.4，致力于2030年前通过管治、风险管理及合规计划对抗金融罪案[144] - 2020年氮氧化物排放量0.54公斤，较2019年的1.66公斤下降[146] - 2020年总碳排放量388.1公吨二氧化碳当量，较2019年的508.9公吨下降[146] - 2020年总能耗474.2兆瓦时，较2019年的484.0兆瓦时下降[146] - 2020年总耗水量448立方米，较2019年的621立方米下降[146] - 2020年员工总数250人，新聘员工52人（占比20.8%），流失员工41人（占比16.4%）[146][148] - 2020年男性新聘员工27人（占比19.0%），女性新聘员工25人（占比23.1%）[148] - 2020年男性员工流失20人（占比14.1%），女性员工流失21人（占比19.4%）[148] - 2020年受训雇员男性占比50.0%，女性占比45.4%，总计占比48.0%[149] - 2020年香港供应商数目26家（占比100%）[149] - 2020年社区投资总计732,500港元，其中教育投入550,000港元最多[149] 公司关联交易情况 - 持续关连交易收入占公司总收入的29%，持续关连交易之利息收入占公司利息收入总额的45%[32] - 2020年底借予关连方的资产共27.17亿港元，占总资产约27%及净资产约46%[34][36] - 借予关连方的资产主要组成部分为18.90亿港元其他贷款、7.60亿港元债券、0.67亿港元保证金贷款[36] 公司贷款拨备情况 - 公司将贷款及投资组合拨备由2019年的1.85亿港元增加1.88亿港元至2020年约3.73亿港元[16] - 2019年就借予一家上市中国物业开发商的贷款作出最大拨备1.20亿港元，2020年进一步拨备3600万港元，累计拨备百分比为84%[30] - 2021年至今一名客户偿还超1亿港元，但因多次延迟付款，公司将其贷款余额全数拨备，增加拨备1.54亿港元；还就变卖银团贷款计提拨备5800万港元[30] 公司投资相关情况 - 公司投资母公司美元债券未变现公平值亏损5500万港元，公平值较账面成本折让5%[30] - 中国通海金融在香港推出的中国私募股票基金投资回报达100%[186] 公司环球联盟伙伴（GAP）情况 - 环球联盟伙伴（GAP）引入2间新成员公司，即Cornhill Management和Eurofast International[187] - GAP与欧洲领先并购顾问网络Clairfield International订立协作安排[187] - GAP停止使用户外供应商，节省发展及维护成本达328,430港元（42,378美元）[190] - 截至