公司人事变动 - 公司在2019年4月4日发生人事变动，林淑玲辞任执行董事和公司秘书，刘慧霞获委任为公司秘书[4][5] 公司主要业务 - 公司主要业务包括为中国及海外客户提供综合金融服务、在香港进行关键电子元件贸易、开发和营运中国陕西省投资物业组合[10][14] 商业环境情况 - 2019年1 - 9月整体商业环境严峻，受中美贸易争端、全球经济放缓、资金流动性紧张影响[11][14] 各业务线受影响情况 - 公司国际电子元件贸易业务受中美贸易紧张和全球智能手机需求增长下降影响，年初决定减少投资，收入和利润大幅下降[12][14] - 公司中国类金融服务业务表现符合预期，但当地资本市场流动性紧张和外汇管制阻碍业务增长，投资银行海外集资业务抵消部分影响[13][15] 物业业务运营情况 - 公司西安大明宫建材家居东三环店以租金和管理费提供稳定收入，汉中普汇中金世界港综合物流园仍在试运营未产生收入，西安普汇中金国际中心预计明年年初达高出租率并产生收入[18][19] 国际交易业务财务数据 - 2019年1 - 9月公司国际交易业务收入降至2.471亿港元，下降66.5%，毛利降至760万港元，下降67.4%[20] - 国际贸易业务收入跌幅66.5%至2.471亿港元，毛利下降67.4%至760万港元[21] 公司合作机构 - 公司主要往来银行包括香港上海滙豐銀行、華僑永亨銀行、星展銀行等[7] - 公司主要股份过户登记处为Estera Management (Bermuda) Limited，香港股份过户登记分处为卓佳标准有限公司[7][8] - 公司核数师为德勤•关黄陈方会计师行，法律顾问为李智聪律师事务所和欧华律师事务所[9] 各业务线财务数据 - 融资担保服务收入1020万港元，较去年同期增长12.1%，未付担保总额为4.305亿元人民币[23][26] - 融资租赁服务业务收入升幅27.3%至1930万港元，应收融资租赁款项总额为3.15亿港元[24][27] - 物业投资业务收入上升7.9%至5720万港元，商业大楼平均出租率约96.0%[25][28] - 财务顾问服务业务佣金及管理费收入为1300万港元，较去年同期下跌190万港元[31][34] - 财务顾问业务为亚太地区客户筹集超1000万美元基础资本[32][35] - 物流服务业务收益5000港元，经营规模极小[37][40] 集团整体财务数据 - 集团未经审核综合收入为3.572亿港元，较去年同期减少57.4%[38][41] - 集团毛利增至1.065亿港元，较去年同期增长2.1%，毛利率从12.4%增至29.8%[39] - 本期毛利增加至1.065亿港元，较去年同期的1.043亿港元增加2.1%，毛利率由去年同期的12.4%大幅上升至29.8%[42] - 本期其他收入、收益及亏损录得收益590万港元，去年同期亏损1370万港元[45][49] - 本期投资物业的公平值变动收益为5070万港元，去年同期为1.549亿港元[46][49] - 本期行政开支为6810万港元，较去年同期的6450万港元轻微增加360万港元[47][49] - 本期财务成本为1.13亿港元，较去年同期的9930万港元增加1370万港元[48][50] - 本期集团就收购MCM集团产生的商誉进一步作出减值690万港元[52][56] - 本期集团录得亏损4870万港元，去年同期录得溢利4080万港元[53][56] 资金相关数据 - 截至2019年9月30日，银行结存及现金及已抵押银行存款合共为3.135亿港元，较2019年3月31日减少2.402亿港元[54][57] - 截至2019年9月30日，集团银行及其他贷款为13.162亿港元，较2019年3月31日减少1.44亿港元[55][57] 债券发行与偿还情况 - 2019年期间，公司部分偿还2亿港元9.0%息率债券本金1亿港元，剩余1亿港元本金到期日延长一年；全额偿还1.5亿港元9.0%息率债券；分四批发行2亿港元6.5%息率债券[59][60][61] - 2017年7月25日发行的2亿港元9.0%票息债券，已部分偿还1亿港元，余下1亿港元到期日延长一年[62] - 2017年8月发行的1.5亿港元9.0%票息债券，已在本期内悉数偿还[62] - 2019年8 - 9月分四批发行2亿港元6.5%票息债券，所得款项用于再融资、业务发展和营运资金[63] - 2019年8月发行3000万美元13.0%票息债券交换1500万美元12.0%票息债券，所得净额用于部分偿还9.0%票息债券[65][67] 贷款授信情况 - 2019年8月签订贷款授信协议，获6410万美元信贷授信，第一批4870万美元已提取用于偿债[66][68] 财务比率相关数据 - 2019年9月30日集团流动负债净额6.351亿港元，流动比率0.52，较3月有所改善[70][74] - 2019年9月30日公司法定股本6.25亿港元，已发行股本4.568亿港元，期间无变动[71][75] - 2019年9月30日集团资产负债率0.61，负债总额29.837亿港元，资产总值48.55亿港元[72][76] 外币风险情况 - 集团收入、开支等主要以港元、人民币和美元计值，外币风险相对较低[73][77] 债券与贷款对持股比例要求 - 6.5%票息债券、13.0%票息债券和贷款授信协议均对李先生持股比例有要求，否则为违约事件[63][65][66][67][68] 集团抵押与资本承担情况 - 截至2019年9月30日，集团已抵押银行存款2.451亿港元、账面价值3700万港元的租赁土地及楼宇、公平值30.212亿港元的投资物业、140万港元的应收贸易账项及若干附属公司股权[80][84] - 截至2019年9月30日，集团就开发普汇中金•世界港及普汇中金国际中心有已订约但未拨备的8490万港元资本承担[81][85] 股息派发情况 - 董事会未派发本期中期股息，去年同期也无[83][87] 集团雇员情况 - 截至2019年9月30日，集团在香港有51名雇员、中国253名、英国2名；2019年3月31日分别为48名、235名、5名[90][94] 公司战略合作与业务拓展 - 自2019年4月起，GSVlabs成为公司和MCM集团的战略合作伙伴[99][101] - 2020年初将在西安开办首个创新中心，为人工智能行业公司提供加速器课程[99][101] - 2020年年中，GSVlabs将在美国匹兹堡和英国伦敦另外成立两个AI中心[99][101] - 9月下旬，公司与MCM Group和GSVlabs成功举办第3届陕西 - 香港金融与创新会议，吸引超350人参加[104] - MCM Group将重点探索中国市场机会，已与当地企业签署多项合作协议[105] - 公司金融咨询服务业务在企业合作方面持续取得成功[105] - 第三届陕港金融暨创新大会吸引超350人出席[106] 公司物业项目情况 - 公司在普汇中金‧世界港项目中持有合资公司66.0%股份[109][111] - 西安新办公大楼普汇中金国际中心提供34,000平方米办公空间及13,000平方米商业空间[110][112] - 商业大楼第二期发展项目总面积为128,000平方米，80.0%为服务和阁楼公寓[115][118] - 商业大楼第二期发展项目目标于2022年完成[115][118] - 普汇中金国际中心从2020年起将为公司带来稳定租金收入[110][112] - 公司中国区域总部将于今年年底进驻普汇中金国际中心[110][112] - 今年十一月初公司聘请朗诗绿色地产附属公司负责商业大楼二期项目[115][118] - 公司将加速在西安建立首个GSVlabs创新中心[117][119] 公司股权结构 - 截至2019年9月30日，李伟斌先生普通股66,680,600股、相关股份778,018股，受控制法团权益股份824,763,200股，总计892,221,818股，占公司已发行股份总数61.04%[124] - 截至2019年9月30日，萧伟业先生相关股份542,804股，占公司已发行股份总数0.04%[124] - 截至2019年9月30日，刘智杰先生普通股200,000股、相关股份361,869股，总计561,869股，占公司已发行股份总数0.04%[124] - 截至2019年9月30日，冯秀梅女士相关股份180,935股，占公司已发行股份总数0.01%[126] - 截至2019年9月30日，何钟泰博士相关股份361,869股，占公司已发行股份总数0.02%[126] - 截至2019年9月30日，黎家凤女士相关股份180,935股，占公司已发行股份总数0.01%[126] - 截至2019年9月30日，陈婵玲女士相关股份180,935股，占公司已发行股份总数0.01%[126] - 截至2019年9月30日，Wealth Keeper持有824,763,200股普通股，占公司已发行股份总数的56.43%[148] - 截至2019年9月30日，曹卫女士因配偶权益拥有892,221,818股权益，占公司已发行股份总数的61.04%[148] 购股计划相关情况 - 2012年9月21日公司采纳购股计划，期间无购股获授出、行使或注销，226,169份及542,804份购股分别失效及重新分类[131][132][135] - 报告日期，根据购股计划可供发行股份总数为140,909,474股，占2019年11月29日公司已发行股份总数1,461,609,692股的9.64%[132][135] - 按公司2019年9月30日1,461,609,692股已发行普通股计算各董事股份占比[136] - 2019年4月1日公司购股权总数为8,648,674份[138] - 2019年9月30日公司购股权总数为8,422,505份[138] - 执行、非执行和独立非执行董事4月1日购股权小计3,130,169份，9月30日为2,587,365份[138] - 其他类别（雇员和其他合资格参与者）4月1日购股权小计5,518,505份，9月30日为5,835,140份[138] - 执行董事李伟斌4月1日和9月30日购股数均为778,018份，行使价6.4100港元[138] - 执行董事萧伟业4月1日和9月30日购股数均为542,804份，行使价6.4100港元[138] - 执行董事林淑玲4月1日购股数542,804份，9月30日为0份，行使价6.4100港元[138] - 独立非执行董事何钟泰4月1日和9月30日购股数均为361,869份，行使价7.5175港元[138] - 2014年4月24日至2023年4月23日期间，每批20%的购股权可按批次依次行使[140] - 2019年期间无购股权授予、行使情况，注销226,169份，失效0份，重新分类542,804份[138] - 公司购股期权分五批归属，每批占比20%，不同批次分别从2014年4月24日、11月29日、12月17日等不同日期开始至2023年对应日期可行使[141] - 公司股份在2013年4月23日、11月28日、12月16日购股期权授出前一天的收市价分别为每股0.56港元、0.68港元、0.68港元[142][145] 公司业务合同情况 - 陕西普汇中金融资担保有限公司与西安孚日酒店物业管理有限公司的金融担保合同于2018年5月5日到期未续约，本期无费用收入，上期收入为人民币105,000元（约合124,000港元）[151] - 公司子公司CLI Design Limited本期向Golden Life Investment Limited支付租赁及管理费约541,000港元，上期为536,000港元[152] - 融资担保公司与孚日融资担保合约2018年5月5日到期未续期，本期无应收费用，去年同期应收105,000元人民币（约124,000港元）[153] - 汇领向精威支付租赁付款及物业管理费本期约541,000港元，去年同期536,000港元[153] - 融资担保公司与倬元旧协议2019年9月27日到期，同日订立新协议，倬元56%股权由李先生亲属持有[156][159] - 本期融资担保公司已收取/应收倬元担保费及咨询费（扣除增值税）约166,000元人民币（约188,000港元），去年同期2,700元人民币（约3,200港元）[157][159] 公司证券交易情况 - 本期公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[162][165] 公司股本变动情况 - 公司股本本期变动详情载于简明综合财务报表附注19[163][166