公司业务整体受外部环境影响情况 - 截至2021年3月31日财年，公司多业务板块受疫情和中美地缘政治动荡冲击[12][13][15] - 公司与海外伙伴部分创新项目暂停，在西安设人工智能创新中心计划推迟[14][16] - 国际贸易业务因中美贸易和技术争端及疫情影响，本年度无收入[78] - 集团密切关注新冠肺炎发展，评估其对财务和运营业绩的影响，影响程度在年报日期无法预测[167][170] 各业务线受影响情况 - 西安投资物业业务受影响，大明宫建材家居东三環店因租金优惠录得收入损失，二期预售活动推迟，普汇中金国际中心收入不及预期[13][15] - 公司中国在岸金融服务未受不利影响[19][21] 各业务线业绩表现 - MCM集团管理的财务顾问及资产管理业绩创新高[19][21] - MCM集团金融顾问服务业务总收入较去年增长351.6%[62] - 商业综合体收入大幅下降，但入住率增至96.0%[63] - 物业投资业务板块收入今年略有下降2.3%[63] - 物业投资业务本年度收入9710万港元，较去年下降2.3%，其中普汇中金国际中心贡献920万港元，商业大楼贡献8790万港元，商业大楼收入较去年下降11.5%[66][67] - 商业大楼本年度平均出租率96.0%，去年为92.6%，普汇中金国际中心截至2021年3月31日约90.0%可出租面积订立租赁协议[66][67] - MCM集团财务顾问及资产管理核心业务本年度佣金及管理费收入8710万港元，较去年增长超351.6%，按净收入计算较去年增长超231.0%[70][71] - MCM集团2021年第一季度交易量超1亿美元[70][71] - MCM集团资产管理部门MCMIP受管理资产平均约6000万美元[73][74] - 金融担保服务业务本年度收入1790万港元，较去年下降10.6%，截至2021年3月31日未偿还担保总额降至3.136亿元人民币，去年为4.433亿元人民币[77] - 物流及其他服务业务本年度服务收入120万港元，去年为1.2万港元[79] - 融资租赁服务业务处置后，本年度结果记为联营公司利润份额[80] - Palantir Technologies Inc.于2020年第三季度上市，为MCM集团早期投资者创造超五倍回报[70][71] - 本年度国际贸易业务无收入（去年：2.675亿港元），集团已暂时中止该业务分部[82][86][89] - 物流及其他服务业务收益120万港元（去年：1.2万港元）[83][86][89] 公司财务数据关键指标变化 - 2021年持续经营业务收入为223,678千港元，2020年为425,498千港元[36][47] - 2021年毛利为155,940千港元，2020年为144,700千港元[42][47] - 2021年除税前亏损146,712千港元，2020年亏损79,262千港元[47] - 2021年所得稅开支15,467千港元，2020年为39,774千港元[47] - 2021年本年度亏损162,179千港元，2020年亏损130,866千港元[47] - 2021年公司拥有人应占亏损178,853千港元，2020年亏损130,060千港元[47] - 2021年来自持续经营业务之每股基本及摊薄亏损为57.86港仙，2020年为44.49港仙[47] - 2021年3月31日非流动资产为4,674,276千港元，2020年为4,172,644千港元[49] - 2021年3月31日流动资产为609,951千港元，2020年为518,479千港元[49] - 2021年3月31日银行结存及现金为29,165千港元，2020年为25,382千港元[49] - 2021年3月31日流动负债为1,843,594千港元，2020年为1,868,679千港元[49] - 2021年持续经营业务总收入为2.237亿港元，较去年下跌47.4%[57][59] - 本年度毛利温和增加至1.559亿港元，较去年1.447亿港元增加7.7%，毛利率由去年34.0%大幅增加至69.7%[87][89] - 本年度其他收入、收益及亏损录得亏损1750万港元（2020年：收益1400万港元）[93][96] - 本年度出售附属公司收益1590万港元（去年：无）[94][96] - 投资物业公平值变动收益为5140万港元（2020年：1.466亿港元）[95][97] - 本年度应占一间联营公司溢利为970万港元（2020年：90万港元）[99][102] - 本年度持续经营业务行政开支为1.03亿港元，较去年1.241亿港元减少2110万港元；融资成本为2.5亿港元，较去年2.363亿港元增加1370万港元[100][101][102] - 本年度来自持续经营业务的财务成本为2.5亿港元，较去年的2.363亿港元增加1370万港元[103] - 2020年对收购MCM集团产生的商誉减值1530万港元，本年度未进一步减值[106][109] - 本年度集团亏损1.622亿港元，2020年亏损1.309亿港元[107][109] - 截至2021年3月31日，银行结存及现金和已抵押银行存款共2.368亿港元，较去年的2.743亿港元减少3750万港元[108][110] - 截至2021年3月31日，集团银行及其他借款为15.493亿港元，较2020年3月31日的14.607亿港元增加8860万港元[112][114] - 截至2021年3月31日，集团流动负债净额为12.336亿港元，2020年3月31日为13.502亿港元；流动比率为0.33，2020年3月31日为0.28[123][125] - 2021年3月31日，集团资产负债比率为0.59（2020年3月31日：0.62），负债总额31.105亿港元（2020年3月31日：29.297亿港元），资产总值52.842亿港元（2020年3月31日：46.911亿港元）[151][154] - 2021年3月31日，集团应收贷款总额为2.918亿港元，均应于一年内偿还，年利率介乎6.0%至18.0%，其中2.382亿港元有抵押，5360万港元无抵押[153][155] - 截至年报日期，有抵押应收贷款中2280万港元逾期已全额收回，无抵押应收贷款中5350万港元逾期[157] - 2021年3月31日，集团为银行贷款提供的担保总额为3.71亿港元，担保费和咨询费合计年利率为2% - 7%，无逾期情况[158] - 本年度为应收贷款和担保服务分别计提预期信贷损失570万港元和410万港元[157][158] - 2021年3月31日，有抵押应收贷款及无抵押应收贷款逾期金额分别为2280万港元及5350万港元，其中2280万港元已全数收回，本年度就预期信贷亏损计提拨备570万港元[160] - 2021年3月31日，集团向贷款银行提供的担保总额为3.71亿港元，担保费及咨询费合计通常介于每年贷款本金额的2%至7%，本年度就预期信贷亏损计提拨备410万港元[160] 公司股本相关情况 - 2020年12月14日，公司董事会建议实施股份合并，每5股现有股份（每股面值0.3125港元）合并为1股合并股份（每股面值1.5625港元）[129][132] - 股份合并生效后，公司已发行股本因注销缴足股本，每股已发行合并股份面值由1.5626港元削减至0.01港元，股本削减产生的进账额4.53829809亿港元转拨至实缴盈余账[129][132] - 股本削减生效后，公司法定股本增加至6.25亿港元，分为625亿股股份，每股面值0.01港元[130][132] - 股份合併、股本削減及股本增減（统称“股本重组”）于2021年2月17日获股东批准，2月19日生效[131][133] - 2020年12月14日，公司宣布建议按每持有1股获发3股供股股份，以每股0.38港元的认购价供股筹集资金，供股须待股本重组生效[135][137] - 李先生及Wealth Keeper承诺认购或促使认购4000.836万股及4.9485792亿股供股股份，且不会认购额外供股股份[136][138] - 认购价较2020年12月14日调整后股份理论收市价0.44港元折让约13.64%[141] - 认购价较截至2020年12月14日连续5个交易日调整后股份理论收市价0.451港元折让约15.74%[141] - 认购价较截至2020年12月14日连续10个交易日调整后股份平均理论收市价0.4535港元折让约16.21%[141] - 供股认购价较不同计算基准的经调整股份价格折让1.30%-93.79%[142] - 2021年3月25日完成供股，发行876,965,814股新供股股份，总面值约877万港元，所得款项总额及净额分别约为3.333亿港元及3.276亿港元[144][147] - 2020年3月31日，公司法定股本为6.25亿港元，分为20亿股每股面值0.3125港元的股份；2021年3月31日，变为6.25亿港元，分为625亿股每股面值0.01港元的股份[145][148] - 2020年3月31日，公司已发行股本为4.5675亿港元，分为1.461609692亿股每股面值0.3125港元的股份；2021年3月31日，变为1169万港元，分为1.169287752亿股每股面值0.01港元的股份[146][148] 公司业务发展规划 - 公司将继续构建以资本、科技及创业精神为驱动力的创新生态圈，重点扩大金融服务范畴[20][22] - 公司在私募配售和并购交易咨询方面成功，目标是亚洲和中国后期成长阶段的私人科技和新经济企业[25] - 公司将投入更多资源加强资产管理和财富管理，多个私募股权基金项目待推出[25] - 公司计划与汉中市政府合作重组物流园项目，目前未订立协议[26][27] - 公司将以MCM集团在香港持牌经营财务顾问及资产管理业务，辅以中国类金融服务，更专注金融服务[196][198] - MCM集团将通过与亚、北美及拉丁美洲知名基金建立伙伴关系拓展投资者及分销基础[196][198] - 资产管是公司未来几年发展重点[197][198] - 公司正研究推出若干以行业为主或区域性的风险投资基金并计划短期内推出市场[197][198] - 金融服务是公司业务增长关键驱动力[200] - 公司打算尽可能变现投资性房地产组合，为减债和拓展金融服务提供资金[200] 公司物业相关情况 - 公司在陕西西安及汉中构建了投资物业组合，但物业财务成本高，难以低利率再融资，将探索融资或出售方案[26][27] - 第二期发展项目2021年第三季度将预售，未来几年将成现金来源并改善债务状况[26][27] - 2021年3月31日，集团抵押银行存款2.076亿港元、账面价值为2380万港元的租赁土地及楼宇、公平值为32.603亿港元的若干投资物业及若干附属公司股权，分别为融资担保服务客户贷款、银行融资责任、若干银行及其他借款、6.5%票息债券及13.0%票息债券提供担保[165][168] - 2021年3月31日，集团就开发普汇中金 • 世界港及普汇中金国际中心有已订约但未拨备的4.562亿港元资本承担，将通过经营现金、借款及出售资产筹集资金[166][169] 公司债券相关情况 - 2017年7月25日发行的本金1亿港元、年利率9.0%的票息债券本年度已全额偿还[113][114] - 2019年分四批发行的本金2亿港元的第一批6.5%票息债券已到期，公司赎回4150万港元，截至2021年3月31日剩余1.585亿港元本金延期一年[117][119] - 2020年7月23日按尽力基准发行第二批6.5%票息债券，截至2021年3月31日已发行本金6650万港元，所得款项用于再融资现有借款[118][120] - 9.0%票息债券和6.5%票息债券均要求李先生及其联系人直接或间接拥有公司至少51%实益权益及投票权，否则债券须即时赎回[113][114][118][120] 公司人员情况 - 2021年3月31日，集团在香港有37名员工、中国有217名员工、英国有1名员工，2020年3月31日分别为44名、246名、1名[183] - 2021年3月31日公司在香港、中国及英国分别雇用37名、217名及1名雇员，2020年3月31日对应数据为44名、246名及1名[187] 公司风险及应对情况 - 集团面临经济、信贷、流动资金、合规等风险，通过调整策略、制定政策、监控资金需求、审查法规等方式应对[174][175][181][182][177][178][185][18