公司基本信息 - 公司专注金融服务、自营投资、放债及房地产业务，于港交所上市，股份代号1051[5] - 公司董事会非执行董事主席为李中晔女士，另有多名执行董事和独立非执行董事[7] - 公司核数师为大华马施云会计师事务所有限公司[7] - 公司主要往来银行包括中国工商银行（亚洲）有限公司等[7] - 公司注册办事处位于百慕达，总办事处及主要营业地点在香港湾仔[8] - 公司网址为www.g - resources.com[8] - 公司持有证券及期货条例之第1、2、4、5、6、9类牌照[15] 公司人员信息 - 李中晔52岁，2018年10月12日获委任为公司主席兼非执行董事，有金融及资讯科技行业20年经验[19] - 梁恺健46岁，2016年11月8日和12月16日分别获委任为执行董事和公司秘书，有会计及财务管理领域超20年经验[20] - 梁炜尧39岁，2018年4月16日获委任为执行董事，负责公司投资、资产管理和策略规划等，有超17年相关经验[21] - 卢华基49岁，2017年7月17日获委任为独立非执行董事，有审计、会计等超27年经验[23] - 陈功50岁，2017年2月3日获委任为独立非执行董事，有跨文化财务等超20年经验，曾在美国财富100强公司任职约8年[24] 公司财务数据关键指标变化 - 公司2020年除税后净利润达7320万美元，较2019年增加2970万美元[9] - 2020年公司收益为54215千美元，2019年为27110千美元，同比增加27105千美元[31] - 2020年公司其它收入为8142千美元，2019年为15257千美元，同比减少7115千美元[31] - 2020年公司行政开支为10477千美元，2019年为12038千美元，同比减少1561千美元[31] - 2020年按公平值计量且其变动计入损益之金融资产及永久票据投资之公平值变动为36627千美元，2019年为26427千美元，同比增加10200千美元[31] - 2020年投资物业公平值减少11423千美元，2019年为5131千美元，同比增加6292千美元[31] - 2020年公司其它亏损为2708千美元，2019年为3879千美元，同比减少1171千美元[31] - 2020年公司无金融资产减值之拨备，2019年为4327千美元[31] - 2020年公司EBITDA为74445千美元，2019年为44408千美元，同比增加30037千美元[31] - 2020年公司税前利润为73167千美元，2019年为43492千美元，同比增加29675千美元[31] - 2020年公司年内利润为73163千美元，2019年为43498千美元，同比增加29665千美元[31] - 2020年非流動資產為5.277億美元，較2019年增加2100萬美元；流動資產為11.037億美元，較2019年增加5890萬美元[53] - 2020年資產總值為16.31361億美元，2019年為15.51417億美元；資產淨值為15.71309億美元，較2019年增加7760萬美元[54][57] - 2020年經營活動所得現金淨額為1730萬美元，投資活動所得現金淨額為360萬美元，融資活動所用現金為60萬美元[58] - 2020年末現金及現金等值項目為9.64665億美元，2019年為9.40486億美元[58] - 2020年及2019年12月31日，集团资本负债比率为零，2020年12月31日无未偿还银行借款[59] 公司业务线数据关键指标变化 - 公司金融服务业务收益约为2019年的两倍[10] - 2020年金融服务业务税前利润为420万美元，2019年为税前亏损250万美元[38] - 2020年金融服务佣金收入及手续费为490万美元，2019年为190万美元[40] - 2020年保证金融资及放债业务利息收入为320万美元，2019年为50万美元[40] - 2020年来自保证金融资的利息收入较2019年增加270万美元[41] - 2020年客户应收账款增至1590万美元，2019年为300万美元[41] - 2020年超47万名客户进行首次公开发售保证金融资认购，为76只股票提供融资，认购总额逾39亿美元[41] - 2020年自营投资业务税前利润为8390万美元，包括金融资产利息、股息及分派收入4970万美元等[42] - 房地產業務本年度租金收入及稅前利潤分別為190萬美元及200萬美元，2019年分別為220萬美元及230萬美元[50] 公司投资情况 - 公司将约40%的金融资产分配至固定收入投资，平均分配于债券投资与现金投资[36] - 2020年公司投资3720万美元于非上市金融资产，投资2070万美元于上市债券，出售及接受提前购回上市债券2590万美元[42] - 2020年末公司持有非现金金融资产4.814亿美元，其中对Genesis Fund投资公平值为1.405亿美元，占资产总值8.6%[44][45] - Genesis Fund本年度已兌現及未兌現收益分別為2470萬美元及1690萬美元[46] - 截至2020年12月31日，公司持有Edge Special股份公平值為9380萬美元，佔資產總值5.7%，投資成本為6390萬美元[47] - Edge Special本年度無已兌現收益，未兌現收益為1180萬美元[48] - Edge Special於2020年12月31日擁有SSC Holdco Limited的19.6%權益[47] - Edge Special已發行股本總額包括50000股特別股份、30000股普通股及34000股優先股[47] 公司业务规划 - 公司将在香港及其它国家和地区物色优质高端商用物业等投资机遇[11] - 公司通过附属公司在香港从事放债业务，将谨慎管理风险和维持盈利能力[16] - 公司自营投资业务目标是确定投资机会，投资不同行业，提供风险平衡回报和股本价值[16] - 公司拟在合适时机扩充主要集中于香港及其他国家和地区的商业物业组合[17] - 预计2021年香港首次公开招股数目增加，集团将加强相关业务并提升证券交易及经纪业务客户覆盖率[67] 公司股权及股东情况 - 2020年12月31日，公司可根据2014年购股计划发行13.52442239亿股公司股份，占已发行股本的5.0%，且该计划下无购股权已授出、行使、注销或失效[89] - 截至2020年12月31日，Xie Pengfei、PX Global Advisors, LLC、PX Capital Management Ltd.、PX Capital Partners L.P.分别持有76.76346022亿股公司股份，占已发行股本的28.38%[97] 公司客户情况 - 来自五大客户的收益合计占集团本年度总收益约60%，其中最大客户收益占比约46%[99] 公司董事权益及相关情况 - 2020年12月31日，董事及行政人员或其联系人无公司或相联法团股份等权益及淡仓[85] - 公司本年度无安排使董事或行政人员可通过购入股份或债券获益，董事等无认购公司证券权利或未行使该权利[91] - 本年度年结日或年内无公司或附属公司参与订立、董事有重大权益的重大合约生效[92] - 本年度内及截至年报日期，除披露外，董事或其联系人无竞争业务重大权益[93] 公司治理相关规定 - 公司已获独立非执行董事书面确认符合上市规则独立身份规定[94] - 公司细则或百慕达适用法例无按比例向现有股东发售新股份的优先购股权规定[101] - 公司惠及董事的获准许弥偿条文生效，并为董事购买及设立责任保险[102] 公司面临风险 - 市场波动、环球与经济状况等因素可能对公司经营业绩造成重大影响，影响因素包括经济政治状况、市场状况、法规政策等[104] - 市场波动、市况停滞及信贷市场受扰使公司难以估计金融工具价值，可能导致其价值下跌，影响未来经营业绩[105] - 公司须在编制财务报表结算日重估投资物业公平值，其变动受市况影响，无法保证公平值不会下降[107] - 公司业绩以美元呈列，但部分收入、开支和投资以其他货币进行，美元兑外币汇率变动可能影响公司业务[108] - 不利市场波动下，风险集中可能使公司在庄家、投资等业务蒙受损失[109] - 技术变革和网络安全风险可能对公司业务造成一定影响[110] - 信贷风险指借款人等未能履行财务责任产生的损失风险，公司面临欠债第三方不履行责任的风险[111][112] - 法律、监管及合规风险包括公司未能遵守法律法规等可能招致制裁、损失或声誉受损的风险[114] - 金融服务业监管变化影响公司业务，公司需监控合规风险，遵守新规定成本将增加[115] 公司报告相关 - 公司将在年报刊发后三个月内刊发环境、社会及管治报告[117] 公司合规情况 - 本年度及至年报日期，集团未严重违反适用法律法规[118] 公司核数师变更 - 德勤•关黄陈方会计师行2020年1月3日辞任核数师，同日大华马施云会计师事务所有限公司获委任[127] 公司各委员会情况 - 年报日期，审核委员会由三名独立非执行董事组成，卢华基任主席[126] - 年报日期，董事会包括1名非执行董事、2名执行董事及3名独立非执行董事[132] - 公司已采纳及遵守《企业管治守则》内所有适用守则条文[131] - 公司已接获各独立非执行董事独立身份年度确认书，认为其均具独立性[134] - 提名委员会负责每年检讨及评估董事会组成及其成效[132] - 本年度为董事安排合适培训，着重上市公司董事角色、职能及责任[139] - 本年度检讨审核委员会、薪酬委员会及提名委员会职权范围[139] - 截至2020年12月31日，执行委员会由2名执行董事组成[140] - 截至2020年12月31日，审核委员会由3名独立非执行董事组成[141] - 审核委员会每年至少召开2次会议以审阅公司中期及全年业绩[144] - 2020年审核委员会审阅并建议董事会批准中期报告、年报及账目草稿[148] - 截至2020年12月31日，薪酬委员会由3名独立非执行董事组成[151] - 应付董事及高级管理层成员之薪酬详情载于2020年年报财务报表附注11[153] - 薪酬委员会就公司董事及高级管理层全体薪酬政策及架构向董事会提建议[158] - 2020年薪酬委员会检讨执行董事及高级管理层薪酬及花红并提建议[163] - 2020年薪酬委员会对执行董事、非执行董事及高级管理层薪酬待遇进行年度审阅[163] - 审核委员会检讨2020年审核规划程序强化措施[149] - 截至2020年12月31日，提名委员会由3名成员组成，包括公司主席及2名独立非执行董事[164] - 提名委员会主要职责为建立及维持委任和重新委任董事会成员的程序，每年检讨及评估董事会组成及成效[164] - 本年度提名委员会检讨了董事会成员多元化政策、职权范围、架构、人数及组成等[168] - 提名政策制定了辨识适合担任公司董事人选的过程及准则，评估候选人时需考虑品格、资格等因素[168] - 新董事委任时，提名委员会需依据甄选准则评估候选人，排列优先次序并提出建议[170] - 于股东大会上重选董事时，提名委员会需检讨退任董事贡献、是否符合准则，董事会据此向股东提出建议[172] - 公司致力于多元化的董事会，提名委员会每年检讨和考察董事会组成和有效性[176] - 甄选候选人以多元化范畴为基准，提名委员会每年在年报企业管治报告中汇报董事会组成并监察政策执行[178] 公司股息政策 - 股息政策制定了支付股东股息的结构，公司可通过现金或股份方式分配股息[180] - 董事会可支付中期股息，公司于股东大会宣派股息不得超董事会建议金额，支付能力须遵守相关法律规定[182] 公司秘书培训情况 - 截至本年度，公司秘书已接受15小时专业培训[187] 公司董事会会议情况 - 本年度内，董事会合共举行四次全体董事会会议[188] 公司人员出席率情况 - 非执行董事李中晔董事会会议出席率100%，提名委员会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] - 执行董事梁恺健董事会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] - 执行董事梁炜尧董事会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] - 独立非执行董事卢华基董事会会议出席率100%，审核委员会会议出席率100%，薪酬委员会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] - 独立非执行董事陈功董事会会议出席率100%，审核委员会会议出席率100%，薪酬委员会会议出席率100%，提名委员会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] - 独立非执行董事阙梅登董事会会议出席率100%，审核委员会会议出席率100%，薪酬委员会会议出席率100%，提名委员会会议出席率100%，2020年股东周年大会出席率100%[190] 公司核数服务费用情况 - 截至2020年12月31日止年度，核数服务费用为192千美元，非核数服务费用为32千美元，总计224千美元[198] 公司其他情况 - 董事会决定不宣派本年度末期股息[76] - 本年度内，公司及其附属公司无购回、出售或赎回公司任何上市证券[84] - 李中晔女士及梁炜尧先生将在应届股东周年大会轮席告退，均符合资格并愿意膺选连任[82] - 2