资产与负债 - 中原银行2019年资产总额达人民币7,098.85亿元，较年初增长14.4%[8] - 公司2019年资产总额为7098.85亿元人民币，同比增长14.4%[12] - 公司2019年末总资产规模达人民币7,098.85亿元，较年初增长14.4%[14] - 公司2019年总资产达到7,098.85亿元，较年初增长14.4%[22] - 截至2019年12月31日，公司总资产为7098.85亿元人民币，同比增长14.4%[63] - 公司负债总额为人民币6,520.54亿元，较上年末增加人民币872.88亿元，增幅15.5%[78] 收入与利润 - 公司2019年利息净收入为156.096亿元人民币，同比增长13.6%[11] - 公司2019年手续费及佣金净收入为18.656亿元人民币，同比增长45.7%[11] - 公司2019年净利润为32.06亿元人民币，同比增长35.5%[11] - 公司2019年实现净利润人民币32.06亿元，同比增长35.5%[14] - 公司业务收入为人民币18.66亿元，增幅45.7%，净利润为人民币32.06亿元，增幅35.5%[17] - 公司2019年实现营业收入190.22亿元，同比增长13.3%[22] - 公司2019年实现净利润32.06亿元，同比增长35.5%[22] - 公司2019年实现拨备前利润115.09亿元，同比增长17.1%[27] - 公司2019年实现税前利润43.61亿元，同比增长46.6%[27] - 公司2019年实现净利润32.06亿元，同比增长35.5%[27] - 公司2019年利息净收入156.10亿元，同比增长13.6%[29] - 公司2019年手续费及佣金净收入18.66亿元，同比增长45.7%[28] - 公司2019年营业利润43.61亿元，同比增长46.6%[28] - 公司2019年利息收入为292.54亿元人民币，同比增长40.13亿元人民币，增幅15.9%[34] - 公司2019年利息支出为136.45亿元人民币，同比增加21.47亿元人民币，增幅18.7%[43] - 公司2019年所得税费用为11.55亿元人民币，同比增长89.5%，主要由于税前利润增加[61][62] 贷款与存款 - 公司2019年发放贷款及垫款净额为2912.301亿元人民币，同比增长18.1%[12] - 公司2019年吸收存款为3897.315亿元人民币，同比增长11.5%[12] - 公司2019年存款余额（不含应计利息）人民币3,850.46亿元，较上年末新增人民币388.57亿元[16] - 公司2019年贷款余额（不含应计利息）人民币2,992.05亿元，较上年末新增人民币448.35亿元[16] - 公司2019年发放贷款及垫款总额为2992.05亿元人民币，同比增长17.6%[66] - 吸收存款总额为人民币3,850.46亿元，较上年末增加人民币388.57亿元，增幅11.2%[79] - 公司对公存款余额为2,110.38亿元人民币，较年初增长125.57亿元人民币，时点增幅为6.33%[109] - 公司对公贷款余额为1,418.09亿元人民币，较年初新增115.28亿元人民币，增幅为8.85%[111] - 储蓄存款时点余额人民币1,740.07亿元，新增人民币263.00亿元，增幅17.81%，资产管理余额人民币2,255.76亿元，新增人民币424.85亿元，增幅23.20%[125] - 个人贷款时点余额人民币1,314.25亿元，新增人民币262.54亿元，增幅24.96%[126] 不良贷款与风险管理 - 公司2019年不良贷款率为2.23%，同比下降0.21个百分点[12] - 公司2019年拨备覆盖率为151.77%，同比下降4.34个百分点[12] - 公司2019年不良贷款率2.23%，较年初下降0.21个百分点[16] - 公司2019年核心一级资本充足率为8.51%，同比下降0.93个百分点[12] - 公司2019年资本充足率为13.02%，较上年末下降1.35个百分点[106] - 公司2019年核心一级资本充足率为8.51%，较上年末下降0.93个百分点[107] - 公司2019年不良贷款余额为人民币66.79亿元，较上年末增加人民币4.72亿元，不良贷款率为2.23%，较上年末下降0.21个百分点[88] - 截至2019年12月31日，公司不良贷款总额为667.87亿元人民币，不良贷款率为2.23%，较2018年末下降0.21个百分点[90] - 公司类不良贷款金额为510.61亿元人民币，较2018年末增加45.7亿元人民币，不良贷款率上升0.03个百分点至3.60%[94] - 个人不良贷款金额为109.9亿元人民币，较2018年末增加1.5亿元人民币，不良贷款率下降0.19个百分点至0.84%[94] - 公司贷款总额为1418.087亿元人民币，占总贷款金额的47.4%，不良贷款率为3.60%[95] - 个人贷款总额为1314.247亿元人民币，占总贷款金额的43.9%，不良贷款率为0.84%[95] - 制造业不良贷款金额为21.375亿元人民币，不良贷款率为8.05%，较上年末上升0.52个百分点[97] - 批发和零售业不良贷款金额为14.37亿元人民币，不良贷款率为8.58%，较上年末增加2.47个百分点[97] - 农、林、牧、渔业不良贷款金额为4.894亿元人民币，不良贷款率为13.00%，较上年末增加7.13个百分点[97] - 保证贷款不良贷款金额为31.898亿元人民币，不良贷款率为4.26%，较上年末增加0.36个百分点[99] - 抵押贷款不良贷款金额为26.46亿元人民币，不良贷款率为1.75%，较上年末下降0.28个百分点[99] - 票据贴现不良贷款金额为4.74亿元人民币，不良贷款率为1.83%，较上年末下降0.68个百分点[95] - 公司逾期贷款总额为99.42亿元人民币，较上年末减少9.73亿元人民币，逾期贷款占贷款总额的比例为3.32%，较上年末下降0.97个百分点[104] 数字化转型与科技建设 - 中原银行自2018年起开启数字化转型，以打造敏捷银行、未来银行为目标[8] - 公司开发上线六大科技平台、九大数据基础平台，为转型筑基蓄能[18] - 公司总行科技队伍达到459人，完成29套新系统建设上线及1,570项功能优化[146] - 公司信息科技建设在银保监会2018年度监管评级中获评2C级，得分连续五年提升[160] - 公司建立了7*24小时的全网络、全媒体舆情监测系统，加强日常舆情监测[161] - 公司完成零售条线总行部落化敏捷转型，提升产品迭代速度[165] - 公司推进大数据应用能力等7大模块规划落地，启动总分支联动营销体系建设[165] - 公司加强科技基础设施建设，开发上线统一开发平台、微服务平台、云平台等六大科技平台[165] - 公司建设机器学习等九大基础平台，提高数据应用能力[165] 客户与业务发展 - 公司2019年零售有效客户达444.8万户，公司有效客户达3.3万户[16] - 公司2019年零售客户达到1,494.62万户，较年初新增256.62万户[24] - 公司2019年手机银行用户达到605.72万户，较年初新增208.73万户，提升52.6%[24] - 公司2019年信用卡客户达到177.63万户，较年初新增82.00万户，提升85.7%[24] - 公司2019年零售业务营业收入占比33.3%，较上年提升3.3个百分点[24] - 公司2019年累计业务融资量达1,249.50亿元，同比增长19.1%[25] - 公司2019年在河南省布设了122家县域支行、50家乡镇支行、5,373家惠农支付服务点[25] - 公司服务小微客户超过3.8万户，小微贷款户数3.6万户，较2018年新增0.8万户[115] - 公司小微贷款余额人民币420.28亿元，较2018年新增人民币76.67亿元[115] - 公司现金管理账户数0.96万户，较年初增长281.05%[119] - 公司现金管理沉淀人民币存款日均余额人民币510亿元，较上年末增长45.37%[119] - 企业网上银行客户累计达到12.93万户，新增1.67万户，累计交易额人民币22,533亿元，交易总数新增926.05万笔，占公司银行客户交易总数的94.02%[120] - 交易银行业务累计融资量达人民币1,249.50亿元，保证金存款日均新增人民币81亿元[121] - 国际结算量47.6亿美元，国际融资发生额人民币135.5亿元，进口开证约12亿美元，同比增长53%，跨境人民币结算量人民币16亿元[123] - 全行客户数1,494.62万户，新增256.62万户，增幅20.73%，有效客户数444.77万户，新增175万户，增幅64.87%[127] - 财私客户数量2.53万户，新增0.58万户，资产规模人民币593.37亿元，新增人民币120.89亿元，表外资产余额人民币226.64亿元，增幅250.51%[128] - 中原吃货地图平台累计入驻商户数4.76万户，新增4.16万户，累计交易额人民币10.19亿元，新增交易额8.01亿元，用户数累计32.47万户[129] - 社区产品上线社区702个，覆盖340个物业公司，社区总用户数33.4万人，线上注册用户10.9万人，缴费金额人民币0.44亿元[130] - 公司财富与私人银行业务通过4场超高净值客户商务考察，提升管理资产达人民币28.91亿元[131] - 公司惠农业务中，“豫农贷”累计放款人民币3.8亿元，预授信金额人民币43.2亿元，服务农村家庭约8.6万户，服务农村人口约40.6万人[132] - 公司惠农存款余额人民币189.2亿元，较上年末新增人民币89.5亿元，增幅89.78%[133] - 公司信用卡业务累计发卡199.77万张，较上年末新增96.89万张，全年累计交易额人民币580.4亿元，增幅253.51%[134] - 公司直销银行“永续贷”联合创新业务累计签约14家银行，管理规模人民币17.8亿元[135] - 公司资金业务中，存拆放同业及其他金融机构款项以及买入返售金融资产余额为人民币477.52亿元，占公司资产总额的6.73%[137] - 公司同业业务中，贴现当年累计发生额超人民币471亿元，与42家同业机构实现开户，累计交易量达人民币247.84亿元[138] - 公司理财产品存续规模达人民币610.41亿元，较2018年末增长88.23亿元[139] - 公司累计发行理财产品748只，累计发行金额达人民币1,750.75亿元[139] - 公司自助设备总量为5,150台，线下自助渠道业务累计交易金额达人民币1,838.17亿元[142] - 公司个人网上银行新增用户29.1万户，累计交易金额达人民币0.49亿元[143] - 公司手机银行用户新增208.73万户，累计用户达605.72万户[143] - 公司微信银行粉丝数达293.41万户，绑卡客户新增54.1万户[144] 子公司与分支机构 - 中原银行下辖18家分行和2家直属支行，共有营业网点467家[8] - 中原银行作为主发起人，在省内设有9家村镇银行和1家消费金融公司，在省外设有1家金融租赁公司[8] - 公司2019年成功控股邦银金租，顺利完成中原消费金融增资扩股[15] - 公司控股并购邦银金租，为河南摘取第三张金融租赁牌照[17] - 公司中原消费金融公司注册资本达到人民币20亿元，经营实力进一步增强[17] - 九家村镇银行资产总额达到120.51亿元人民币，较年初增长9.96%[148] - 九家村镇银行存款余额为103.22亿元人民币，较年初增长16.70%[148] - 九家村镇银行贷款总额为79.94亿元人民币，较年初增长17.21%[148] - 中原消费金融公司当年放款304.38亿元人民币，累计放款541.75亿元人民币[149] - 中原消费金融公司当年新增贷款53.54亿元人民币，累计贷款余额140.08亿元人民币[149] - 中原消费金融公司当年实现营业收入12.2亿元人民币，新增客户数352.61万[149] - 邦银金融租赁公司资产总额为321.82亿元人民币，融资租赁余额为291.01亿元人民币[151] - 邦银金融租赁公司累计投放600亿元人民币，累计业务投放335笔[151] - 邦银金融租赁公司累计实现营业收入30.27亿元人民币，业务覆盖全国23个省、市、自治区[151] 风险管理与合规 - 公司2019年拨备覆盖率为151.77%，同比下降4.34个百分点[12] - 公司2019年核心一级资本充足率为8.51%，同比下降0.93个百分点[12] - 公司2019年资本充足率为13.02%，较上年末下降1.35个百分点[106] - 公司2019年核心一级资本充足率为8.51%，较上年末下降0.93个百分点[107] - 公司2019年减值损失为71.48亿元人民币，同比增长4.3%，主要由于加强金融资产精细化管理[58] - 2019年投资性金融资产减值损失为26.31亿元人民币，同比增长350.2%[59] - 公司建立了由董事会、监事会、高级管理层、合规部门、内审部门等构成的操作风险管理架构[157] - 公司整体流动性状况较为宽裕，主要流动性监管指标满足监管要求且不断改善[158] - 公司强化汇率风险管控，设定外币敞口隔夜限额等各项监测指标[163] 股东与股权结构 - 河南投资集团有限公司为公司第一大股东，持股1,407,285,479股，占总股本7.01%[167] - 永城煤电控股集团有限公司为公司第二大股东，持股1,156,751,425股，占总股本5.76%[167] - 郑州康桥房地产开发有限责任公司增持公司股份78,272,387股，通过协议转让受让河南大固建筑工程有限公司所得[167] - 河南能源化工集团有限公司持有公司1,299,627,447股内资股，占总股本6.48%[169] - 中晟资本（香港）有限公司持有公司214,168,000股H股，占总股本1.07%[169] - 永城煤電控股集團有限公司直接持有公司1,156,751,425股內資股，並通過其受控法團間接持有54,695,401股內資股[172] - 河南能源化工集團有限公司通過其受控法團間接持有公司1,299,627,447股內資股[172] - 中國民生投資股份有限公司通過其受控法團間接持有公司726,000,000股H股[175] - L.R. Capital Management Company (Cayman) Limited通過其受控法團間接持有公司482,288,000股H股[175] - CITIC Securities Company Limited通過其受控法團間接持有公司221,593,927股H股（好倉）與221,593,927股H股（淡倉）[176] - DBS Bank Ltd. 直接持有公司882,393,350股H股（好倉）與882,393,350股H股（淡倉）[176] - 河南盛潤控股集團有限公司持有公司753,000,000股內資股[178] - 鄭州康橋房地產開發有限責任公司持有公司553,109,303股內資股[178] - 河南縱橫燃氣管道有限公司持有公司200,000,000股內資股[178] - 公司5,555,590,088股內資股存在質押情形，佔已發行普通股股份總數27.67%[179] 优先股与股息 - 公司于2018年11月21日发行了规模为13.95亿美元的非累积永续境外优先股，每股发行价格为20美元，发行股数共计69,750,000股[180] - 境外优先股募集资金总额约为人民币9,688百万元，已全部用于补充公司其他一级资本[180] - 公司于2019年11月21日分派境外优先股股息78,120,000美元（税后）[184] - 境外优先股总股息为86,800,000美元，其中票面股息率为5.60%，支付予境外优先股持有人78,120,000美元[185] - 2019年境外优先股分配金额为609,224千元，占合并报表中归属于公司股东净利润的19.26%[186] 管理层与董事会 - 郝驚濤先生於2019年3月28日被選舉為監事長[190][193] - 賈繼紅女士於2019年3月28日被選舉為副監事長[190][193] - 趙明先生於2019年1月17日辭任股東監事職務[191][193] - 潘新民先生於2019年5月20日被選舉為外部監事[191][193] - 姚紅波先生於2019年5月16日獲核准為行