资产与负债 - 截至2020年12月末，中原银行资产总额为人民币7,574.83亿元[6] - 公司2020年资产总额为757,482.5百万元，同比增长6.7%[10] - 公司2020年总资产达到人民币7,574.83亿元，营业收入为人民币194.28亿元，净利润为人民币33.55亿元[13] - 公司资产总额达到7,574.83亿元人民币，较年初增加475.98亿元人民币，增幅6.7%[16] - 公司总资产为7574.83亿元，较年初增加475.98亿元，增幅6.7%[23] - 公司2020年资产总额为7574.83亿元，同比增长6.7%[66] - 公司负债总额为6981.27亿元人民币，较上年末增加460.73亿元人民币，增幅7.1%[79] 分支机构与网络 - 中原银行下辖18家分行和2家直属支行，共有营业网点494家[6] - 中原银行在省内设有9家村镇银行和1家消费金融公司[6] - 公司下辖18家分行和2家直属支行，市区支行297家，县域支行126家，乡镇支行71家，惠农支付服务点和普惠金融服务站近5,000家[139] - 截至2020年12月31日，公司已在全省设立县域支行126家、乡镇支行71家、惠农支付服务点和农村普惠金融服务站近5,000家，覆盖河南全省18个地市75%的乡镇，惠及1,000余万农村居民[131] 财务表现 - 公司2020年利息净收入为16,565.0百万元，同比增长5.5%[9] - 公司2020年净利润为3,354.7百万元，同比增长4.6%[9] - 公司2020年发放贷款净额为347,656.8百万元，同比增长19.4%[10] - 公司2020年吸收存款为431,341.4百万元，同比增长10.7%[10] - 公司2020年不良贷款率为2.21%，同比下降0.02个百分点[10] - 公司2020年拨备覆盖率为153.31%，同比上升1.54个百分点[10] - 公司2020年核心一级资本充足率为8.59%，同比上升0.08个百分点[10] - 公司2020年资本充足率为13.20%，同比上升0.18个百分点[10] - 公司2020年荣获《福布斯》世界最佳银行中国区域第三名[7] - 公司2020年利息净收入为165.65亿元人民币，同比增长5.5%[29] - 公司2020年净利润为33.547亿元人民币，同比增长4.6%[29] - 公司2020年发放贷款及垫款平均余额为3281.752亿元人民币，利息收入为182.118亿元人民币，平均收益率为5.55%[32] - 公司2020年投资证券及其他金融资产平均余额为2132.61亿元人民币，利息收入为85.882亿元人民币，平均收益率为4.03%[32] - 公司2020年吸收存款平均余额为4086.632亿元人民币，利息支出为80.911亿元人民币，平均付息率为1.98%[32] - 公司2020年净利差为2.36%，净利息收益率为2.48%[32] - 公司2020年业务规模扩大促进利息净收入较上年增加31.87亿元人民币[31] - 公司2020年手续费及佣金净收入为17.864亿元人民币，同比增长1.1%[29] - 公司2020年交易净亏损为1.845亿元人民币，同比下降165.1%[29] - 公司2020年资产减值损失为78.486亿元人民币，同比增长9.8%[29] - 公司2020年利息收入为309.46亿元人民币，同比增长5.4%[37] - 发放贷款及垫款利息收入为182.12亿元人民币，同比增长3.0%[38] - 投资证券及其他金融资产利息收入为85.88亿元人民币，同比下降7.2%[40] - 吸收存款利息支出为80.91亿元人民币，同比增长10.0%[47] - 净利差由上年的2.58%下降至本年的2.36%[51] - 净利息收益率由上年的2.67%下降至本年的2.48%[51] - 手续费及佣金净收入为17.86亿元人民币，同比增长1.1%[52] - 公司2020年银行卡服务手续费收入为4.30亿元，同比增长54.3%[53] - 公司2020年理财业务手续费收入为4.42亿元，同比增长20.9%[54] - 公司2020年承销业务收入为5.31亿元，同比增长77.1%[55] - 公司2020年交易净亏损为1.85亿元，同比减少4.68亿元[56] - 公司2020年投资证券所得收益净额为11.35亿元，同比增长0.24亿元[57] - 公司2020年营业费用为71.19亿元，同比下降4.9%[58] - 公司2020年人工成本为38.89亿元，同比下降7.7%[60] - 公司2020年减值损失为78.49亿元，同比增长9.8%[61] - 公司2020年发放贷款及垫款为4885.0亿元，同比增长31.5%[62] - 公司发放贷款及垫款总额为人民币35,937.58亿元，占总资产的47.4%，较上年末增加19.3%[67][68] - 公司贷款为人民币1,503.71亿元，占发放贷款及垫款总额的42.1%，较上年末增加6.0%[70] - 个人贷款为人民币1,705.01亿元，较上年末增加29.7%[72] - 票据贴现为人民币361.54亿元，较上年末增加39.2%[74] - 投资证券及其他金融资产净额为人民币2,393.98亿元，较上年末减少5.0%[75] - 公司贷款中信用贷款占比11.9%，较上年末增加4.5个百分点[71] - 个人住房贷款占个人贷款总额的50.1%，较上年末减少2.9个百分点[73] - 以摊余成本计量的金融资产占投资证券及其他金融资产总额的71.7%，较上年末增加9.4个百分点[76] - 公司投资证券及其他金融资产净额为2393.975亿元人民币，较上年末减少126.703亿元人民币，降幅5.0%[77] - 公司买入返售金融资产总额为158.20亿元人民币，较上年末减少10.19亿元人民币，降幅6.1%[78] - 公司现金及存放中央银行款项总额为653.36亿元人民币，较上年末减少67.82亿元人民币，降幅9.4%[78] - 公司吸收存款总额为4249.82亿元人民币，较上年末增加399.36亿元人民币，增幅10.4%[81] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额为593.89亿元人民币，较上年末减少21.89亿元人民币，降幅3.6%[83] - 公司拆入资金余额为312.14亿元人民币，较上年末增加31.56亿元人民币，增幅11.2%[84] - 公司已发行债券余额为760.55亿元人民币，较上年末减少36.66亿元人民币，降幅4.6%[85] - 公司卖出回购金融资产余额为461.41亿元人民币，较上年末减少204.04亿元人民币，降幅30.7%[86] - 公司股东权益总额为593.55亿元人民币，较上年末增加15.24亿元人民币，增幅2.6%[87] - 公司2020年不良贷款余额为78.83亿元人民币，较上年增加12.04亿元人民币，不良贷款率为2.21%，较上年下降0.02个百分点[90] - 公司2020年贷款承诺金额为8,339.9百万元人民币，较上年减少12,052.4百万元人民币[89] - 公司2020年公司类不良贷款余额为57.03亿元人民币，较上年增加5.97亿元人民币，不良贷款率上升0.19个百分点至3.79%[93] - 公司2020年个人不良贷款余额为17.06亿元人民币，较上年增加6.07亿元人民币，不良贷款率上升0.16个百分点至1.00%[93] - 公司2020年正常类贷款占比为95.16%，较上年上升0.91个百分点[91] - 公司2020年关注类贷款占比为2.63%，较上年下降0.88个百分点[90] - 公司2020年个人住房按揭贷款不良贷款率为0.23%，较上年上升0.14个百分点[92] - 公司2020年个人消费贷款不良贷款率为1.31%，较上年上升0.54个百分点[92] - 公司2020年个人经营性贷款不良贷款率为2.09%，较上年下降0.73个百分点[92] - 公司2020年贴现票据不良贷款率为1.31%，较上年下降0.52个百分点[92] - 制造业不良贷款余额较上年末增加人民币3.23亿元，不良贷款率增加0.88个百分点至8.93%[96] - 批发和零售业不良贷款余额较上年末增加人民币2.40亿元，不良贷款率增加2.69个百分点至11.27%[96] - 农、林、牧、渔业不良贷款余额较上年末减少人民币0.27亿元，不良贷款率增加1.70个百分点至14.70%[96] - 保证贷款不良贷款余额较上年末增加人民币4.92亿元，不良贷款率上升0.92个百分点至5.18%[98] - 抵押贷款不良贷款余额较上年末增加人民币5.03亿元，不良贷款率下降0.02个百分点至1.73%[98] - 公司贷款总额为150,371.0百万元，占总贷款金额的42.1%，不良贷款率为3.79%[95] - 个人贷款总额为170,501.3百万元，占总贷款金额的47.8%，不良贷款率为1.00%[95] - 票据贴现总额为36,153.6百万元，占总贷款金额的10.1%，不良贷款率为1.31%[95] - 公司对单一借款人的贷款余额均未超过资本净额的10%[99] - 公司向最大单一借款人的贷款余额为37.27亿元人民币，占贷款总额的1.0%[100] - 公司向十大单一借款人的贷款总额为146.22亿元人民币，占贷款总额的4.1%[100] - 公司逾期贷款总额为112.09亿元人民币，较上年末增加12.67亿元人民币，逾期贷款占贷款总额的比例为3.14%，较上年末下降0.18个百分点[102] - 公司银行业务营业收入为103.22亿元人民币，占总营业收入的53.1%[103] - 公司核心一级资本充足率为8.59%，一级资本充足率为10.35%，资本充足率为13.20%，分别较上年末上升0.08、0.04及0.18个百分点[104] - 公司对公存款余额为2244.90亿元人民币，较年初增长134.52亿元人民币，增幅6.37%[106] - 公司对公存款日均余额为2181.95亿元人民币，较上年增长134.86亿元人民币，增幅6.59%[106] - 公司对公客户数量达到23.0万户，较上年末增加2.5万户[107] - 总行级战略客户合作覆盖率达84%，授信资产余额较上年末新增人民币34亿元，增幅5.0%[108] - 战略客户对公存款日均较上年末提升人民币19亿元，增幅4.9%[108] - 全行机构存款日均余额人民币912.67亿元，较上年末下降人民币365.03亿元[109] - 服务小微客户超6.5万户，贷款余额达人民币1,222.73亿元[110] - 普惠小微贷款加权平均利率为4.80%，贷款户数63,912户，较年初新增27,370户[110] - 普惠小微贷款余额人民币508.13亿元，较上年末新增人民币87.85亿元[110] - 已帮扶普惠小微客户2,422次，涉及贷款金额人民币29.63亿元[110] - 累计为3,366家企业放款5,061笔，合计人民币156.93亿元[110] - 公司成功发行中国银行间市场交易商协会非金融企业债务融资工具19只，规模合计人民币118.6亿元[112] - 公司累计实现北京金融资产交易所债权融资计划挂牌发行人民币28.8亿元[112] - 公司现金管理账户数7,433户，存款日均余额人民币533.75亿元，较上年末增长4.66%[114] - 公司基层政府资金E监管平台全省签约3,790户，日均存款达人民币1.02亿元[114] - 公司交易银行业务累计融资量达人民币1,203亿元[115] - 公司通过电子保函为中小企业节约保证金超过人民币5亿元[115] - 公司交易银行国际业务实现国际结算量50.64亿美元，国际贸易融资发生额人民币170.59亿元，同比增长25.9%[116] - 公司企业网上银行客户累计达到144,023户，较上年末新增14,685户，本年累计交易额人民币26,214亿元[117] - 公司企业网上银行本年累计交易9,099,047笔，占同期公司银行客户总交易笔数的91.85%[117] - 储蓄存款时点余额为人民币2004.92亿元，较上年末新增264.85亿元，增幅15.22%[120] - 资产管理余额为人民币2742.95亿元，较上年末新增487.19亿元，增幅21.6%[120] - 个人贷款时点余额为人民币1705.01亿元，较上年末新增390.76亿元，增幅29.73%[121] - 全行客户数为1710.53万户，较上年末新增215.91万户，增幅14.45%[122] - 大众客群管理资产规模为人民币1948.36亿元，较上年末新增316.16亿元[123] - 财私客群管理资产规模为人民币789.95亿元，较上年新增196.58亿元，增幅33.13%[124] - 300万以上客户数为0.54万户，较上年末增长0.14万户，增幅35%[124] - 表外资产余额为人民币344.37亿元，较上年末增长117.74亿元，增幅51.95%[124] - 销售高净值专属产品金额为人民币114.78亿元，在全省银行中排名第一梯队[124] - 注册用户数达到140.07万户，月活跃用户数达到20.05万户[125] - 截至2020年12月31日，小微商户入驻数达26.68万户，存款余额人民币81.28亿元，较上年末新增人民币28.08亿元，资产管理余额人民币120.95亿元，较上年末新增人民币44.15亿元[126] - 截至2020年12月31日，社区总用户数420.6万人，线上注册用户365.6万人，累计上线社区10.4家，覆盖1,874个物业公司[126] - 截至2020年12月31日，教育领域新增上线学校及教育机构1,048家，累计达到3,980家，新增注册用户105.6万户，累计达到142.6万户，新增收款271万笔，金额人民币24.4亿元[126] - 截至2020年12月31日，智赢平台共创建配置线上活动306场，累计触达239.08万客户，浏览3,617.82万次，积分商城累计浏览次数6,469万次，注册用户198.25万户，较上年末新增73.03万户，增幅58%[128] - 截至2020年12月31日，乡村在线APP注册22万户，绑卡20万户，绑卡率90%[131] - 截至2020年12月31日，惠农个贷余额人民币13.30亿元，较年初新增人民币9.56亿元，增幅256%，本年累计投放6.76万笔，投放金额人民币23.77亿元[131] - 截至2020年12月31日，惠农账户资金余额人民币273.1亿元，较上年末新增人民币83.9亿元，增幅44.3%[131] - 信用卡累计发卡245.04万张，较上年末新增45.27万张，有效激活卡175.57万张，交易额人民币811.67亿元，同比增幅39.85%，收入总计人民币7.02亿元，同比增幅75.09%[132] - 直销银行永续贷联合创新业务累计签约21家合作银行，启动运营16家银行，管理规模人民币91.9亿元[133] - 存拆放同业及其他金融机构款项以及买入返售金融资产余额为人民币545.94亿元，占资产总额的7.21%，同业及其他金融机构存拆入款项以及卖出回购金融资产余额为人民币1,367.44亿元，占负债总额19.59%[134] - CFETS同业存款累计成交人民币390.70亿元，同比增长57.64%，票据贴现业务累计办理人民币607.07亿元，同比增长28.89%[136] - 理财产品存续规模人民币727.87亿元，较上年末增长人民币117.46亿元，增幅19.24%[137] - 自助设备总量为5,507台，线下自助渠道业务量累计3,337.78万笔，涉及交易金额人民币1,038.65亿元[140] - 个人网上银行新增用户10.62万户，累计99.18万户，累计交易金额人民币13,652.72亿元[141] - 手机银行用户新增166.77万户，累计772.49万户，月活总量新增69.29万户，累计208.79万户[142] - 微信银行粉丝数468.25万户，较上年末新增174.84万户，绑卡客户310.96万户，较上年末新增162.66万户[143] - 客服中心电话总呼入量347.96万通，人工进线量160.43万通，接通率89.89%，客户满意度99.56%[144] - 公司自主研发深度学习模型，发布OCR、