利润分配 - 2019年度利润分配预案为每10股派发现金股利人民币3.70元（含税）[3] 集团整体财务数据关键指标变化 - 2019年民生银行集团实现归属于母公司股东的净利润538.19亿元，同比增长6.94% [12] - 2019年民生银行集团实现营业收入1777.45亿元，同比增长15.30% [12] - 2019年民生银行集团净息差2.11%，同比提高0.24个百分点 [12] - 2019年民生银行集团成本收入比27.14%，同比下降3.44个百分点 [12] - 2019年末，民生银行集团不良贷款率1.56%，比上年末下降0.20个百分点 [12] - 2019年末表内总资产达6.68万亿元，总负债达6.15万亿元[22] - 2019年末银行资本充足率达到13.27%，创历史最好水平[22] - 2019年利息净收入979.43亿元，较2018年的766.8亿元增长27.73%[41] - 2019年非利息净收入798.02亿元，较2018年的774.81亿元增长3.00%[41] - 2019年营业收入1777.45亿元，较2018年的1541.61亿元增长15.30%[41] - 2019年贷款和垫款减值损失608.5亿元，较2018年的436.11亿元增长39.53%[41] - 2019年归属于母公司股东的所得税前利润647.38亿元，较2018年的587.85亿元增长10.13%[41] - 2019年净利润538.19亿元，较2018年的503.27亿元增长6.94%[41] - 2019年基本每股收益1.22元，较2018年的1.14元增长7.02%[41] - 2019年平均总资产收益率0.87%，较2018年的0.85%增加0.02个百分点[41] - 2019年加权平均净资产收益率12.40%，较2018年的12.94%减少0.54个百分点[41] - 2019年净息差（重述）2.11%，较2018年的1.87%增加0.24个百分点[41] - 2019年末资产总额6681841百万元，较上年度末增长11.46%[43] - 2019年末发放贷款和垫款总额3487601百万元，较上年度末增长14.10%[43] - 2019年末负债总额6151012百万元，较上年度末增长10.55%[43] - 2019年末吸收存款总额3604088百万元，较上年度末增长13.79%[43] - 2019年末股东权益总额518845百万元，较上年度末增长23.51%[43] - 2019年不良贷款率1.56%，较上年度末下降0.20个百分点[43] - 2019年拨备覆盖率155.50%，较上年度末上升21.45个百分点[43] - 2019年核心一级资本充足率8.89%，较上年度末下降0.04个百分点[43] - 2019年一级资本充足率10.28%，较上年度末上升1.12个百分点[43] - 2019年流动性比例（汇总人民币）为54.06%，高于标准值[44] - 集团实现归母净利润538.19亿元，同比增加34.92亿元，增幅6.94%[53][59] - 集团实现拨备前所得税前利润1277.29亿元，同比增加226.24亿元，增幅21.53%[53] - 集团实现营业收入1777.45亿元，同比增加235.84亿元，增幅15.30%[53] - 集团总资产规模66818.41亿元，比上年末增加6870.19亿元，增幅11.46%[53] - 集团不良贷款余额544.34亿元，比上年末增加5.68亿元，增幅1.05%；不良贷款率1.56%，比上年末下降0.20个百分点[57] - 集团拨备覆盖率155.50%，比上年末提高21.45个百分点；贷款拨备率2.43%，比上年末提高0.07个百分点[57] - 集团资本净额6737.41亿元，比上年末增加1264.60亿元，增幅23.11%；资本充足率达13.17%，比上年末提高1.42个百分点[58] - 2019年公司营业收入1777.45亿元，同比增长15.30%，其中利息净收入979.43亿元，同比增长27.73%，非利息净收入798.02亿元，同比增长3.00%[60][61] - 2019年公司营运支出500.16亿元，同比增长1.96%；信用减值损失628.07亿元，同比增长35.73%；其他资产减值损失1.84亿元，同比增长300.00%[60] - 2019年公司所得税前利润647.38亿元，同比增长10.13%；净利润549.24亿元，同比增长9.13%[60] - 2019年归属母公司股东的净利润538.19亿元，同比增长6.94%；归属非控制性权益损益1.105亿元，同比增长36733.33%[60] - 2019年利息收入2507.24亿元，其中发放贷款和垫款利息收入1620.54亿元，投资利息收入642.59亿元[61] - 2019年利息支出1527.81亿元，同比下降3.71%[61] - 2019年手续费及佣金净收入522.95亿元，同比增长8.65%；其他非利息净收入275.07亿元，同比下降6.28%[61] - 2019年公司净息差为2.11%，同比上升0.24个百分点[62] - 2019年生息资产平均余额58323.03亿元，平均收益率4.56%；付息负债平均余额56799.31亿元，平均成本率2.69%[63][65] - 2019年公司净利差为1.87%，同比上升0.23个百分点[65] - 公司实现利息收入2507.24亿元，同比增加153.77亿元，增幅6.53%[68] - 公司发放贷款和垫款利息收入1620.54亿元，同比增加146.67亿元，增幅9.95%[68] - 公司利息支出为1527.81亿元，同比减少58.86亿元，降幅3.71%[72] - 公司非利息净收入798.02亿元，同比增加23.21亿元，增幅3.00%，剔除相关收益后同口径增14.65%[76] - 公司手续费及佣金净收入522.95亿元，同比增加41.64亿元，增幅8.65%[78] - 公司其他非利息净收入275.07亿元，同比减少18.43亿元，降幅6.28%，剔除相关收益后同口径增幅50.32%[79] - 公司营运支出为500.16亿元，同比增加9.60亿元，增幅1.96%；成本收入比为27.14%，同比下降3.44个百分点[81] - 公司信用减值损失628.07亿元，同比增加165.33亿元，增幅35.73%[83] - 规模因素使利息收入（还原口径）增加101.50亿元，利率因素使其减少68600万元，合计增加94.64亿元[67] - 规模因素使利息支出增加35.62亿元，利率因素使其减少94.48亿元，合计减少58.86亿元[67] - 2019年发放贷款和垫款608.5亿元，较2018年的436.11亿元增长39.53%[84] - 2019年集团所得税费用为98.14亿元，同比增加13.59亿元，增幅16.07%[85] - 截至2019年末，集团资产总额为66818.41亿元，比上年末增加6870.19亿元，增幅11.46%[86] - 截至2019年末，发放贷款和垫款总额为34876.01亿元，比上年末增加4308.55亿元，增幅14.10%，占资产总额的52.20%，比上年末上升1.21个百分点[88] - 2019年公司贷款和垫款2074.677亿元，占比59.49%；个人贷款和垫款1412.924亿元，占比40.51%[89] - 截至2019年末，交易和银行账簿投资净额为21843.05亿元，比上年末增加2142.88亿元，增幅10.88%，占资产总额的32.69%，比上年末下降0.17个百分点[91] - 2019年以摊余成本计量的金融资产1143.079亿元，占交易和银行账簿投资净额的52.33%[92] - 截至2019年末，所持面值最大的十只金融债券合计面值379.3亿元，减值准备9.18亿元[93] - 截至2019年末，存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产余额合计3675.44亿元，比上年末增加296.75亿元，增幅8.78%，占资产总额的5.50%，比上年末下降0.14个百分点[94] - 2019年各项资产合计628.07亿元，较2018年的462.74亿元增长35.73%[84] - 截至报告期末，集团负债总额为61510.12亿元，比上年末增加5871.91亿元，增幅10.55%[96] - 集团吸收存款总额（不含应计利息）为36040.88亿元，比上年末增加4367.96亿元，增幅13.79%[97] - 集团同业及其他金融机构存拆入款项和卖出回购金融资产款为12647.59亿元，比上年末增加832.12亿元，增幅7.04%[99] - 集团已发行债券8172.25亿元，比上年末增加1427.02亿元，增幅21.16%[100] - 集团股东权益总额5308.29亿元，比上年末增加998.28亿元，增幅23.16%，其中归属母公司股东权益总额5188.45亿元，比上年末增加987.71亿元，增幅23.51%[101] - 银行承兑汇票2019年末余额542571百万元，较2018年末增加4.66%[103] - 未使用的信用卡额度2019年末为440038百万元，较2018年末增长90.45%[103] - 开出保函2019年末余额159266百万元，较2018年末增加16.37%[103] - 开出信用证2019年末余额136952百万元，较2018年末增加20.97%[103] - 公司各项存款总额在9家全国性股份制商业银行中的市场份额为12.91%，各项贷款总额市场份额为13.08%[104] - 2019年末发放贷款和垫款总额3487.601亿元，2018年末为3056.746亿元[105][106][107][111] - 2019年末公司贷款和垫款2074.677亿元，占比59.49%；个人贷款和垫款1412.924亿元，占比40.51%[105] - 2019年末前十大贷款客户贷款总额合计829.08亿元，占发放贷款和垫款总额的2.39%[108] - 2019年末单一最大客户贷款比例为2.67%，最大十家客户贷款比例为12.31%[110] - 2019年末不良贷款率1.56%，比上年末下降0.20个百分点[111] - 2019年末正常类贷款迁徙率3.19%，关注类贷款迁徙率14.12%，次级类贷款迁徙率46.56%，可疑类贷款迁徙率38.93%[112] - 2019年末重组贷款总额168.60亿元，占比0.48%，比上年末减少21.18亿元，下降0.14个百分点[113][114] - 2019年末逾期贷款总额705.47亿元，占比2.02%，比上年末减少85.82亿元，下降0.57个百分点[113][114] - 2019年末抵债资产99.78亿元，减值准备1.12亿元[115] - 贷款行业集中在房地产业、租赁和商务服务业、制造业，2019年末金额分别为476.199亿元、442.883亿元、284.055亿元，占比分别为13.66%、12.70%、8.14%[105] - 2019年末贷款减值准备期末余额846.47亿元，较2018年末的722.08亿元有所增加[116] - 截至报告期末，集团不良贷款余额544.34亿元，比上年末增加5.68亿元，增幅1.05%[118] - 2019年末公司贷款和垫款不良贷款金额282.83亿元，占比51.96%；个人贷款和垫款不良贷款金额261.51亿元，占比48.04%[118] - 2019年末总部不良贷款金额156.29亿元，占比28.71%；中部地区不良贷款金额134.66亿元，占比24.74%[119] - 2019年末集团核心一级资本净额4550.88亿元，一级资本净额5259.59亿元，总资本净额6737.41亿元[121] - 2019年末集团核心一级资本充足率8.89%，一级资本充足率10.28%，资本充足率13.17%[121] - 报告