财务数据关键指标变化 - 2020年公司集团实现营业收入1818.07亿元，同比增长2.29%[6] - 2020年公司实现归属于母公司股东的净利润343.09亿元，同比下降36.25%[6] - 2020年公司平均总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.51%、6.81%[6] - 2020年公司不良贷款率1.82%，比上年末上升0.26个百分点[6] - 2020年公司拨备覆盖率和贷款拨备率分别为139.38%、2.53%[6] - 2020年公司贷款拨备计提同比增长26.52%，贷款拨备消耗同比增长31.77%[6] - 2020年度利润分配预案为以利润分配股权登记日公司总股本为基数，向全体股东每10股派发现金股利人民币2.13元（含税）[2] - 2020年集团营业收入1818.07亿元，同比增长2.29%，拨备前利润总额1313.22亿元，增长2.81%，归母净利润343.09亿元，下降36.25%[12] - 年末集团总资产6.95万亿元，同比增长4.02%，各项贷款总额3.85万亿元，增长10.50%[12] - 2020年为客户合计减费让利超73亿元，为22.68万户信用卡客户办理延期还款，减免息费12.91亿元，为5.07万信用卡客户提供征信保护[12] - 年末对公贷款总额22409.38亿元，对公存款总额29453.02亿元，境内有余额对公存款客户138.81万户，同比增长6.99%，境内有余额对公一般贷款客户9706户，增长7.53%[13] - 年末同业资产规模3059.42亿元，同比减少18.12%，同业负债规模（含同业存单）18395.33亿元，减少0.15%[13] - 年末主动负债占比回落9.1个百分点，对公负债平均成本下降15BP（不含香港地区）[13] - 2020年营业收入181,807百万元，同比增长2.29%[31] - 2020年利息净收入135,224百万元，同比增长10.81%[31] - 2020年归属本行股东的净利润34,309百万元，同比下降36.25%[31] - 2020年末资产总额6,950,233百万元，同比增长4.02%[32] - 2020年末发放贷款和垫款总额3,853,931百万元，同比增长10.50%[32] - 2020年末负债总额6,408,985百万元，同比增长4.19%[32] - 2020年末吸收存款总额3,728,174百万元，同比增长3.44%[32] - 2020年不良贷款率1.82%，较上年上升0.26个百分点[32] - 2020年拨备覆盖率139.38%，较上年下降16.12个百分点[32] - 2020年末资本净额707,472百万元，同比增长5.01%[32] - 2020年12月31日流动性比例（汇总人民币）为49.72%，2019年为54.06%，2018年为51.64%[34] - 2020年12月31日流动性覆盖率为128.37%，2019年为133.66%，2018年为121.13%[34] - 2020年12月31日净稳定资金比例为104.57%，2019年为104.30%，2018年为106.06%[34] - 2020年12月31日杠杆率为6.93%，2019年为6.87%，2018年为6.04%[34] - 2020年12月31日单一最大客户贷款比例为1.63%，2019年为2.67%，2018年为1.78%[34] - 2020年12月31日最大十家客户贷款比例为9.73%，2019年为12.31%，2018年为12.53%[34] - 2020年12月31日正常类贷款迁徙率为4.94%，2019年为3.19%，2018年为3.40%[36] - 2020年12月31日关注类贷款迁徙率为30.60%，2019年为14.12%，2018年为21.83%[36] - 2020年12月31次级类贷款迁徙率为89.49%，2019年为46.56%，2018年为38.51%[36] - 2020年12月31可疑类贷款迁徙率为56.75%，2019年为38.93%，2018年为29.14%[36] - 公司实现营业收入1818.07亿元，同比增加40.62亿元，增幅2.29%[42][45] - 归属本行股东净利润343.09亿元，同比减少195.10亿元，降幅36.25%[42] - 集团资产总额69502.33亿元，比上年末增加2683.92亿元，增幅4.02%[42] - 发放贷款和垫款总额38539.31亿元，比上年末增加3663.30亿元，增幅10.50%[42] - 负债总额64089.85亿元，比上年末增加2579.73亿元，增幅4.19%[42] - 吸收存款总额37281.74亿元，比上年末增加1240.86亿元，增幅3.44%[42] - 不良贷款总额700.49亿元，比上年末增加156.15亿元，增幅28.69%[42] - 不良贷款率1.82%，比上年末上升0.26个百分点[42] - 利息净收入1352.24亿元，同比增加131.90亿元，增幅10.81%[47] - 净息差为2.14%，与上年同期持平[47] - 2020年公司利息收入2865.93亿元，同比增加117.78亿元，增幅4.29%[51] - 2020年发放贷款和垫款利息收入2003.51亿元，同比增加142.06亿元，增幅7.63%[51] - 2020年金融投资利息收入644.02亿元，同比增加1.43亿元，增幅0.22%[52] - 2020年存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产利息收入96.94亿元，同比减少31.11亿元，降幅24.30%[53] - 2020年公司利息支出1513.69亿元，同比减少14.12亿元，降幅0.92%[55] - 2020年吸收存款利息支出847.67亿元，同比增加52.42亿元，增幅6.59%[55] - 2020年同业及其他金融机构存拆入款项和卖出回购金融资产款利息支出296.83亿元，同比减少51.75亿元，降幅14.85%[56] - 2020年已发行债券利息支出243.30亿元，同比减少8.01亿元，降幅3.19%[57] - 2020年非利息净收入465.83亿元，同比减少91.28亿元，降幅16.38%[59] - 2020年手续费及佣金净收入276.64亿元，同比减少5.40亿元，降幅1.91%[61] - 手续费及佣金收入为331.13亿元，同比增长0.55%；手续费及佣金支出为54.49亿元，同比增长15.23%；手续费及佣金净收入为276.64亿元，同比下降1.91%[62] - 其他非利息净收入为189.19亿元，同比减少85.88亿元，降幅31.22%[63] - 营运支出为504.85亿元，同比增加4.69亿元，增幅0.94%；成本收入比为26.64%，同比下降0.50个百分点[65] - 信用减值损失为929.88亿元，同比增加301.81亿元，增幅48.05%[67] - 所得税费用为16.04亿元，同比减少82.10亿元，降幅83.66%[69] - 资产总额为69502.33亿元，比上年末增加2683.92亿元，增幅4.02%[70] - 发放贷款和垫款总额为38539.31亿元，比上年末增加3663.30亿元，增幅10.50%，占资产总额的55.45%，比上年末上升3.25个百分点[72] - 金融投资总额为21085.59亿元，比上年末减少617.83亿元，降幅2.85%，占资产总额的30.34%，比上年末下降2.14个百分点[73] - 银行卡服务手续费收入为114.69亿元，同比增长4.79%；代理业务手续费收入为84.34亿元，同比增长9.98%[62] - 交易收入净额为42.12亿元，同比下降53.55%；投资性证券净收益为133.94亿元，同比下降15.73%[64] - 2020年末集团债券合计1714.54亿元，政府债券占比56.23%，政策性银行债券占比5.29%，银行及非银行金融机构债券占比14.31%，企业债券占比24.17%[75] - 2020年末集团存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产合计2954.56亿元，较上年末减少720.88亿元，降幅19.61%，占资产总额的4.25%，较上年末下降1.25个百分点[77] - 2020年末集团负债总额为64089.85亿元，较上年末增加2579.73亿元，增幅4.19%[79] - 2020年末集团吸收存款总额37281.74亿元，较上年末增加1240.86亿元，增幅3.44%，公司存款占比79.44%，个人存款占比20.35%，其他存款占比0.21%[81] - 2020年末集团同业及其他金融机构存拆入款项和卖出回购金融资产款为11350.39亿元，较上年末减少1297.20亿元，降幅10.26%[83] - 2020年末集团已发行债券9578.80亿元，较上年末增加1406.55亿元，增幅17.21%[84] - 2020年末集团股东权益总额5412.48亿元，较上年末增加104.19亿元，增幅1.96%，归属本行股东权益总额5295.37亿元，较上年末增加106.92亿元，增幅2.06%[85] - 2020年末未使用的信用卡额度4789.80亿元，较2019年末增长8.85%；银行承兑汇票4035.32亿元，较2019年末下降25.63%[87] - 2020年末开出保函1588.89亿元，较2019年末下降0.24%；开出信用证1163.33亿元，较2019年末下降15.06%[87] - 2020年末不可撤销贷款承诺130.16亿元，较2019年末下降72.07%；资本性支出承诺157.75亿元，较2019年末下降48.22%[87] - 公司各项存款总额在9家全国性股份制商业银行中的市场份额为11.54%，各项贷款总额市场份额为12.72%[88] - 集团关注类贷款总额1146.76亿元，较上年末增加113.91亿元，增幅11.03%，占比2.98%，较上年末上升0.02个百分点[89] - 集团不良贷款总额700.49亿元，较上年末增加156.15亿元，增幅28.69%，不良贷款率1.82%，较上年末上升0.26个百分点[89] - 集团公司贷款（含票据贴现）总额22448.56亿元，较上年末增加1701.79亿元，占比58.25%，较上年末下降1.24个百分点[91] - 集团个人贷款总额16090.75亿元，较上年末增加1961.51亿元，占比41.75%，较上年末上升1.24个百分点[91] - 集团公司不良贷款（含票据贴现）总额385.85亿元，较上年末增加103.02亿元，不良贷款率1.72%，较上年末上升0.36个百分点[91] - 集团个人不良贷款总额314.64亿元，较上年末增加53.13亿元，不良贷款率1.96%，较上年末上升0.11个百分点[91] - 集团租赁和商务服务业贷款总额4859.82亿元，较上年末增长430.99亿元[93] - 集团制造业贷款总额3003.23亿元，较上年末增长162.68亿元[93] - 集团房地产贷款总额4390.32亿元，较上年末下降371.67亿元，占比较上年末下降2.27个百分点[93] - 2020年末公司贷款和垫款总额3853.931亿元，不良贷款总额70.049亿元，不良贷款率1.82%；2019年末贷款和垫款总额3487.601亿元，不良贷款总额54.434亿元，不良贷款率1.56%[94][96][98] - 2020年末长江三角洲、环渤海、西部地区贷款总额居前，分别为9283.37亿元、6181.01亿元、5709.98亿元，占比分别为24.09%、16.04%、14.81%[95] - 2020年末不良贷款主要集中在总部、中部、环渤海地区，总额分别为207.96亿元、124.55亿元、100.09亿元，合计占比61.76%[95] - 2020年末总部不良贷款比上年末增加51.67