财务业绩 - 截至2019年3月31日止年度，公司整体收入约为1.082亿港元，亏损约3600万港元[7][9] - 本年度贸易业务营业额大幅减少至约6770万港元[7][9] - 截至2019年3月31日止年度公司收入约1.082亿港元，毛利约3790万港元，上一年度同期分别为约4.633亿港元及3060万港元；本年度亏损收窄至约3600万港元，上一年度同期为约5460万港元[12] - 2019年3月31日，公司资产总值及资产净值额分别约为8.065亿港元（2018年：10.079亿港元）及7.483亿港元（2018年：8.692亿港元）[12] - 船舶租赁业务2019年带来收入约320万港元，亏损约620万港元，上年度收入约320万港元，亏损约220万港元，本年度亏损增加因确认减值亏损约520万港元[14][17] - 贸易业务2019年录得收入约6770万港元，亏损约3340万港元，上年度分别约4.275亿港元及1910万港元，亏损大幅增加因应收账款减值拨备增加约2090万港元[16][18] - 食品贸易业务2019年录得收入约6740万港元，上年度同期约2.532亿港元，公司将短期小经济规模经营并密切关注市场[19][21] - 电子产品贸易业务2019年录得收入约23.4万港元，上年度约5570万港元，因贸易壁垒未来将面临困难，2018年9月24日出售附属公司75%股权获约3110万元人民币现金[20][21] - 本年度亏损减少主要因毛利增加约730万港元、行政费用下降约530万港元、持作买卖投资公允值变动收益约590万港元等[12] - 本年度应收账款、按金等减值亏损上升净额约1140万港元，船舶租赁业务相关物业等减值亏损约520万港元，出售附属公司亏损约550万港元[12] - 公司财务状况改变主要因应用香港财务报告准则第9号致金融资产减值亏损确认及汇率恶化[12] - 截至2019年3月31日止年度，甲醇贸易无收入，上年度同期约1.186亿港元，业务已暂停[22][24] - 2019年3月31日，香港贷款组合本金约3000万港元，中国贷款尚余本金约4850万元人民币（约5680万港元），中国未偿还应收保理款约700万元人民币（约820万港元），本年度利息收入约1020万港元，上年度同期约1100万港元[23][25] - 融资租赁业务2019年3月31日尚余本金约1.879亿元人民币（约2.198亿港元），本年度带来收入约2720万港元、溢利约1870万港元，上年度同期分别约2160万港元及1090万港元[26] - 2019年3月31日，证券投资公允价值约7060万港元，本年度持作买卖投资公允价值变动未实现收益约590万港元，上年度同期亏损约1690万港元，本年度出售投资已实现收益约420万港元，上年度同期约350万港元[28][30] - 2019年3月31日，公司现金及银行结存约1.403亿港元（2018年：1.728亿港元），总借贷约460万港元（2018年：540万港元），负债比率0.61%（2018年：0.62%），流动比率10.74（2018年：5.24）[31] - 截至2019年3月31日，公司已发行股份总数为3,680,600,000股，本年度股本无变动[32] - 董事会不建议派发截至2019年3月31日止年度的任何股息[32] - 2018年7月20日，集团出售Empower King 100%股权及转让约1140万港元股东贷款，8月31日完成交易，亏损约69.1万港元[34] - 2018年9月24日，集团出售前海九龙福75%股权，9月27日完成交易，亏损约480万港元[34] - 2019年1月7日，公司拟2.5亿港元收购潮商金融控股有限公司及其附属公司100%股权，已获股东批准但未完成[34] - 截至2019年3月31日，集团账面价值约1400万港元的船舶用作其他应付款项的抵押[32] - 本年度集团进一步投资约2110万港元于香港证券投资，截至3月31日市值7060万港元[35][36] - 本年度集团证券投资录得未变现公允值收益约590万港元，2018年亏损约1690万港元[35][36] - 公司持有盟亭集团控股有限公司3000万股，持股百分比0.59%，收购成本12660千港元，2019年3月31日公允价值5820千港元，占集团净资产百分比0.78%，本年度公允价值变动未实现收益1080千港元[39] - 公司持有永耀集团控股有限公司2700万股，持股百分比1.50%，收购成本8855千港元，2019年3月31日公允价值31590千港元，占集团净资产百分比4.22%，本年度公允价值变动未实现收益2700千港元[39] - 公司持有全运教育集团有限公司2569.2万股，持股百分比4.92%，收购成本15077千港元，2019年3月31日公允价值17214千港元，占集团净资产百分比2.30%，本年度公允价值变动未实现收益4215千港元[39] - 截至2019年3月31日止年度，来自五大客户的收益约占总收益的69%（2018年：90%）[40] - 2019年公司实缴盈余34,178千港元，累计亏损144,312千港元；2018年实缴盈余34,178千港元，累计亏损84,837千港元[191] 业务发展与战略 - 借贷及保理业务及融资租赁业务持续为公司贡献可持续及稳定增长的收入来源[7][9] - 2019年1月7日，公司订立买卖协议收购目标集团全部股权，目标集团主要从事证券经纪、资产管理及投资顾问服务[8][10] - 收购事项将使公司在金融服务界进一步多元化发展业务，获取目标集团专业专长、客户基础及业务联系[8][10] - 未来公司将积极寻求及探讨其他投资及业务机会，扩大资产及收益基础[9][10] - 公司将审慎寻找投资机会，提高及改善业务营运及盈利能力[9][10] - 预计船舶租赁业务未来保持稳定，董事会将密切监察其运营效率和效益[15][17] - 公司将密切观察中国电子产品市场复苏情况，合适时恢复电子产品贸易业务[22][24] - 借贷业务扩展至保理服务并稳步发展，将积极开拓优质客户，采用审慎信贷风险管理策略[23][25] - 董事会认为中国融资租赁市场潜力大，预期公司融资租赁业务未来几年快速增长[26] - 董事会将密切监控股市，把握投资组合变现收益机会[28][30] - 公司将积极寻找其他投资及业务机会，审慎评估以加强长期发展及业绩[29][30] 企业管治 - 公司截至2019年3月31日一直遵守企业管治守则所有条文[44] - 董事会负责集团监控及领导，授予行政总裁及高级管理人员管理日常事务权力，重大交易需董事会批准[44] - 截至报告日期，董事会由2名执行董事及3名独立非执行董事组成[49][51] - 主席及行政总裁职位由不同人士担任，以确保独立性及更持平的判断和决定[54][55] - 行政总裁负责公司及集团业务日常管理及营运，包括领导监督管理、监控部门表现、执行策略政策等[55] - 公司按企业管治守则为董事责任安排合适保险，每年检讨及续保，2019年无针对董事的申索[48][50] - 独立非执行董事任期1年，任一方提前1个月书面通知可终止[56] - 公司收到独立非执行董事按上市规则要求的年度独立性书面确认[56] - 公司定期检讨企业管治常规，确保持续符合企业管治守则规定[44] - 董事会履行制定检讨政策、监察培训、检查合规等企业管治职责[44][46] - 公司设立提名委员会协助董事会审查组成、监察董事委任及独立性等[57][60] - 每届股东大会三分之一董事轮值退任，可重选，董事至少每三年退任一次[58][60] - 公司委任三名独立非执行董事，服务合约为期1年[59] - 新董事获全面就职简介，公司有持续简报和专业发展安排[61] - 董事会采纳成员多元化政策，委任以用人唯才为原则[61][62] - 独立非执行董事获符合市场惯例袍金，执行董事薪酬经商议厘定[63][64] - 董事负责编制集团综合财务报表并确保及时刊发[65] - 公司秘书负责确保董事会程序合规及活动有效开展[66] - 公司秘书确保董事会了解法规发展并组织研讨会[67] - 公司秘书负责集团遵守上市规则等义务及信息披露[67] - 公司秘书于2017年2月委任陈慧凤女士担任，其2011年6月加入集团，熟悉日常事务且符合上市规则资格等要求[70] - 董事会会议一年至少定期举行四次，约每季一次，常规会议通告至少提前14天送达董事[71][72] - 本年度举行1次独立会议、26次董事会会议及1次股东大会[74] - 郑菊花等6位董事股东大会议出席率均为100%，郑菊花、陈志远等5位董事董事会会议出席率均为100%，郑菊花等4位董事独立会议出席率为100%[74][75] - 董事会成立审核、薪酬、提名三个委员会，各委员会多数成员为独立非执行董事[76][77] - 公司秘书向董事提供证券权益披露等责任意见，确保遵守上市规则标准及披露规定[68][69] - 议程及董事会文件等通常在会议前寄给董事，董事可在常规会议议程加入事项，必要时可独立接触高级管理人员[73] - 涉及主要股东或董事利益冲突重大事宜将在正式董事会会议处理，公司细则规定相关程序须在董事会会议批准[73] - 所有董事会会议记录由秘书保管，供董事查阅[74] - 董事委员会有特定书面职权范围，获充足资源履职，可合理要求下征独立专业意见，费用公司承担[76][77] - 审核委员会由季志雄、万国梁、余伯仁组成，主席为季志雄[78] - 截至2019年3月31日止年度，审核委员会举行5次会议，各成员出席率均为100%[80][82][83] - 审核委员会建议董事会在公司应届股东周年大会上续聘刘欧阳会计师事务所有限公司为来年外部核数师[81][82] - 薪酬委员会由余伯仁、万国梁、季志雄组成，主席为余伯仁[84] - 截至2019年3月31日止年度，薪酬委员会举行3次会议[85] - 薪酬委员会批准修改其职权范围，讨论并检讨所有董事及高级管理人员薪酬待遇[85] - 审核委员会工作包括复核公司报告合规性、检讨集团制度有效性及会计原则等[79][81] - 薪酬委员会工作包括检讨董事及高管薪酬政策、审批薪酬待遇、评估执行董事表现等[84][85] - 审核委员会职责包括审阅财务报表、检讨公司制度、监察外聘核数师等[78] - 薪酬委员会职责包括审批董事及高管薪酬政策和待遇、制订薪酬程序等[84] - 提名委员会由公司主席及独立非执行董事组成，主要职责包括检讨甄选标准及程序、物色人选、检讨多元化政策及评估候选人等[86] - 截至2019年3月31日止年度，提名委员会举行两次会议，检讨董事会结构、规模、组成及独立董事独立性[88][89] 风险管理与内部控制 - 公司采纳内幕消息政策，确保集团内幕消息按法规平等及时向公众发布[90][91] - 公司采纳《董事进行证券交易的标准守则》，全体董事确认年度内遵守该守则[92] - 董事会负责集团风险管理及内部控制系统，年内经专业机构审核，系统被视为有效充足[92] - 集团采用功能性自下而上的风险管理流程，包括风险识别、评估、估值及处理[92] - 内部审核功能通过审核分配检讨系统成效，就监控不足提供建议解决内控缺陷[92] - 审核委员会获知外聘核数师非审核服务性质及收费，认为不影响审核工作独立性[93][94] 股东权益与沟通 - 持有公司不少于十分之一附带股东大会投票权已缴足股本的股东可要求召开特别股东大会，会议须在请求递交后两个月内举行[96] - 若董事会在请求递交后21天内未召开特别股东大会，合资格股东可自行召开[96] - 股东提名非公司董事人士参选董事的通知递交期限从寄发选举董事股东大会通知翌日开始，不迟于大会日期前7天结束[97][98] - 持有股东大会总投票权不少于二十分之一或不少于一百名股东可提交请求书在股东大会上动议决议案[99] - 请求书须载列决议案，附不多于1000字陈述，由全体相关股东签署[99] - 如属须决议案通知的请求，请求书须在大会前不少于六周递交；如属其他请求，须不少于一周递交[99] - 公司通过中期和年报与股东沟通，股东周年大会为股东与董事会交流平台，相关决议资料会在大会前至少21个整天寄送全体股东[100] - 所有股东通讯可在公司网站查阅，网站还展示最新业务发展和核心策略[100] ESG相关 - ESG报告涵盖2018年4月1日至2019年3月31日，按港交所主板上市规则附录27的ESG报告指引编制[103] - 公司通过四个业务分类在香港及中国经营业务，包括船舶租赁、贸易、借贷及保理和融资租赁业务[103] - ESG策略为给权益人创造长期价值，报告由ESG工作小组编制，小组由外部顾问、部门经理和财务总监等组成[103] - 董事会制定ESG目标和方向，监督ESG发展，与财务总监合作委托ESG职责给工作小组[103] - 公司通过多种渠道与主要权益人定期沟通，识别机会和挑战，制定业务发展策略[106][107] - 进行重要性评估，绘制相关性和重要性矩阵，识别重大ESG问题及相关风险[109] - ESG工作小组制定ESG措施和安排活动，确保举措和实践正确执行[109] - 持续积累ESG数据，每年分析评估可持续发展表现[109] - 贸易、借贷、保理及融资租赁业务占集团本财年总收入约97%[116][119] - 报告期内汽车产生16.5公斤氮氧化物、0.4公斤硫氧化物、1.2公斤悬浮粒子及69.4吨二氧化碳当量温室气体排放，氮氧化物和悬浮粒子废气排放量增加约25%，硫氧化物增加23%，二氧化碳当量温室气体排放量增加约23%[120][123] - 报告期内中国办公室用电量大幅减少40%以上，集团用电产生的温室气体排放总量减少31%至47吨二氧化碳当量[121][