公司基本信息 - 公司法定中文全称为中国华融资产管理股份有限公司，简称中国华融，股份代号为2799[46] - 公司法定代表人为王占峰，授权代表为李欣、杨佩[46] - 公司注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[46] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，登载H股中期报告的香港联交所网站为www.hkexnews.hk[46] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[47] - 公司国际会计师事务所为德勤‧关黄陈方会计师行，办公地点在香港金钟道88号太古广场一期35楼[47] 报告期及会计政策 - 报告期为截至2019年6月30日止六个月[42] - 自2019年1月1日，集团开始采用《国际财务报告准则第16号 — 租赁》(IFRS 16)[48] - 集团未对2018年度IFRS 16范围内租赁安排涉及的比较数据进行重述，准则转换日因采用IFRS 16产生对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[48] - 截至2019年6月30日止六个月的财务数据按实施IFRS 16后修订的会计政策编制，比较数字按原会计政策编制[48] 财务数据关键指标变化 - 2019年上半年总收入568.102亿元，2018年同期为564.47亿元[49] - 2019年上半年净利润28.122亿元，2018年同期为11.367亿元[49] - 2019年6月30日资产总额17133.702亿元，2018年12月31日为17100.867亿元[50] - 2019年6月30日负债总额15441.73亿元，2018年12月31日为15414.817亿元[51] - 2019年6月30日权益总额1691.972亿元，2018年12月31日为1686.05亿元[51] - 2019年6月30日与2018年12月31日资产负债率均为90.1%[52] - 2019年上半年年化平均股权回报率为4.1%，2018年同期为1.1%[53] - 2019年上半年年化平均资产回报率为0.3%，2018年同期为0.1%[53] - 2019年上半年成本收入比率为21.9%，2018年同期为24.9%[53] - 2019年上半年基本每股收益为0.06元，2018年同期为0.02元[53] - 2019年上半年公司实现收入总额人民币56,810.2百万元，较上年同期增长0.6%[58] - 2019年上半年公司支出总额人民币50,165.3百万元，较上年同期下降5.5%[58] - 2019年上半年公司实现净利润人民币2,812.2百万元，较上年同期增长147.4%[58] - 2019年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润人民币2,519.2百万元，较上年同期增长268.0%[58] - 2019年上半年公司年化平均股权回报率4.1%，年化平均资产回报率0.3%[58] - 2019年上半年公司合计税前利润67.104亿元，较2018年上半年的27.976亿元增长139.9%[86] - 2019年6月30日公司资产总额1699.4881亿元，较2018年12月31日的1695.068亿元增长0.3%[87] - 2019年6月30日公司资产总额1713.3702亿元，较2018年12月31日的1710.0867亿元增长0.2%；负债总额1544.173亿元，增长0.2%；权益总额169.1972亿元，增长0.4%[91] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司资产总额分别为1710086.7百万元及1713370.2百万元，增长0.2%[94] - 2019年存放金融机构款项137.3762亿元，较2018年末的107.5002亿元增长27.8%[92] - 2019年买入返售金融资产28.0695亿元，较2018年末的20.1269亿元增长39.5%[92] - 2019年客户贷款及垫款202.835亿元，较2018年末的190.654亿元增长6.4%[92] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司存放金融机构款项分别为107500.2百万元及137376.2百万元，增长27.8%[95] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为391181.0百万元及380032.3百万元，下降2.9%[98] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司收购处置类不良债权资产分别为166370.3百万元及169814.5百万元，增长2.1%[99] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司向中央银行借款分别为2402.2百万元及1413.6百万元，下降41.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司金融机构存放款项分别为7307.6百万元及5996.7百万元，下降17.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司拆入资金分别为300.2百万元及663.1百万元，增长120.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司卖出回购金融资产款分别为24410.0百万元及24453.9百万元，增长0.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款分别为760995.5百万元及755182.8百万元，下降0.8%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司吸收存款分别为209116.5百万元及227655.4百万元，增长8.9%[93] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团客户贷款及垫款从190,654.0百万元增至202,835.0百万元，增长6.4%[100][102] - 同期，集团以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备从5,126.3百万元增至6,357.9百万元，增长24.0%[100][102] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团应收融资租赁款余额从101,455.1百万元降至86,247.8百万元，下降15.0%[103] - 同期，集团对应收融资租赁款计提的减值准备余额从2,452.2百万元增至2,694.8百万元，增长9.9%[103][104] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从147,387.3百万元降至125,366.9百万元，下降14.9%[106] - 同期，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产从100,445.9百万元降至80,165.0百万元，下降20.2%[106][107] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团对公贷款及垫款从119,311.2百万元增至124,702.4百万元，增长4.5%[100] - 同期，集团个人住房贷款从18,511.7百万元增至21,768.0百万元，增长17.6%[100] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团最低应收融资租赁款1年内（含1年）从39,607.5百万元降至32,741.4百万元，下降17.3%[103] - 同期，集团公司债券从26,494.8百万元降至25,658.8百万元，下降3.2%[106] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为469.414亿元及452.019亿元，下降3.7%[109] - 同期，该类债务工具的减值准备金额分别为32.594亿元及41.3亿元，增长26.7%[109] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以摊余成本计量的债务工具分别为6121.331亿元及6135.825亿元，增长0.2%[112] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产分别为2661.578亿元及2737.422亿元，增长2.8%[113] - 同期，其他以摊余成本计量的债务工具分别为3459.753亿元及3398.403亿元，下降1.8%[113] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司针对以摊余成本计量的债务工具计提减值准备分别为509.295亿元及591.146亿元，增长16.1%[115] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产减值准备拨备率分别为7.9%和8.1%，其他以摊余成本计量的债权资产减值准备拨备率分别为7.5%和9.3%[115] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款余额分别为7609.955亿元及7551.828亿元，下降0.8%[117] - 同期，公司吸收存款余额分别为2091.165亿元及2276.554亿元，增长8.9%[118] - 同期，公司应付债券及票据余额分别为3533.053亿元及3678.721亿元，增长4.1%[119] - 2019年6月30日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额为20.8亿元，2018年12月31日为17.96亿元；已计提预计负债为1.1亿元，2018年12月31日为1.12亿元[120] - 2019年各业务分部收入总额为568.102亿元，2018年为564.47亿元；2019年税前利润为67.104亿元，2018年为27.976亿元[123] - 2019年上半年净利润率为1.9%，2018年同期为-13.3%[173] - 2019年6月30日净资本占各项风险资本准备之和比率为179.6%，2018年12月31日为182.3%[174] 各条业务线数据关键指标变化 不良资产经营业务 - 2019年上半年不良债权资产收入15,624.4百万元，较2018年同期下降6.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动4,851.0百万元，较2018年同期增长63.4%[59] - 2019年上半年利息收入19,392.8百万元，较2018年同期下降19.6%[59] - 2019年上半年融资租赁收入3,400.3百万元，较2018年同期增长4.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产收入为156.244亿元，较2018年上半年的167.672亿元下降6.8%[61][63] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动为48.51亿元，较2018年上半年的29.692亿元增长63.4%，其中已实现收入由24.401亿元增长61.7%至39.464亿元[61][64][65] - 2019年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为93.203亿元，较2018年上半年的31.585亿元增长195.1%[61][66][67] - 2019年上半年利息收入为193.928亿元，较2018年上半年的241.308亿元下降19.6%[61] - 2019年上半年融资租赁收入为34.003亿元，较2018年上半年的32.459亿元增长4.8%[61] - 2019年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产损失为5380万元，较2018年上半年的420万元下降1381.0%[61] - 2019年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具损失为430万元，较2018年上半年的5730万元下降92.5%[61] - 2019年上半年佣金及手续费收入为12.928亿元，较2018年上半年的28.216亿元下降54.2%[61] - 2019年上半年股利收入为8.9亿元，较2018年上半年的7.323亿元增长21.5%[61] - 公司利息收入从2018年上半年24130.8百万元降至2019年上半年19392.8百万元，降幅19.6%[68] - 客户贷款及垫款利息收入从2018年上半年6262.8百万元增至2019年上半年7129.7百万元，增幅13.8%[69] - 融资租赁