公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在香港联交所主板上市[9] - 公司法定代表人是王占峰，注册地址在中国北京市西城区金融大街8号，邮编100033[17] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，股份代号2799[17] - 金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[18] - 公司内、外资股每股面值均为人民币1.00元[12] 公司荣誉与会议 - 2020年位列《财富》杂志中国500强榜单第90名，入选“2020年度银行间本币市场交易300强”榜单[10] - 2021年8月28日，第三届董事会第十一次会议审议通过《2020年度报告》及《2020年度业绩公告》，应出席董事11名，实际出席11名[16] 公司组织架构与人员 - 公司设有33家分公司，服务网络覆盖30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门，旗下有多家平台子公司，集团员工约1万人[9] - 截至2020年12月31日，集团员工总数为10668人，其中公司2669人，各级子公司7999人[150] - 截至2020年12月31日，35周岁及以下员工5148人，占比48.26%；36 - 45周岁2818人，占比26.41%；46 - 55周岁2163人，占比20.28%；56周岁及以上539人，占比5.05%[151] - 截至2020年12月31日，博士学位或以上170人，占比1.59%；硕士学位3462人，占比32.45%；本科学历6102人，占比57.20%；大专及以下934人，占比8.76%[152] 财务审计与股利分配 - 安永华明会计师事务所和安永会计师事务所对集团2020年12月31日合并财务状况表发表无保留意见，对相关损益表等发表无法表示意见[16] - 公司截至2020年12月31日止年度不派发现金股利[16] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年公司收入总额为765.075亿元，较2019年的1126.565亿元下降32.09%[20] - 2020年公司支出总额为1778.951亿元，较2019年的1020.674亿元增长74.29%[20] - 2020年公司税前亏损1027.346亿元，而2019年为盈利109.701亿元[20] - 2020年公司本年度亏损1062.743亿元，2019年为盈利22.693亿元[20] - 2020年公司资产总额为16414.67亿元，较2019年的17050.124亿元下降3.73%[21] - 2020年现金及存放中央银行款项为228.084亿元，较2019年的307.747亿元下降25.88%[21] - 2020年客户贷款及垫款为2325.002亿元，较2019年的2112.651亿元增长10.05%[21] - 2020年以摊余成本计量的债务工具为6560.486亿元，较2019年的6420.86亿元增长2.17%[21] - 2020年于联营及合营企业之权益为143.58亿元，较2019年的280.789亿元下降48.87%[21] - 2020年投资性物业为40.01亿元，较2019年的59.109亿元下降32.31%[21] - 2020年负债总额为1577.21亿元，较2019年的1541.54亿元增长2.31%[23] - 2020年权益总额为64.26亿元，较2019年的163.48亿元下降60.79%[23] - 2020年权益及负债总额为1641.47亿元，较2019年的1705.01亿元下降3.72%[23] - 2020年平均股权回报率为 - 147.6%，2019年为1.2%[24] - 2020年平均资产回报率为 - 6.4%，2019年为0.1%[24] - 2020年资产负债率为96.1%，较2019年的90.4%上升5.7%[24] - 2020年基本每股亏损2.63元，2019年每股收益0.04元[24] - 2020年集团经营收入为1017.32亿元，较2019年同口径收入减少7.5% [2] - 确认未实现公允价值变动-252.24亿元后，收入总额为765.08亿元，较上年减少32.1% [2] - 支出总额为1778.95亿元，较上年增加758.28亿元，确认信用和其他资产减值损失合计1077.55亿元 [2] - 集团实现净亏损1062.74亿元，归属公司股东的净亏损1029.03亿元 [2] - 2020年公司经营收入为101731.6百万元，较2019年同口径收入减少7.5%[45] - 2020年公司收入总额为76507.5百万元，较2019年减少36149.0百万元，变动率为-32.1%[45] - 2020年不良债权资产收入为34121.4百万元，较2019年减少2.7%[45][47] - 2020年不良债权资产公允价值变动为4317.0百万元，较2019年减少5646.7百万元，变动率为-56.7%[45][48] - 2020年末收购处置类不良债权资产余额为189056.7百万元，较2019年末增长9.2%[48] - 2020年其他金融资产和负债公允价值变动损失为12520.0百万元，较2019年减少24247.2百万元，变动率为-206.8%[45][49][50] - 2020年利息收入为37589.1百万元，较2019年减少940.9百万元，变动率为-2.4%[45] - 2020年融资租赁收入为3535.9百万元，较2019年减少2375.7百万元，变动率为-40.2%[45] - 2020年终止确认以摊余成本计量的金融资产的收益为866.4百万元，较2019年增加761.7百万元，变动率为727.5%[45] - 2020年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的收益为154.8百万元，较2019年增加164.6百万元，变动率为1679.6%[45] - 公司利息收入从2019年的385.3亿元减少2.4%至2020年的375.891亿元，主要因压降非主业无优势业务等[51] - 客户贷款及垫款利息收入从2019年的146.211亿元增长5.9%至2020年的154.88亿元[51] - 应收售后回租款从2019年的12.693亿元增长175.8%至2020年的35.006亿元[51] - 融资租赁收入从2019年的59.116亿元减少40.2%至2020年的35.359亿元[52] - 佣金及手续费收入从2019年的25.958亿元减少18.5%至2020年的21.146亿元，主要因资产管理和信托业务收入减少[53] - 其他收入及其他净损益从2019年的55.053亿元减少20.7%至2020年的43.662亿元，受压降业务、疫情和汇率影响[54] - 公司支出总额从2019年的1020.674亿元增长74.3%至2020年的1778.951亿元，主要因确认减值损失[55] - 利息支出从2019年的602.567亿元减少8.9%至2020年的548.682亿元[56] - 信用减值损失从2019年的249.662亿元增长291.2%至2020年的976.796亿元[56] - 其他资产减值损失从2019年的14.98亿元增长572.6%至2020年的100.758亿元[56] - 集团利息支出从2019年的602.567亿元减少8.9%至2020年的548.682亿元[57] - 借款利息支出从2019年的391.994亿元减少14.6%至2020年的334.894亿元[57] - 应付债券及票据利息支出从2019年的145.918亿元减少4.3%至2020年的139.594亿元[57] - 集团营业支出从2019年的131.388亿元减少1.8%至2020年的129亿元，主要因员工薪酬减少[58] - 集团2020年确认信用减值损失976.796亿元，较2019年增加727.134亿元，客户贷款及垫款与2019年基本持平，应收融资租赁款增长37.3%[59] - 集团其他资产减值损失从2019年的14.98亿元增长572.6%至2020年的100.758亿元[60] - 集团所得税费用从2019年的87.008亿元减少59.3%至2020年的35.397亿元[61] - 中国企业所得税从2019年的62.795亿元减少15.4%至2020年的53.136亿元[61] - 中国港澳地区利得税从2019年的3.501亿元减少77.8%至2020年的0.776亿元[61] - 递延所得税从2019年的 - 20.445亿元减少192.2%至2020年的18.857亿元[61] - 2020年末公司资产总额1641467.0百万元，较2019年末的1705012.4百万元减少3.7%[68] - 2019年和2020年负债总额分别为1541535.9百万元和1577210.1百万元，增长2.3%[70] - 2019年和2020年权益总额分别为163476.5百万元和64256.9百万元，减少60.7%[70] - 2019年和2020年权益与负债总额分别为1705012.4百万元和1641467.0百万元，减少3.7%[70] - 2019年和2020年资产总额分别为1705012.4百万元和1641467.0百万元[71] - 2019年和2020年存放金融机构款项分别为149462.0百万元和123875.0百万元，减少17.1%[72] - 2019年和2020年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为367669.9百万元和359440.0百万元，减少2.2%[74][75] - 2019年和2020年不良债权资产分别为173071.7百万元和189056.7百万元，增长9.2%[74][75] - 2019年和2020年权益工具（上市）分别为26892.5百万元和41392.7百万元，增长53.9%[74] - 2019年和2020年公司债券分别为8114.7百万元和12665.9百万元，增长56.1%[74] - 2019年和2020年金融机构债券分别为586.9百万元和948.5百万元，增长61.6%[74] - 2019 - 2020年公司客户贷款及垫款从211,265.1百万元增至232,500.2百万元，增长10.1%[76] - 2019 - 2020年公司以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备从6,853.8百万元增至7,666.1百万元，增长11.9%[77] - 2019 - 2020年公司应收融资租赁款净额从70,847.2百万元减至42,696.4百万元，减少39.7%[79] - 2019 - 2020年公司应收融资租赁款减值准备从2,806.9百万元增至2,899.7百万元，增长3.3%[79] - 2019 - 2020年公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具合计从103,739.3百万元减至83,106.8百万元，减少19.9%[81] - 2019 - 2020年公司公司贷款及垫款从116,712.7百万元增至124,036.8百万元，增长6.3%[76] - 2019 - 2020年公司个人消费贷款从31,028.2百万元增至35,059.3百万元，增长13.0%[76] - 2019 - 2020年公司住房贷款从24,430.0百万元增至31,664.9百万元，增长29.6%[76] - 2019 - 2020年公司生产经营贷款从18,504.2百万元增至28,671.0百万元，增长54.9