财务数据关键指标变化 - 2018年净利息收入200.139亿元，2017年为215.007亿元[5] - 2018年手续费及佣金净收入20.658亿元，较2016年的22.956亿元下降10.01%[5] - 2018年其他非利息净收入40.119亿元，2017年为1.737亿元[5] - 2018年营业收入260.916亿元，较2016年的239.7亿元增长8.85%[5] - 2018年资产总额9506.18亿元，较2016年的9057.781亿元增长4.95%[6] - 2018年客户贷款及垫款净额3640.261亿元，较2016年的3241.096亿元增长12.32%[6] - 2018年客户存款6161.662亿元，较2016年的5721.843亿元增长7.69%[6] - 2018年不良贷款率1.29%，较2016年的0.98%上升0.31个百分点[6] - 2018年拨备覆盖率347.79%，较2016年的431.24%下降83.45个百分点[6] - 2018年核心一级资本充足率10.95%，较2016年的10.39%上升0.56个百分点[6] - 2018年集团总资产突破9500亿元，比年初增加448.4亿元；存款余额突破6000亿元，比年初增加439.8亿元；贷款余额突破3800亿元，比年初增加427.9亿元[35] - 2018年实现营业收入260.9亿元、净利润91.6亿元，分别同比增加21.2亿元和1.6亿元[35] - 2018年平均资产回报率0.99%，平均股东权益回报率13.47%[35] - 2018年不良贷款率1.29%，逾期90天以上贷款占不良贷款的比例70.9%，比年初下降33.9个百分点[35] - 2018年贷款减值损失准备余额171.3亿元，比去年同期增加29.0亿元，拨备覆盖率347.8%，资本充足率13.5%[35] - 公司2018年实现营业收入260.92亿元，同比增加21.22亿元，增幅8.85%[39][40] - 公司2018年实现营业支出81.65亿元，同比减少1.64亿元，降幅1.97%[39][40] - 公司2018年净利润为91.64亿元，同比增加1.56亿元，增幅1.73%[39][40] - 公司2018年净利息收入200.14亿元，占营业收入总额的76.71%[40][42] - 公司2018年手续费及佣金净收入20.66亿元，较2017年减少2.298亿元，降幅10.01%[39] - 公司2018年其他非利息净收入40.12亿元[40] - 公司2018年利息支出197.061亿元，较2017年增加19.184亿元，增幅10.78%[41] - 公司2018年资产减值损失61.959亿元，较2017年增加24.853亿元，增幅66.98%[39] - 2018年公司整体生息资产平均收益率升至4.70%，较上年同期上升10个基点；整体计息负债平均成本率升至2.30%，较上年同期上升14个基点[47] - 2018年公司利息收入397.20亿元[51] - 2018年客户贷款及垫款利息收入193.16亿元，同比增加25.39亿元，增幅15.13%[52] - 2018年债权投资利息收入98.58亿元，按上年同期IAS 39口径计算为132.36亿元，同比减少3.52亿元，降幅2.59%[53] - 2018年存放中央银行款项利息收入12.70亿元，同比减少0.86亿元，降幅6.34%[55] - 2018年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入74.70亿元，同比增加18.93亿元，增幅33.94%[56] - 2018年净利息收入200.78亿元，2017年为214.49亿元[45] - 2018年净利差2.40%，2017年为2.44%；2018年净利息收益率2.45%，2017年为2.62%[45] - 按上年同期IAS 39口径计算，2018年净利差为2.44%，与上期持平；净利息收益率为2.65%，同比上升3个基点[46] - 2018年各项资产负债平均余额变动带动净利息收入减少7.40亿元，平均收益率或平均成本率变动影响净利息收入减少6.32亿元[48] - 2018年公司买入返售金融资产利息收入6.17亿元，同比上升2.32亿元，增幅60.26%[57] - 2018年公司利息支出197.06亿元，同比增加19.18亿元，增幅10.78%[58] - 2018年公司客户存款利息支出98.36亿元，同比增加12.93亿元，增幅15.14%[59] - 2018年公司同业存放及拆入款项利息支出23.09亿元，同比增加0.16亿元，增幅0.70%[60] - 2018年公司卖出回购金融资产款项利息支出4.26亿元，同比减少0.52亿元，降幅10.88%[61] - 2018年公司应付债券利息支出48.73亿元，同比增长8.84亿元，增幅22.16%[61] - 2018年公司净息差2.40%，同比下降4个基点；净利息收益率2.45%，同比下降17个基点[63] - 2018年公司手续费及佣金净收入20.66亿元，同比减少2.30亿元，降幅10.01%[65] - 2018年公司交易净收益为38.07亿元，其他业务净收益2.05亿元，同比减少0.06亿元[68] - 2018年公司营业支出81.65亿元，同比减少1.64亿元，降幅1.97%[69] - 2018年员工成本52.69亿元，同比减少2.12亿元，降幅3.86%，分别占2018年及2017年营业支出总额的64.52%及65.79%[71] - 2018年税金及附加2.45亿元，同比增加0.57亿元，增幅30.08%[72] - 2018年折旧及摊销7.51亿元，同比减少0.55亿元，降幅6.84%[73] - 2018年其他一般及行政开支19.01亿元，较上年同期增加0.46亿元，增幅2.46%[73] - 2018年资产减值损失计提的拨备为61.96亿元，同比增加24.85亿元，增幅66.98%[75] - 2018年及2017年实际税率分别为22.15%及24.68%，2018年实际所得税率同比下降2.53个百分点[79] - 2018年12月31日，集团资产总额为9506.18亿元，较上年末增加448.40亿元，增幅4.95%[86] - 客户贷款及垫款账面余额较上年末增加427.89亿元，增幅12.65%[86] - 现金及存放中央银行款项总额859.35亿元，较上年末减少110.77亿元，降幅11.42%[86] - 买入返售金融资产较上年末增加35.57亿元，增幅145.54%[86] - 2018年末客户贷款及垫款总额3811.36亿元，较上年末增加427.89亿元，增幅12.65%[91] - 2018年末公司贷款（不含贴现）2276.87亿元，较上年末增加129.35亿元，增幅6.02%，占比下降3.73个百分点至59.74%[91] - 2018年末零售贷款1332.56亿元，较上年末增加197.05亿元，增幅17.35%，占比上升1.40个百分点至34.96%[91] - 2018年末票据贴现201.93亿元，较上年末增加101.50亿元，增幅101.07%[91] - 2018年末对公贷款减值损失准备余额130.77亿元，较年初增加25.10亿元[97] - 2018年末零售贷款减值损失准备余额40.33亿元，较年初增加8.77亿元[97] - 2018年投资总额3123.72亿元，较上年末减少51.14亿元，降幅1.61%[98] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为150.945亿元，占比4.83%；2017年为5.192亿元，占比0.16%[98] - 2018年政府债券金额为823.916亿元，占金融投资总额26.42%；2017年为317.899亿元，占比10.04%[99] - 2018年末负债总额8784.69亿元，较上年末增加379.37亿元，增幅4.51%[102] - 2018年客户存款6161.66亿元，较上年末增加439.82亿元，增幅7.69%[103] - 2018年零售存款占客户存款比为73.79%，余额较上年末增长398.64亿元，增幅9.61%[103] - 2018年公司存款（不含保证金存款）占比为24.98%，存款余额较上年末增长60.80亿元，增幅4.11%[103] - 2018年末权益总额721.49亿元，较上年增加69.03亿元[104] - 2018年盈余公积较上年末增加8.90亿元，一般准备较上年末增加14.99亿元[104] - 2018年同业存拆入及向央行借款较上年末减少569.77亿元，降幅40.75%；已发行债券较上年末增加557.08亿元，增幅53.62%[102] - 2018年末客户贷款及垫款账面余额3811.36亿元，不良贷款额49.26亿元，不良贷款率1.29%，较上年末分别增加427.89亿元、16.25亿元、上升0.31个百分点[106] - 2018年末关注类贷款占比1.93%，较上年末下降0.57个百分点[106] - 2018年末公司类贷款2276.87亿元，占比59.74%，不良贷款率1.59%；个人贷款1332.56亿元，占比34.96%，不良贷款率0.98%[107] - 2018年末租赁及商业服务业贷款373.74亿元，占比9.80%，不良贷款率0.02%，不良实现“双降”[107] - 2018年末对最大单一借款人贷款总额占资本净额的5.95%，对最大十家客户贷款总额占资本净额的27.49%，均符合监管要求[109] - 2018年末单一最大客户贷款比例为5.95%，单一集团客户贷款比例为7.75%[110] - 2018年末前十大单一借款人中，客户A（制造业）贷款52.06亿元，占比1.37%[111] - 2018年末公司贷款不良率较上年末上升0.63个百分点至1.59%，零售贷款不良率较上年末下降0.11个百分点至0.98%[113] - 2018年末短期贷款839.98亿元，不良贷款率1.96%；中长期贷款1436.89亿元，不良贷款率1.37%[113] - 2018年末住房按揭及个人商用物业房地产贷款603.74亿元，不良贷款率0.43%[113] - 2018年末已重组客户贷款和垫款为3.516亿元，占比0.09%，较2017年末的6.156亿元和0.18%下降[114] - 2018年末逾期贷款总额为55.20亿元，较上年末增加5.17亿元；逾期贷款占比1.45%，较上年末下降0.03个百分点[115] - 2018年末核心一级资本充足率为10.95%，较上年末上升0.56个百分点；一级资本充足率为10.96%，较上年末上升0.56个百分点；资本充足率为13.52%，较上年末上升0.49个百分点[118] - 2018年末核心一级资本总额为714.421亿元，一级资本净额为709.788亿元，资本净额为875.412亿元[118] - 2018年末风险加权资产总额为6474.193亿元，其中信用风险加权资产为5975.655亿元，市场风险加权资产为50.765亿元，操作风险加权资产为447.773亿元[118] - 2018年末集团杠杆率为7.30%，较上年末上升0.45个百分点[124] - 2018年末并表总资产为9506.18亿元，调整后表内外资产余额为9729.218亿元[122] - 2018年末一级资本净额为709.788亿元，调整后表内外资产余额为9729.218亿元[125] - 2018年末表内资产（除衍生产品和证券融资交易外）为9445.233亿元，衍生产品资产余额为2.159亿元，证券融资交易资产余额为60.007亿元，表外项目余额为340.609亿元[125] - 2018年末调整后表外项目余额为227.378亿元[125] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年公司银行业务、个人银行业务、资金营运业务营业收入分别为84.38亿元、97.17亿元、79.18