整体财务关键指标变化 - 截至2019年6月30日止六个月，净利息收入114.86亿元，同比增加25.34亿元，增幅28.31%[4] - 截至2019年6月30日，资产总额10196.85亿元，较2018年末增加690.67亿元，增幅7.27%[4] - 截至2019年6月30日，客户存款6828.54亿元，较2018年末增加666.88亿元，增幅10.82%[4] - 截至2019年6月30日止六个月，净利润58.41亿元，同比增加9.54亿元，增幅19.52%[4] - 截至2019年6月30日，年化平均资产回报率1.19%，较2018年同期提升0.11个百分点[5] - 截至2019年6月30日，年化加权平均股东权益回报率15.70%，较2018年同期提升1.06个百分点[5] - 截至2019年6月30日，不良贷款率1.25%，较2018年末下降0.04个百分点[5] - 截至2019年6月30日，拨备覆盖率368.76%，较2018年末提升20.97个百分点[5] - 截至2019年6月30日，核心一级资本充足率10.99%，较2018年末提升0.04个百分点[5] - 截至2019年6月30日，贷存比60.79%，较2018年末下降1.07个百分点[5] - 2019年上半年公司实现税前利润70.35亿元，同比增长11.07%；净利润58.41亿元，同比增长19.52%[27] - 2019年上半年公司净利息收入114.86亿元，较上年同期增加25.34亿元，增幅为28.31%[27] - 2019年上半年公司手续费及佣金净收入较上年同期增加2.13亿元，增幅为19.13%[27] - 2019年上半年公司营业支出较上年同期下降8.53亿元，降幅为22.16%[27] - 2019年上半年公司实现利息收入221.52亿元，较上年同期增加32.71亿元，增幅17.33%[28] - 2019年上半年公司利息支出106.67亿元，较上年同期增加7.37亿元，增幅7.43%[28] - 2019年上半年公司净利息收入与营业收入总额的占比为86.55%[28] - 2019年上半年公司营业收入132.70亿元，较上年同期增加0.76亿元，增幅0.06%[26] - 2019年上半年公司资产减值损失32.40亿元，较上年同期增加1.59亿元，增幅5.16%[26] - 2019年上半年公司所得税费用11.95亿元，较上年同期减少2.53亿元，降幅17.45%[26] - 2019年上半年公司整体生息资产平均收益率4.49%，整体计息负债平均成本率2.31%[32] - 2019年上半年公司实现利息收入221.52亿元，比上年同期增加32.71亿元，增幅为17.33%[34] - 2019年上半年公司净利息收入114.96亿元，上年同期为89.52亿元[30] - 2019年上半年公司净利差2.18%，上年同期为2.44%；净利息收益率2.35%，与上年同期持平[30] - 2019年上半年公司净息差2.35%，与上年同期持平；净利差2.18%，较上年同期下降0.26个百分点[44] - 2019年上半年公司手续费及佣金净收入13.28亿元，同比增加2.13亿元，增幅19.13%，占营业收入比例为10.00%，比上年同期上升1.60个百分点[46] - 2019年上半年公司其他非利息净收入4.57亿元，同比减少27.40亿元，降幅85.71%[47] - 2019年上半年公司营业支出29.95亿元，同比减少8.53亿元，降幅22.16%[48] - 2019年上半年员工成本17.68亿元，同比减少7.67亿元，降幅30.25%；剔除政策性因素后，员工成本总额为25.49亿元，比上年同期增加0.1亿元，增幅0.56%[50][51] - 2019年上半年税金及附加费1.13亿元，同比减少0.14亿元，降幅10.73%[52] - 2019年上半年折旧及摊销3.90亿元，同比增加0.09亿元，增幅2.42%[52] - 截至2019年6月30日止六个月其他支出较上年同期的8.06亿元减少0.82亿元，降幅10.11%[53] - 2019年上半年减值损失32.40亿元，同比增加1.59亿元，增幅5.16%；其中客户贷款及垫款减值损失为18.82亿元，同比减少11.20亿元，其他资产减值损失为13.57亿元，同比增加12.79亿元[54][55] - 2019年上半年所得税费用11.95亿元，同比减少2.53亿元；所得税实际税率为16.98%，剔除相关因素后为19.10%，比上年同期下降3.75个百分点[56] - 2019年6月30日资产总额10196.85亿元，较上年末增加690.67亿元，增幅7.27%[57][59] - 2019年6月30日负债总额9437.43亿元，较上年末增加652.74亿元，增幅7.43%[71] - 2019年6月30日客户存款6828.54亿元，较上年末增加666.88亿元，增幅10.82%[72] - 2019年6月30日实收资本100.00亿元、资本公积124.84亿元[73] - 2019年6月30日一般准备较上年末增加4.33亿元，因按要求补提[73] - 2019年6月30日保留盈利较上年末增加33.24亿元，因利润增长及扣除相关款项[73] - 2019年6月30日股东权益总额759.43亿元，归属本银行股东权益占比98.09%[73] - 2019年6月30日，核心一级资本充足率为10.99%，一级资本充足率为11.00%，资本充足率为13.49%；2018年12月31日，核心一级资本充足率为10.95%，一级资本充足率为10.96%，资本充足率为13.52%[85] - 截至2019年6月30日，资本充足率较上年末下降0.03个百分点，高于监管要求2.99个百分点；核心一级资本充足率、一级资本充足率均较上年末上升0.04个百分点[86] - 2019年6月30日，并表总资产为10196.853亿元，衍生产品调整项为1.646亿元，表外项目调整项为233.708亿元，其他调整项为 - 5.591亿元，调整后表内外资产余额为10426.616亿元[88] - 2019年6月30日，一级资本净额为749.273亿元，调整后表内外资产余额为10426.615亿元，杠杆率为7.19%，较上年末下降0.11个百分点[90] - 2019年6月30日，主城存款占比68.18%，县域占比31.82%；主城贷款占比46.93%，县域占比53.07%；主城资产占比47.58%，县域占比52.42%；主城贷存比101.39%，县域贷存比41.84%[92] - 2018年12月31日，主城存款占比68.61%，县域占比31.39%；主城贷款占比46.12%，县域占比53.88%；主城资产占比47.94%，县域占比52.06%；主城贷存比106.16%，县域贷存比41.58%[92] - 2019年6月30日县域年化平均总资产回报率为1.14%，主城为1.26%；2018年6月30日县域为1.06%，主城为1.10%[93] - 2019年6月30日主城手续费及佣金净收入占营业收入比率为10.01%和10.00%，2018年6月30日县域为7.86%，主城为8.90%[93] - 截至2019年6月30日，分部资产为6154.91亿元，较2018年末的5812.93亿元增长5.88%[113] - 截至2019年6月30日，营运资产规模为6154.91亿元，较上年末增加341.98亿元，增长5.88%[117] - 截至2019年6月30日，金融投资为3407.85亿元，较2018年末增加290.29亿元，占比增加1.73个百分点[117] - 截至2019年6月30日，集团AA级及以上金融投资较上年末增加12.19亿元，占比降低0.76个百分点，未评级金融投资较上年末增加277.41亿元，占比增长0.75个百分点[120] - 截至2019年6月30日，集团剩余期限在12个月以内的金融投资较上年末增加21.94亿元，占比减少2.48个百分点，5年以上金融投资较上年末增加177.84亿元，占比增加3.26个百分点；1 - 5年金融投资较上年末增加90.51亿元，占比减少0.78个百分点[122] - 截至2019年6月30日，集团金融债券余额为643.05亿元，主要为政策性银行发行[123] - 2019年上半年，理财业务推进转型，截至6月末理财产品余额1339.39亿元，较上年末增加88.37亿元，增幅7.06%[126] - 2019年1月1日至6月30日，公司股份总额为100亿股，比例100%，期间无增减[184] - 2019年6月30日，非境外上市法人持股59.24亿股，占比59.24%；非境外上市自然人持股15.63亿股，占比15.63%；境外上市的外资股25.13亿股，占比25.13%[184] - 报告期末，公司非境外上市股东总数为79894户，H股登记股东为1301户[185] - 报告期内，原农村信用社时期的490股股份确认至公司名下，未确权股东持股数量为1075915股[185] - 报告期内，厦门七匹狼资产管理有限公司竞得公司原法人股东400万股，公司法人股东由168户增至169户[185] - 报告期末，公司股份总数为100亿股，非境外上市股份74.87亿股，境外上市股份H股25.13亿股[189] 各业务线财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日止六个月，公司银行业务营业收入46.079亿元，占总额34.72%，较2018年同期的38.643亿元增长19.24%[94][97] - 截至2019年6月30日，集团公司类存款余额为1752.62亿元，占各项存款余额的25.67%，较上年末增加137.76亿元，增长8.53%[98] - 截至2019年6月30日，公司贷款余额2722.33亿元，较上年末增加243.53亿元，增长9.82%；不良贷款余额36.91亿元，较上年末上升0.73亿元；不良贷款率1.36%，较上年末下降0.10个百分点[98] - 2019年上半年，公司银行业务净利息收入为42.43亿元，较上年同期增长19.77%；业务资产2548.51亿元，较年初增长10.84%[97] - 截至2019年6月30日止六个月，个人银行业务营业收入49.059亿元，占总额36.97%，2018年同期为47.704亿元，占比35.97%[94] - 截至2019年6月30日止六个月，金融市场业务营业收入37.475亿元，占总额28.24%，2018年同期为46.207亿元，占比34.84%[94] - 2019年上半年个人银行业务净利息收入43.41亿元，手续费及佣金净收入5.61亿元，其他业务净收益0.04亿元，营业收入49.06亿元，营业支出12.62亿元，资产减值损失4.35亿元，税前利润32.09亿元，分部资产1388.55亿元[104] - 截至2019年6月30日，个人存款达5075.92亿元，较上年末增长529.12亿元，增幅11.64%[105] - 截至2019年6月30日，个人贷款余额达1428.93亿元，较年初增加96.37亿元[106] - 截至2019年6月30日，借记卡累计发卡量达2139.54万张，较上年末增加113.15万张，增幅5.58%，交易消费额463.42亿元[108] - 截至2019年6月30日，全行累计发卡量突破82万张，较上年末增加14.62万张、增幅21.70%，高端及特色卡31.63万张、占比38.57%；2019年上半年，信用卡累计交易笔数590.80万笔、累计消费金额143.90亿元[110] - 截至2019年6月30日，集团代销贵金属产品4176.98万元，同比增加94.07%；代销保险产品4.35亿元，同比增加34.26%；代销基金产品102.15亿元，同比下降60.63%；储蓄国债共计销售24.21亿元，2019年上半年共计销售17.15亿元[111] - 2019年上半年，金融市场业务净利息收入2