财务表现 - 2018年公司收益为56,078千元人民币，同比下降37.6%[17] - 2018年公司年內溢利为5,281千元人民币，同比下降66.3%[17] - 2018年公司资产总值为1,938,278千元人民币，同比增长86.9%[17] - 2018年公司每股基本盈利为0.01元人民币，同比下降66.7%[17] - 2018年公司经营溢利率为41.3%，较2017年的36.0%有所提升[19] - 2018年公司实际税率为77.2%，较2017年的51.6%大幅上升[19] - 2018年公司资产总额回报率为0.3%，较2017年的1.5%有所下降[19] - 2018年公司股东权益回报率为0.5%，较2017年的1.6%有所下降[19] - 2018年公司成本收入比为93.6%，较2017年的58.5%大幅上升[19] - 2018年公司员工成本占营业额的43.0%，较2017年的30.7%有所上升[19] - 公司2018年总收入和年内溢利分别减少至约人民币61.0百万元和人民币5.3百万元[31] - 公司2018年下半年的财务表现较上半年整体改善并扭亏为盈[31] - 公司2018年总收入和年内溢利减少部分原因是部分收入被确认为递延收益[31] - 公司2018年总收入和利润分别下降至约6100万元人民币和530万元人民币[55] - 公司2018年总收入和期内溢利分别约为人民币61.0百万元和人民币5.3百万元[57] - 公司2018年收益为人民币56.1百万元，同比下降37.5%[77] - 2018年公司经营开支为人民币53.1百万元，较2017年的53.2百万元略有下降，其中工资和租金分别下降11.8%和39.1%，而中介咨询费和办公费分别上升85.0%和185.0%[99][102] - 2018年公司分占联营公司溢利为人民币1.6百万元，较2017年亏损人民币0.2百万元增加人民币1.8百万元，主要由于联营公司持有的金融资产公允价值上升[100][103] - 2018年公司除税前溢利为人民币23.2百万元，较2017年的32.3百万元下降28.2%，主要由于利息收入和财务顾问服务收入减少[106] - 2018年公司所得税为人民币17.9百万元，较2017年的16.7百万元增加7.2%，主要由于金融资产公允价值上升导致应税利润增加[106] - 公司截至2018年12月31日的可分派储备总额约为4.063亿元人民币[166][170] 现金流与资本结构 - 公司现金及各类银行存款从2018年6月30日到2018年12月31日几乎翻倍[31] - 公司现金及银行存款从2018年6月30日至12月31日增长约105.7%[55] - 公司2018年12月31日现金及各类银行存款较2018年6月30日增幅约105.7%[57] - 公司现金及银行存款从2017年的约3940万元人民币增加至2018年的约7.191亿元人民币，增加了约6.797亿元人民币[110] - 公司资本负债比率从2017年的约8.0%增加至2018年的约98.1%，主要由于负债总额的增加[112] - 公司已质押银行存款从2017年的约9550万元人民币减少至2018年的约8620万元人民币，减少了约930万元人民币[110] - 公司截至2018年12月31日的现金流量状况及其分析载于年报第106至108页的综合现金流量表[152][159] 业务发展 - 公司担保业务持续为中小微企业提供增信服务，响应国家扶持政策[32] - 公司通过增加注册资本金，进一步提升担保业务的资本实力[33] - 公司金融科技业务实现重大突破，新业务合作机构和客户数量显著增加[33] - 公司金融租赁业务优化产品结构，保理业务保持稳定发展[37] - 公司资产管理业务在中国大陆和香港协同发展，提供资产增值服务[37] - 公司通过互联网技术突破地理限制，业务在全国范围内快速增长[33] - 公司2018年金融担保服务净收入同比增长约365.5%[55] - 公司2018年融资担保服务净收益较2017年增长约365.5%[57] - 融资担保服务净收益为人民币27.0百万元，同比增长365.5%[77] - 非融资担保服务收益为人民币4.3百万元，同比下降18.9%[81] - 财务顾问服务收益为人民币5.6百万元，同比下降80.8%[83] - 融资租赁及保理业务收益为人民币24.4百万元，同比增长8.9%[89] - 保理业务收益为人民币6.1百万元[90] - 预付款利息收益为人民币11.3百万元[91] - 其他收益为人民币5.0百万元，同比增长66.7%[92] - 应付款利息收入为人民币0.4百万元，同比下降97.6%[80] - 公司其他收益从2017年的人民币3.0百万元增至2018年的人民币5.0百万元，同比增长66.7%，主要由于银行存款利息收入增加[95] - 公司增加注册资本1亿人民币至4.3亿人民币以应对市场合规性要求[63] - 公司积极拓展科技金融业务，与大型平台合作突破地理限制，业务扩展至全国[63] - 公司利用内地和香港资源优势，推进资产管理业务，两地业务协同发展[73] - 公司响应大湾区综合金融服务方案，提供专业资源配置服务[74] - 公司探索创新业务模式，与多方科技平台建立稳固合作关系[75] - 公司将继续通过投资并购增强实力，推动快速发展[39][41] - 公司计划为粤港澳大湾区企业提供全方位、多元化的金融服务[44][46] - 公司将继续发展金融科技业务，推出创新产品满足市场需求[39][41] - 公司2018年金融担保业务受监管政策影响，市场环境优化[56] - 公司将继续深化普惠金融服务，支持中小微企业发展[40][46] - 公司将继续稳健发展传统业务，维护担保、融资租赁及保理等业务渠道，力求开拓新市场，做好中小微企业的投融资服务[129][131] - 公司将以中小微企业为目标客户群体，深入挖掘客户需求，满足市场要求，同时紧跟市场趋势，着力开拓新型产品，积极发展科技金融[134][138] - 公司将利用上市公司优势，整合香港内地资源，为有需要的客户提供多样化资产组合管理服务[136][139] - 公司将利用粤港澳大湾区建设契机，利用好两地资源，为湾区内企业提供全方位、多元化的金融服务支持[137][140] - 公司将在2019年通过投资、并购等方式探索投资机会，扩大业务范围，获取客户资源，增强业务能力[142] - 公司将响应国家号召，大力促进开展银担合作，新增创新产品，为中小微企业提供更全面的融资服务[134][138] - 公司将利用金融业对外开放的机遇，适应更高水平的市场化和技术进步，优化自身发展路径[142] - 公司将积极参与推进粤港澳大湾区发展建设，提供创新的投融资服务[137][140] 资本市场与融资 - 公司于2018年2月1日发行了本金总额为1.54亿港元的可换股债券，扣除手续费后净额为1.5245999亿港元[143][144] - 截至2018年12月31日，公司已将可换股债券的净额用于以下用途：收购T. M. Management Limited（553万港元）、增加广东集成融资担保有限公司资本金（7318万港元）、可换股债券预付本金及支付利息（1504万港元）、集团一般营运资金（3161万港元）[145] - 未使用的可换股债券净额为2710万港元，已存入香港银行，将用于集团的一般营运资金及现有和未来项目的发展[145][146] - 公司截至2018年12月31日的股本变动详情载于财务报表附注28(c)[169][173] - 公司维持两项购股权计划，首次公开发售前购股权计划涉及10,000,000股，占已发行股份约1.91%[176] - 首次公开发售前购股权计划的购股权分三批归属：50%于2014年6月30日归属，30%于2016年6月30日归属，20%于2018年6月30日归属[176] - 截至2018年12月31日，首次公开发售前购股权计划下无已行使的购股权[178] - 2018年期间，首次公开发售前购股权计划下的购股权无行使、失效或注销情况，结余为1,900,000股[182] - 公司董事李斌和戴菁持有的购股权在2018年期间无变动，分别持有500,000股和450,000股[182] 宏观经济与政策环境 - 公司2018年GDP总量突破90万亿元人民币，同比增长6.6%[49][51] - 公司针对中小微企业融资难问题，政府4次降低存款准备金率[49][51] - 公司预计2019年全球经济将面临下行风险，主要由于宏观政策的不确定性和金融风险的增加[121] 公司治理与股东权益 - 公司董事会决议不宣派截至2018年12月31日止年度的末期股息[153][160] - 公司的主要附属公司详情载于财务报表附注15[155][162] - 公司的主要业务为在中国提供融资及非融资担保服务、融资租赁以及财务顾问服务[150][157] - 公司截至2018年12月31日的财务业绩和事务状况载于年报第100至288页的综合财务报表[151][158] - 公司已采纳首次公开发售前购股权计划及首次公开发售后购股权计划作为对董事及合资格雇员的鼓励[119] - 公司员工成本（包括董事酬金）在2018年约为2410万元人民币[116] 风险管理与资产质量 - 2018年公司应收违约担保付款账面净值从2017年的人民币246.9百万元减少至232.7百万元[106]