财务表现 - 公司2021年上半年收益为62,386千元人民币，同比下降17.3%[7] - 公司2021年上半年除税前溢利为13,957千元人民币，相比2020年同期的亏损2,713千元人民币，增长614.4%[7] - 公司2021年上半年期内溢利为4,970千元人民币，相比2020年同期的亏损17,464千元人民币，增长128.5%[7] - 公司2021年上半年每股盈利为0.02元人民币，相比2020年同期的亏损0.03元人民币，增长166.7%[7] - 公司2021年上半年资产总值为1,082,562千元人民币，同比下降9.7%[7] - 公司2021年上半年权益总值为495,386千元人民币，同比增长3.2%[7] - 公司2021年上半年收益为人民币66.4百万元，同比下降19.6%[35] - 公司2021年上半年担保收入为121,337千元，同比下降80.9%[78] - 公司2021年上半年担保费收入净额为44,399千元，同比下降51.6%[78] - 公司2021年上半年市场生猪销售收入为27,820千元，去年同期无此项收入[78] - 公司2021年上半年期内溢利为4,970千元，去年同期亏损17,464千元[78] - 公司2021年上半年每股基本盈利为0.02元，去年同期每股亏损0.03元[78] - 公司2021年上半年现金及银行存款为244,371千元，同比下降31%[83] - 公司2021年上半年资产总额为1,082,562千元，同比下降9.7%[83] - 公司2021年上半年负债总额为587,176千元，同比下降18.3%[83] - 公司2021年上半年资产净值为495,386千元，同比增长3.2%[83] - 公司2021年上半年本公司权益股东应占权益总额为499,065千元，同比增长3.9%[86] - 公司2021年上半年担保费收入净额为44,399千元，同比下降51.6%[105] - 公司2021年上半年最大单一客户收益占比为22.47%，较2020年同期的1.33%大幅提升[105] - 公司2021年上半年向最大单一合作第三方推荐的客户收入占比为37.71%，较2020年同期的63.70%下降[106] - 公司2021年上半年销售生猪收入为27,820千元，2020年同期无此项收入[105] - 公司2021年上半年金融服务分部收益为36,621千元，销售生猪分部收益为25,765千元[112] - 公司2021年上半年金融服务分部税前利润为20,466千元，销售生猪分部税前亏损为6,509千元[114] - 公司2021年上半年研发成本为931千元，全部来自金融服务分部[114] - 公司2021年上半年可呈报分部资产总额为1,020,250千元，其中金融服务分部占839,186千元[114] - 公司2021年上半年可呈报分部负债总额为571,246千元，其中金融服务分部占401,576千元[114] - 公司总资产从2020年12月31日的1,198,874千元人民币下降至2021年6月30日的1,082,562千元人民币，降幅为9.7%[117] - 公司总负债从2020年12月31日的718,971千元人民币下降至2021年6月30日的587,176千元人民币，降幅为18.3%[117] - 金融服务分部资产从2020年12月31日的992,011千元人民币下降至2021年6月30日的839,186千元人民币，降幅为15.4%[117] - 销售生猪分部资产从2020年12月31日的133,930千元人民币增长至2021年6月30日的181,064千元人民币，增幅为35.2%[117] - 公司银行存款利息收入从2020年的7,123千元人民币下降至2021年的3,500千元人民币，降幅为50.9%[120] - 公司政府补助从2020年的58千元人民币增长至2021年的503千元人民币，增幅为767.2%[120] - 公司除税前亏损中的减值及拨备从2020年的21,631千元人民币下降至2021年的5,063千元人民币，降幅为76.6%[124] - 公司员工成本从2020年的14,888千元人民币下降至2021年的14,257千元人民币，降幅为4.2%[125] - 公司折舊開支从2020年的688千元人民币增长至2021年的828千元人民币，增幅为20.3%[129] - 公司核數師酬金从2020年的1,285千元人民币增长至2021年的1,764千元人民币，增幅为37.3%[129] - 截至2021年6月30日止六个月，公司税前溢利为人民币13,957千元，相比2020年同期的亏损人民币2,713千元有显著改善[132] - 2021年上半年，公司实际税项开支为人民币8,987千元，较2020年同期的14,751千元有所减少[132] - 公司中国附属公司自2008年1月1日起累计未分派亏损为人民币275,066千元，较2020年底的289,023千元有所减少[135] - 2021年上半年，公司每股基本盈利为人民币8,195千元，相比2020年同期的亏损人民币17,994千元有显著改善[138] - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物为人民币38,990千元，较2020年底的86,582千元有所减少[143] - 2021年上半年，公司受限制第三方担保保证金为人民币178,457千元，较2020年底的239,757千元有所减少[143] - 应收担保付款从2020年12月31日的137,233千元增加到2021年6月30日的138,776千元[147] - 呆账拨备保持在134,171千元，未发生变化[147][155] - 贸易应收款项从2020年12月31日的5,502千元增加到2021年6月30日的6,995千元[147][149] - 按金及其他应收款项从2020年12月31日的44,740千元增加到2021年6月30日的47,429千元[147][160] - 网上融资担保业务的递延开支从2020年12月31日的190,131千元减少到2021年6月30日的135,226千元[147] - 投资首付款的减值拨备保持在81,550千元，未发生变化[157] - 应收关联方款项保持在1,750千元，未发生变化[147][160] - 贸易应收款项中一年以上的应收款项从2020年12月31日的136,060千元增加到2021年6月30日的138,872千元[149] - 按金及其他应收款项中超过一年的应收款项从2020年12月31日的121,471千元增加到2021年6月30日的131,534千元[160] - 公司未在2021年上半年出售应收违约担保付款[151] - 公司应收关联方款项在2021年6月30日为27,113千元，其中超过一年的应收款项为27,113千元，较2020年12月31日的25,363千元有所增加[162] - 公司应收账款在2021年6月30日采用整个存续期预期信贷亏损进行信贷减值评估，计提减值拨备为91,333千元[165] - 保理应收款项在2021年6月30日的总账面值为54,508千元，其中12个月预期信贷亏损为54,729千元，存在信贷减值的整个存续期预期信贷亏损为26,950千元[167] - 保理应收款项在2021年6月30日的账龄分析显示，一年以上的应收款项为88,043千元，占总应收款项的88,837千元的99.1%[170] - 融资租赁应收款项在2021年6月30日的总账面值为42,152千元，其中12个月预期信贷亏损为46,351千元，存在信贷减值的整个存续期预期信贷亏损为144,568千元[179] - 融资租赁应收款项在2021年6月30日的逾期款项为160,948千元，占总应收款项的190,919千元的84.3%[179] - 融资租赁应收款项减值拨备总额为148,767千元，其中12个月预期信贷亏损为4,199千元，存在信贷减值的整个存续期预期信贷亏损为144,568千元[181] - 逾期融资租赁应收款项总额为160,948千元，其中逾期三个月以内为16,370千元，逾期一年以上为144,568千元[181] - 公司生物資產於2021年1月1日為2839.9萬元人民幣，至2021年6月30日減少至1102.9萬元人民幣[200] - 公司生物資產因購買/養殖增加1259.1萬元人民幣，因出售/處置減少1223萬元人民幣[200] - 公司生物資產公允價值變動減出售成本減少1773.1萬元人民幣[200] 宏观经济环境 - 公司2021年上半年GDP同比增长12.7%，两年平均增长率为5.3%[11] - 公司2021年第一季度香港经济同比增长7.8%，结束连续6个季度按年收缩的局面[11] - 内地2021年上半年GDP同比增长12.7%，两年平均增长率为5.3%[21] - 香港经济在2021年第一季度按年增长7.8%，扭转连续6个季度按年收缩的情况[21] - 公司预计2021年下半年全球经济复苏将进一步提速，但新兴经济体复苏较慢，全球经济面临新冠变异毒株冲击等不确定性[64] - 内地经济有望保持持续稳定复苏，2021年政府工作报告预期内地国内生产总值增长6%以上[65] 业务发展 - 公司在大湾区的生猪养殖场已通过环保影响评价审核并开始运营[14] - 公司将继续探索“金融+实体”融合模式，抓住国家对中小微企业加大金融支持的政策机遇[16] - 公司计划通过投资、参股或收购的方式寻找新的商业投资机会，提升综合竞争力[19] - 公司将在粤港澳大湾区建设综合金融方面布局，助力湾区建设[27] - 2021年上半年，公司担保业务发展步伐放缓，但持续优化业务结构并布局科技金融领域[25] - 公司将继续发展传统担保业务，借助国家对中小微企业加大金融支持的政策东风[25] - 公司将在融资租赁及商业保理以及大资管业务方面审慎开展业务[26] - 公司将继续紧跟国家政策导向，配合科技优势及专业团队，推进与养殖产业链的金融合作[16] - 公司将在逆境中通过推动大湾区综合服务、拓宽深化合作渠道、投资并购增强实力等多渠道发展[22] - 公司投资的大湾区生猪现代化养殖场已完成主体工程建设并投入运营[40] - 公司将继续审慎稳健发展传统业务，整合资源，寻求新的合作机遇，为长远稳健发展增添新动力[66] - 公司将结合大湾區建设需要，充分发挥多牌照优势，审慎稳健地为客户提供专业化、特色化的综合性金融服务[68] - 公司将加快探索“金融+实体”融合模式，运用科技力量和专业团队，推进与养殖产业链的金融合作，开发全产业链金融产品[69] - 公司将紧跟大湾區建设发展机遇，整合业务资源优势，在湾區建设综合金融服务方面寻找机会[70] - 公司将根据市场发展机遇和长期战略规划，以投资、参股或收购的方式寻找新的商业投资机会，提升综合竞争力[71] 现金流与融资 - 公司发行的可换股债券所得款项净额为152,459,990港元，已悉数动用[32] - 公司截至2021年6月30日止六个月的经营开支为人民币27.0百万元，较去年同期减少约27.4%[47] - 公司分占联营公司亏损为人民币1.1百万元，较去年同期减少约人民币25.5百万元[50] - 公司除税前溢利为人民币14.0百万元，较去年同期亏损人民币2.7百万元增加约618.5%[51] - 公司截至2021年6月30日止六个月的所得税为人民币9.0百万元，较去年同期减少约39.2%[52] - 公司应收违约担保付款的账面净值由2020年12月31日的人民币3.1百万元增加至2021年6月30日的人民币4.6百万元[55] - 公司于2021年6月30日的现金及银行存款为人民币244.4百万元，较去年年底减少约人民币109.7百万元[57] - 公司的资本负债比率由2020年12月31日的约149.8%下降至2021年6月30日的约118.5%[60] - 公司截至2021年6月30日聘用71名全职雇员，员工成本（包括董事酬金）约为人民币14.3百万元[61] - 公司经营活动所用现金净额为-36,395千元人民币，较去年同期的-75,746千元人民币有所改善[93] - 公司投资活动所用现金净额为-60,797千元人民币，较去年同期的-23,282千元人民币大幅增加[93] - 公司融资活动所得现金净额为49,743千元人民币，较去年同期的-5,935千元人民币显著改善[93] - 公司现金及现金等价物减少净额为-47,449千元人民币，较去年同期的-104,963千元人民币有所改善[93] - 公司于六月三十日的现金及现金等价物为38,990千元人民币，较去年同期的85,534千元人民币减少[93] - 公司购买设备之付款为9,371千元人民币，较去年同期的4,292千元人民币增加[93] - 公司工程预付款为53,276千元人民币，去年同期无此项支出[93] - 公司银行贷款所得款项为110,000千元人民币，较去年同期的50,000千元人民币大幅增加[93] - 公司已付利息为3,461千元人民币，较去年同期的18,773千元人民币大幅减少[93] - 公司外匯匯率變動影響为-143千元人民币，较去年同期的-3,340千元人民币有所改善[93] 子公司与投资 - 公司持有广东集成资产管理有限公司99.27%的实际权益，注册资本为170,270,000元[184] - 公司持有广东集成融资担保有限公司99.27%的实际权益，注册资本为430,000,000元[184] - 公司持有深圳市集成融资租赁有限公司100%的实际权益，注册资本为28,000,000美元[184] - 公司持有佛山市集成云科技有限公司69.49%的实际权益，注册资本为1,000,000元[189] - 公司持有深圳市集成一号股权投资基金合伙企业100%的实际权益，注册资本为194,000,000元[189] - 公司持有深圳前海集成房圆财富管理有限公司100%的实际权益，注册资本为61,000,000元[189] - 公司持有佛山市集成金融服务外包有限公司60%的实际权益，注册资本为30,126,000元[189] - 公司持有广州恒粤六号投资合伙企业99.34%的实际权益，注册资本为45,070,027元[189] - 公司持有佛山市禪城集成小額貸款有限公司27.08%的實際權益，已繳足資本為2.5億元人民幣[193] - 公司持有廣州恆晟基金管理有限公司40%的實際權益，已繳足資本為2390萬元人民幣[193] - 公司持有廣州融達成信息技術服務有限公司30%的實際權益，已繳足資本為800萬元人民幣[193] - 公司持有凱利集成（廣東）控股有限公司30%的實際權益，已繳足資本為400萬元人民幣[193] - 公司於2020年對集成貸款權益悉數作出減值[195]